Burke & Herbert Bank & Trust Company: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Burke & Herbert Bank & Trust Company

Burke & Herbert Bank & Trust Company, gegründet in 1852, ist die älteste Bank in Virginia und eine der ältesten Banken in den Vereinigten Staaten. Das Finanzinstitut begann als kleine, lokale Bank, die von gegründet wurde John W. Burke und William Herbert um den Bankbedarf der Gemeinde zu decken.

Bis zum Ende des 19. Jahrhunderts war die Bank erheblich gewachsen, was die wirtschaftliche Expansion der Region widerspiegelte. In 1892Die Burke & Herbert Bank erhielt ihre Gründungsurkunde vom Commonwealth of Virginia und erweiterte ihre Dienstleistungen über einfache Transaktionen hinaus auf Kredite, Sparkonten und Treuhanddienste.

Im Laufe des 20. Jahrhunderts diversifizierte die Bank ihr Angebot weiter. In 1961, stellte die Burke & Herbert Bank ihren ersten Geldautomaten (ATM) vor und erhöhte damit den Kundenkomfort. Von 1975, war die Bank gewachsen und umfasste mehrere Filialen in der Region Nord-Virginia, was die wachsende Bevölkerung der Region widerspiegelte.

Die Bank passte sich weiterhin an das sich ändernde Wirtschaftsklima und die Kundenbedürfnisse an. In 1995, startete es seine Online-Banking-Plattform, die es Kunden ermöglicht, ihre Konten einfacher zu verwalten. Dies war ein bedeutender Schritt in seinen Bemühungen zur digitalen Transformation.

Ab 2023Die Burke & Herbert Bank verfügt über eine Bilanzsumme von ca 1,3 Milliarden US-Dollar, mit Gesamteinlagen von mehr als 1,1 Milliarden US-Dollar. Die Bank meldete einen Nettogewinn von 8,1 Millionen US-Dollar für das am 31. Dezember endende Geschäftsjahr 2022.

Die Burke & Herbert Bank hat sich auch auf die Einbindung der Gemeinschaft konzentriert und verschiedene lokale Initiativen und philanthropische Bemühungen unterstützt. Dieses Engagement hat seinen Ruf als gemeinschaftsorientierte Institution gefestigt.

In den letzten Jahren hat die Bank den Schwerpunkt auf technologische Innovationen gelegt, um die Kundendienstprozesse zu optimieren, und in Cybersicherheit und digitale Banking-Lösungen investiert, um das Vertrauen und die Sicherheit der Kunden zu stärken.

Die Bank wird von einem Vorstand geleitet, der über strategische Ziele und operative Richtlinien berät. Ab 2023, die Bank betreibt 9 Filialen in ganz Nord-Virginia und bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, darunter Privatbanking, Geschäftsbanking und Vermögensverwaltung.

Burke & Herbert verfügt seit Dezember über eine gesunde Kapitalquote 2022 stand an 10.8%Dies deutet auf einen soliden Puffer gegen potenzielle Verluste hin. Die Effizienzquote der Bank, ein Maß für die betriebliche Effizienz, verbesserte sich auf 58.5%, was ein effektives Kostenmanagement widerspiegelt.

Mit einem soliden Fundament, das über ein Jahrhundert zurückreicht, spielt die Burke & Herbert Bank & Trust Company weiterhin eine entscheidende Rolle in der Finanzlandschaft Nord-Virginias, indem sie wirtschaftliche Veränderungen bewältigt und gleichzeitig den Schwerpunkt auf Kundenservice und gesellschaftliches Engagement legt.

Ein Unternehmen, dem Burke & Herbert Bank & Trust gehört

Die 1852 gegründete Burke & Herbert Bank & Trust Company ist die älteste kontinuierlich tätige Bank in Virginia. Seit 2023 behält sie ihren Status als private Einrichtung. Das Eigentum an der Bank liegt in erster Linie bei der Familie Burke, wobei erhebliche Anteile an Familienmitglieder und verbundene Unternehmen verteilt sind. Die operative Struktur der Bank wird mit Schwerpunkt auf Community-Banking-Dienstleistungen verwaltet.

