BNP Paribas SA (BNP.PA) Bundle
تاريخ موجز لبنك بي إن بي باريبا سا
تأسس بنك BNP Paribas SA في عام 2000 من خلال اندماج بنك باريس الوطني (BNP) وباريباس، وقد تطور ليصبح مؤسسة عالمية رائدة في مجال الخدمات المصرفية والمالية. يمكن إرجاع جذور بنك BNP إلى عام 1848 مع تأسيس Comptoir d'escompte de Paris، في حين نشأ Paribas في عام 1872 كبنك استثماري فرنسي. توفر هذه النسب التاريخية أساسًا قويًا لعملياتها المصرفية الموسعة في جميع أنحاء العالم.
وفي عام 2003، عزز بنك بي إن بي باريبا مكانته من خلال الاستحواذ على بنك فورتيس البلجيكي، الأمر الذي أدى إلى تشكيل مجموعة مصرفية كبيرة عبر أوروبا. بعد هذا الاستحواذ، أعلن بنك بي إن بي باريبا عن إيرادات بلغت حوالي 28 مليار يورو في عام 2004.
دفعت الأزمة المالية لعام 2008 بنك بي إن بي باريبا إلى الإبحار عبر المياه المضطربة، ومع ذلك فقد خرج سالماً نسبياً مقارنة بالعديد من أقرانه بسبب نموذج أعماله المتنوع وإدارته الحكيمة للمخاطر. وفي عام 2009، أعلن البنك عن صافي دخل قدره 3.1 مليار يورو، وإظهار مرونتها.
وفي عام 2013، تصدر بنك بي إن بي باريبا عناوين الأخبار مرة أخرى من خلال الاستحواذ على الأصول الأمريكية لبنك الغرب، مما أدى إلى زيادة كبيرة في وجوده في سوق أمريكا الشمالية. وقدرت قيمة هذا الاستحواذ بحوالي 16 مليار دولار.
بحلول عام 2015، أعلن بنك بي إن بي باريبا عن إجمالي إيرادات تبلغ حوالي 42.2 مليار يورو وصافي الدخل 7.4 مليار يورو. واصل البنك تنويع عملياته، وتوسيع نطاق انتشاره العالمي عبر الخدمات المصرفية للأفراد، والحلول الاستثمارية، والخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات.
في عام 2019، أعلن بنك بي إن بي باريبا عن خطة استراتيجية جديدة تسمى "2020: البنك الإيجابي"، تهدف إلى تحقيق النمو المستدام من خلال التحول الرقمي ومبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات. وقد لوحظ أن العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك بلغ 10.7%مما يعكس الربحية القوية والكفاءة التشغيلية.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلن بنك بي إن بي باريبا عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 2.5 تريليون يورومما عزز مكانته كواحد من أكبر البنوك في أوروبا من حيث الأصول. بلغت القيمة السوقية للبنك حوالي 68 مليار يورو في نفس العام.
| سنة | الإيرادات (بمليارات اليورو) | صافي الدخل (بمليارات اليورو) | إجمالي الأصول (بتريليون يورو) | القيمة السوقية (بمليارات اليورو) |
|---|---|---|---|---|
| 2004 | 28 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 2009 | لا يوجد | 3.1 | لا يوجد | لا يوجد |
| 2015 | 42.2 | 7.4 | لا يوجد | لا يوجد |
| 2019 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 2022 | لا يوجد | لا يوجد | 2.5 | 68 |
يواصل بنك BNP Paribas التطور، مع التركيز على الابتكار مع الحفاظ على أساس متين في الخدمات المصرفية التقليدية. وينعكس التزام البنك بالاستدامة والتحول الرقمي في استراتيجياته المستقبلية التي تهدف إلى التكيف مع المشهد المالي سريع التغير.
من يملك بنك BNP Paribas SA؟
تتمتع شركة BNP Paribas SA، إحدى أكبر شركات الخدمات المصرفية والمالية في العالم، بهيكل ملكية متنوع. اعتبارًا من أكتوبر 2023، يشمل المساهمون الأساسيون في بنك بي إن بي باريبا مزيجًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة (تقريبًا) |
|---|---|---|
| الدولة الفرنسية | 17.6% | 817 مليون |
| شركة بلاك روك | 7.1% | 331 مليون |
| شركات التأمين الفرنسية | 7.0% | 325 مليون |
| بنك فرنسا | 5.6% | 263 مليون |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 33.2% | 1.55 مليار |
| المساهمين الأفراد | 29.5% | 1.38 مليار |
إجمالي عدد الأسهم القائمة لبنك BNP Paribas هو تقريبًا 4.63 مليار. تعكس نسبة الملكية مدى تعقيد قاعدة المساهمين، حيث تمتلك كل من الكيانات الحكومية وشركات الاستثمار الخاصة حصصًا كبيرة.
