Admiral Group plc: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma Breve História do Admiral Group plc

Fundado em 1993, o Admiral Group plc estabeleceu-se como um player proeminente no mercado de seguros do Reino Unido. A empresa foi fundada por Henry Engelhardt e uma equipe de outros quatro cofundadores, operando inicialmente em um pequeno escritório em Cardiff. Desde o seu início, a Admiral concentrou-se em produtos de seguros automóveis, ganhando rapidamente força devido à sua abordagem inovadora e preços competitivos.

No final de 1999, o crescimento da empresa era evidente à medida que aumentava significativamente a sua base de clientes, levando a uma cotação de mercado na Bolsa de Valores de Londres em 2004. O IPO foi avaliado em £ 2,30 por ação, levantando £ 300 milhões para a empresa expandir ainda mais as operações.

A trajetória de crescimento da Admiral continuou e, no final de 2015, a empresa reportou receitas de aproximadamente £3,1 mil milhões, com um lucro operacional de £484 milhões. A base de clientes atingiu mais de 4,2 milhões de apólices, ilustrando a robusta presença da empresa no mercado.

Em 2020, apesar dos desafios colocados pela pandemia da COVID-19, o Admiral Group demonstrou resiliência com prémios emitidos totalizando £1,5 mil milhões. A empresa diversificou ainda mais as suas ofertas, lançando novos produtos e expandindo-se para mercados internacionais, incluindo EUA, Itália e França.

As métricas financeiras da Admiral continuaram a refletir estabilidade; para o ano fiscal encerrado em 2022, a empresa reportou um lucro operacional de **£470 milhões**, com receitas atingindo **£3,67 bilhões**. O número de apólices ativas cresceu para **5,4 milhões**, demonstrando uma participação de mercado crescente.

Em 2023, o Admiral Group enfrentou desafios decorrentes de pressões regulatórias e preços competitivos no setor de seguros. No entanto, o modelo de negócio subjacente permaneceu sólido, com receitas totais projetadas em aproximadamente **£3,8 mil milhões** para o exercício financeiro. O foco da empresa na satisfação do cliente e na simplificação das operações contribuíram para manter uma alta taxa de retenção.

O Admiral Group tem retornado consistentemente valor aos seus acionistas por meio de uma política de dividendos constante, com dividendos declarados em 2022 no valor de **276 milhões de libras**, representando um índice de pagamento de **60%**. O preço das ações em outubro de 2023 é de aproximadamente **£29,50**, refletindo uma capitalização de mercado de cerca de **£7,5 mil milhões**.

De acordo com os últimos relatórios, o Admiral Group emprega mais de **10.000** funcionários, com operações expandindo para novas soluções de seguros baseadas em tecnologia, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.

A quem possui o Admiral Group plc

Admiral Group plc é uma empresa de capital aberto listada na Bolsa de Valores de Londres sob o símbolo ADML. Em outubro de 2023, a empresa tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente £ 4,5 bilhões.

A estrutura acionária do Admiral Group é notavelmente diversificada, com acionistas privados e institucionais detendo participações significativas. Abaixo está uma análise detalhada dos principais acionistas:

Os diretores executivos e a administração também possuem uma parcela substancial das ações. Os dados mais recentes indicam que os administradores detêm colectivamente cerca de 7.0% do total de ações em circulação. Indivíduos notáveis incluem:

A distribuição de propriedade do Admiral Group reflete uma mistura de investidores institucionais e privados, mantendo um equilíbrio que pode influenciar as políticas e o desempenho da empresa. A empresa tem uma forte presença no mercado de seguros automóveis do Reino Unido, representando uma parcela significativa do setor.

Em termos de desempenho financeiro, o Admiral Group reportou um lucro antes de impostos de £ 310 milhões para o ano encerrado em dezembro de 2022, mostrando uma tendência robusta de crescimento em seus fluxos de receitas. Além disso, o lucro por ação (EPS) da empresa foi de 91,3 centavos, refletindo a sua capacidade de agregar valor aos acionistas em meio a um cenário competitivo.

No geral, o cenário acionário do Admiral Group plc é caracterizado por interesses diversos, com investidores institucionais desempenhando um papel crucial ao lado de uma base significativa de acionistas individuais. As fortes métricas de desempenho indicam um modelo de negócios resiliente que continua atraindo diversos perfis de investidores.