In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete Burke & Herbert eine Bilanzsumme von ca 1,6 Milliarden US-Dollar zum Ende des zweiten Quartals 2023. Der Nettogewinn der Bank belief sich im gleichen Zeitraum auf rund 11 Millionen Dollar, was eine starke Position im regionalen Bankensektor widerspiegelt. Darüber hinaus liegt die Effizienzkennzahl der Bank bei 61%, was auf ein solides Maß für die betriebliche Effizienz hinweist.

Mit Stand Oktober 2023 liegt die Kapitalquote der Bank bei ca 12.5%, was deutlich über dem von der Federal Reserve geforderten regulatorischen Minimum liegt. Die Bank legt weiterhin Wert auf den Ausbau ihrer Dienstleistungen, insbesondere im Bereich digitaler Banklösungen, was einen breiteren Trend in der Finanzdienstleistungsbranche widerspiegelt.

Aus den Eigentumsverhältnissen geht hervor, dass die Familie Burke nach wie vor der Hauptaktionär ist und mehrere Vorstandsmitglieder direkt mit der Familienlinie verbunden sind. Dadurch wird sichergestellt, dass die Mission und die gemeinschaftsorientierten Werte der Bank gewahrt bleiben. Die Governance-Struktur der Bank umfasst einen Vorstand, der aus verschiedenen Fachleuten mit umfassender Erfahrung in den Bereichen Finanzen, Bankwesen und gemeinnützige Arbeit besteht.

Das Engagement von Burke & Herbert für seine Gemeinschaft umfasst verschiedene Initiativen, darunter wohltätige Spenden in Höhe von über 100.000 $200,000 jährlich für lokale Wachstums- und Entwicklungsprojekte. Diese Beiträge tragen dazu bei, dass die Bank eine starke Präsenz in der Gemeinschaft aufrechterhält und ihre Marke als lokale Institution unterstützt.

Die Bank betreibt ein Netzwerk von 10 Filialen in ganz Nord-Virginia und bedient eine vielfältige Kundschaft, zu der sowohl Einzelkunden als auch kleine Unternehmen gehören. Dieser gemeinschaftsorientierte Ansatz hat langfristige Kundenbeziehungen gefördert und zu einem stabilen Einlagenwachstum geführt.

Leitbild der Burke & Herbert Bank & Trust Company

Die 1852 gegründete Burke & Herbert Bank & Trust Company ist eine Gemeinschaftsbank, die Kunden in Nord-Virginia betreut. Die Mission der Bank besteht darin, die Lebensqualität ihrer Kunden und Gemeinden durch die Bereitstellung einer Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen zu verbessern, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Diese Mission steht im Einklang mit den Grundsätzen des Kundenservice, des Engagements in der Gemeinschaft und der beruflichen Integrität.

Nach den neuesten Berichten verfügt die Burke & Herbert Bank über Vermögenswerte in Höhe von ca 2,5 Milliarden US-Dollar. Der Ansatz der Bank konzentriert sich auf personalisierte Banklösungen, einschließlich gewerblicher und privater Kredite, Treuhand- und Investmentdienstleistungen sowie Privatkundengeschäft. Sie konzentrieren sich auf den Aufbau langfristiger Beziehungen zu ihren Kunden, was sich in ihrem Engagement widerspiegelt, individuelle Finanzziele zu verstehen und geeignete Lösungen anzubieten.

Im Jahr 2022 meldete die Burke & Herbert Bank einen Nettogewinn von rund 22 Millionen Dollar und eine Kapitalrendite (ROA) von 0.88%. Die Bank verfügt außerdem über eine starke Kapitalquote mit einer harten Kernkapitalquote (CET1) von 11.6%, deutlich über dem regulatorischen Minimum.

