Kyushu Financial Group, Inc. (7180.T) Bundle
تاريخ موجز لشركة Kyushu Financial Group, Inc.
تأسست شركة Kyushu Financial Group, Inc. في عام 2004، بعد اندماج بنكين إقليميين: بنك فوكوكا و بنك كيوشو شينكين. ويهدف هذا الدمج الاستراتيجي إلى تعزيز الاستقرار المالي وتوسيع عروض الخدمات في منطقة كيوشو في اليابان.
اعتبارًا من مارس 2023، أبلغت مجموعة كيوشو المالية عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 8.5 تريليون ينمما يمثل زيادة كبيرة عن العام المالي السابق. وقد تم الإبلاغ عن صافي دخل المجموعة للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 بمبلغ 37.5 مليار ين، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 12%.
وفي العام المالي 2022، بلغت الأرباح التشغيلية للمجموعة ما يقرب من 80 مليار ينويعزى ذلك إلى زيادة إيرادات الفوائد والطلب القوي على القروض. وبلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 54%مما يشير إلى الإدارة الفعالة للنفقات التشغيلية.
تركز مجموعة كيوشو المالية على مبادرات التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء. وفي عام 2022 خصصت المجموعة 5 مليار ين نحو ترقيات التكنولوجيا والقدرات المصرفية عبر الإنترنت.
| السنة المالية | إجمالي الأصول (تريليون ين ياباني) | صافي الدخل (مليارات ين) | الربح التشغيلي (مليار ين) | نسبة التكلفة إلى الدخل (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 8.5 | 37.5 | 80 | 54 |
| 2022 | 8.0 | 33.5 | 70 | 55 |
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كانت القيمة السوقية لمجموعة كيوشو المالية تبلغ تقريبًا 380 مليار ين. وقد شهد السهم نموا 15% في عام 2023، ليتفوق على متوسط مؤشر البنوك في بورصة طوكيو.
التصنيف الائتماني للمجموعة كما تم تقييمه من قبل وكالات التصنيف الكبرى هو حاليا في أ-مما يشير إلى قدرة قوية على الوفاء بالالتزامات المالية ونظرة مستقبلية مستقرة للنمو. بالإضافة إلى ذلك، بلغت نسبة كفاية رأس المال 10.5%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.
شاركت مجموعة كيوشو المالية بنشاط في تنمية المجتمع والتمويل المستدام. وفي عام 2023، أطلقت مبادرة السندات الخضراء التي أثارت 20 مليار ين لتمويل مشاريع الطاقة المتجددة في منطقة كيوشو.
أدى تركيز البنك على التوسع الإقليمي إلى افتتاح العديد من الفروع الجديدة في جميع أنحاء كيوشو، مما ساهم في إجمالي 200 فروعنا اعتبارًا من نهاية عام 2023. ويهدف توسيع الشبكة إلى جذب قاعدة عملاء أوسع، بما في ذلك الشركات الصغيرة والمتوسطة. في عام 2022، شكلت القروض المقدمة للشركات الصغيرة والمتوسطة من مجموعة كيوشو المالية حوالي 30% من إجمالي محفظة القروض، مما يدل على التزامها بالنمو الاقتصادي المحلي.
ومن خلال الجهود المستمرة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية والمشاركة المجتمعية، تتمتع مجموعة كيوشو المالية بوضع يمكنها من تعزيز موطئ قدمها في القطاع المصرفي الإقليمي مع التكيف مع ظروف السوق المتغيرة وتفضيلات المستهلكين.
من يملك مجموعة كيوشو المالية، Inc.
تعمل شركة Kyushu Financial Group, Inc. بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على الأعمال المصرفية والتأجير والأوراق المالية. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة في أكتوبر 2023، تعد مجموعة كيوشو المالية كيانًا متداولًا بشكل عام في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر 7180. يلعب هيكل ملكية الأغلبية والاستثمارات المؤسسية دورًا مهمًا في حوكمة الشركة.
