Bank of Guiyang Co., Ltd.: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Bank of Guiyang Co., Ltd.

O Bank of Guiyang Co., Ltd., fundado em 2000, é um banco comercial com sede em Guiyang, província de Guizhou, China. Inicialmente estabelecida como uma instituição financeira local, expandiu gradualmente os seus serviços e influência na região sudoeste da China.

Em 2015, o banco passou por uma transformação significativa ao reestruturar as suas operações para melhorar a eficiência e melhorar o atendimento ao cliente. Em 2021, o Banco de Guiyang registrou ativos totais de aproximadamente ¥ 256,2 bilhões (cerca de US$ 39,7 bilhões), refletindo uma trajetória de crescimento constante ao longo dos anos.

No final de 2022, o banco reportou um lucro líquido de ¥ 1,56 bilhão (cerca de US$ 240 milhões), demonstrando um aumento anual de 8.3%. Este crescimento pode ser atribuído à sua carteira diversificada, incluindo financiamento empresarial, banca de retalho e serviços de gestão de património.

Como parte da sua transformação digital, o Banco de Guiyang anunciou em 2023 o lançamento de uma plataforma bancária online abrangente que visa servir mais de 5 milhões clientes. A plataforma melhora a acessibilidade e a conveniência, atendendo às necessidades crescentes dos seus clientes numa economia em rápida digitalização.

A partir de meados de 2023, o Bank of Guiyang concentra-se ativamente em práticas bancárias sustentáveis, com o objetivo de integrar padrões ambientais, sociais e de governação (ESG) nas suas operações. O banco também se comprometeu a fornecer apoio financeiro às pequenas e médias empresas (PME) em Guizhou, contribuindo para o crescimento da economia local.

Além disso, o rácio de adequação de capital do banco situou-se em 12.3% no final de 2022, significativamente acima da exigência regulatória de 10.5%. Esta forte posição de capital sublinha a capacidade do banco para gerir eficazmente os riscos, apoiando simultaneamente futuros planos de expansão.

Iniciativas estratégicas recentes incluem parcerias com empresas fintech para melhorar as suas ofertas de serviços. Espera-se que esta colaboração melhore os tempos de processamento de empréstimos e a eficiência do atendimento ao cliente, atendendo a um grupo demográfico mais experiente em tecnologia.

O Bank of Guiyang continua a trabalhar para melhorar o reconhecimento da sua marca e expandir o seu alcance geográfico. O banco aspira posicionar-se como líder no setor bancário regional, aproveitando a sua experiência local e ao mesmo tempo adotando tecnologias financeiras inovadoras.

A que possui o Bank of Guiyang Co., Ltd.

(股东) é um banco regional com sede em Guiyang, província de Guizhou, China. A estrutura de propriedade é definida principalmente pelos seus principais acionistas, que incluem entidades estatais e privadas.

De acordo com os últimos relatórios, os principais acionistas do Bank of Guiyang Co., Ltd. são os seguintes:

A Comissão Provincial de Supervisão e Administração de Ativos Estatais de Guizhou é a maior parte interessada, detendo uma participação substancial 31.55% participação, reflectindo o interesse estratégico do governo na banca regional.

Em termos de desempenho financeiro, o banco reportou um lucro líquido de aproximadamente CNY 1,4 bilhão em seu ano fiscal encerrado em dezembro de 2022, mostrando um crescimento de 7.5% ano após ano. O activo total situou-se em cerca de CNY 120 bilhões, com um índice de adequação de capital de 12.5%, atendendo aos requisitos regulatórios.

As ações do Bank of Guiyang são negociadas na Bolsa de Valores de Shenzhen sob o símbolo 601997. As ações sofreram flutuações, com um preço de fechamento de CNY 8,56 em 15 de outubro de 2023, refletindo uma capitalização de mercado de aproximadamente CNY 18,2 bilhões.

Os desenvolvimentos recentes indicam uma mudança para serviços bancários digitais, à medida que o banco procura aumentar a sua competitividade na indústria financeira em rápida evolução. Prevê-se que os investimentos em tecnologia e serviços digitais excedam CNY 500 milhões nos próximos dois anos.