Das Engagement der Bank für gesellschaftliches Engagement wird durch ihre philanthropischen Bemühungen unter Beweis gestellt, darunter Spenden und Sponsoring im Gesamtwert von über 100.000 1 Million Dollar jährlich. Die Burke & Herbert Bank unterstützt aktiv lokale Wohltätigkeitsorganisationen, Bildungsinitiativen und Gemeinschaftsprogramme und bekräftigt damit ihre Mission, einen positiven Beitrag zu ihren Dienstleistungsbereichen zu leisten.

In Bezug auf die Kundenzufriedenheit kann sich die Burke & Herbert Bank einer Kundenzufriedenheitsbewertung von rühmen 92%, laut Branchen-Benchmarks, was ihre Wirksamkeit bei der Erfüllung der Kundenbedürfnisse widerspiegelt. Diese hohe Zufriedenheit ist ein Zeichen dafür, dass sie sich auf die Bereitstellung hochwertiger Dienstleistungen und den Aufbau dauerhafter Beziehungen konzentrieren.

Die Burke & Herbert Bank passt sich weiterhin den sich verändernden Märkten und Kundenpräferenzen an und nutzt technologische Fortschritte, um das Bankerlebnis zu verbessern. Die Bank hat über investiert 5 Millionen Dollar in die Modernisierung seiner digitalen Banking-Plattformen, um sichere und effiziente Dienstleistungen für seine Kunden zu gewährleisten.

Im Rahmen ihrer Mission legt die Burke & Herbert Bank Wert auf Finanzkompetenz und bietet verschiedene Bildungsressourcen an, um die Mitglieder der Gemeinschaft zu stärken. Dazu gehören kostenlose Workshops zu Budgetierungs-, Spar- und Anlagestrategien, die dazu dienen, ihr Ziel zu erreichen, das finanzielle Wohlergehen der Gemeinschaft zu verbessern.

So funktioniert die Burke & Herbert Bank & Trust Company

Die 1852 gegründete Burke & Herbert Bank & Trust Company ist die älteste Bank in Virginia. Die Bank ist als Full-Service-Finanzinstitut tätig und bietet eine Vielzahl von Bank- und Treuhanddienstleistungen an. Zum 31. Dezember 2022 wies die Bank eine Bilanzsumme von ca. aus 1,2 Milliarden US-Dollar.

Die Bank bedient hauptsächlich die Region Nord-Virginia und konzentriert sich auf Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen. Ein wesentlicher Teil des Geschäfts umfasst die Bereitstellung persönlicher Giro- und Sparkonten, Kredite und Hypotheken. Im Jahr 2022 entstand die Bank 500 Millionen Dollar bei Wohnbaukrediten, was a 20 % Steigerung aus dem Vorjahr.

Burke & Herbert Bank legt Wert auf persönlichen Service und Finanzberatung. Die Vermögensverwaltungsabteilung der Bank verwaltet Vermögenswerte im Wert von mehr als 600 Millionen Dollar, richtet sich an vermögende Privatpersonen und Familien. Zu ihren Treuhanddienstleistungen gehören Nachlassplanung, Anlageverwaltung und Treuhanddienstleistungen.

Die Einlagenbasis der Bank lag bei ca 950 Millionen Dollar Stand Ende 2022. Die Zusammensetzung der Einlagen umfasst Folgendes:

In Bezug auf Kredite berichtete die Burke & Herbert Bank über ein diversifiziertes Portfolio, das Folgendes umfasst:

Die finanzielle Leistung der Bank wird auch durch den erreichten Nettogewinn unterstrichen 10 Millionen Dollar im Jahr 2022 ein Anstieg von 5% Jahr für Jahr. Der Return on Assets (ROA) lag bei 0.85%, während die Eigenkapitalrendite (ROE) mit angegeben wurde 9.2%.

Dem jüngsten Bericht zufolge übertreffen die Kapitalquoten der Burke & Herbert Bank die regulatorischen Anforderungen mit einer Kernkapitalquote von 12.5%. Dank dieser starken Kapitalausstattung ist die Bank gut für Wachstumschancen und Konjunkturschwankungen gerüstet.

