ageas SA/NV (AGS.BR) Bundle
تاريخ موجز للعصر SA/NV
تأسست شركة Ageas SA/NV في عام 2009، وهي مجموعة تأمين دولية بارزة مقرها في بلجيكا. يعود تاريخها إلى تأسيس شركة AG للتأمين في عام 1824، والتي كانت بمثابة الأساس لتطوير Ageas على مر السنين.
في عام 2009، تم تشكيل Ageas بعد تغيير العلامة التجارية لشركة Fortis Insurance Belgium وإعادة هيكلتها اللاحقة بعد الأزمة المالية. تم إنشاء الشركة للتركيز على التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة، حيث ورثت إرثًا يزيد عن 180 عامًا في قطاع التأمين.
في عام 2010، أعلنت شركة Ageas عن تحقيق أرباح صافية قدرها 400 مليون يورو ووصل إجمالي الإيرادات 8.6 مليار يورومما يعكس أساسًا قويًا في الصناعة بعد إعادة الهيكلة.
بحلول عام 2011، قامت شركة Ageas بتوسيع عملياتها، ودخلت السوق الآسيوية بمشروع مشترك في الهند، مما عزز بصمتها العالمية. وفي نفس العام بلغ إجمالي أصول الشركة 39.2 مليار يورو.
في عام 2012، أعلنت شركة Ageas عن صفقة كبيرة لبيع أعمال التأمين التابعة لها في المملكة المتحدة مقابل ما يقرب من 400 مليون جنيه استرلينيمما ساهم في التركيز على الأسواق الأساسية.
اعتبارًا من عام 2013، أبلغت شركة Ageas عن عائد على حقوق الملكية قدره 15.8% ونسبة الملاءة المالية II 197%مما يشير إلى صحة مالية قوية. بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة للشركة 7.9 مليار يورو.
شهد عام 2015 تحولا حيث دخلت Ageas في شراكة استراتيجية مع شركة التأمين Prudential ومقرها سنغافورة، مما عزز وجودها في آسيا. أظهر تقرير Ageas لذلك العام صافي ربح قدره 776 مليون يورو.
وفي عام 2017، حققت الشركة إنجازًا ملحوظًا بإجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 8.7 مليار يورو وصافي الدخل 795 مليون يورو. وبلغت نسبة الملاءة المالية II 215%، مما يوضح كفاية رأس المال القوية.
بحلول عام 2019، أصبح تركيز Ageas على الاستدامة واضحًا حيث أعلنت عن استراتيجيتها للاستثمار 4.6 مليار يورو في الاستثمارات الخضراء بحلول عام 2025. وقد حققت الشركة صافي ربح قدره 893 مليون يورو مع إجمالي الأقساط المكتوبة 8.9 مليار يورو.
| سنة | صافي الربح (مليون يورو) | إجمالي الإيرادات (مليار يورو) | إجمالي الأصول (مليار يورو) | إجمالي الأقساط المكتتبة (مليار يورو) | العائد على حقوق الملكية (%) | نسبة الملاءة المالية 2 (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2009 | 400 | 8.6 | - | - | - | - |
| 2011 | - | - | 39.2 | - | - | - |
| 2012 | - | - | - | 7.9 | - | - |
| 2013 | - | - | - | - | 15.8 | 197 |
| 2015 | 776 | - | - | - | - | - |
| 2017 | 795 | - | - | 8.7 | - | 215 |
| 2019 | 893 | - | - | 8.9 | - | - |
في عام 2020، وسط الوباء العالمي، أظهرت Ageas مرونة مع صافي ربح قدره 760 مليون يورو، مدفوعة بالأداء القوي في قطاع التأمين على الحياة. ارتفع إجمالي الأقساط المكتوبة إلى 9.2 مليار يورو.
بحلول عام 2022، واصلت شركة Ageas تعزيز مكانتها في السوق، حيث سجلت أرباحًا صافية قوية قدرها 952 مليون يورو بإجمالي الأصول 47.3 مليار يورو. وصلت حقوق المساهمين 7.7 مليار يورومما يعكس النمو المستمر والاستقرار.
