Burke & Herbert Bank & Trust Company (BHRB) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Burke & Herbert Bank & Trust
تأسست شركة Burke & Herbert Bank & Trust في 1852، هو أقدم بنك في ولاية فرجينيا وواحد من أقدم البنوك في الولايات المتحدة. بدأت المؤسسة المالية كبنك محلي صغير أنشأه جون دبليو بيرك و وليام هربرت لخدمة احتياجات المجتمع المصرفية.
وبحلول أواخر القرن التاسع عشر، نما البنك بشكل ملحوظ، مما يعكس التوسع الاقتصادي في المنطقة. في 1892حصل بنك Burke & Herbert Bank على ميثاقه من كومنولث فيرجينيا وقام بتوسيع خدماته إلى ما هو أبعد من المعاملات البسيطة لتشمل القروض وحسابات التوفير وخدمات الائتمان.
طوال القرن العشرين، واصل البنك تنويع عروضه. في 1961قدم بنك Burke & Herbert Bank أول ماكينة صرف آلي (ATM)، مما يعزز راحة العملاء. بواسطة 1975، نما البنك ليشمل فروعًا متعددة في منطقة شمال فيرجينيا، مما يعكس تزايد عدد سكان المنطقة.
واصل البنك التكيف مع المناخ الاقتصادي المتغير واحتياجات العملاء. في 1995أطلقت منصتها المصرفية عبر الإنترنت، مما يسمح للعملاء بإدارة حساباتهم بسهولة أكبر. وكانت هذه خطوة مهمة في جهود التحول الرقمي.
اعتبارا من 2023، يفتخر بنك Burke & Herbert بإجمالي أصول تبلغ حوالي 1.3 مليار دولار، مع تجاوز إجمالي الودائع 1.1 مليار دولار. وقد حقق البنك صافي ربح قدره 8.1 مليون دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار دولار) | إجمالي الودائع (مليار دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 1.2 | 1.0 | 7.5 |
| 2021 | 1.25 | 1.05 | 7.8 |
| 2022 | 1.3 | 1.1 | 8.1 |
| 2023 | 1.3 | 1.1 | 8.1 |
كما ركز بنك Burke & Herbert Bank أيضًا على المشاركة المجتمعية، ودعم المبادرات المحلية المختلفة والجهود الخيرية. وقد عزز هذا الالتزام سمعتها كمؤسسة تركز على المجتمع.
وفي السنوات الأخيرة، ركز البنك على الابتكار التكنولوجي لتبسيط عمليات خدمة العملاء، والاستثمار في الأمن السيبراني والحلول المصرفية الرقمية لتعزيز ثقة العملاء وسلامتهم.
ويدير البنك مجلس إدارة يقدم المشورة بشأن الأهداف الاستراتيجية والسياسات التشغيلية. اعتبارا من 2023، يعمل البنك 9 فروع عبر شمال فيرجينيا، حيث نقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات.
حافظت شركة Burke & Herbert على نسبة رأس مال صحية، والتي كانت اعتبارًا من ديسمبر 2022 وقفت عند 10.8%مما يشير إلى وجود حاجز قوي ضد الخسائر المحتملة. تحسنت نسبة كفاءة البنك، وهي مقياس للكفاءة التشغيلية، إلى 58.5%مما يعكس الإدارة الفعالة للتكاليف.
بفضل أساس متين يعود تاريخه إلى أكثر من قرن من الزمان، تواصل شركة Burke & Herbert Bank & Trust Company لعب دور حاسم في المشهد المالي في شمال فيرجينيا، حيث تتنقل عبر التغييرات الاقتصادية مع الحفاظ على تركيزها على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية.
من يملك شركة Burke & Herbert Bank & Trust
يعد بنك Burke & Herbert Bank & Trust، الذي تأسس عام 1852، أقدم بنك يعمل بشكل مستمر في ولاية فرجينيا. اعتبارًا من عام 2023، حافظت على مكانتها كمؤسسة خاصة. تعود ملكية البنك في المقام الأول إلى عائلة بورك، مع توزيع حصص كبيرة بين أفراد العائلة والكيانات ذات الصلة. تتم إدارة الهيكل التشغيلي للبنك مع التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية.
