Admiral Group plc (ADM.L) Bundle
نبذة تاريخية عن مجموعة أدميرال بي إل سي
تأسست مجموعة Admiral Group plc في عام 1993، وقد أثبتت نفسها كلاعب بارز في سوق التأمين في المملكة المتحدة. تم إنشاء الشركة على يد هنري إنجلهارت وفريق من أربعة مؤسسين آخرين، وكانوا يعملون في البداية من مكتب صغير في كارديف. منذ بدايتها، ركزت أدميرال على منتجات التأمين على السيارات، وسرعان ما اكتسبت قوة جذب بسبب نهجها المبتكر وأسعارها التنافسية.
بحلول نهاية عام 1999، كان نمو الشركة واضحًا حيث زادت قاعدة عملائها بشكل كبير، مما أدى إلى إدراجها في السوق في بورصة لندن في عام 2004. وقد تم تسعير الاكتتاب العام بسعر 2.30 جنيه إسترليني للسهم الواحد، مما أدى إلى جمع 300 مليون جنيه إسترليني للشركة لتوسيع عملياتها بشكل أكبر.
استمر مسار نمو أدميرال، وبحلول نهاية عام 2015، أعلنت الشركة عن إيرادات بلغت حوالي 3.1 مليار جنيه إسترليني، مع أرباح تشغيلية قدرها 484 مليون جنيه إسترليني. وقد وصلت قاعدة العملاء إلى أكثر من 4.2 مليون وثيقة تأمين، مما يوضح الحضور القوي للشركة في السوق.
| سنة | الإيرادات (مليون جنيه استرليني) | الربح التشغيلي (مليون جنيه استرليني) | عدد السياسات (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| 2015 | 3,134 | 484 | 4.2 |
| 2016 | 3,386 | 510 | 4.5 |
| 2017 | 3,568 | 450 | 4.6 |
| 2018 | 3,805 | 470 | 4.8 |
| 2019 | 3,743 | 424 | 5.1 |
| 2020 | 3,258 | 421 | 5.2 |
| 2021 | 3,549 | 415 | 5.3 |
| 2022 | 3,672 | 470 | 5.4 |
في عام 2020، على الرغم من التحديات التي فرضها جائحة كوفيد-19، أظهرت مجموعة Admiral مرونة مع أقساط تأمين مكتوبة بلغ مجموعها 1.5 مليار جنيه إسترليني. قامت الشركة بتنويع عروضها من خلال إطلاق منتجات جديدة والتوسع في الأسواق الدولية بما في ذلك الولايات المتحدة الأمريكية وإيطاليا وفرنسا.
استمرت المقاييس المالية للأدميرال في عكس الاستقرار. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 2022، أعلنت الشركة عن أرباح تشغيلية قدرها ** 470 مليون جنيه إسترليني **، مع وصول الإيرادات ** 3.67 مليار جنيه إسترليني **. ارتفع عدد وثائق التأمين النشطة إلى **5.4 مليون**، مما يدل على زيادة حصة السوق.
في عام 2023، واجهت مجموعة أدميرال تحديات من الضغوط التنظيمية والأسعار التنافسية في قطاع التأمين. ومع ذلك، ظل نموذج الأعمال الأساسي قويًا، حيث من المتوقع أن يصل إجمالي الإيرادات إلى حوالي ** 3.8 مليار جنيه إسترليني ** للسنة المالية. ساهم تركيز الشركة على رضا العملاء وتبسيط العمليات في الحفاظ على معدل استبقاء مرتفع.
لقد أعادت Admiral Group القيمة باستمرار إلى مساهميها من خلال سياسة توزيع أرباح ثابتة، حيث بلغت الأرباح المعلنة في عام 2022 ** 276 مليون جنيه إسترليني **، وهو ما يمثل نسبة توزيع ** 60٪ **. يبلغ سعر السهم اعتبارًا من أكتوبر 2023 حوالي ** 29.50 جنيهًا إسترلينيًا **، مما يعكس القيمة السوقية التي تبلغ حوالي ** 7.5 مليار جنيه إسترليني **.
اعتبارًا من أحدث التقارير، توظف Admiral Group أكثر من **10,000** موظف، مع توسع العمليات إلى حلول تأمين جديدة قائمة على التكنولوجيا، تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
من يملك Admiral Group plc
Admiral Group plc هي شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة لندن تحت رمز المؤشر ADML. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 4.5 مليار جنيه استرليني.
