Mebuki Financial Group, Inc. (7167.T) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة Mebuki المالية، Inc.
تأسست مجموعة Mebuki Financial Group, Inc. في عام 2016 من خلال اندماج بنكين إقليميين: بنك Tsukuba وبنك Ibaraki، وكلاهما مقرهما في اليابان. وقد تم تصميم هذا الاندماج الاستراتيجي لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتوسيع عروض الخدمات لكلتا المؤسستين.
يقع المقر الرئيسي للمجموعة في ميتو، محافظة إيباراكي، وتعمل بشكل أساسي في منطقة كانتو، مع التركيز على الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات وخدمات إدارة الأصول. اعتبارًا من مارس 2023، أبلغت مجموعة ميبوكي المالية عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 6 تريليون ين (حوالي 54 مليار دولار)، مما يعكس وجوده الكبير في سوق الخدمات المصرفية الإقليمية.
كما في السنة المالية الأخيرة، حققت المجموعة صافي دخل قدره 25 مليار ين (حول 220 مليون دولار)، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 8%. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 7.2%، عرض الإدارة الفعالة لقيمة المساهمين.
كانت مجموعة Mebuki المالية استباقية في تنفيذ الحلول المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة كبيرة في قاعدة عملائها. اعتبارًا من عام 2022، وصل إجمالي عدد الحسابات 1.5 مليون، من 1.2 مليون في عام 2021.
تدير المنظمة شبكة واسعة من الفروع وأجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء منطقة كانتو، مع أكثر من 300 فرع اعتبارًا من منتصف عام 2023. وقد أتاح هذا الانتشار الواسع للبنك الحفاظ على حصة سوقية قوية في الخدمات المصرفية للأفراد.
| السنة المالية | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | العائد على حقوق الملكية (%) | حسابات العملاء (مليون) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 5.8 | 23 | 6.9 | 1.2 |
| 2022 | 6.0 | 23.5 | 7.0 | 1.3 |
| 2023 | 6.0 | 25 | 7.2 | 1.5 |
كما شاركت مجموعة Mebuki المالية في العديد من المبادرات المجتمعية، بما في ذلك برامج التثقيف المالي ودعم الشركات المحلية. وفي عام 2022، خصصوا 1.5 مليار ين نحو الاستثمارات والمبادرات المجتمعية الهادفة إلى التنمية الاقتصادية.
ومن حيث أداء السهم، فإن مجموعة Mebuki المالية مدرجة في بورصة طوكيو تحت رمز السهم 7167. شهد السهم نموًا مطردًا، مع زيادة سنوية تقريبًا 15% اعتبارًا من سبتمبر 2023، مما يعكس ثقة المستثمرين في استراتيجياتها التشغيلية وتوقعات السوق.
إن الأداء المالي السليم للمجموعة والتزامها بالابتكار يضعها في موقع جيد لتحقيق النمو المستقبلي والمرونة في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية اليابانية.
من يملك Mebuki Financial Group, Inc.
تعد مجموعة Mebuki Financial Group، Inc. كيانًا بارزًا في القطاع المالي الياباني، وتعمل بشكل أساسي في الصناعة المصرفية. تأسست المجموعة نتيجة اندماج العديد من المؤسسات المالية الإقليمية، وهي بمثابة الشركة القابضة لمختلف البنوك والخدمات المالية ذات الصلة.
اعتبارًا من نهاية العام المالي 2022، أبلغت مجموعة Mebuki المالية عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 4.1 تريليون ين (حوالي 38 مليار دولار) وإجمالي حقوق الملكية حوالي 360 مليار ين (حوالي 3.4 مليار دولار). تعمل المجموعة المالية في المقام الأول من خلال الشركات التابعة لها، بما في ذلك بنك Mebuki وبنك شمال المحيط الهادئ، وهما لاعبان رئيسيان في مناطقهما.