فيما يتعلق بالأداء المالي، أبلغت شركة Burke & Herbert عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.6 مليار دولار كما في نهاية الربع الثاني 2023. وقد بلغ صافي دخل البنك لنفس الفترة حوالي 11 مليون دولارمما يعكس مكانة قوية في القطاع المصرفي الإقليمي. بالإضافة إلى ذلك، بلغت نسبة كفاءة البنك 61%، مما يشير إلى مقياس قوي للكفاءة التشغيلية.
| الفئة | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.6 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثاني 2023) | 11 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 61% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.69% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.92% |
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت نسبة رأس مال البنك تقريبًا 12.5%وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي الذي يتطلبه الاحتياطي الفيدرالي. ويواصل البنك إعطاء الأولوية لتوسيع خدماته، لا سيما في الحلول المصرفية الرقمية، مما يعكس اتجاهاً أوسع في صناعة الخدمات المالية.
تكشف تفاصيل الملكية أن عائلة بورك تظل صاحب المصلحة الأساسي، حيث يرتبط العديد من أعضاء مجلس الإدارة بشكل مباشر بنسب العائلة. وهذا يضمن الحفاظ على رسالة البنك وقيمه التي تركز على المجتمع. يشتمل هيكل إدارة البنك على مجلس إدارة يضم العديد من المهنيين ذوي الخبرة الواسعة في مجالات التمويل والخدمات المصرفية وخدمة المجتمع.
يتضمن التزام Burke & Herbert تجاه مجتمعها مبادرات مختلفة، بما في ذلك المساهمات الخيرية التي تصل إلى أكثر من $200,000 سنويا لمشاريع النمو والتنمية المحلية. وتساعد هذه المساهمات البنك في الحفاظ على حضور مجتمعي قوي ودعم علامته التجارية كمؤسسة محلية.
يدير البنك شبكة من 10 فروع عبر شمال فيرجينيا، ونخدم مجموعة متنوعة من العملاء تشمل العملاء الأفراد والشركات الصغيرة. وقد أدى هذا النهج المرتكز على المجتمع إلى تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء وأدى إلى نمو مستقر للودائع.
بيان مهمة شركة Burke & Herbert Bank & Trust Company
تأسست شركة Burke & Herbert Bank & Trust Company عام 1852، وهو بنك مجتمعي يخدم العملاء في شمال فيرجينيا. تتمثل مهمة البنك في تحسين نوعية الحياة لعملائه ومجتمعاته من خلال توفير مجموعة من المنتجات والخدمات المالية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم. تتوافق هذه المهمة مع مبادئ خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية والنزاهة المهنية.
وفقًا لآخر التقارير، يمتلك بنك Burke & Herbert Bank أصولًا يبلغ إجماليها تقريبًا 2.5 مليار دولار. يركز نهج البنك على الحلول المصرفية الشخصية، بما في ذلك الإقراض التجاري والسكني، وخدمات الثقة والاستثمار، والخدمات المصرفية للأفراد. إنهم يركزون على بناء علاقات طويلة الأمد مع عملائهم، وهو ما ينعكس في التزامهم بفهم الأهداف المالية الفردية وتقديم الحلول المناسبة.
في عام 2022، أعلن بنك Burke & Herbert عن دخل صافي قدره حوالي 22 مليون دولار والعائد على الأصول (ROA) قدره 0.88%. يحتفظ البنك أيضًا بنسبة رأس مال قوية، مع نسبة أسهم عادية من المستوى 1 (CET1). 11.6%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي.
| المقياس المالي | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.5 مليار دولار |
| صافي الدخل (2022) | 22 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.88% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). | 11.6% |
ويتجلى التزام البنك بمشاركة المجتمع من خلال جهوده الخيرية، بما في ذلك التبرعات والرعاية التي يبلغ مجموعها أكثر من 1 مليون دولار سنويا. يدعم بنك Burke & Herbert بشكل نشط الجمعيات الخيرية المحلية والمبادرات التعليمية والبرامج المجتمعية، مما يعزز مهمته في المساهمة بشكل إيجابي في مجالات خدمته.
