AJ Bell plc (AJB.L) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة AJ Bell plc
تأسست شركة AJ Bell plc، وهي منصة استثمارية بارزة في المملكة المتحدة، في 1995 بواسطة آندي بيل وشريكه التجاري مايك أوشي. تم إنشاء الشركة في البداية كوسيط أسهم تقليدي، وتطورت بسرعة مع إدخال التكنولوجيا الجديدة والخدمات المالية.
في 1999، أطلقت AJ Bell أول منصة لها عبر الإنترنت، مما يتيح للعملاء إدارة استثماراتهم رقميًا. وقد مهد هذا الابتكار الطريق لنمو كبير. بواسطة 2004، تحولت الشركة إلى لاعب رائد في سوق المعاشات التقاعدية الشخصية المستثمرة ذاتيًا (SIPP)، لتلبية الطلب المتزايد على منتجات المعاشات التقاعدية.
حققت الشركة إنجازا حاسما في 2018، عندما تحولت من شركة خاصة محدودة إلى كيان للتداول العام، وتم إدراجها في بورصة لندن تحت رمز المؤشر ايه جي بي. كان الاكتتاب العام ناجحا، حيث جمع ما يقرب من 65 مليون جنيه استرليني وتقييم الشركة في جميع أنحاء 700 مليون جنيه استرليني.
| سنة | معلم رئيسي | التقييم/الشؤون المالية |
|---|---|---|
| 1995 | أسسها آندي بيل ومايك أوشي | لا يوجد |
| 1999 | تم إطلاق المنصة الإلكترونية | لا يوجد |
| 2004 | دخلت سوق SIPP | لا يوجد |
| 2018 | الاكتتاب العام في بورصة لندن | جمعت 65 مليون جنيه استرليني بقيمة 700 مليون جنيه استرليني |
| 2020 | الاستحواذ على شركة وساطة الأوراق المالية، الإخلاص منصة الاستثمار | توسيع قاعدة العملاء بشكل ملحوظ |
في 2020قامت شركة AJ Bell بتوسيع خدماتها من خلال الاستحواذ على منصة الاستثمار الخاصة بشركة Fidelity، مما يعكس التزامها بتنويع عروضها وجذب قاعدة أكبر من العملاء. وتهدف عملية الاستحواذ إلى تعزيز تكنولوجيا AJ Bell وتعزيز مكانتها في السوق.
اعتبارا من سبتمبر 2023، أبلغ AJ Bell عن قاعدة عملاء إجمالية تزيد عن 400,000 العملاء، وإدارة الأصول قيمتها تقريبا 73 مليار جنيه استرليني. حققت الشركة إيرادات تبلغ حوالي 134.6 مليون جنيه استرليني في عامها المالي الأخير، مما يدل على معدل نمو سنوي يقارب 19%.
علاوة على ذلك، بلغت الأرباح التشغيلية لشركة AJ Bell لنفس الفترة 48.3 مليون جنيه استرلينيمما يشير إلى الكفاءة التشغيلية والطلب القوي على خدماتها. وكانت أرباحها المعدلة للسهم الواحد موجودة 15.6 بنس، من 13.1 بنس في العام السابق.
| سنة | قاعدة العملاء | الأصول تحت الإدارة | الإيرادات | الربح التشغيلي | ربحية السهم المعدلة |
|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 400,000+ | 73 مليار جنيه استرليني | 134.6 مليون جنيه استرليني | 48.3 مليون جنيه استرليني | 15.6 بنس |
مع استمرار AJ Bell في النمو، فإنها تظل تركز على تعزيز تقنيتها وتوسيع نطاق منتجاتها، بهدف جذب عملاء التجزئة والمؤسسات. إن التزام الشركة بتوفير حلول استثمارية سهلة الاستخدام جعلها واحدة من أفضل المنصات في سوق المملكة المتحدة اليوم.
من يملك شركة AJ Bell plc
AJ Bell plc هي شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة لندن تحت رمز السهم AJB. اعتبارًا من أكتوبر 2023، أصبحت ملكية AJ Bell متنوعة بين المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة.