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، كان توزيع ملكية مجموعة كيوشو المالية على النحو التالي:
| نوع الملكية | نسبة الأسهم المملوكة | عدد الأسهم المملوكة (مليون) |
|---|---|---|
| المستثمرون الأفراد | 18.7% | 14.11 |
| المستثمرون المؤسسيون | 66.5% | 49.65 |
| الحكومة والشركات التابعة لها | 9.8% | 7.29 |
| الشركات الأخرى | 4.9% | 3.63 |
يشمل أكبر المساهمين في مجموعة كيوشو المالية اعتبارًا من أحدث تقرير مالي ما يلي:
| اسم المساهم | نوع المالك | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة ميتسوبيشي UFJ للثقة والخدمات المصرفية | المؤسسية | 5.1% |
| بنك خدمات الوصي الياباني المحدودة | المؤسسية | 4.8% |
| بنك ريسونا المحدود | المؤسسية | 3.4% |
| شركة إس إم بي سي نيكو للأوراق المالية | المؤسسية | 2.9% |
| المساهمين الأفراد الآخرين | فردي | 18.7% |
تبلغ القيمة السوقية لمجموعة كيوشو المالية حوالي 200 مليار ين اعتبارًا من أكتوبر 2023. حقق البنك صافي دخل قدره 15 مليار ين للسنة المالية المنتهية في مارس 2023، مما يعكس نموًا قدره 10% سنة بعد سنة. كان إجمالي أصول البنك موجودًا 3.5 تريليون ين، والحفاظ على نسبة رأس مال قوية تبلغ 9.2%.
وفي سياق الإدارة الإستراتيجية، تسعى مجموعة كيوشو المالية بنشاط إلى تنفيذ عمليات الاندماج والاستحواذ لتوسيع حصتها في السوق، مع التركيز بشكل خاص على تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية. وتهدف الشركة أيضًا إلى تعزيز محفظتها الاستثمارية استجابةً للمشهد المالي المتطور وتفضيلات العملاء.
بشكل عام، يشير هيكل ملكية مجموعة كيوشو المالية إلى وجود قاعدة متنوعة من أصحاب المصلحة، مع مشاركة كبيرة من المستثمرين المؤسسيين الذين يشكلون الاستراتيجية التشغيلية والحوكمة للشركة.
بيان مهمة مجموعة كيوشو المالية
تهدف شركة Kyushu Financial Group, Inc. (KFG) إلى أن تكون مزودًا شاملاً للخدمات المالية، وتساهم في التنمية المستدامة في المنطقة وتحسين نوعية الحياة لعملائها. ويؤكد بيان المهمة على رضا العملاء والنزاهة والابتكار في حلولها المالية.
تعكس القيم الأساسية للمجموعة التزامها بالتنمية الإقليمية والمشاركة المجتمعية، مما يضمن أنها تخدم العملاء من الأفراد والشركات بشكل فعال. تركز KFG على بناء العلاقات القائمة على الثقة وتقديم منتجات مالية مصممة خصيصًا.
اعتبارًا من السنة المالية 2023، أعلنت شركة KFG عن صافي دخل قدره 8.5 مليار ين، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 15%. وبلغ إجمالي أصول الشركة 1.5 تريليون ين، مما يشير إلى نمو مطرد.
| المقياس المالي | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليار ين) | 7.4 | 7.4 | 8.5 |
| إجمالي الأصول (¥ تريليون) | 1.3 | 1.4 | 1.5 |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 6.2 | 6.4 | 6.7 |
| نسبة القروض إلى الودائع (%) | 70.5 | 71.2 | 72.0 |
| نسبة القروض المتعثرة (%) | 1.1 | 1.0 | 0.9 |
ويتجلى التزام KFG المستمر بالابتكار من خلال استثمارها في الحلول المصرفية الرقمية، مما أدى إلى تحسين إمكانية الوصول إلى العملاء وتبسيط العمليات. خصصت الشركة أكثر من 2 مليار ين لتحسينات التكنولوجيا، مما أدى إلى 20% زيادة عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت في عام 2023
علاوة على ذلك، تم الاعتراف بشركة KFG لجهودها في مجال التمويل المستدام، بهدف زيادة محفظة القروض الخضراء الخاصة بها 500 مليار ين بحلول عام 2025. واعتبارًا من عام 2023، بلغت القروض الخضراء 300 مليار ين، مما يمثل نموًا قدره 25% من العام السابق.
