Mebuki Financial Group, Inc.: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Mebuki Financial Group, Inc.

foi criado em 2016 através da fusão de dois bancos regionais: Tsukuba Bank e Ibaraki Bank, ambos com sede no Japão. Esta fusão estratégica foi concebida para melhorar a eficiência operacional e expandir a oferta de serviços de ambas as instituições.

O grupo está sediado em Mito, província de Ibaraki, e opera principalmente na região de Kanto, com foco em serviços bancários pessoais, corporativos e de gestão de ativos. Em março de 2023, o Mebuki Financial Group relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 6 trilhões (cerca de US$ 54 bilhões), refletindo a sua presença significativa no mercado bancário regional.

No último exercício financeiro, o grupo obteve um lucro líquido de 25 bilhões de ienes (cerca de US$ 220 milhões), representando um aumento anual de 8%. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) ficou em 7.2%, apresentando uma gestão eficaz do valor para o acionista.

O Mebuki Financial Group tem sido proativo na implementação de soluções bancárias digitais, o que resultou num aumento substancial da sua base de clientes. Em 2022, o número total de contas atingiu 1,5 milhão, acima de 1,2 milhão em 2021.

A organização opera uma ampla rede de agências e caixas eletrônicos em toda a região de Kanto, com mais de 300 filiais em meados de 2023. Este amplo alcance permitiu ao banco manter uma quota de mercado robusta em serviços bancários de retalho.

O Mebuki Financial Group também esteve envolvido em várias iniciativas comunitárias, incluindo programas de educação financeira e apoio às empresas locais. Em 2022, eles alocaram ¥ 1,5 bilhão para investimentos comunitários e iniciativas voltadas ao desenvolvimento econômico.

Em termos de desempenho das ações, o Mebuki Financial Group está listado na Bolsa de Valores de Tóquio sob o símbolo 7167. As ações tiveram um crescimento constante, com um aumento acumulado no ano de aproximadamente 15% em setembro de 2023, refletindo a confiança dos investidores nas suas estratégias operacionais e perspectivas de mercado.

O sólido desempenho financeiro e o compromisso com a inovação do grupo posicionam-no bem para o crescimento futuro e a resiliência no cenário competitivo do setor bancário japonês.

Quem é dono do Mebuki Financial Group, Inc.

Mebuki Financial Group, Inc. é uma entidade notável no setor financeiro japonês, operando principalmente no setor bancário. Estabelecido como resultado da fusão de várias instituições financeiras regionais, o grupo atua como holding de vários bancos e serviços financeiros relacionados.

No final do ano fiscal de 2022, o Mebuki Financial Group relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 4,1 trilhões (aproximadamente US$ 38 bilhões) e um patrimônio total de cerca de 360 bilhões de ienes (cerca de US$ 3,4 bilhões). O grupo financeiro opera principalmente através das suas subsidiárias, incluindo o Mebuki Bank e o North Pacific Bank, que são intervenientes importantes nas suas respetivas regiões.

A propriedade do Mebuki Financial Group é distribuída entre várias partes interessadas, com ações significativas detidas por investidores institucionais e privados. Os maiores acionistas incluem:

O conselho de administração influencia significativamente a direção estratégica e a governança da empresa. Os principais números incluem:

• Presidente e CEO: Hiroshi Nakano
• Presidente: Takashi Suzuki
• Vice-presidente executivo: Akira Matsuda

No ano fiscal mais recente, o Mebuki Financial Group registrou um lucro líquido consolidado de aproximadamente 25 bilhões de ienes (cerca de US$ 238 milhões), refletindo um crescimento de 6.5% ano após ano. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) foi reportado em 7.2%, indicando forte rentabilidade em relação ao patrimônio líquido.

Em termos de presença no mercado, as ações do Mebuki Financial Group são negociadas na Bolsa de Valores de Tóquio sob o código 8334. O grupo viveu uma Aumento de 12% no preço das acções ao longo do último ano, reflectindo a tendência geral positiva no sector bancário japonês, que registou margens aumentadas devido a taxas de juro mais elevadas.

O banco também empreendeu diversas iniciativas para fortalecer a sua posição financeira, incluindo medidas de redução de custos e estratégias de digitalização destinadas a melhorar as experiências dos clientes. O compromisso de melhorar a eficiência operacional tem-se reflectido numa Redução de 10% nas despesas operacionais nos últimos dois anos.