يتم توزيع ملكية مجموعة Mebuki المالية بين مختلف أصحاب المصلحة، مع وجود أسهم كبيرة مملوكة لكل من المستثمرين من المؤسسات والقطاع الخاص. أكبر المساهمين هم:
| المساهم | نسبة الملكية (%) |
|---|---|
| صندوق استثمار معاشات التقاعد الحكومي الياباني | 6.5 |
| شركة سوميتومو ميتسوي ترست هولدنجز | 5.0 |
| شركة نومورا لإدارة الأصول المحدودة | 4.8 |
| مجموعة ميزوهو المالية، وشركة | 4.0 |
| بنك خدمات الوصي الياباني المحدودة | 4.2 |
يؤثر مجلس الإدارة بشكل كبير على التوجه الاستراتيجي للشركة وحوكمتها. تشمل الأرقام الرئيسية ما يلي:
- الرئيس والمدير التنفيذي: هيروشي ناكانو
- الرئيس: تاكيشي سوزوكي
- نائب الرئيس التنفيذي: أكيرا ماتسودا
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، سجلت مجموعة Mebuki المالية صافي دخل موحد يبلغ تقريبًا 25 مليار ين (حوالي 238 مليون دولار)، مما يعكس نمواً قدره 6.5% سنة بعد سنة. تم الإبلاغ عن العائد على حقوق المساهمين (ROE) عند 7.2%مما يشير إلى ربحية قوية مقارنة بحقوق المساهمين.
وفيما يتعلق بالتواجد في السوق، يتم تداول أسهم مجموعة Mebuki Financial Group في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر 8334. وقد شهدت المجموعة أ زيادة 12% في أسعار الأسهم خلال العام الماضي، مما يعكس الاتجاه الإيجابي العام في القطاع المصرفي الياباني، والذي شهد زيادة في الهوامش بسبب ارتفاع أسعار الفائدة.
كما قام البنك أيضًا بمبادرات مختلفة لتعزيز مركزه المالي، بما في ذلك تدابير خفض التكاليف واستراتيجيات الرقمنة التي تهدف إلى تعزيز تجارب العملاء. وقد انعكس الالتزام بتحسين الكفاءة التشغيلية في أ تخفيض 10% في نفقات التشغيل خلال العامين الماضيين.
تعمل مجموعة Mebuki المالية في سوق تنافسي، وتتكيف باستمرار مع التغييرات التنظيمية والظروف الاقتصادية التي تؤثر على ديناميكيات السوق. يسمح الوضع الرأسمالي القوي للمجموعة بالتفكير في عمليات استحواذ استراتيجية لتعزيز حصتها في السوق وتنويع عروض خدماتها.
Mebuki Financial Group, Inc. بيان المهمة
Mebuki Financial Group, Inc. هي مؤسسة خدمات مالية بارزة في اليابان، تركز على تقديم حلول مصرفية شاملة. يوضح بيان مهمة الشركة الالتزام بتعزيز رضا العملاء والمساهمة في التنمية الاقتصادية للمناطق التي تخدمها.
يقع مقرها الرئيسي في مدينة ميتو بمحافظة إيباراكي، وتعمل مجموعة ميبوكي المالية وفقًا لمبدأ "المساهمة في تنمية المجتمعات المحلية". وهذا يعكس تفانيها ليس فقط في خدمة العملاء من الأفراد والشركات ولكن أيضًا في تعزيز الظروف الاقتصادية المحلية.
اعتبارًا من سبتمبر 2023، أبلغت مجموعة Mebuki المالية عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 5.6 تريليون ين (حوالي 37.5 مليار دولار)، ليضع نفسه كواحد من أكبر البنوك الإقليمية في اليابان. ترتكز استراتيجية إدارة الأصول للمجموعة على التعامل الفعال مع المخاطر مع السعي وراء فرص النمو المستدام.
ويمتد تركيز البنك إلى تقديم الخدمات التي تشمل الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، والخدمات الاستثمارية. وفي السنة المالية المنتهية في مارس 2023، حققت مجموعة ميبوكي المالية صافي دخل يقارب 38.4 مليار ين (حوالي 260 مليون دولار)، بمعدل نمو قدره 12% من العام السابق.
| المقاييس المالية الرئيسية | المبلغ (بالمليار ين) | المبلغ (بمليارات الدولارات) | السنة المالية |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 5,600 | 37.5 | 2023 |
| صافي الدخل | 38.4 | 0.26 | 2023 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 5.2% | لا يوجد | 2023 |
| صافي هامش الفائدة | 1.2% | لا يوجد | 2023 |
بالإضافة إلى ذلك، يعمل البنك مع التركيز القوي على حوكمة الشركات والممارسات المصرفية المسؤولة، وهو ما ينعكس في تقرير الاستدامة السنوي الخاص به. لقد وضعت مجموعة Mebuki المالية أهدافًا ملموسة لتقليل بصمتها البيئية، مثل الالتزام بتحقيق أ 30% خفض انبعاثات ثاني أكسيد الكربون بحلول عام 2030.