كما تسلط الشركة الضوء على التزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات، والمشاركة في مختلف مشاريع التنمية المجتمعية التي تدعم النمو الاقتصادي المحلي. في العام الماضي، استثمرت KFG ما يقرب من مليار ين في البرامج المجتمعية في جميع أنحاء كيوشو.
ومن خلال هذه المبادرات، تسعى مجموعة كيوشو المالية إلى تحقيق مهمتها المتمثلة في تعزيز الاستقرار المالي والنمو داخل المجتمعات التي تخدمها، مما يضمن إحداث تأثير إيجابي على الاقتصاد والمجتمع ككل.
كيف تعمل شركة Kyushu Financial Group, Inc
تلعب مجموعة كيوشو المالية، التي يقع مقرها الرئيسي في فوكوكا باليابان، دورًا محوريًا في القطاع المصرفي الإقليمي. وباعتبارها مؤسسة مالية شاملة، فإنها تقدم مجموعة واسعة من الخدمات، بما في ذلك الخدمات المصرفية وإدارة الأصول والأوراق المالية. اعتبارًا من السنة المالية 2022، أبلغت المجموعة عن إجمالي أصول تصل إلى 7.4 تريليون ين (حوالي 66.8 مليار دولار).
يعمل الكيان في المقام الأول من خلال بنكه الرئيسي، بنك كيوشو، إلى جانب العديد من الشركات التابعة الأخرى. يعد بنك كيوشو مساهمًا كبيرًا في النتائج المالية للمجموعة، حيث يقدم خدمات مثل الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات والخدمات الاستثمارية. وأعلنت أن صافي دخل البنك للعام المالي 2022 بلغ 45 مليار ين (حوالي 410 مليون دولار)، مما يعكس أ 4.7% زيادة عن العام السابق.
ومن حيث أداء القرض، فقد بلغ إجمالي رصيد القرض حتى مارس 2023 تقريبًا 4.6 تريليون ينوالتي تشمل القروض الشخصية، وقروض الإسكان، وقروض الشركات. وبلغت نسبة القروض المتعثرة (NPL) 0.9%، مما يعرض جودة أصول جيدة مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 1.5%.
| المقاييس المالية | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2021 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.4 تريليون ين | 7.2 تريليون ين | +2.8% |
| صافي الدخل | 45 مليار ين | 43 مليار ين | +4.7% |
| إجمالي القروض | 4.6 تريليون ين | 4.5 تريليون ين | +2.2% |
| نسبة القروض المتعثرة | 0.9% | 1.0% | -10% |
تؤكد مجموعة كيوشو المالية أيضًا على التحول الرقمي. اعتبارًا من مارس 2023، تجاوز عدد مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية 1 مليون، مساهمًا في أ 15% زيادة في المعاملات الرقمية على أساس سنوي. بلغت الاستثمارات في التكنولوجيا 3 مليار ين خلال العام المالي 2022، بهدف تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
وبلغت نسبة كفاية رأس مال الشركة 8.5%، وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية لـ 4%، مما يضمن صحة مالية قوية. علاوة على ذلك، تم الإبلاغ عن العائد على حقوق المساهمين (ROE) للسنة المالية 2022 عند 6.3%وهو رقم محترم يدل على الإدارة الفعالة لأموال المساهمين.
كما تشارك مجموعة كيوشو المالية، من خلال شركاتها التابعة، في مبادرات استثمارية مختلفة. أبلغ ذراع إدارة الأصول عن وصول الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). 1.2 تريليون ين في عام 2022. ويعكس هذا الاهتمام المتزايد بالمنتجات الاستثمارية المتنوعة التي تلبي احتياجات العملاء من الأفراد والمؤسسات.