No geral, a estrutura de propriedade do Bank of Guiyang Co., Ltd. revela uma combinação de influência estatal e participação pública, ilustrando um cenário de investimento estratégico destinado a reforçar o desenvolvimento económico regional.

Banco de Guiyang Co., Ltd. Declaração de Missão

A declaração de missão do Bank of Guiyang Co., Ltd. sublinha o seu compromisso de fornecer serviços financeiros abrangentes, promovendo simultaneamente o desenvolvimento sustentável. O banco tem como objetivo atender seus clientes, oferecendo soluções bancárias de alta qualidade, adaptadas às necessidades individuais e corporativas.

No final de 2022, o banco reportou ativos totais no valor de aproximadamente 700 bilhões de ienes. O foco permanece na inovação em produtos financeiros e na melhoria da satisfação do cliente. Em 2022, o banco obteve um lucro líquido de cerca de ¥ 8 bilhões, marcando um crescimento de 10% ano após ano.

O Banco de Guiyang prioriza a responsabilidade corporativa e visa contribuir positivamente para a economia local. Em 2022, investiu cerca de ¥ 500 milhões em projetos de desenvolvimento comunitário, fortalecendo sua imagem como instituição socialmente responsável.

A declaração de missão do banco indica os seus objetivos estratégicos, incluindo a transformação digital e a expansão da sua rede de serviços. Nos últimos anos, o Banco de Guiyang investiu significativamente em tecnologia, com despesas reportadas de ¥ 1,2 bilhão em iniciativas bancárias digitais desde 2020.

Como parte da sua missão, o banco pretende melhorar o envolvimento do cliente, demonstrado por uma taxa de satisfação do cliente de 85% relatado em pesquisas com clientes realizadas em 2022. Além disso, o banco promoveu parcerias com mais de 300 empresas locais para facilitar o crescimento mútuo e apoiar o empreendedorismo local.

Em resumo, o Bank of Guiyang Co., Ltd. permanece dedicado à sua declaração de missão, combinando crescimento financeiro com responsabilidade social e excelência no atendimento ao cliente. O seu foco em práticas sustentáveis ​​e no avanço tecnológico posiciona-a bem no cenário bancário competitivo da China.

Como o Bank of Guiyang Co., Ltd. Funciona

O Bank of Guiyang Co., Ltd., com sede em Guiyang, província de Guizhou, opera num setor bancário altamente competitivo na China. No final de 2022, o banco reportou ativos totais no valor de 325,5 bilhões de ienes (aproximadamente US$ 46,5 bilhões), reflectindo um aumento homólogo de 10.3%.

Em termos de rentabilidade, o banco obteve um lucro líquido de ¥ 5,2 bilhões em 2022, representando um aumento de 12.1% em comparação com o ano anterior. O retorno sobre os ativos (ROA) do banco foi de 1.61%, enquanto o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) foi reportado em 15.3%.

O Banco de Guiyang dedica-se principalmente a diversas atividades bancárias, incluindo serviços bancários pessoais, serviços bancários corporativos e serviços de investimento. O segmento de banca pessoal representou aproximadamente 45% da receita total, impulsionada por produtos como cadernetas de poupança, empréstimos pessoais e cartões de crédito.

Os serviços bancários corporativos contribuíram com cerca de 40% ao fluxo de receitas. Esses serviços incluem empréstimos corporativos, financiamento comercial e soluções de gerenciamento de caixa. O banco reportou um saldo de empréstimos corporativos de ¥ 150 bilhões em dezembro de 2022, demonstrando um crescimento ano a ano de 8.5%.

A divisão de banco de investimento, que lida com serviços de gestão de ativos e gestão de patrimônio, foi responsável por 15% das receitas totais do banco. Dados recentes de janeiro de 2023 indicam que o banco geriu ativos totalizando 35 bilhões de ienes em seus produtos de gestão de patrimônio.