فيما يتعلق برضا العملاء، يتمتع بنك Burke & Herbert بتصنيف رضا العملاء قدره 92%، وفقًا لمعايير الصناعة، مما يعكس فعاليتها في تلبية احتياجات العملاء. يدل هذا المستوى العالي من الرضا على تركيزهم على تقديم خدمة عالية الجودة وبناء علاقات دائمة.
يواصل بنك Burke & Herbert التكيف مع الأسواق المتغيرة وتفضيلات العملاء، والاستفادة من التقدم التكنولوجي لتعزيز التجربة المصرفية. لقد استثمر البنك أكثر من ذلك 5 ملايين دولار إلى تحديث منصاته المصرفية الرقمية لضمان خدمات آمنة وفعالة لعملائه.
كجزء من مهمته، يعطي Burke & Herbert Bank الأولوية لمحو الأمية المالية ويقدم موارد تعليمية متنوعة لتمكين أفراد المجتمع. ويشمل ذلك ورش عمل مجانية حول استراتيجيات الميزانية والادخار والاستثمار، بما يتماشى مع هدفهم المتمثل في تعزيز الرفاهية المالية للمجتمع.
كيف تعمل شركة Burke & Herbert Bank & Trust
تأسست شركة Burke & Herbert Bank & Trust Company عام 1852، وهي أقدم بنك في ولاية فرجينيا. يعمل البنك كمؤسسة مالية متكاملة الخدمات، ويقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية والائتمانية. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغ البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.2 مليار دولار.
يخدم البنك في المقام الأول منطقة شمال فيرجينيا، مع التركيز على الخدمات المصرفية الفردية والتجارية. يتضمن جزء كبير من أعمالها توفير حسابات التدقيق الشخصية وحسابات التوفير والقروض والرهون العقارية. في عام 2022، نشأ البنك 500 مليون دولار في القروض السكنية، مما يعكس أ زيادة 20% من العام السابق.
يركز بنك Burke & Herbert Bank على الخدمة الشخصية والمشورة المالية. يقوم قسم إدارة الثروات بالبنك بإدارة أصول تبلغ قيمتها أكثر من ذلك 600 مليون دولار، تقديم الطعام للأفراد والعائلات من ذوي الثروات العالية. وتشمل خدمات الثقة الخاصة بهم التخطيط العقاري، وإدارة الاستثمار، والخدمات الائتمانية.
وبلغت قاعدة الودائع لدى البنك حوالي 950 مليون دولار اعتباراً من نهاية عام 2022. وتشمل تركيبة الودائع ما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | $300 | 31.6% |
| حسابات التوفير | $250 | 26.3% |
| شهادات الإيداع | $150 | 15.8% |
| حسابات سوق المال | $250 | 26.3% |
وفيما يتعلق بالقروض، أعلن بنك Burke & Herbert عن محفظة متنوعة تشمل:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | $350 | 50% |
| القروض العقارية التجارية | $200 | 28.6% |
| القروض الاستهلاكية | $50 | 7.1% |
| القروض التجارية | $100 | 14.3% |
ويبرز الأداء المالي للبنك بشكل أكبر من خلال صافي دخله الذي بلغ 10 ملايين دولار في عام 2022، بزيادة قدرها 5% سنة بعد سنة. وبلغ العائد على الأصول (ROA) 0.85%بينما بلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 9.2%.
اعتبارًا من أحدث تقرير، تتجاوز نسب رأس مال بنك Burke & Herbert المتطلبات التنظيمية، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 12.5%. إن هذا الوضع القوي لرأس المال يضع البنك في موقع جيد لفرص النمو والتقلبات الاقتصادية.
ويشارك البنك أيضًا في الأنشطة المجتمعية، مع التركيز على مبادرات التنمية المحلية. وفي عام 2022، ساهم بنك Burke & Herbert Bank بحوالي $500,000 لمختلف الجمعيات الخيرية المحلية والبرامج المجتمعية، مما يعزز التزامها بالمسؤولية الاجتماعية.