ومن حيث وضعها في السوق، تُصنف مجموعة كيوشو المالية من بين أفضل المؤسسات المالية في القطاع المصرفي الإقليمي في اليابان. وتمتلك حصة سوقية تبلغ حوالي 6% في إجمالي الودائع داخل منطقة عملها.
كيف تجني شركة Kyushu Financial Group, Inc. الأموال
تعمل شركة Kyushu Financial Group, Inc. كشركة مالية قابضة، وتقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية من خلال شركتها التابعة، بنك فوكوكا. تشمل مصادر الإيرادات الأساسية للشركة دخل الفوائد من القروض، والرسوم من الخدمات المصرفية، ودخل الاستثمار.
يعد دخل الفوائد أكبر عنصر في إيرادات مجموعة كيوشو المالية. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلن البنك عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 54 مليار ين، مدفوعة بمحفظة قروض تبلغ حوالي 4.7 تريليون ين. وبلغ صافي هامش الفائدة للبنك 1.05%وهو ما يعكس الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع.
وبالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحقق مجموعة كيوشو المالية إيرادات كبيرة من غير الفوائد. وفي نفس السنة المالية، بلغ الدخل من غير الفوائد حوالي 12 مليار ين، والتي تتضمن رسوم الخدمات مثل صيانة الحساب ورسوم المعاملات والوساطة في الأوراق المالية. يشمل توزيع الدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم الخدمة: 5 مليار ين
- الوساطة في الأوراق المالية: 4 مليار ين
- رسوم صندوق الاستثمار: 3 مليار ين
علاوة على ذلك، يساهم الدخل الاستثماري لمجموعة كيوشو المالية في ربحيتها الإجمالية. سجلت الشركة عائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 7.5% للعام المالي 2023، مما يدل على كفاءة استخدام حقوق المساهمين لتحقيق الأرباح.
| تدفق الإيرادات | السنة المالية 2023 (بمليار ين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 54 | 80% |
| الدخل من غير الفوائد | 12 | 18% |
| دخل الاستثمار | 2 | 3% |
تتكون محفظة قروض البنك في المقام الأول من قروض الشركات، والتي تمثل حوالي 70% من إجمالي القروض. وتمثل قروض التجزئة، بما في ذلك قروض الإسكان والقروض الشخصية، حوالي 30% من محفظة القروض. يتيح التركيز الاستراتيجي على إقراض الشركات لمجموعة كيوشو المالية الاستفادة من نقاط قوتها وعلاقاتها الإقليمية.
تركز مجموعة كيوشو المالية أيضًا بشكل كبير على إدارة التكاليف والكفاءة التشغيلية. بالنسبة للسنة المالية 2023، سجلت الشركة نسبة تكلفة إلى دخل قدرها 60%مما يعكس التزام البنك بالتحكم في النفقات مع زيادة الإيرادات.
وكجزء من استراتيجيتها التنافسية، تعمل مجموعة كيوشو المالية على توسيع خدماتها المصرفية الرقمية، بهدف تعزيز تجربة العملاء وتقليل تكاليف المعاملات. تم إعطاء الأولوية للاستثمار في تكنولوجيا الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات الرقمية، مع تخصيص ميزانية تبلغ حوالي 2 مليار ين للسنة المالية المقبلة.
وتم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس مال الشركة عند 12%، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية، مما يشير إلى وضع رأسمالي قوي لدعم النمو المستقبلي وإدارة المخاطر.
من حيث أداء السوق، فإن سعر سهم مجموعة كيوشو المالية اعتبارًا من أكتوبر 2023 موجود ¥450، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 15%. ويعكس هذا الأداء ثقة المستثمرين، مدفوعًا بنمو الأرباح المستقر والمبادرات الإستراتيجية.
ومن خلال تدفقات الإيرادات المتنوعة هذه، والتركيز الاستراتيجي على إقراض الشركات، وإدارة التكاليف، والتحول الرقمي، تواصل مجموعة كيوشو المالية التنقل في المشهد المالي التنافسي بفعالية.
Kyushu Financial Group, Inc. (7180.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.