Declaração de missão do Admiral Group plc

O Admiral Group plc, um player notável no setor de seguros, posiciona-se com uma declaração de missão clara focada em fornecer uma experiência de seguros confiável e eficaz. O principal objetivo da empresa é fornecer soluções de seguros simples e acessíveis, atendendo às necessidades de sua diversificada base de clientes.

No ano fiscal mais recente, o Admiral Group reportou um lucro antes de impostos de £ 300 milhões para o ano de 2022, marcando um 9% aumento no lucro de £275 milhões em 2021. Este crescimento reflete o compromisso da empresa com a satisfação do cliente e com a eficiência operacional.

A empresa opera principalmente através de suas marcas subsidiárias, que incluem Admiral, Bell e Diamond, e enfatiza valores como adaptabilidade, foco no cliente e inovação. Estes valores são críticos à medida que o Admiral Group procura aumentar a sua quota de mercado no competitivo cenário de seguros do Reino Unido.

A missão do Admiral Group estende-se à manutenção de um balanço forte, ilustrado pelo seu robusto rácio de solvabilidade de 195% em dezembro de 2022, indicando sólida capacidade de fazer face às suas responsabilidades futuras. Esta forte posição financeira permite à Admiral investir em tecnologia e melhorar a sua oferta de serviço ao cliente.

Além disso, a Admiral comprometeu-se com a sustentabilidade e a responsabilidade corporativa, integrando estes princípios na sua missão. A empresa pretende reduzir a sua pegada de carbono e promover práticas de seguros ecológicas, alinhando-se com as crescentes expectativas dos consumidores relativamente à responsabilidade corporativa. Como parte desta iniciativa, a Admiral visa emissões líquidas zero de carbono até 2040.

Em termos de presença no mercado, o Admiral Group detém aproximadamente 18% da quota de mercado do seguro automóvel privado no Reino Unido, o que sublinha o seu foco estratégico em produtos centrados no cliente e em estruturas de preços competitivas.

Além disso, a declaração de missão da Admiral reflete a sua dedicação ao envolvimento e desenvolvimento dos funcionários, com um índice de satisfação dos funcionários de 84% registrado em 2022, promovendo uma cultura de local de trabalho que enfatiza o aprendizado e o crescimento.

O modelo de negócio é ainda suportado pelos avanços tecnológicos, com um investimento em plataformas digitais que atinge £ 50 milhões em 2022, visando melhorar a experiência do usuário e a eficiência operacional. Isto reflete a filosofia da Admiral de aproveitar a tecnologia para melhorar a acessibilidade e a prestação de serviços.

Como funciona o Admiral Group plc

Admiral Group plc é uma seguradora líder com sede no Reino Unido, focada principalmente em seguros de automóveis, mas também oferece seguros residenciais, seguros de viagens e outros produtos financeiros. Fundada em 1993, a empresa cresceu significativamente e opera diversas marcas, incluindo Admiral, Bell e Elephant.

Modelo de negócios

O modelo de negócios da Admiral gira em torno de vendas diretas ao consumidor por meio de sua plataforma on-line, fornecendo produtos de seguros competitivos. A empresa utiliza tecnologia avançada para agilizar as operações, permitindo-lhe manter custos indiretos mais baixos em comparação com as seguradoras tradicionais. Em 2022, o Almirante relatou mais 7 milhões políticas ativas em suas diversas marcas.

Desempenho Financeiro

No exercício financeiro encerrado em dezembro de 2022, o Admiral Group relatou uma receita de £ 1,5 bilhão. A empresa obteve um lucro operacional de £493 milhões, refletindo um 33% aumento em relação ao ano anterior. O lucro antes de impostos para 2022 atingiu £540 milhões.

Posição de mercado

A Admiral detém uma participação significativa no mercado de seguros de automóveis do Reino Unido, com aproximadamente 14% penetração no mercado a partir de 2022. A empresa está consistentemente classificada entre as cinco principais seguradoras de automóveis no Reino Unido. Além disso, a Admiral expandiu as suas operações internacionalmente, com subsidiárias na Europa e nos EUA.