أظهر سهم Ageas تقديرًا كبيرًا، مع عائد توزيعات أرباح تقريبية 4% في عام 2023، مع الحفاظ على عرض جذاب للمستثمرين. ويستمر التزام الشركة بالتحول الرقمي ومبادرات الاستدامة في وضعها بشكل إيجابي في سوق التأمين التنافسي.
من يملك Ageas SA/NV
يتم تداول أسهم ageas SA/NV، وهي لاعب بارز في قطاع التأمين والاستثمار، علنًا في بورصة يورونكست بروكسل تحت رمز السهم AGS. اعتبارًا من أحدث التقارير، يتميز هيكل ملكية Ageas بمزيج من المساهمين من المؤسسات والقطاع الخاص.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 60% | 23,400,000 |
| المستثمرين من القطاع الخاص | 25% | 9,800,000 |
| المديرين التنفيذيين للشركة وأعضاء مجلس الإدارة | 5% | 1,950,000 |
| أسهم الخزينة | 10% | 3,900,000 |
يشمل أكبر المساهمين مستثمرين مؤسسيين بارزين مثل BlackRock, Inc. وThe Vanguard Group، وكلاهما يمتلكان حصصًا كبيرة في إطار استراتيجيات إدارة الأصول الخاصة بهما. تشير البيانات الحالية إلى صمود شركة BlackRock 5.3% من إجمالي الأسهم، في حين تمثل الطليعة ما يقرب من 4.8%.
مستثمرو القطاع الخاص يعوضون 25% من الملكية، وهو ما يعكس قاعدة متنوعة من المساهمين الأفراد المهتمين بنمو الشركة وتوزيع الأرباح. تمتلك شركة Ageas تاريخًا في توفير عوائد كبيرة لمساهميها، مع ما تم الإبلاغ عنه عائد أرباح 4.5% على أساس أرباحها السنوية.
فيما يتعلق بالحوكمة، يمتلك الأعضاء التنفيذيون، بما في ذلك الرئيس التنفيذي هانز دي كويبر والمدير المالي كاريل دي بويك، بشكل جماعي ما يقرب من 5% من الشركة. وتتوافق اهتماماتهم مع المستثمرين المؤسسيين، مع التركيز على الأداء المالي المستدام ومبادرات النمو الاستراتيجي.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2021 | 2022 | 2023 (تقديريًا) |
|---|---|---|---|
| الإيرادات (مليون يورو) | 1,930 | 2,020 | 2,150 |
| صافي الدخل (مليون يورو) | 400 | 450 | 480 |
| القيمة السوقية (مليار يورو) | 5.5 | 6.2 | 6.8 |
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تقدر القيمة السوقية لشركة Ageas تقريبًا 6.8 مليار يورومما يشير إلى زيادة مطردة عن السنوات السابقة. وقد أدى هذا النمو إلى وضع الشركة بشكل إيجابي في سوق التأمين الأوروبي، مما ساعدها على الحفاظ على ميزة تنافسية وجذب المستثمرين من المؤسسات والقطاع الخاص.
تواصل الشركة إظهار أساسيات قوية، مع متوسط معدل النمو السنوي (CAGR) 10% في الإيرادات خلال السنوات الخمس الماضية. وكان هذا مدفوعًا بعمليات الاستحواذ الإستراتيجية وحافظة منتجات التأمين المتوسعة، مما أدى إلى زيادة اختراق السوق في جميع أنحاء أوروبا وآسيا.
بيان مهمة ageas SA/NV
Ageas SA/NV، وهي مجموعة تأمين دولية رائدة، تعمل على مواءمة بيان مهمتها مع التزامها بتقديم حلول تتمحور حول العملاء مع ضمان النمو المستدام. وتؤكد مهمة الشركة على تقديم منتجات وخدمات تأمينية عالية الجودة تحمي وتعزز حياة عملائها. تهدف شركة ageas إلى أن تكون شريكًا موثوقًا به من خلال تعزيز العلاقات طويلة الأمد القائمة على الشفافية والنزاهة.
