China Everbright Bank Company Limited (6818.HK) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة China Everbright Bank Company Limited
تأسست شركة China Everbright Bank Company Limited (CEB) في عام 1992، وهي بنك تجاري يقع مقره الرئيسي في بكين، الصين. تم تأسيسه في البداية كبنك تجاري مساهمة، وقد تطور ليصبح أحد اللاعبين المهمين في القطاع المصرفي الصيني. في عام 1996، أصبح بنك CEB واحدًا من أوائل البنوك في الصين التي يتم إدراجها علنًا، حيث ظهر لأول مرة في بورصة هونج كونج.
اعتبارًا من عام 2022، أبلغت شركة CEB عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 4.66 تريليون يوان صيني (حول 726 مليار دولار أمريكي). وفي نفس العام المالي حقق البنك صافي ربح قدره 54.1 مليار يوان صيني (حول 8.4 مليار دولار أمريكي) وصافي دخل الفوائد 144.5 مليار يوان صيني (تقريبا 22.6 مليار دولار أمريكي).
وقد شهد البنك نمواً كبيراً في قاعدة عملائه ومحفظة القروض. بحلول نهاية عام 2022، بلغت القروض والسلفيات المستحقة للعملاء من شركة CEB 3.07 تريليون يوان صيني، وهو ما يمثل نموًا سنويًا قدره 12%.
في السنوات الأخيرة، ركز بنك China Everbright على تعزيز قدراته المصرفية الرقمية. بحلول عام 2023، سيشكل عملاء الخدمات المصرفية الرقمية أكثر من 80% من إجمالي عملاء التجزئة، مما يدل على تحول كبير نحو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | صافي دخل الفوائد (مليار يوان صيني) | القروض المستحقة (تريليون يوان صيني) | قاعدة العملاء (مليون) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 4,116 | 52.6 | 129.3 | 2.51 | 20.5 |
| 2020 | 4,326 | 50.1 | 135.4 | 2.73 | 21.6 |
| 2021 | 4,497 | 52.2 | 139.3 | 2.83 | 23.2 |
| 2022 | 4,660 | 54.1 | 144.5 | 3.07 | 25.1 |
استثمرت شركة CEB في تعزيز إطار إدارة المخاطر وأنظمة الامتثال لديها، وهو أمر بالغ الأهمية للتعامل مع المشهد التنظيمي المتطور باستمرار في الصين. وبحلول عام 2023، بلغت نسبة القروض المتعثرة 1.4%مما يعكس جودة الأصول القوية وممارسات الإقراض الحكيمة.
وبشكل عام، فإن التركيز الاستراتيجي لشركة CEB على الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات والشركات الصغيرة والمتوسطة قد وضعها بشكل فعال للاستفادة من فرص النمو في الاقتصاد الديناميكي للصين. يواصل البنك توسيع نطاق وجوده، مع أكثر من 1,200 فروع في جميع أنحاء البلاد، وتخدم الملايين من العملاء.
من يملك شركة China Everbright Bank Limited
تأسست شركة China Everbright Bank Limited في عام 1992، وهو بنك تجاري مقره في بكين، الصين. وفي نهاية عام 2022، بلغ إجمالي أصولها حوالي 3.8 تريليون ين (حوالي 545 مليار دولار). يتم تداول البنك علنًا في بورصة هونج كونج تحت رمز المؤشر 6818.هونج كونج.
تتركز ملكية بنك China Everbright بين الكيانات ذات الصلة بالحكومة والمستثمرين المؤسسيين. أكبر مساهم هو الصين ايفربرايت المجموعة المحدودة.التي تمتلك تقريبا 30.31% من البنك. هذه المجموعة مملوكة للدولة وتلعب دورًا مهمًا في إدارة الأصول والخدمات المالية.
ثاني أكبر مساهم هو المجلس الوطني لصندوق الضمان الاجتماعي (NCSSF) الذي يحمل حوالي 9.59% من الاسهم. تم تصميم هذا الصندوق لتوفير مزايا الضمان الاجتماعي في جميع أنحاء الصين.
