AJ Bell plc: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da AJ Bell plc

AJ Bell plc, uma plataforma de investimento proeminente no Reino Unido, foi fundada em 1995 por Andy Bell e seu parceiro de negócios, Mike O'Shea. Inicialmente criada como uma corretora de valores tradicional, a empresa evoluiu rapidamente com a introdução de novas tecnologias e serviços financeiros.

Em 1999, AJ Bell lançou sua primeira plataforma online, permitindo aos clientes gerenciar seus investimentos digitalmente. Essa inovação abriu caminho para um crescimento significativo. Por 2004, a empresa transformou-se num player líder no mercado de pensões individuais autoinvestidas (SIPP), atendendo à crescente procura de produtos de pensões.

A empresa alcançou um marco crítico em 2018, quando fez a transição de uma sociedade anônima para uma entidade de capital aberto, listada na Bolsa de Valores de Londres sob o símbolo AJB. O IPO foi um sucesso, arrecadando aproximadamente £ 65 milhões e valorizando a empresa em torno £ 700 milhões.

Em 2020, AJ Bell expandiu os seus serviços ao adquirir a plataforma de investimento da Fidelity, reflectindo o seu compromisso em diversificar as suas ofertas e atrair uma maior base de clientes. A aquisição teve como objetivo aprimorar a tecnologia da AJ Bell e fortalecer sua posição no mercado.

A partir de Setembro de 2023, AJ Bell relatou uma base total de clientes de mais de 400,000 clientes, administrando ativos no valor de aproximadamente £ 73 bilhões. A empresa gerou receitas de cerca de £ 134,6 milhões no seu último exercício financeiro, demonstrando uma taxa de crescimento anual de aproximadamente 19%.

Além disso, o lucro operacional da AJ Bell no mesmo período foi reportado em £ 48,3 milhões, indicando eficiência operacional e forte demanda por seus serviços. Seu lucro ajustado por ação foi de cerca de 15,6 centavos, acima de 13,1 centavos no ano anterior.

À medida que a AJ Bell continua a crescer, continua focada em melhorar a sua tecnologia e expandir a sua gama de produtos, com o objetivo de atrair clientes de retalho e institucionais. O compromisso da empresa em fornecer soluções de investimento fáceis de usar posicionou-a como uma das principais plataformas no mercado do Reino Unido atualmente.

Quem é dono da AJ Bell plc

AJ Bell plc é uma empresa de capital aberto listada na Bolsa de Valores de Londres sob o símbolo AJB. Em outubro de 2023, a propriedade da AJ Bell é diversificada entre investidores institucionais, acionistas individuais e executivos de empresas.

De acordo com os últimos registros, em setembro de 2023, as seguintes principais partes interessadas detinham ações significativas na AJ Bell:

De acordo com o último relatório de lucros trimestrais, a capitalização de mercado total da AJ Bell é de aproximadamente £700 milhões. A empresa relatou uma receita total de £ 88,7 milhões para o ano fiscal encerrado em 31 de agosto de 2023, marcando um crescimento ano a ano de 13%.

A estratégia de investimento da AJ Bell está focada em investidores de varejo, tornando-os um player notável no mercado de plataformas de investimento do Reino Unido. Sua base de usuários cresceu para mais de 389,000 clientes até o final do ano fiscal.

O preço das ações da AJ Bell mostrou resiliência, negociando na faixa de £ 4,50 a £ 5,20 em 2023, com um retorno acumulado no ano de aproximadamente 25% em outubro de 2023. Os analistas preveem um crescimento moderado para a empresa, antecipando um lucro por ação (EPS) projetado de 24 centavos para o ano fiscal de 2024.

O foco da empresa em tecnologia e soluções econômicas tornou-a atraente para investidores institucionais e individuais. A combinação de participações destaca um interesse robusto de ambas as entidades, refletindo a confiança dos investidores no modelo de negócios da AJ Bell e no potencial de crescimento futuro.

Declaração de missão da AJ Bell plc

AJ Bell plc, uma importante plataforma de investimento e empresa de serviços financeiros com sede no Reino Unido, concentra-se em fornecer opções de investimento simples e um serviço de alta qualidade aos seus clientes. A declaração de missão resume o compromisso da empresa em capacitar os indivíduos para atingirem os seus objetivos financeiros através de soluções de investimento acessíveis e fáceis de utilizar. A empresa se esforça para aprimorar a experiência de investimento dos clientes, priorizando a transparência, a confiança e a satisfação do cliente.

No final do seu ano fiscal, em 30 de setembro de 2023, AJ Bell relatou métricas de desempenho financeiro significativas que refletem o seu foco operacional e abordagem orientada para a missão:

AJ Bell também enfatiza a importância da sustentabilidade e do investimento responsável como parte da sua missão. Em 2022, lançaram uma gama de carteiras de investimento em conformidade com ESG para satisfazer a crescente procura por opções de investimento sustentáveis. O seu desempenho neste domínio pode ser visto através das suas ofertas de investimento:

A empresa também fez avanços significativos em tecnologia e atendimento ao cliente, com investimentos contínuos destinados a melhorar a experiência do usuário e as capacidades digitais. Conforme relatado, os gastos com tecnologia da AJ Bell aumentaram em 12% em 2023, reflectindo o seu compromisso com a inovação. O seu objetivo é melhorar continuamente as suas plataformas para garantir que os utilizadores possam gerir os seus investimentos de forma fácil e eficaz.

Dado o cenário competitivo do mercado de serviços financeiros do Reino Unido, a missão da AJ Bell também é articulada através das suas iniciativas focadas no cliente. A taxa de satisfação do cliente é de 89%, de acordo com sua última pesquisa interna. Esse alto nível de satisfação ressalta seu foco na prestação de serviços de qualidade e na promoção de relacionamentos de longo prazo com os clientes.