وبشكل عام، يعمل بنك Burke & Herbert Bank & Trust Company باستراتيجية تركز على خدمة العملاء الشخصية، وعروض المنتجات المتنوعة، والحضور المجتمعي القوي، وهو ما ينعكس في مقاييسه المالية وأهميته الإقليمية.
كيف تجني شركة Burke & Herbert Bank & Trust الأموال
تعمل شركة Burke & Herbert Bank & Trust بشكل أساسي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية، حيث تحقق إيرادات من خلال مجموعة متنوعة من القنوات. تستمد ربحية البنك من دخل الفوائد، والدخل من غير الفوائد، والخدمات القائمة على الرسوم.
دخل الفوائد: يأتي جزء كبير من إيرادات Burke & Herbert من إيرادات الفوائد، والتي يتم الحصول عليها من القروض والاستثمارات. وفي عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 36.5 مليون دولار. ويأتي هذا الدخل إلى حد كبير من القروض السكنية والتجارية، وكذلك الأوراق المالية الاستثمارية.
محفظة القروض: اعتبارًا من نهاية عام 2022، بلغت محفظة قروض شركة Burke & Herbert حوالي 420 مليون دولار. التركيبة هي كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي القروض (%) |
|---|---|---|
| القروض السكنية | $250 | 60% |
| القروض التجارية | $120 | 29% |
| القروض الاستهلاكية | $50 | 11% |
تتضمن استراتيجية البنك الحفاظ على محفظة قروض متنوعة لتحسين المخاطر وضمان تدفق ثابت للإيرادات. تؤكد شركة Burke & Herbert أيضًا على أهمية أسعار الفائدة التنافسية لجذب المقترضين، مما يعزز حجم القروض الإجمالي.
الأوراق المالية الاستثمارية: ويمتلك البنك مجموعة متنوعة من الأوراق المالية الاستثمارية، مما يدر دخلاً إضافيًا من الفوائد. وبنهاية عام 2022 بلغ إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية بالميزانية العمومية ما يقارب 200 مليون دولار. ساهمت الفوائد المكتسبة من هذه الأوراق المالية في حوالي 15% من إجمالي إيرادات الفوائد.
الدخل من غير الفوائد: تحصل شركة Burke & Herbert أيضًا على دخل من غير الفوائد من مصادر مختلفة، وهو ما يمثل تقريبًا 8 ملايين دولار في عام 2022. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 2.5 مليون دولار
- رسوم خدمات إدارة الثروات: 3 ملايين دولار
- رسوم أجهزة الصراف الآلي والمعاملات: 1 مليون دولار
- دخل آخر: 1.5 مليون دولار
ويساعد هذا التنويع في الخدمات القائمة على الرسوم على التخفيف من مخاطر الاعتماد فقط على إيرادات الفوائد، خاصة خلال الظروف الاقتصادية المتقلبة.
هيكل التكلفة: لتحقيق ربحية مستدامة، تقوم شركة Burke & Herbert بإدارة هيكل تكاليفها بعناية. تم الإبلاغ عن إجمالي نفقات التشغيل في عام 2022 بحوالي 24 مليون دولار. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية لإجمالي النفقات (%) |
|---|---|---|
| الرواتب والمزايا | $13 | 54% |
| نفقات الإشغال | $4 | 17% |
| التكنولوجيا والعمليات | $3 | 12% |
| مصاريف أخرى | $4 | 17% |
من خلال الحفاظ على التوازن بين توليد الإيرادات وإدارة التكاليف، تضع شركة Burke & Herbert Bank & Trust Company نفسها للتكيف مع التغيرات في البيئة الاقتصادية مع الاستمرار في خدمة عملائها بفعالية. يوضح النهج الدقيق لتدفقات الدخل والنفقات تركيز البنك على الصحة والاستقرار المالي على المدى الطويل.
Burke & Herbert Bank & Trust Company (BHRB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.