هيكل ملكية مجموعة Admiral متنوع بشكل ملحوظ، حيث يمتلك المساهمون من القطاع الخاص والمؤسسات حصصًا كبيرة. وفيما يلي تفصيل تفصيلي لكبار المساهمين:
| المساهم | اكتب | نسبة الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة أدميرال بي إل سي | المؤسسية | 34.4% |
| شركاء لانسداون | صندوق التحوط | 7.8% |
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 5.9% |
| الإخلاص الدولية | المؤسسية | 4.1% |
| المساهمين الأفراد | خاص | 48.6% |
يمتلك المديرون التنفيذيون والإدارة أيضًا جزءًا كبيرًا من الأسهم. تشير أحدث البيانات إلى أن المديرين متمسكون بشكل جماعي 7.0% من إجمالي الأسهم القائمة. من بين الأفراد البارزين:
| مدير | الموقف | المساهمة (%) |
|---|---|---|
| جيرينت جونز | الرئيس التنفيذي | 1.5% |
| ديفيد ستيفنز | المدير التنفيذي | 1.2% |
| ميلينا جي دوبرينسكا | المدير المالي | 0.8% |
يعكس توزيع ملكية مجموعة Admiral مزيجًا من المستثمرين من المؤسسات والقطاع الخاص، مع الحفاظ على التوازن الذي يمكن أن يؤثر على سياسات الشركة وأدائها. وتتمتع الشركة بحضور قوي في سوق التأمين على السيارات في المملكة المتحدة، حيث تمثل حصة كبيرة من هذا القطاع.
ومن حيث الأداء المالي، أعلنت مجموعة أدميرال عن ربح قبل الضريبة قدره 310 مليون جنيه استرليني للسنة المنتهية في ديسمبر 2022، مما يظهر اتجاه نمو قوي في تدفقات إيراداتها. بالإضافة إلى ذلك، بلغت ربحية السهم (EPS) للشركة 91.3 بنسمما يعكس قدرتها على تقديم قيمة للمساهمين وسط مشهد تنافسي.
بشكل عام، يتميز مشهد ملكية Admiral Group plc بمصالح متنوعة، حيث يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا حاسمًا إلى جانب قاعدة كبيرة من المساهمين الأفراد. تشير مقاييس الأداء القوية إلى نموذج أعمال مرن يستمر في جذب ملفات تعريف متنوعة للمستثمرين.
بيان مهمة Admiral Group plc
Admiral Group plc، وهي لاعب بارز في قطاع التأمين، تضع نفسها ضمن بيان مهمة واضح يركز على تقديم تجربة تأمين جديرة بالثقة وفعالة. الهدف الأساسي للشركة هو توفير حلول تأمينية واضحة وسهلة المنال، تلبي احتياجات قاعدة عملائها المتنوعة.
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أعلنت مجموعة أدميرال عن أرباح قبل الضريبة قدرها 300 مليون جنيه استرليني لعام 2022 بمناسبة أ 9% زيادة في الأرباح من 275 مليون جنيه إسترليني في عام 2021. يعكس هذا النمو التزام الشركة برضا العملاء والكفاءة التشغيلية.
تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال علاماتها التجارية الفرعية، والتي تشمل Admiral وBell وDiamond، وتؤكد على قيم مثل القدرة على التكيف والتركيز على العملاء والابتكار. تعتبر هذه القيم حاسمة حيث تسعى مجموعة Admiral إلى تعزيز حصتها في السوق في مشهد التأمين التنافسي في المملكة المتحدة.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| الإيرادات (مليون جنيه استرليني) | 1,185 | 1,118 | 1,056 |
| صافي الربح (مليون جنيه استرليني) | 243 | 225 | 217 |
| نمو حاملي وثائق التأمين (%) | 5% | 3% | 2% |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 22% | 21% | 20% |
تمتد مهمة Admiral Group إلى الحفاظ على ميزانية عمومية قوية، كما يتضح من نسبة الملاءة المالية القوية التي تبلغ 195% اعتبارًا من ديسمبر 2022، مما يشير إلى قدرة قوية على الوفاء بالتزاماتها المستقبلية. يسمح هذا الوضع المالي القوي لشركة Admiral بالاستثمار في التكنولوجيا وتعزيز عروض خدمة العملاء.
علاوة على ذلك، التزمت أدميرال بالاستدامة ومسؤولية الشركات، ودمج هذه المبادئ في مهمتها. وتهدف الشركة إلى تقليل بصمتها الكربونية وتعزيز ممارسات التأمين الصديقة للبيئة، بما يتماشى مع توقعات المستهلكين المتزايدة فيما يتعلق بمساءلة الشركات. وكجزء من هذه المبادرة، تهدف أدميرال إلى خفض انبعاثات الكربون إلى الصفر بحلول عام 2040.