Em resumo, a declaração de missão da AJ Bell plc reflecte um compromisso em fornecer serviços financeiros acessíveis e centrados no cliente, apoiados por um desempenho financeiro robusto, um crescimento significativo em investimentos sustentáveis ​​e uma dedicação à inovação em tecnologia e serviço ao cliente.

Como funciona a AJ Bell plc

AJ Bell plc é uma plataforma de investimento e corretora de valores com sede no Reino Unido. Atende investidores de varejo, consultores financeiros e instituições. No ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2022, AJ Bell relatou receitas totais de £ 175,4 milhões, demonstrando um forte crescimento em comparação com £ 165,9 milhões no ano anterior.

As principais operações comerciais da empresa giram em torno de dois segmentos: AJ Bell Investcenter e AJ Bell Youinvest. O Investcenter se concentra em fornecer um serviço personalizado para consultores financeiros, enquanto o Youinvest se destina a investidores autônomos.

Desempenho Financeiro

No ano de 2022, as entradas líquidas da AJ Bell atingiram £ 4,2 bilhões, contribuindo para um investimento total do cliente de £ 74,4 bilhões. A base de clientes expandiu-se para aproximadamente 426,000 contas, um aumento de 397,000 em 2021.

Fluxos de receita

A receita da AJ Bell é derivada principalmente de taxas de plataforma, que representaram 69% da receita total em 2022. O ativo médio sob administração por cliente foi reportado em £174,000.

Presença no mercado

A empresa posicionou-se como um player líder no mercado de plataformas de investimento no Reino Unido, classificando-se entre os três principais prestadores de serviços. Em 2022, AJ Bell detinha uma participação de mercado de aproximadamente 10% do mercado de plataformas de investimento de varejo do Reino Unido.

Em termos de capacidades digitais, a AJ Bell investiu no aprimoramento da sua plataforma tecnológica. Os investimentos levaram a uma melhor experiência do usuário e a uma maior taxa de retenção entre os clientes. A taxa média de retenção para clientes da AJ Bell é de aproximadamente 98%.

Gestão de Custos

A eficiência operacional é essencial para o modelo de negócios da AJ Bell. As despesas operacionais da empresa para 2022 foram registradas em £ 76,3 milhões, refletindo um aumento modesto em relação £ 73,4 milhões em 2021. Este aumento está alinhado com os investimentos estratégicos da empresa em tecnologia e pessoal para apoiar o crescimento.

Perspectivas Futuras

O foco da AJ Bell no crescimento é apoiado pela expansão dos serviços digitais e pelo compromisso de melhorar o envolvimento do cliente. A empresa pretende atingir uma meta de crescimento de receita de cerca de 10-15% anualmente durante os próximos anos.

Com a transformação digital em curso nos serviços de investimento, a AJ Bell também está a explorar oportunidades para expandir a sua gama de produtos e atingir um público mais amplo, especialmente entre os investidores mais jovens que recorrem cada vez mais a plataformas de investimento autodirigidas.

Como AJ Bell plc ganha dinheiro

AJ Bell plc é uma das maiores plataformas de investimento do Reino Unido. Gera receitas através de vários canais principais, concentrando-se principalmente na gestão de ativos, na prestação de serviços de investimento e na facilitação do planeamento financeiro.

Fluxos de receita

A receita da empresa provém de várias fontes:

• Taxas de plataforma: AJ Bell cobra taxas pela utilização de sua plataforma de investimento, que inclui uma porcentagem dos ativos sob administração (AUA).
• Gestão de Investimentos: Oferece fundos e ETFs geridos ativamente, gerando taxas de administração com base em ativos.
• Serviços de consultoria: Receitas provenientes de serviços de consultoria financeira e planejamento de aposentadoria.
• Taxas de transação: Encargos associados à compra e venda de ativos em sua plataforma.

Desempenho Financeiro Overview

Para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2022, AJ Bell relatou os seguintes destaques financeiros:

Taxas de plataforma

As taxas de plataforma da AJ Bell normalmente variam de 0,25% a 0,50% anualmente, dependendo do tipo de conta e do valor do AUA. Nos resultados publicados recentemente, as taxas de plataforma representaram aproximadamente 68% da receita total, o que ressalta sua importância para o lucro da empresa.

Serviços de gestão de investimentos

Os serviços de gestão de investimentos incluem ofertas de fundos ativos e passivos. Os produtos de investimento da AJ Bell tiveram um bom desempenho, com uma taxa de gestão média anual de cerca de 0.75% para fundos geridos ativamente.

Taxas de transação

A empresa também ganha com taxas de transação nas negociações realizadas na plataforma. No ano fiscal de 2022, as taxas de transação totalizaram £ 21,2 milhões, refletindo o aumento da atividade comercial entre os clientes.

Crescimento do cliente e posição no mercado

AJ Bell relatou um crescimento constante de clientes, agregando mais de 45,000 novos clientes no último ano fiscal, elevando o número total de clientes para aproximadamente 400,000.

O ambiente de mercado tem sido favorável para AJ Bell, como evidenciado por uma procura robusta por plataformas de investimento online. A sua vantagem competitiva reside em ofertas de baixo custo e numa plataforma de fácil utilização que apela tanto a investidores principiantes como a investidores experientes.

Conclusão

AJ Bell plc continua a capitalizar as tendências crescentes no investimento no varejo, com o objetivo de expandir sua base de clientes e, ao mesmo tempo, aumentar as receitas de diversas ofertas de serviços. A ênfase em taxas baixas e serviços abrangentes atrai um grupo diversificado de investidores, permitindo um crescimento financeiro sustentado.