فيما يلي جدول ملكية تفصيلي يلخص أصحاب المصلحة الرئيسيين في بنك China Everbright:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| الصين ايفربرايت المجموعة المحدودة. | 30.31% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| المجلس الوطني لصندوق الضمان الاجتماعي | 9.59% | صندوق الاستثمار الحكومي |
| شركة الصين للتأمين على الحياة | 5.44% | شركة التأمين |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 30.68% | مختلف |
| التعويم العام | 23.98% | مستثمرو التجزئة |
اعتبارًا من منتصف عام 2023، حقق البنك صافي ربح قدره حوالي 35.2 مليار ين (حوالي 5 مليارات دولار) في تقرير أرباحها الأخير، والذي يعكس زيادة سنوية قدرها 12.4% مقارنة بالعام السابق. وبلغت نسبة القروض المتعثرة 1.57%، بانخفاض طفيف من 1.63% في عام 2022، مما يشير إلى تحسن جودة الأصول.
من حيث القيمة السوقية، اعتبارًا من سبتمبر 2023، كان لدى بنك China Everbright Bank قيمة سوقية تبلغ حوالي 56 مليار دولار. وأظهر سعر السهم مرونة، مع زيادة قدرها تقريبا 15% خلال العام الماضي، متفوقًا على العديد من أقرانه في القطاع المصرفي الصيني.
لاحظ المحللون أن التركيز الاستراتيجي للبنك على الخدمات المصرفية الرقمية وخدمات إدارة الأصول، إلى جانب رسملته القوية، يضعه في موقع جيد للنمو المستقبلي. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، تم الإبلاغ عن نسبة رأس مال البنك من المستوى الأول عند 11.5%، فوق المتطلبات التنظيمية ل 9.5%.
بشكل عام، يشير هيكل ملكية بنك تشاينا إيفربرايت إلى مكانته كلاعب مهم في المشهد المالي في الصين، مدعومًا إلى حد كبير من قبل الكيانات المرتبطة بالحكومة والتي تؤثر على اتجاهاته التشغيلية والاستراتيجية.
بيان مهمة شركة بنك الصين إيفربرايت المحدودة
تعمل شركة China Everbright Bank Company Limited (CEB) على تقديم خدمات مالية شاملة بطريقة تتسم بالكفاءة والفعالية، مما يساهم في التنمية الاقتصادية في الصين. يركز البنك على الابتكار ورضا العملاء والمسؤولية الاجتماعية بينما يهدف إلى أن يصبح بنكًا تجاريًا رائدًا يتمتع بقدرة تنافسية دولية.
في عام 2022، أعلن بنك China Everbright عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 3.65 تريليون ين (حوالي دولار أمريكي 532 مليار)، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 8.1%. كما أظهرت المؤشرات المالية الأساسية للبنك قوة كبيرة، حيث بلغ صافي الربح 45.1 مليار ين (حوالي دولار أمريكي 6.5 مليار)، مما يشير إلى زيادة 6.2% مقارنة بعام 2021.
يحرك بيان المهمة استراتيجيات ومبادرات شركة CEB في مختلف المجالات، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، وخدمات إدارة الثروات. ويساعد التنويع على تخفيف المخاطر وتعزيز الربحية. اعتبارًا من ديسمبر 2022، كان لدى شركة CEB تقريبًا 60 مليون عملاء التجزئة وأكثر 1,200 فروع في جميع أنحاء الصين.
لتقييم أداء البنك في ضوء رسالته، من الضروري النظر في نسبه المالية:
| المقياس المالي | 2022 | 2021 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 1.24% | 1.23% | 0.81% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.6% | 12.4% | 1.61% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 2.69% | 2.68% | 0.37% |
| نسبة كفاية رأس المال (CAR) | 14.5% | 14.2% | 2.11% |
تركز شركة CEB بشدة على التحول الرقمي، بهدف تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات. وفي عام 2022، استثمر البنك تقريبًا 2 مليار ين (حوالي دولار أمريكي 290 مليون) في ترقيات التكنولوجيا والمبادرات المصرفية الرقمية. يعد هذا الاستثمار أمرًا بالغ الأهمية لتحسين كفاءة الخدمة وتلبية الاحتياجات المتطورة للمستهلكين.
وبالإضافة إلى ذلك، ينعكس التزام مجلس الرؤساء التنفيذيين بالمسؤوليات الاجتماعية والبيئية في مبادراته المتعلقة بالتمويل المستدام. وفي عام 2022، أصدر البنك سندات خضراء بقيمة 10 مليار ين (حوالي دولار أمريكي 1.45 مليار) لتمويل مشاريع الطاقة المتجددة، بما يتماشى مع أهداف الصين للتنمية المستدامة.