من حيث قاعدة العملاء، تخدم المجموعة أكثر من ذلك 3 مليون الأفراد والشركات عبر فروعها، مما يساهم في محفظة متنوعة تعزز مرونتها في مواجهة تقلبات السوق.
إن مواءمة بيان مهمة Mebuki Financial Group مع أهدافها التشغيلية يعزز التزامها تجاه المجتمعات المحلية والممارسات المالية المستدامة، مما يؤدي إلى خلق القيمة على المدى الطويل لأصحاب المصلحة.
كيف تعمل مجموعة Mebuki المالية
تعمل مجموعة Mebuki Financial Group, Inc.، التي يقع مقرها الرئيسي في مدينة ميتو باليابان، في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والاستثمارية والتأمينية. اعتبارًا من سبتمبر 2023، تضم المجموعة عدة كيانات بما في ذلك بنك ميبوكي، وهي مدرجة في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر. 7167.
تعكس التقارير المالية للشركة استراتيجيتها المتمثلة في التركيز على الخدمات المصرفية الإقليمية وتعزيز العلاقات مع المجتمعات المحلية. في السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت مجموعة ميبوكي المالية عن صافي دخل موحد قدره تقريبًا 20.3 مليار ين، يمثل أ 10.2% زيادة مقارنة بالعام السابق.
تركز مجموعة Mebuki المالية أيضًا على إدارة الأصول وخدمات القروض. اعتبارًا من مارس 2023، بلغ إجمالي أصولها حوالي 4.5 تريليون ين. يعد تفصيل هذه الأصول أمرًا مهمًا لفهم عمليات الشركة:
| نوع الأصول | المبلغ (مليار ين) |
|---|---|
| القروض | 2,500 |
| الاستثمارات | 1,200 |
| النقد والودائع | 800 |
| الأصول الثابتة | 200 |
| أصول أخرى | 800 |
تتنوع محفظة القروض الخاصة بالمجموعة عبر مختلف القطاعات، حيث تشكل القروض العقارية وقروض الشركات الحصة الأكبر. اعتبارًا من مارس 2023، بلغت نسبة القروض إلى الودائع 75%مما يشير إلى مستوى صحي للسيولة.
تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس مال مجموعة ميبوكي المالية، وهي مقياس حاسم للاستقرار المالي 8.5% اعتبارًا من مارس 2023، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي الذي حددته وكالة الخدمات المالية في اليابان.
فيما يتعلق بمشاركة العملاء، قدمت Mebuki العديد من الخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة المستخدم. وصل عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول إلى أكثر من 1.2 مليون اعتبارًا من سبتمبر 2023، مما يعكس تحولًا قويًا نحو الحلول الرقمية بعد جائحة كوفيد-19.
وتشارك الشركة أيضًا في مبادرات التمويل المستدام. اعتبارًا من عام 2023، تم تخصيصها 50 مليار ين نحو القروض الخضراء، ودعم المشاريع المستدامة في مجال الطاقة المتجددة والبنية التحتية الصديقة للبيئة.
كما نشطت مجموعة Mebuki المالية في تعزيز عروضها الاستثمارية. أبلغ قسم إدارة الأصول عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) بحوالي 1 تريليون ين اعتبارًا من مارس 2023، مع نمو سنوي قدره 15%.
فيما يتعلق بسياسة توزيع الأرباح، حافظت مجموعة Mebuki المالية على نسبة توزيع أرباح ثابتة تبلغ حوالي 30%، مع توزيع أرباح على السهم الواحد تقريبًا ¥15 في السنة المالية المنتهية في مارس 2023.