وفقًا لأحدث الإيداعات، اعتبارًا من سبتمبر 2023، يمتلك أصحاب المصلحة الرئيسيون التاليون حصصًا كبيرة في AJ Bell:
| نوع المالك | أصحاب المصلحة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 7.32% |
| المستثمر المؤسسي | إنفيسكو المحدودة. | 6.10% |
| المستثمر المؤسسي | إدارة الاستثمارات القانونية والعامة المحدودة | 5.75% |
| المساهم الفردي | أندي بيل (الرئيس التنفيذي) | 5.98% |
| المستثمر المؤسسي | شركة شرودرز المحدودة | 4.45% |
| المساهم الفردي | المديرين التنفيذيين للشركة الرئيسية | 2.50% |
اعتبارًا من تقرير الأرباح الربع سنوي الأخير، تبلغ القيمة السوقية الإجمالية لشركة AJ Bell حوالي 700 مليون جنيه إسترليني. أعلنت الشركة عن إيرادات إجمالية قدرها 88.7 مليون جنيه إسترليني للسنة المالية المنتهية في 31 أغسطس 2023، مما يمثل نموًا على أساس سنوي قدره 13%.
تركز الإستراتيجية الاستثمارية لشركة AJ Bell على المستثمرين الأفراد، مما يجعلهم لاعبًا بارزًا في سوق منصات الاستثمار في المملكة المتحدة. نمت قاعدة مستخدميهم إلى أكثر من ذلك 389,000 العملاء بنهاية السنة المالية.
أظهر سعر سهم AJ Bell مرونة، حيث تم تداوله في نطاق يتراوح بين 4.50 جنيهًا إسترلينيًا إلى 5.20 جنيهًا إسترلينيًا في عام 2023، مع عائد سنوي حتى تاريخه يبلغ تقريبًا 25% اعتبارًا من أكتوبر 2023. يتوقع المحللون نموًا معتدلًا للشركة، ويتوقعون ربحية السهم المتوقعة (EPS) البالغة 24 بنس للسنة المالية 2024.
إن تركيز الشركة على التكنولوجيا والحلول الفعالة من حيث التكلفة جعلها جذابة للمستثمرين من المؤسسات والأفراد. يسلط مزيج الملكية الضوء على الاهتمام القوي من كلا الكيانين، مما يعكس ثقة المستثمرين في نموذج أعمال AJ Bell وإمكانات النمو المستقبلية.
بيان مهمة شركة AJ Bell plc
تركز AJ Bell plc، وهي منصة استثمارية بارزة وشركة خدمات مالية مقرها في المملكة المتحدة، على توفير خيارات استثمارية مباشرة وخدمة عالية الجودة لعملائها. ويلخص بيان المهمة التزام الشركة بتمكين الأفراد من تحقيق أهدافهم المالية من خلال حلول استثمارية يسهل الوصول إليها وسهلة الاستخدام. وتسعى الشركة جاهدة لتعزيز تجربة الاستثمار للعملاء مع إعطاء الأولوية للشفافية والثقة ورضا العملاء.
اعتبارًا من نهاية السنة المالية في 30 سبتمبر 2023، أعلنت شركة AJ Bell عن مقاييس أداء مالي مهمة تعكس تركيزها التشغيلي ونهجها القائم على المهام:
| المقياس المالي | القيمة (مليون جنيه استرليني) |
|---|---|
| الإيرادات | 152.4 |
| الربح التشغيلي | 39.6 |
| صافي الربح بعد الضريبة | 31.1 |
| إجمالي الأصول | 1.7 مليار |
| الأصول تحت الإدارة | 70.6 مليار |
| عدد العملاء | 384,000 |
تؤكد AJ Bell أيضًا على أهمية الاستدامة والاستثمار المسؤول كجزء من مهمتهم. وفي عام 2022، أطلقوا مجموعة من المحافظ الاستثمارية المتوافقة مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) لتلبية الطلب المتزايد على خيارات الاستثمار المستدام. ويمكن رؤية أدائهم في هذا المجال من خلال عروضهم الاستثمارية:
| عروض الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG). | القيمة (مليون جنيه استرليني) |
|---|---|
| الأصول في صناديق ESG | 1.2 مليار |
| عدد صناديق ESG المقدمة | 15 |
| النمو في الأصول البيئية والاجتماعية والحوكمة (2022-2023) | 25% |
كما قطعت الشركة خطوات كبيرة في مجال التكنولوجيا وخدمة العملاء، مع استثمارات مستمرة تهدف إلى تعزيز تجربة المستخدم والقدرات الرقمية. كما ورد، ارتفع الإنفاق التكنولوجي لشركة AJ Bell 12% في عام 2023، مما يعكس التزامهم بالابتكار. إنهم يهدفون إلى تحسين منصاتهم بشكل مستمر لضمان قدرة المستخدمين على إدارة استثماراتهم بسهولة وفعالية.