Reclamações e Subscrição

O processo de tratamento de reclamações da Admiral é simplificado e centrado no cliente, proporcionando resolução rápida das reclamações. O índice de sinistralidade da empresa para 2022 foi relatado em 64%, indicando práticas eficazes de subscrição. O índice combinado, que mede a rentabilidade da subscrição, ficou em 90%, refletindo uma operação de subscrição rentável.

Satisfação do Cliente

A satisfação do cliente é fundamental para a estratégia da Admiral. A empresa recebeu uma avaliação média dos clientes de 4,5 de 5 em 2022 com base em análises online. A Admiral também mantém altas classificações da Trustpilot, classificando-se consistentemente entre as principais seguradoras em atendimento ao cliente no Reino Unido.

Estratégia de crescimento futuro

Olhando para o futuro, o Admiral Group planeia melhorar as suas ofertas digitais e expandir o seu portfólio para novos mercados de seguros. A empresa destinou aproximadamente £ 150 milhões para investimentos em tecnologia e desenvolvimento de produtos em 2023 para apoiar o crescimento. Além disso, a Admiral pretende aumentar a sua quota de mercado no crescente setor de seguros de veículos elétricos.

Principais concorrentes

A Admiral enfrenta a concorrência de várias grandes seguradoras, incluindo Direct Line, Aviva e LV= Insurance. Em 2022, concorrentes como a Direct Line detinham uma participação de mercado de cerca de 11%, enquanto a participação da Aviva foi de aproximadamente 10%.

Conclusão

A eficiência operacional, os preços competitivos e o compromisso com a satisfação do cliente posicionam o Admiral Group plc como um player formidável no setor de seguros.

Como o Admiral Group plc ganha dinheiro

O Admiral Group plc opera principalmente no setor de seguros, com foco em produtos de seguro automóvel, seguro residencial e seguro de viagem. A partir de 2023, a empresa demonstrou um desempenho financeiro sólido através de fontes de receitas diversificadas.

A Admiral gera receita principalmente por meio de prêmios cobrados dos segurados. No ano encerrado em dezembro de 2022, a Admiral relatou prêmios brutos emitidos totais de aproximadamente £ 1,35 bilhão, um aumento notável em relação £ 1,22 bilhão em 2021. Este crescimento é atribuído tanto a um aumento nas vendas de apólices como a ajustes na estratégia de preços.

Em 2022, o Almirante serviu 4,5 milhões clientes, refletindo um crescimento impulsionado por preços competitivos e estratégias de marketing. A empresa também expandiu a sua oferta de produtos nos mercados do Reino Unido e no exterior, otimizando a sua capacidade de atrair e reter clientes.

A estrutura de receitas do grupo pode ser segmentada da seguinte forma:

Uma parte significativa da receita da Admiral vem do seu segmento de seguros automóveis, que compreende quase 80% da sua receita total. Este segmento se beneficia de um forte reconhecimento de marca e de estratégias eficazes de aquisição de clientes.

No setor de seguros automóveis, a Admiral utiliza uma abordagem de distribuição multicanal, incluindo canais digitais, que representaram aproximadamente 85% de vendas de novos negócios. A presença online robusta permite menores custos de aquisição de clientes e maior eficiência.

A estratégia de gestão de sinistros da empresa aumenta ainda mais a sua rentabilidade. Em 2022, o índice combinado da Admiral – a soma das perdas e despesas incorridas dividida pelos prêmios ganhos – foi relatado em 92.1%. Este número é uma métrica fundamental no setor de seguros, indicando que a Admiral gasta menos com sinistros e despesas em relação aos prêmios que cobra.

Além disso, o compromisso da Admiral com a tecnologia e a inovação rendeu eficiências operacionais significativas. A empresa investiu aproximadamente £ 50 milhões em iniciativas de transformação digital durante 2022, melhorando a experiência do cliente e simplificando as operações.

Internacionalmente, a Admiral expandiu a sua presença através das suas subsidiárias em Espanha, Itália e França. As operações internacionais contribuíram com aproximadamente £ 275 milhões à receita global em 2022, destacando a eficácia da sua estratégia de crescimento em novos mercados.

No geral, o Admiral Group plc aproveita uma combinação de práticas de seguros tradicionais, tecnologia inovadora e expansão estratégica para gerar receitas, mantendo um crescimento constante num cenário industrial competitivo.