وبشكل عام، فإن تركيز مجموعة ميبوكي المالية على الخدمات المصرفية الإقليمية والحلول الرقمية والتمويل المستدام، إلى جانب مقاييس الأداء المالي القوية، يدعم عملياتها ضمن المشهد التنافسي لسوق الخدمات المالية اليابانية.
كيف تجني شركة Mebuki Financial Group, Inc. الأموال
تعمل شركة Mebuki Financial Group, Inc. بشكل أساسي في القطاع المصرفي في اليابان، وتستمد إيراداتها من خلال الخدمات المالية المختلفة. وتتنوع مصادر دخلها عبر عدة قطاعات، بما في ذلك دخل الفوائد من القروض، والرسوم من الخدمات المالية، ودخل الاستثمار.
دخل الفوائد
يتم توليد جزء كبير من إيرادات Mebuki من دخل الفوائد على القروض. وفي السنة المالية 2022، أبلغت المجموعة عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 40.5 مليار ين ياباني، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 6.2% مقارنة ب 38.2 مليار ين ياباني في عام 2021. سيتم تقديم غالبية القروض للعملاء الأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
الدخل القائم على الرسوم
يساهم الدخل القائم على الرسوم بشكل كبير في الربحية الإجمالية لمجموعة Mebuki المالية. في نفس السنة المالية، أبلغت شركة Mebuki عن دخل من الرسوم يبلغ حوالي 5.3 مليار ين ياباني. ويشمل ذلك الرسوم من صيانة الحساب وخدمات المعاملات وإدارة الثروات.
دخل الاستثمار
يأتي دخل الاستثمار لشركة Mebuki في المقام الأول من محفظتها من الأوراق المالية والسندات. وبالنسبة للعام المالي 2022، سجلت إيرادات الاستثمار مبلغا قدره 3.2 مليار ين ياباني، عرض زيادة من 2.9 مليار ين ياباني في عام 2021. ويتأثر هذا الدخل بتوزيع الأصول الاستراتيجية للمجموعة وظروف السوق.
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2022 (مليار ين ياباني) | إيرادات 2021 (مليار ين ياباني) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 40.5 | 38.2 | 6.2 |
| الدخل القائم على الرسوم | 5.3 | 5.1 | 3.9 |
| دخل الاستثمار | 3.2 | 2.9 | 10.3 |
الكفاءة التشغيلية
للحفاظ على الربحية، تركز مجموعة ميبوكي المالية على الكفاءة التشغيلية، مع نسبة التكلفة إلى الدخل التي تم الإبلاغ عنها 54.6% للعام المالي 2022، بانخفاض عن 55.3% في عام 2021. ويشير تحسن الكفاءة هذا إلى إدارة أفضل للنفقات التشغيلية مقارنة بالدخل الناتج.
إدارة الأصول
تشارك مجموعة Mebuki المالية أيضًا في خدمات إدارة الأصول، حيث تدير الأصول بقيمة تقريبية 1.2 تريليون ين ياباني اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022. ويساعد هذا القطاع على زيادة دخله القائم على الرسوم ويزود العملاء بحلول استثمارية مخصصة.
محفظة القروض
تعد محفظة قروض الشركة أحد الأصول المهمة لتوليد الإيرادات، وتتكون من منتجات مختلفة مثل القروض الشخصية والرهون العقارية وقروض الأعمال. وحتى مارس 2022، بلغ إجمالي القروض المستحقة حوالي 3.0 تريليون ين يابانيمما يشير إلى مسار نمو مستقر في أنشطة الإقراض.
ظروف السوق والتوقعات المستقبلية
ويرتبط أداء مجموعة ميبوكي المالية بشكل وثيق بظروف السوق، وخاصة تقلبات أسعار الفائدة والنمو الاقتصادي في اليابان. ومع احتفاظ بنك اليابان المركزي بأسعار فائدة منخفضة، بلغ صافي هامش الفائدة للمجموعة للعام المالي 2022 1.2%، بانخفاض طفيف عن 1.3% في عام 2021، مما قد يؤثر على الأرباح المستقبلية إذا ظلت الأسعار دون تغيير.
Mebuki Financial Group, Inc. (7167.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.