ونظرًا للمشهد التنافسي لسوق الخدمات المالية في المملكة المتحدة، يتم توضيح مهمة AJ Bell أيضًا من خلال مبادراتها التي تركز على العملاء. يصل معدل رضا العملاء إلى 89%وفقا لأحدث استطلاع داخلي لهم. ويؤكد هذا المستوى العالي من الرضا تركيزهم على تقديم خدمة عالية الجودة وتعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء.
باختصار، يعكس بيان مهمة AJ Bell plc الالتزام بتوفير خدمات مالية يمكن الوصول إليها وتتمحور حول العملاء، مدعومة بأداء مالي قوي ونمو كبير في الاستثمارات المستدامة والتفاني في الابتكار في مجال التكنولوجيا وخدمة العملاء.
كيف تعمل شركة AJ Bell plc
AJ Bell plc هي منصة استثمار ووسيط للأوراق المالية مقرها المملكة المتحدة. إنه يقدم خدماته للمستثمرين الأفراد والمستشارين الماليين والمؤسسات. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2022، أعلنت AJ Bell عن إجمالي إيرادات قدرها 175.4 مليون جنيه استرليني، مما يدل على نمو قوي مقارنة ب 165.9 مليون جنيه استرليني في العام السابق.
تتمحور العمليات التجارية الأساسية للشركة حول قطاعين: AJ Bell Investcenter وAJ Bell Youinvest. يركز Investcenter على تقديم خدمة مصممة خصيصًا للمستشارين الماليين، في حين يستهدف Youinvest المستثمرين ذوي التوجيه الذاتي.
الأداء المالي
في عام 2022، وصل صافي التدفقات الداخلة لشركة AJ Bell 4.2 مليار جنيه استرليني، المساهمة في إجمالي استثمار العملاء 74.4 مليار جنيه استرليني. توسعت قاعدة العملاء إلى ما يقرب من 426,000 الحسابات، زيادة من 397,000 في عام 2021.
| متري | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 165.9 مليون جنيه استرليني | 175.4 مليون جنيه استرليني |
| صافي التدفقات الداخلة | 3.7 مليار جنيه استرليني | 4.2 مليار جنيه استرليني |
| إجمالي استثمارات العملاء | 66.6 مليار جنيه استرليني | 74.4 مليار جنيه استرليني |
| حسابات العملاء | 397,000 | 426,000 |
تدفقات الإيرادات
تستمد إيرادات AJ Bell بشكل أساسي من رسوم المنصة، والتي تمثل 69% من إجمالي الإيرادات في عام 2022. وتم الإبلاغ عن متوسط الأصول الخاضعة للإدارة لكل عميل بـ £174,000.
تواجد السوق
وقد وضعت الشركة نفسها كلاعب رائد في سوق منصات الاستثمار في المملكة المتحدة، حيث احتلت المرتبة الأولى بين أفضل ثلاثة مقدمي خدمات. في عام 2022، استحوذت AJ Bell على حصة سوقية تبلغ تقريبًا 10% سوق منصة الاستثمار بالتجزئة في المملكة المتحدة.
فيما يتعلق بالقدرات الرقمية، استثمرت AJ Bell في تعزيز منصتها التكنولوجية. وقد أدت الاستثمارات إلى تحسين تجربة المستخدم وزيادة معدل الاحتفاظ بالعملاء. يبلغ متوسط معدل الاحتفاظ بعملاء AJ Bell تقريبًا 98%.
إدارة التكاليف
تعد الكفاءة التشغيلية أمرًا ضروريًا لنموذج أعمال AJ Bell. وسجلت المصروفات التشغيلية للشركة لعام 2022 عند 76.3 مليون جنيه استرليني، مما يعكس زيادة متواضعة من 73.4 مليون جنيه استرليني في عام 2021. وتتوافق هذه الزيادة مع الاستثمارات الإستراتيجية للشركة في التكنولوجيا والموظفين لدعم النمو.