من حيث التواجد في السوق، تمتلك مجموعة Admiral Group ما يقرب من 18% من حصة سوق التأمين على السيارات الخاصة في المملكة المتحدة، مما يؤكد تركيزها الاستراتيجي على المنتجات التي تركز على العملاء وهياكل التسعير التنافسية.
علاوة على ذلك، يعكس بيان مهمة أدميرال تفانيها في مشاركة الموظفين وتطويرهم، مع درجة رضا الموظفين 84% سيتم تسجيلها في عام 2022، مما يعزز ثقافة مكان العمل التي تركز على التعلم والنمو.
يتم دعم نموذج الأعمال بشكل أكبر من خلال التقدم التكنولوجي، مع وصول الاستثمار في المنصات الرقمية 50 مليون جنيه استرليني في عام 2022، بهدف تحسين تجربة المستخدم والكفاءة التشغيلية. وهذا يعكس فلسفة أدميرال المتمثلة في الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز إمكانية الوصول وتقديم الخدمات.
كيف تعمل شركة Admiral Group plc
Admiral Group plc هي شركة تأمين رائدة مقرها المملكة المتحدة وتركز بشكل أساسي على التأمين على السيارات ولكنها تقدم أيضًا التأمين على المنازل وتأمين السفر والمنتجات المالية الأخرى. تأسست الشركة في عام 1993، وقد نمت بشكل كبير وتدير العديد من العلامات التجارية، بما في ذلك Admiral وBell وElephant.
نموذج الأعمال
يتمحور نموذج أعمال Admiral حول المبيعات المباشرة للمستهلك من خلال منصتها عبر الإنترنت، مما يوفر منتجات تأمين تنافسية. تستخدم الشركة التكنولوجيا المتقدمة لتبسيط العمليات، مما يسمح لها بالحفاظ على انخفاض التكاليف العامة مقارنة بمقدمي التأمين التقليديين. في عام 2022، أبلغ الأدميرال عن الأمر 7 مليون سياسات نشطة عبر علاماتها التجارية المختلفة.
الأداء المالي
وفي السنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022، أعلنت مجموعة Admiral عن إيرادات قدرها 1.5 مليار جنيه إسترليني. وحققت الشركة أرباحًا تشغيلية قدرها 493 مليون جنيه إسترليني، مما يعكس أ 33% زيادة مقارنة بالعام السابق. وصلت الأرباح قبل الضرائب لعام 2022 إلى 540 مليون جنيه إسترليني.
| سنة | الإيرادات (مليون جنيه استرليني) | الربح التشغيلي (مليون جنيه استرليني) | الربح قبل الضريبة (مليون جنيه استرليني) | عدد السياسات النشطة (مليون) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1,357 | 332 | 367 | 6.8 |
| 2021 | 1,454 | 372 | 400 | 7.2 |
| 2022 | 1,500 | 493 | 540 | 7.5 |
موقف السوق
تمتلك شركة Admiral حصة كبيرة من سوق التأمين على السيارات في المملكة المتحدة، بما يقرب من 14% اختراق السوق اعتبارًا من عام 2022. تُصنف الشركة باستمرار بين أفضل خمس شركات تأمين على السيارات في المملكة المتحدة. بالإضافة إلى ذلك، قامت أدميرال بتوسيع عملياتها على المستوى الدولي، مع فروع لها في أوروبا والولايات المتحدة.
المطالبات والاكتتاب
إن عملية معالجة المطالبات الخاصة بشركة Admiral مبسطة وتتمحور حول العملاء، مما يوفر حلًا سريعًا للمطالبات. وتم الإبلاغ عن نسبة خسارة الشركة لعام 2022 عند 64%مما يشير إلى ممارسات الاكتتاب الفعالة. وبلغت النسبة المجمعة، التي تقيس ربحية الاكتتاب، 90%مما يعكس عملية اكتتاب مربحة.
رضا العملاء
رضا العملاء أمر محوري لاستراتيجية أدميرال. حصلت الشركة على متوسط تصنيف العملاء 4.5 من 5 في عام 2022 بناءً على المراجعات عبر الإنترنت. تحتفظ Admiral أيضًا بتصنيفات Trustpilot العالية، حيث يتم تصنيفها باستمرار بين أفضل شركات التأمين لخدمة العملاء في المملكة المتحدة.
استراتيجية النمو المستقبلي
وبالنظر إلى المستقبل، تخطط مجموعة Admiral لتعزيز عروضها الرقمية وتوسيع محفظتها في أسواق التأمين الجديدة. خصصت الشركة ما يقرب من 150 مليون جنيه استرليني للاستثمارات التكنولوجية وتطوير المنتجات في عام 2023 لدعم النمو. علاوة على ذلك، تهدف أدميرال إلى زيادة حصتها في السوق في قطاع التأمين على المركبات الكهربائية المزدهر.