O índice de adequação de capital (CAR) do banco em dezembro de 2022 foi reportado em 13.5%, excedendo o requisito regulamentar de 10.5%. Esta forte posição de capital permite ao banco absorver perdas potenciais enquanto continua a emprestar e a investir.

Em termos de gestão de risco, o rácio de crédito malparado (NPL) situou-se em 1.5%, que é relativamente baixo em comparação com a média da indústria de 1.8%. Isto destaca os processos eficazes de avaliação do risco de crédito do banco.

Além disso, o Banco de Guiyang também abraçou a transformação digital, investindo fortemente em tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. Em dezembro de 2022, o banco informou que mais de 70% das suas transações foram realizadas através de canais digitais, refletindo uma tendência crescente para serviços bancários online.

Como parte da sua estratégia de crescimento, o banco expandiu a sua rede de agências, aumentando o número total de agências para 200, com planos para uma maior expansão em regiões desfavorecidas. A ênfase no atendimento ao cliente e em soluções bancárias localizadas contribuiu para o crescimento da sua base de clientes, que atingiu 8 milhões clientes bancários pessoais ativos até o final de 2022.

No geral, o Banco de Guiyang Co., Ltd. demonstra uma estrutura operacional robusta com um forte foco na rentabilidade, gestão de risco e inovação digital, posicionando-se eficazmente no cenário competitivo do setor bancário chinês.

Como o Bank of Guiyang Co., Ltd. Ganha dinheiro

O Bank of Guiyang Co., Ltd., um banco comercial de capital aberto na China, gera receitas principalmente através de operações bancárias tradicionais, incluindo receitas de juros de empréstimos e taxas de vários serviços bancários. Em 2022, o banco reportou uma receita líquida de juros de aproximadamente 2,8 bilhões de RMB, refletindo seu foco em atividades de crédito.

A carteira de crédito do banco consiste predominantemente em empréstimos corporativos, que representam mais de 60% do total dos seus empréstimos. Em meados de 2023, o montante total dos empréstimos emitidos pelo Banco de Guiyang situava-se em cerca de 130 bilhões de yuans. O rácio bruto de crédito malparado (NPL) do banco foi mantido em aproximadamente 1.5%, indicando práticas eficazes de gestão de riscos.

Além das receitas de juros, o Banco de Guiyang também obtém receitas através de taxas de serviço. Isso inclui uma variedade de serviços, como taxas de manutenção de conta, taxas de transação e serviços de consultoria de investimento. A receita não proveniente de juros foi relatada em 500 milhões de yuans no último ano fiscal, impulsionado principalmente por essas taxas.

O Bank of Guiyang também tem expandido as suas ofertas digitais. Em 2023, o banco lançou uma nova plataforma bancária online, resultando num 20% aumento no volume de transações. Espera-se que esta mudança contribua com um adicional 100 milhões de yuans para a receita não proveniente de juros no futuro.

Outro fluxo de receita significativo são os serviços de gestão de patrimônio e de investimento. O banco reportou ativos sob gestão (AUM) de aproximadamente 50 bilhões de yuans em seu segmento de gestão de patrimônio, contribuindo para receitas de taxas. No primeiro semestre de 2023, as taxas de gestão de património do banco atingiram 150 milhões de RMB, mostrando a eficácia de suas ofertas de produtos em um mercado competitivo.

No que diz respeito à eficiência operacional, o Banco de Guiyang manteve um rácio custo/rendimento de cerca de 40%, indicando que administra suas despesas de forma eficaz em relação à sua geração de receitas. O foco na gestão de custos permitiu ao banco aumentar a rentabilidade, com o lucro líquido de 2022 atingindo 1 bilhão de yuans, acima de 900 milhões de RMB em 2021.

Em resumo, o Bank of Guiyang Co., Ltd. baseia-se numa abordagem equilibrada à geração de receitas, interligando práticas bancárias tradicionais com um foco crescente em serviços digitais e gestão de património, alavancando eficazmente a sua carteira de empréstimos e serviços geradores de taxas para impulsionar o crescimento e a rentabilidade.