النظرة المستقبلية
يتم دعم تركيز AJ Bell على النمو من خلال توسيع الخدمات الرقمية والالتزام بتحسين مشاركة العملاء. تهدف الشركة إلى تحقيق هدف نمو الإيرادات بحوالي 10-15% سنويا على مدى السنوات القليلة المقبلة.
ومع التحول الرقمي المستمر في خدمات الاستثمار، تستكشف AJ Bell أيضًا فرصًا لتوسيع نطاق منتجاتها والوصول إلى جمهور أوسع، لا سيما بين المستثمرين الشباب الذين يتجهون بشكل متزايد إلى منصات الاستثمار ذاتية التوجيه.
كيف تجني شركة AJ Bell plc المال
تعد AJ Bell plc واحدة من أكبر منصات الاستثمار في المملكة المتحدة. وهي تحقق إيرادات من خلال عدة قنوات رئيسية، تركز في المقام الأول على إدارة الأصول، وتوفير الخدمات الاستثمارية، وتسهيل التخطيط المالي.
تدفقات الإيرادات
تتأتى إيرادات الشركة من مصادر مختلفة:
- رسوم المنصة: تتقاضى AJ Bell رسومًا مقابل استخدام منصة الاستثمار الخاصة بها، والتي تتضمن نسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة (AUA).
- إدارة الاستثمار: وهو يقدم صناديق وصناديق استثمار متداولة مُدارة بشكل نشط، مما يؤدي إلى توليد رسوم إدارية على أساس الأصول.
- الخدمات الاستشارية: الإيرادات من الاستشارات المالية وخدمات التخطيط للتقاعد.
- رسوم المعاملات: الرسوم المرتبطة بشراء وبيع الأصول على منصتها.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2022، أبلغت AJ Bell عن النقاط المالية التالية:
| متري | القيمة (مليون جنيه استرليني) |
|---|---|
| الإيرادات | 150.5 |
| الربح التشغيلي | 57.9 |
| صافي الربح | 45.6 |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUA) | 59.1 مليار |
رسوم المنصة
تتراوح رسوم منصة AJ Bell عادةً من 0.25% إلى 0.50% سنويًا، اعتمادًا على نوع الحساب وقيمة AUA. في النتائج المنشورة مؤخرًا، تمثل رسوم المنصة تقريبًا 68% من إجمالي الإيرادات، مما يؤكد أهميتها لأرباح الشركة.
خدمات إدارة الاستثمار
تشمل خدمات إدارة الاستثمار عروض الصناديق النشطة والسلبية. حققت المنتجات الاستثمارية لشركة AJ Bell أداءً جيدًا، بمتوسط رسوم إدارية سنوية تبلغ حوالي 0.75% للأموال المدارة بنشاط.
رسوم المعاملات
تربح الشركة أيضًا من رسوم المعاملات للصفقات المنفذة على المنصة. وفي السنة المالية 2022، بلغت رسوم المعاملات 21.2 مليون جنيه استرلينيمما يعكس زيادة نشاط التداول بين العملاء.
نمو العميل ومكانته في السوق
سجلت AJ Bell نموًا ثابتًا في العملاء، مما أضاف المزيد 45,000 العملاء الجدد في السنة المالية الماضية ليصل إجمالي عدد العملاء إلى ما يقرب من 400,000.
كانت بيئة السوق مواتية لشركة AJ Bell، كما يتضح من الطلب القوي على منصات الاستثمار عبر الإنترنت. تكمن ميزتها التنافسية في العروض منخفضة التكلفة ومنصة سهلة الاستخدام تجذب المستثمرين المبتدئين والمتمرسين.
الاستنتاج
تواصل AJ Bell plc الاستفادة من الاتجاهات المتنامية في الاستثمار بالتجزئة، بهدف توسيع قاعدة عملائها مع زيادة الإيرادات من عروض الخدمات المتنوعة. إن التركيز على الرسوم المنخفضة والخدمة الشاملة يجذب مجموعة متنوعة من المستثمرين، مما يتيح النمو المالي المستدام.
AJ Bell plc (AJB.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.