O Mebuki Financial Group opera num mercado competitivo, adaptando-se continuamente às mudanças regulamentares e às condições económicas que influenciam a dinâmica do mercado. A robusta posição de capital do grupo permite-lhe considerar aquisições estratégicas para reforçar ainda mais a sua quota de mercado e diversificar a sua oferta de serviços.

Declaração de missão do Mebuki Financial Group, Inc.

Mebuki Financial Group, Inc. é uma instituição de serviços financeiros proeminente no Japão, com foco no fornecimento de soluções bancárias abrangentes. A declaração de missão da empresa articula o compromisso de promover a satisfação do cliente e contribuir para o desenvolvimento económico das regiões que serve.

Com sede na cidade de Mito, província de Ibaraki, o Mebuki Financial Group opera sob o princípio de “Contribuir para o desenvolvimento das comunidades locais”. Isto reflecte a sua dedicação não só em servir clientes individuais e empresariais, mas também em melhorar as condições económicas locais.

Em setembro de 2023, o Mebuki Financial Group relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 5,6 trilhões (cerca de US$ 37,5 bilhões), posicionando-se como um dos principais bancos regionais do Japão. A estratégia de gestão de activos do grupo está enraizada na gestão eficaz dos riscos, ao mesmo tempo que procura oportunidades de crescimento sustentável.

O foco do banco se estende à prestação de serviços que incluem serviços bancários de varejo, bancos corporativos e serviços de investimento. No ano fiscal encerrado em março de 2023, o Mebuki Financial Group obteve um lucro líquido de aproximadamente 38,4 bilhões de ienes (cerca de US$ 260 milhões), apresentando uma taxa de crescimento de 12% do ano anterior.

Além disso, o banco opera com forte ênfase na governança corporativa e em práticas bancárias responsáveis, o que se reflete no seu relatório anual de sustentabilidade. O Mebuki Financial Group estabeleceu metas tangíveis para reduzir a sua pegada ambiental, tais como o compromisso de alcançar um 30% redução das emissões de CO2 até 2030.

Em termos de base de clientes, o grupo atende mais de 3 milhões pessoas físicas e jurídicas em suas filiais, contribuindo para um portfólio diversificado que aumenta sua resiliência às flutuações do mercado.

O alinhamento da declaração de missão do Mebuki Financial Group com os seus objetivos operacionais reforça o seu compromisso com as comunidades locais e práticas financeiras sustentáveis, impulsionando a criação de valor a longo prazo para as partes interessadas.

Como funciona o Mebuki Financial Group, Inc.

O Mebuki Financial Group, Inc., com sede na cidade de Mito, Japão, opera principalmente no setor de serviços financeiros, fornecendo uma variedade de serviços bancários, de investimento e de seguros. Em setembro de 2023, o grupo compreende várias entidades, incluindo o Mebuki Bank, e está listado na Bolsa de Valores de Tóquio sob o símbolo 7167.

Os relatórios financeiros da empresa reflectem a sua estratégia de se concentrar na banca regional e de promover relações com as comunidades locais. No ano fiscal encerrado em março de 2023, o Mebuki Financial Group relatou um lucro líquido consolidado de aproximadamente ¥ 20,3 bilhões, representando um 10.2% aumento em relação ao ano anterior.

O Mebuki Financial Group também enfatiza serviços de gestão de ativos e empréstimos. Em março de 2023, seus ativos totais totalizavam aproximadamente ¥ 4,5 trilhões. A composição desses ativos é significativa para a compreensão da operação da empresa:

A carteira de crédito do grupo é diversificada em diversos setores, com créditos imobiliários e corporativos representando as maiores parcelas. Em março de 2023, o rácio empréstimos/depósitos era de 75%, indicando um nível saudável de liquidez.

O índice de adequação de capital do Mebuki Financial Group, uma medida crítica da estabilidade financeira, foi reportado em 8.5% em março de 2023, bem acima do mínimo regulamentar estabelecido pela Agência de Serviços Financeiros no Japão.