باختصار، يدعم بيان مهمة بنك تشاينا إيفربرايت استراتيجياته وأهدافه التشغيلية، مدعومة بأداء مالي قوي والالتزام بالابتكار والاستدامة.
كيف تعمل شركة China Everbright Bank Limited
تعد شركة China Everbright Bank Limited (CEB)، التي تأسست عام 1992، أحد البنوك التجارية الكبرى في الصين. ويركز البنك على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، وعمليات الخزينة. اعتبارًا من يونيو 2023، أبلغت شركة CEB عن إجمالي قيمة الأصول تقريبًا 7.34 تريليون ين (حوالي 1.05 تريليون دولار).
تعمل شركة CEB من خلال أكثر من 600 فروع في جميع أنحاء الصين ووسعت وجودها الدولي مع فروع في مناطق بما في ذلك هونغ كونغ وسنغافورة ولندن. وشدد البنك على الحلول المالية القائمة على التكنولوجيا، والاستفادة من الخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
في عام 2022، أعلنت شركة CEB عن صافي ربح قدره 43.45 مليار ين (حوالي 6.27 مليار دولار)، مما يعكس نموًا قدره 3.1% سنة بعد سنة. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك 11.39%مما يشير إلى ربحية قوية مقارنة بحقوق المساهمين.
تتميز محفظة قروض بنك China Everbright Bank بأنها متنوعة، مع تعرض كبير لمختلف القطاعات. وبلغت قروض البنك اعتباراً من النصف الأول من عام 2023 4.76 تريليون ين، مع التقسيم على النحو التالي:
| فئة القرض | المبلغ (¥ تريليون) | النسبة المئوية (%) |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 3.28 | 68.8 |
| قروض التجزئة | 1.24 | 26.0 |
| القروض الأخرى | 0.24 | 5.2 |
ومن ناحية الودائع، وصلت ودائع عملاء شركة CEB 6.20 تريليون ين بحلول منتصف عام 2023، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 4.5%. يعد تكوين الودائع أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على السيولة وعمليات التمويل، مع التقسيم التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (¥ تريليون) | النسبة المئوية (%) |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 2.20 | 35.5 |
| الودائع لأجل | 3.40 | 54.8 |
| الودائع الأخرى | 0.60 | 9.7 |
إن كفاية رأس المال هي مقياس حاسم لاستقرار البنوك. تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال (CAR) لشركة CEB عند 13.20% اعتبارًا من يونيو 2023، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية لـ 10.5%. توضح هذه النسبة قدرة شركة CEB على استيعاب الخسائر مع استمرار العمليات.
ومن حيث جودة الأصول، بلغت نسبة القروض المتعثرة (NPL) 1.59%، مما يدل على الالتزام بإدارة مخاطر الائتمان بشكل فعال. قام البنك بتطبيق ممارسات متقدمة لإدارة المخاطر، مما ساهم في تحقيق نسبة القروض المتعثرة هذه.
تشمل مبادرات التحول الرقمي لشركة CEB الاستثمارات في شراكات التكنولوجيا المالية وتطوير التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والتي اكتسبت قوة جذب بين المستهلكين الشباب. اعتبارًا من أوائل عام 2023، أبلغ مجلس الرؤساء التنفيذيين (CEB) عن ذلك 40 مليون مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول النشطون، مع المعاملات الرقمية التي تشهد نموًا سنويًا قدره 25%.
بالإضافة إلى ذلك، ركز بنك China Everbright بقوة على التمويل المستدام، بهدف زيادة محفظة الإقراض الأخضر بشكل كبير. بحلول عام 2023، يلتزم البنك بتوفير 100 مليار ين في القروض المخصصة للمشاريع الخضراء بحلول عام 2025، بما يتماشى مع استراتيجية الصين الوطنية لحياد الكربون.
بشكل عام، تُظهر شركة China Everbright Bank Company Limited نهجًا منظمًا جيدًا للخدمات المصرفية، مع التركيز على النمو من خلال الابتكار الرقمي، وإدارة جودة الأصول، والإقراض الاستراتيجي لدعم التنمية المستدامة في الصين.