المنافسون الرئيسيون
يواجه Admiral منافسة من العديد من شركات التأمين الكبرى، بما في ذلك Direct Line و Aviva و LV= Insurance. في عام 2022، استحوذ المنافسون مثل Direct Line على حصة سوقية تبلغ حوالي 11%بينما بلغت حصة أفيفا تقريبا 10%.
الاستنتاج
الكفاءة التشغيلية والتسعير التنافسي والالتزام برضا العملاء تضع Admiral Group plc كلاعب هائل في صناعة التأمين.
كيف تجني Admiral Group plc الأموال
تعمل Admiral Group plc بشكل أساسي في صناعة التأمين، مع التركيز على التأمين على السيارات والتأمين على المنازل ومنتجات التأمين على السفر. اعتبارًا من عام 2023، أظهرت الشركة أداءً ماليًا قويًا من خلال مصادر الإيرادات المتنوعة.
تقوم شركة Admiral في المقام الأول بتوليد الإيرادات من خلال الأقساط التي يتم جمعها من حاملي وثائق التأمين. في السنة المنتهية في ديسمبر 2022، أبلغت شركة Admiral عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بحوالي 1.35 مليار جنيه استرليني، زيادة ملحوظة من 1.22 مليار جنيه استرليني في عام 2021. ويعزى هذا النمو إلى زيادة مبيعات البوليصة والتعديلات في استراتيجية التسعير.
في عام 2022، خدم الأدميرال 4.5 مليون العملاء، مما يعكس النمو المدفوع باستراتيجيات التسويق والتسويق التنافسية. كما قامت الشركة بتوسيع عروض منتجاتها داخل المملكة المتحدة والأسواق الخارجية، مما أدى إلى تحسين قدرتها على جذب العملاء والاحتفاظ بهم.
يمكن تقسيم هيكل إيرادات المجموعة على النحو التالي:
| شريحة | الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | % من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| التأمين على السيارات | 1,075 | 79.7% |
| التأمين على المنزل | 215 | 15.9% |
| تأمين السفر | 60 | 4.4% |
| أخرى (بما في ذلك الخدمات) | 30 | 2.2% |
يأتي جزء كبير من إيرادات Admiral من قطاع التأمين على السيارات، والذي يضم ما يقرب من 80% من إجمالي إيراداتها. يستفيد هذا القطاع من الاعتراف القوي بالعلامة التجارية واستراتيجيات اكتساب العملاء الفعالة.
وفي قطاع التأمين على السيارات، تستخدم أدميرال نهج التوزيع متعدد القنوات، بما في ذلك القنوات الرقمية، والتي تمثل ما يقرب من 85% من مبيعات الأعمال الجديدة. يسمح التواجد القوي عبر الإنترنت بخفض تكاليف اكتساب العملاء وزيادة الكفاءة.
تعمل استراتيجية إدارة المطالبات الخاصة بالشركة على تعزيز ربحيتها. في عام 2022، تم الإبلاغ عن النسبة المجمعة لشركة Admiral - مجموع الخسائر والنفقات المتكبدة مقسومة على الأقساط المكتسبة - عند 92.1%. يعد هذا الرقم مقياسًا رئيسيًا في صناعة التأمين، مما يشير إلى أن شركة Admiral تنفق أقل على المطالبات والنفقات مقارنة بالأقساط التي تجمعها.
بالإضافة إلى ذلك، أدى التزام أدميرال بالتكنولوجيا والابتكار إلى تحقيق كفاءات تشغيلية كبيرة. استثمرت الشركة تقريبا 50 مليون جنيه استرليني في مبادرات التحول الرقمي خلال عام 2022، مما يعزز تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
على الصعيد الدولي، قامت أدميرال بتوسيع نطاق وجودها من خلال الشركات التابعة لها في إسبانيا وإيطاليا وفرنسا. ساهمت العمليات الدولية تقريبًا 275 مليون جنيه استرليني إلى إجمالي الإيرادات في عام 2022، مما يسلط الضوء على فعالية استراتيجية النمو الخاصة بها في الأسواق الجديدة.
بشكل عام، تسخر Admiral Group plc مزيجًا من ممارسات التأمين التقليدية والتكنولوجيا المبتكرة والتوسع الاستراتيجي لتوليد الإيرادات، والحفاظ على النمو المطرد في مشهد صناعي تنافسي.
Admiral Group plc (ADM.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.