Em termos de envolvimento do cliente, Mebuki introduziu vários serviços bancários digitais para melhorar a experiência do usuário. O número de usuários de serviços bancários móveis ultrapassou 1,2 milhão a partir de setembro de 2023, refletindo uma forte mudança em direção a soluções digitais pós-pandemia de COVID-19.

A empresa também está envolvida em iniciativas de financiamento sustentável. A partir de 2023, alocou ¥ 50 bilhões rumo a empréstimos verdes, apoiando projetos sustentáveis em energias renováveis e infraestruturas ecológicas.

O Mebuki Financial Group também tem estado ativo no fortalecimento das suas ofertas de investimento. A divisão de gestão de ativos relatou um total de ativos sob gestão (AUM) de aproximadamente ¥ 1 trilhão em março de 2023, com um crescimento anual de 15%.

Em termos de política de dividendos, o Mebuki Financial Group manteve um rácio de distribuição de dividendos estável de cerca de 30%, com dividendos por ação de aproximadamente ¥15 no ano fiscal encerrado em março de 2023.

No geral, o foco do Mebuki Financial Group na banca regional, nas soluções digitais e nas finanças sustentáveis, combinado com sólidas métricas de desempenho financeiro, sustenta as suas operações no cenário competitivo do mercado japonês de serviços financeiros.

Como o Mebuki Financial Group, Inc. ganha dinheiro

Mebuki Financial Group, Inc. opera principalmente no setor bancário no Japão, obtendo suas receitas através de vários serviços financeiros. As suas fontes de rendimento são diversificadas em vários segmentos, incluindo rendimentos de juros de empréstimos, comissões de serviços financeiros e rendimentos de investimentos.

Receita de juros

Uma parcela significativa da receita da Mebuki é gerada a partir de receitas de juros sobre empréstimos. No ano fiscal de 2022, o grupo relatou uma receita total de juros de aproximadamente 40,5 bilhões de ienes, reflectindo um aumento anual de 6.2% em comparação com 38,2 bilhões de ienes em 2021. A maioria dos empréstimos é concedida a clientes individuais e pequenas e médias empresas (PME).

Renda baseada em taxas

A receita baseada em taxas contribui substancialmente para a lucratividade geral do Mebuki Financial Group. No mesmo ano fiscal, Mebuki relatou receitas de taxas de cerca de 5,3 bilhões de ienes. Isso inclui taxas de manutenção de conta, serviços de transação e gestão de patrimônio.

Renda de investimento

A receita de investimento da Mebuki vem principalmente de sua carteira de títulos e títulos. Para o exercício fiscal de 2022, os rendimentos de investimentos foram registrados em 3,2 bilhões de ienes, apresentando um aumento de 2,9 bilhões de ienes em 2021. Este rendimento é influenciado pela alocação estratégica de ativos do grupo e pelas condições de mercado.

Eficiência Operacional

Para sustentar a rentabilidade, o Mebuki Financial Group concentra-se na eficiência operacional, com um rácio custo-benefício que foi reportado em 54.6% para o ano fiscal de 2022, abaixo de 55.3% em 2021. Esta melhoria de eficiência indica uma melhor gestão das despesas operacionais em relação às receitas geradas.

Gestão de Ativos

O Mebuki Financial Group também se dedica a serviços de gestão de ativos, administrando ativos no valor de aproximadamente 1,2 trilhão de ienes no final do ano fiscal de 2022. Este segmento ajuda a aumentar a sua receita baseada em taxas e oferece aos clientes soluções de investimento personalizadas.

Carteira de Empréstimos

A carteira de empréstimos da empresa é um ativo crítico para a geração de receitas, composta por diversos produtos, como empréstimos pessoais, hipotecas e empréstimos comerciais. Em março de 2022, o total de empréstimos pendentes atingiu aproximadamente JPY 3,0 trilhões, indicando uma trajetória de crescimento estável nas atividades de crédito.

Condições de mercado e perspectivas futuras

O desempenho do Mebuki Financial Group está intimamente ligado às condições de mercado, particularmente às flutuações das taxas de juro e ao crescimento económico no Japão. Com o Banco do Japão do Japão mantendo taxas de juros baixas, a margem de juros líquida do grupo para o ano fiscal de 2022 foi 1.2%, ligeiramente abaixo de 1.3% em 2021, o que poderá afectar os lucros futuros se as taxas permanecerem inalteradas.