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أبلغت Ageas عن إجمالي دخل الأقساط الإجمالي قدره 14.7 مليار يورو، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 6.2%. ويعزى هذا النمو إلى التوسع في قطاعات الحياة وغير الحياة في مختلف الأسواق.
العناصر الرئيسية لبيان مهمة Ageas
- التركيز على رضا العملاء
- الالتزام بالشفافية والممارسات الأخلاقية
- التركيز على الأداء المالي المستدام
- شراكات طويلة الأمد وإشراك المجتمع
في عام 2022، أظهرت Ageas استقرارًا ماليًا قويًا، حيث سجلت أرباحًا تشغيلية قدرها 1.1 مليار يورو، مع عائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 12.3%. وتحافظ الشركة على نسبة ملاءة مالية قوية تبلغ 215%وهو أعلى بكثير من الحد المطلوب الذي حددته الجهات التنظيمية.
| المقياس المالي | 2022 القيمة | 2021 القيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي دخل الأقساط | 14.7 مليار يورو | 13.8 مليار يورو | +6.2% |
| الربح التشغيلي | 1.1 مليار يورو | 1.0 مليار يورو | +10% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.3% | 11.8% | +0.5% نقطة |
| نسبة الملاءة المالية | 215% | 210% | +5% نقطة |
تتضمن مهمة Ageas أيضًا الاستدامة، وهو ما ينعكس في استراتيجيتها الاستثمارية. وفي عام 2022، قامت الشركة بزيادة مخصصاتها للاستثمارات المستدامة إلى 3.5 مليار يورومما يمثل تحولًا نحو الممارسات المسؤولة بيئيًا.
علاوة على ذلك، تلتزم شركة ageas بالتحول الرقمي، وهو أمر ضروري لتعزيز تفاعل العملاء وتقديم الخدمات. استثمرت الشركة ما يقرب من 150 مليون يورو في الحلول التقنية خلال العام الماضي، بهدف تحسين الكفاءة التشغيلية وإشراك العملاء.
من حيث التواجد في السوق، تعمل Ageas في أكثر من 16 دولة، مع التركيز بشكل كبير على أوروبا وآسيا. وتتمتع الشركة بقوة خاصة في بلجيكا، حيث تمتلك حصة سوقية تبلغ حوالي 19% في قطاع التأمين على الحياة. يعزز هذا الموقع الاستراتيجي مهمة Ageas لتكون شركة تأمين رائدة ومواطنًا مسؤولاً.
وكجزء من مهمتها، تلتزم Ageas أيضًا بمشاركة المجتمع، حيث تساهم بأكثر من 10 مليون يورو سنويًا لمختلف المبادرات الاجتماعية والقضايا الخيرية.
كيف يعمل Ageas SA/NV
Ageas SA/NV هي شركة تأمين متعددة الجنسيات يقع مقرها الرئيسي في بروكسل، بلجيكا، وتعمل في جميع أنحاء أوروبا وآسيا، وتوفر مجموعة واسعة من خدمات التأمين والخدمات المالية. تأسست في عام 1824، وبدأت في الأصل كشركة تأمين على الحياة ووسعت منذ ذلك الحين محفظتها لتشمل التأمين على غير الحياة، وإدارة الأصول، وإعادة التأمين. اعتبارًا من عام 2023، تعمل شركة Ageas بشكل أساسي من خلال المشاريع المشتركة والشراكات، مما يعزز بشكل كبير المعرفة والخبرة بالسوق المحلية.
في عام 2022، سجلت Ageas إجمالي أقساط التأمين المكتتبة (GWP) تقريبًا 16 مليار يورومما يعكس نمواً مطرداً مقارنة بالسنوات السابقة. تنقسم عمليات الشركة إلى ثلاثة قطاعات رئيسية: التأمين على الحياة، والتأمين على غير الحياة، وإدارة الأصول.