Die Bank engagiert sich auch in gemeinschaftlichen Aktivitäten und legt dabei den Schwerpunkt auf lokale Entwicklungsinitiativen. Im Jahr 2022 hat die Burke & Herbert Bank rund beigetragen $500,000 an verschiedene lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Gemeinschaftsprogramme und bekräftigt so sein Engagement für soziale Verantwortung.

Insgesamt verfolgt die Burke & Herbert Bank & Trust Company eine Strategie, die sich auf personalisierten Kundenservice, ein diversifiziertes Produktangebot und eine starke Community-Präsenz konzentriert, was sich in ihren Finanzkennzahlen und ihrer regionalen Bedeutung widerspiegelt.

Wie Burke & Herbert Bank & Trust Company Geld verdient

Die Burke & Herbert Bank & Trust Company ist hauptsächlich im Bank- und Finanzdienstleistungssektor tätig und generiert Einnahmen über eine Vielzahl von Kanälen. Die Rentabilität der Bank ergibt sich aus Zinserträgen, zinsunabhängigen Erträgen und gebührenpflichtigen Dienstleistungen.

Zinserträge: Ein erheblicher Teil der Einnahmen von Burke & Herbert stammt aus Zinserträgen, die aus Krediten und Investitionen erzielt werden. Im Jahr 2022 meldete die Bank einen Gesamtzinsertrag von ca 36,5 Millionen US-Dollar. Diese Erträge werden größtenteils aus Wohn- und Gewerbekrediten sowie Anlagepapieren generiert.

Kreditportfolio: Per Ende 2022 belief sich das Kreditportfolio von Burke & Herbert auf ca 420 Millionen Dollar. Die Zusammensetzung ist wie folgt:

Zur Strategie der Bank gehört die Aufrechterhaltung eines vielfältigen Kreditportfolios, um das Risiko zu optimieren und eine konsistente Einnahmequelle sicherzustellen. Burke & Herbert betont auch die Bedeutung wettbewerbsfähiger Zinssätze, um Kreditnehmer anzulocken, was das Gesamtkreditvolumen erhöht.

Anlagewerte: Die Bank verfügt über ein vielfältiges Spektrum an Anlagepapieren und generiert dadurch zusätzliche Zinserträge. Bis Ende 2022 belief sich die Bilanzsumme der Anlagepapiere auf ca 200 Millionen Dollar. Die aus diesen Wertpapieren erwirtschafteten Zinsen trugen etwa bei 15% der gesamten Zinserträge.

Zinsunabhängiges Einkommen: Burke & Herbert erwirtschaftet außerdem zinsunabhängige Einkünfte aus verschiedenen Quellen, die ca. ausmachen 8 Millionen Dollar im Jahr 2022. Zu den Hauptkomponenten gehören:

• Servicegebühren für Einlagenkonten: 2,5 Millionen Dollar
• Gebühren von Wealth Management Services: 3 Millionen Dollar
• Geldautomaten- und Transaktionsgebühren: 1 Million Dollar
• Sonstige Einkünfte: 1,5 Millionen Dollar

Diese Diversifizierung in kostenpflichtige Dienstleistungen trägt dazu bei, das Risiko zu mindern, sich ausschließlich auf Zinserträge zu verlassen, insbesondere bei schwankenden Wirtschaftsbedingungen.

Kostenstruktur: Um eine nachhaltige Rentabilität zu gewährleisten, verwaltet Burke & Herbert seine Kostenstruktur sorgfältig. Die Gesamtbetriebskosten im Jahr 2022 wurden mit ca. angegeben 24 Millionen Dollar. Zu den Schlüsselkomponenten gehören:

Durch die Aufrechterhaltung eines Gleichgewichts zwischen Umsatzgenerierung und Kostenmanagement ist die Burke & Herbert Bank & Trust Company in der Lage, sich an Veränderungen im wirtschaftlichen Umfeld anzupassen und gleichzeitig ihre Kunden weiterhin effektiv zu bedienen. Der sorgfältige Umgang mit Einnahmequellen und Ausgaben verdeutlicht den Fokus der Bank auf langfristige finanzielle Gesundheit und Stabilität.