كيف تجني شركة China Everbright Bank Limited المال
تحقق شركة China Everbright Bank Limited (CEB) إيراداتها بشكل أساسي من خلال عملياتها المصرفية الأساسية، والتي تشمل دخل الفوائد والخدمات القائمة على الرسوم ودخل الاستثمار. وفقًا لأحدث التقارير المالية، أظهرت شركة CEB نموذجًا قويًا للإيرادات يستفيد من كل من الخدمات المصرفية التقليدية والخدمات المالية الحديثة.
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة CEB عن إجمالي دخل تشغيلي يبلغ حوالي 104.68 مليار يوان، وهو ما يعكس زيادة من 95.33 مليار يوان في عام 2021.
دخل الفوائد
يأتي جزء كبير من إيرادات شركة CEB من إيرادات الفوائد، والتي يتم الحصول عليها من القروض والسلفيات المقدمة للعملاء. وفي عام 2022، شكلت إيرادات الفوائد حوالي 75% من إجمالي الإيرادات التشغيلية، البالغة 78.51 مليار يوان.
الخدمات القائمة على الرسوم
وتساهم الخدمات القائمة على الرسوم بشكل كبير في أرباح البنك. وتشمل هذه رسوم الخدمة من إدارة الثروات، وخدمات المعاملات، وعمليات بطاقات الائتمان. في عام 2022، أعلن البنك عن إيرادات الرسوم والعمولات بقيمة 12.86 مليار يوان، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 12%.
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار، الناتج عن استثمارات البنك في الأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى، مصدرًا آخر للإيرادات. سجلت شركة CEB دخلاً استثماريًا قدره 5.31 مليار يوان في عام 2022، مما يسلط الضوء على الموقع الاستراتيجي للبنك في الأسواق المالية.
إدارة النفقات
ومن ناحية النفقات، أعلنت شركة CEB عن إجمالي نفقات التشغيل البالغة 66.98 مليار يوان في عام 2022. وبلغت نسبة الكفاءة، والتي تُعرف بأنها مصروفات التشغيل مقسومة على إجمالي الدخل التشغيلي، حوالي 64%. يعد الحفاظ على توازن سليم بين الدخل والنفقات أمرًا بالغ الأهمية للنمو المستقبلي.
محفظة القروض
وتتنوع محفظة القروض التي يقدمها البنك، مع التركيز على قروض الشركات، والقروض الشخصية، والمؤسسات الصغيرة ومتناهية الصغر. كما في 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي القروض والسلفيات للعملاء تقريبًا 2.79 تريليون يوان، مع نسبة القروض المتعثرة (NPL) البالغة 1.75%مما يشير إلى جودة أصول مستقرة تعكس ممارسات إدارة المخاطر الفعالة.
الانهيار الجغرافي
ويتأثر دخل شركة CEB أيضًا بوجودها الجغرافي. يعمل البنك في مناطق مختلفة في الصين وتوسع في الأسواق الدولية. يوضح الجدول التالي التوزيع الجغرافي للدخل المصرفي لشركة CEB اعتبارًا من عام 2022:
| المنطقة | الدخل التشغيلي (مليار يوان صيني) | النسبة من إجمالي الدخل (%) |
|---|---|---|
| شرق الصين | 45.3 | 43.3 |
| شمال الصين | 25.7 | 24.5 |
| جنوب الصين | 18.5 | 17.7 |
| مناطق أخرى | 15.2 | 14.5 |
يوضح هذا الجدول أن شرق الصين لا يزال المصدر المهيمن للإيرادات، على الرغم من أن المناطق الأخرى تساهم بشكل كبير في الدخل الإجمالي للبنك.
استراتيجيات المستقبل
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف شركة CEB إلى تعزيز ربحيتها من خلال التركيز على الحلول المصرفية الرقمية وزيادة تواجدها في الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات. ومن المتوقع أن يؤدي استثمار البنك في التكنولوجيا إلى زيادة الكفاءة وانخفاض التكاليف التشغيلية، مما يؤدي في النهاية إلى زيادة هوامش الربح.
بشكل عام، فإن النهج متعدد الأوجه الذي تتبعه شركة China Everbright Bank Company Limited لتوليد الإيرادات يضعها في مكانة جيدة في المشهد المصرفي التنافسي بينما تهدف إلى تحقيق النمو المستدام من خلال الإدارة المالية الحكيمة والاستثمارات الإستراتيجية.
China Everbright Bank Company Limited (6818.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.