التأمين على الحياة
يمثل قطاع التأمين على الحياة غالبية أعمال شركة Ageas، وهو ما يمثل حوالي 75% من إجمالي الأقساط. في عام 2022، كان إجمالي أقساط التأمين على الحياة وحده تقريبًا 12 مليار يورو. تركز شركة Ageas على منتجات التأمين على الحياة الفردية والجماعية، بما في ذلك منتجات الادخار والحماية المصممة خصيصًا لمختلف الفئات السكانية.
التأمين على غير الحياة
يقدم قطاع التأمين على غير الحياة مجموعة واسعة من المنتجات، بما في ذلك التأمين على الممتلكات والحوادث والتأمين الصحي. اعتبارًا من عام 2022، كانت القدرة على إحداث الاحترار العالمي لغير الحياة موجودة 4 مليار يورو، مع التركيز بشكل خاص على الحلول المبتكرة في أسواق التأمين على السيارات وأصحاب المنازل، مدفوعة بالتقدم التكنولوجي وتحسينات تجربة العملاء.
إدارة الأصول
يتولى قسم إدارة الأصول في شركة ageas مسؤولية إدارة المحافظ الاستثمارية المرتبطة بعمليات التأمين الخاصة به. في عام 2022، بلغ إجمالي الأصول تحت الإدارة (AUM). 80 مليار يورو، وهي زيادة مدفوعة بكل من ارتفاع السوق والتدفقات الجديدة. تتبنى الشركة استراتيجية استثمارية حكيمة، تركز بشكل أساسي على الدخل الثابت والأسهم مع الحفاظ على مخاطر متوازنة profile.
الأداء المالي Overview
للحصول على فهم شامل لأداء Ageas، يتم توفير جدول يعرض المقاييس المالية الرئيسية أدناه:
| متري | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتتبة (GWP) | 15.2 مليار يورو | 15.7 مليار يورو | 16 مليار يورو |
| صافي الدخل | 610 مليون يورو | 650 مليون يورو | 700 مليون يورو |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.5% | 11.2% | 12.0% |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 70 مليار يورو | 75 مليار يورو | 80 مليار يورو |
| نسبة الملاءة المالية II | 200% | 210% | 215% |
بلغت نسبة الملاءة المالية، وهي مقياس حاسم للاستقرار المالي لشركة التأمين، مستوى 215% في عام 2022، مما يشير إلى رسملة قوية تتجاوز المتطلبات التنظيمية. تسمح هذه القوة للأجياس بضمان سياسات جديدة بثقة مع إدارة المخاطر بفعالية.
موقف السوق والاستراتيجية
تضع Ageas نفسها في موقع استراتيجي من خلال الشراكات والتركيز على التحول الرقمي. وقد دخلت في العديد من المشاريع المشتركة لتعزيز وصولها إلى الأسواق، لا سيما في آسيا، حيث أسست حضوراً كبيراً. تركز الشركة على الابتكار وتصميم المنتجات لتلبية الاحتياجات المتطورة للمستهلكين. على سبيل المثال، في عام 2022، أطلقت شركة Ageas وثائق تأمين جديدة على السيارات تعتمد على تكنولوجيا المعلومات، لتلبية احتياجات قاعدة عملاء متنامية مهتمة بالتغطية القائمة على الاستخدام.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، بلغت القيمة السوقية لشركة Ageas تقريبًا 8.5 مليار يورومما يعكس ثقة المستثمرين ومسار النمو القوي الذي تدعمه محفظة التأمين الشاملة والمبادرات الإستراتيجية.
باختصار، تعمل شركة ageas SA/NV كشركة متنوعة للتأمين وإدارة الأصول، مع التركيز على الاستقرار والشراكات الاستراتيجية والابتكار للاستفادة من فرص السوق عبر مختلف القطاعات. وتظهر مقاييسها المالية نموًا ثابتًا، مما يضع أساسًا قويًا للتوسع المستقبلي والمرونة في مواجهة تقلبات السوق.
كيف تجني شركة ageas SA/NV الأموال
تعمل شركة ageas SA/NV في المقام الأول في قطاع التأمين، مع التركيز على خدمات التأمين على الحياة وغير الحياة. في عام 2022، أعلنت الشركة عن إيرادات إجمالية قدرها 3.3 مليار يورو، وهي زيادة كبيرة عن 2.9 مليار يورو المسجلة في عام 2021. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى عوامل مختلفة، بما في ذلك نمو الأقساط ودخل الاستثمار واستراتيجيات إدارة التكاليف.
ينبع جوهر إيرادات Ageas من أقساط التأمين، وهي المدفوعات التي يدفعها حاملو وثائق التأمين مقابل التغطية. وفي عام 2022، بلغ إجمالي الأقساط المكتتبة في التأمين على الحياة 1.8 مليار يورو، في حين ساهمت أقساط التأمين على غير الحياة بمبلغ 1.5 مليار يورو. ويعكس هذا نموًا في الأقساط على أساس سنوي تقريبًا 5% في قطاع الحياة و 7% في الجزء غير الحياة.
| شريحة | إجمالي أقساط التأمين المكتتبة لعام 2022 (مليار يورو) | إجمالي أقساط التأمين المكتتبة لعام 2021 (مليار يورو) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| التأمين على الحياة | 1.8 | 1.7 | 5 |
| التأمين على غير الحياة | 1.5 | 1.4 | 7 |
| المجموع | 3.3 | 3.1 | 6.45 |
يعد دخل الاستثمار مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات على مر العصور. وفي عام 2022، حققت الشركة 1.1 مليار يورو من الاستثمارات، مدفوعة بمحفظة متنوعة تشمل السندات والأسهم والعقارات. يعرض هذا المبلغ أ 8% زيادة مقارنة بـ 1.02 مليار يورو التي تم تحقيقها في عام 2021.
بالإضافة إلى ذلك، قامت Ageas بعمليات استحواذ استراتيجية لتعزيز مكانتها في السوق. وفي العامين الماضيين، نجحت شركة Ageas في دمج أعمال العديد من شركات التأمين الإقليمية، مما ساهم بشكل إيجابي في قاعدة إيراداتها. وقد أدت الكفاءة التشغيلية التي تحققت من خلال عمليات الاستحواذ هذه إلى 10% تخفيض التكاليف الإدارية منذ عام 2020.
خلال الفترة نفسها، أظهرت شركة Ageas مرونة في ربحية الاكتتاب. وبلغت النسبة المجمعة - وهو مقياس يستخدم لتقييم ربحية شركات التأمين - 94.5% في عام 2022، مما يشير إلى ممارسات فعالة للتحكم في التكاليف وإدارة المخاطر.
علاوة على ذلك، استثمرت الشركة بكثافة في التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. ويهدف هذا الاستثمار إلى الاستحواذ على حصة أكبر من سوق التأمين عبر الإنترنت المتنامي، والذي من المتوقع أن يصل إلى 3.2 تريليون يورو عالميًا بحلول عام 2025.
وتستفيد شركة Ageas أيضًا من تواجدها الجغرافي المتنوع، ولها عمليات في أوروبا وآسيا والأمريكتين. وهذا التنويع يخفف من المخاطر المرتبطة بتقلبات السوق الإقليمية. اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 45% من إجمالي الإيرادات جاءت من بلجيكا، تليها 30% من المملكة المتحدة و 25% من الأسواق الدولية الأخرى.
| المنطقة | مساهمة الإيرادات (%) |
|---|---|
| بلجيكا | 45 |
| المملكة المتحدة | 30 |
| الأسواق الدولية الأخرى | 25 |
بشكل عام، يرتكز نموذج أعمال Ageas SA/NV على مزيج من أقساط التأمين، ودخل الاستثمار، والكفاءة التشغيلية، والتوسعات الاستراتيجية، والتي تدفع بشكل جماعي ربحيتها ومرونة السوق.
ageas SA/NV (AGS.BR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.