علاوة على ذلك، شهد بنك بي إن بي باريبا تقلبات في الأسهم في الأشهر الأخيرة. اعتبارًا من أواخر سبتمبر 2023، كان سعر السهم تقريبًا €62، وهو ما يمثل القيمة السوقية بحوالي 286 مليار يورو. وهذا يدل على مكانة الشركة القوية في القطاع المصرفي الأوروبي على الرغم من التحديات الاقتصادية المختلفة التي تواجهها.
باختصار، يعرض هيكل ملكية بنك بي إن بي باريبا مزيجًا من الدعم الحكومي والاستثمارات المؤسسية والتجزئة الكبيرة، مما يساهم في استقراره ونموه المستمر داخل المشهد المالي العالمي.
بيان مهمة بنك بي إن بي باريبا سا
يعمل بنك BNP Paribas SA، أحد البنوك الأوروبية الرائدة، وفق مهمة واضحة تتمثل في تقديم الخدمات المالية التي تساهم في التنمية المستدامة لعملائه وشركائه. يؤكد بيان مهمة البنك على التزامه بتسهيل التقدم الاقتصادي والاجتماعي من خلال الممارسات المصرفية المسؤولة.
تشمل المبادئ الأساسية لمهمة بنك بي إن بي باريبا ما يلي:
- خلق قيمة للعملاء من خلال تقديم حلول مالية مصممة خصيصا.
- دعم الاقتصاد المستدام من خلال مبادرات التمويل التي تعالج تغير المناخ.
- ضمان التأثير الإيجابي على المجتمع مع الحفاظ على معايير أخلاقية عالية.
ويهدف بنك BNP Paribas إلى توفير منظور عالمي وخبرة محلية عبر قطاعاته المختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، والحلول الاستثمارية، والخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات.
| متري | بيانات 2022 | بيانات 2021 | معدل النمو (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 48.6 مليار يورو | 46.2 مليار يورو | 5.2 |
| صافي الدخل | 10.2 مليار يورو | 9.5 مليار يورو | 7.4 |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.1% | 12.8% | 2.4 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.5% | 10.2% | 2.9 |
| إجمالي الأصول | 2.6 تريليون يورو | 2.5 تريليون يورو | 4.0 |
وتماشيًا مع مهمته، التزم بنك بي إن بي باريبا بالوصول إلى صافي انبعاثات صفرية بحلول عام 2050، مستهدفًا 50% خفض الانبعاثات الممولة بحلول عام 2030. ويشمل ذلك التركيز على التمويل المستدام، حيث خصص بنك بي إن بي باريبا ما يقرب من 30 مليار يورو للمشاريع الخضراء والمستدامة اعتبارًا من عام 2022.
علاوة على ذلك، يشارك بنك بي إن بي باريبا بنشاط في المبادرات المجتمعية، بأكثر من 2 مليون يورو استثمرت في مشاريع مجتمعية في مختلف المناطق في عام 2022، مؤكدة التزامها بالمسؤولية الاجتماعية.
لا يعكس بيان مهمة البنك أهدافه المالية فحسب، بل يؤكد أيضًا على دوره في تعزيز النمو المستدام ومواجهة التحديات العالمية، ومواءمة عملياته مع مبادئ المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
كيف يعمل بنك بي إن بي باريبا سا
يعد بنك BNP Paribas SA، الذي يقع مقره الرئيسي في باريس، فرنسا، أحد أكبر المؤسسات المصرفية في أوروبا ولاعبًا رئيسيًا في صناعة الخدمات المالية العالمية. يعمل البنك من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، وحلول الاستثمار، والخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات.
قطاعات الأعمال
- الخدمات المصرفية للأفراد: يقدم خدمات مالية للعملاء الأفراد والشركات الصغيرة. ويتمتع بنك بي إن بي باريبا بحضور قوي في أوروبا، وخاصة في فرنسا وبلجيكا وإيطاليا.
- الحلول الاستثمارية: يشمل إدارة الأصول والتأمين والخدمات المصرفية الخاصة. كان لدى BNP Paribas Asset Management أصول تحت الإدارة تقريبًا 480 مليار يورو اعتبارًا من يونيو 2023.
- الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات: تقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية للعملاء من الشركات والمستثمرين من المؤسسات، بما في ذلك أسواق رأس المال والتمويل والخدمات الاستشارية.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلن بنك بي إن بي باريبا عن صافي دخل قدره 2.4 مليار يورو، يمثل أ زيادة 5.5% سنة بعد سنة. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك 11.1%.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2023 | الربع الثالث 2022 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 2.4 مليار يورو | 2.3 مليار يورو |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.1% | 10.5% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 13.5% | 13.1% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 63.2% | 64.5% |
| إجمالي الأصول | 2.5 تريليون يورو | 2.3 تريليون يورو |
موقف السوق
يُصنف بنك بي إن بي باريبا من بين أفضل البنوك في أوروبا من حيث إجمالي الأصول، حيث يمتلك أصولًا تبلغ حوالي 2.5 تريليون يورو اعتبارًا من سبتمبر 2023. تم وضع البنك كأكبر بنك في منطقة اليورو من حيث الأصول وهو أيضًا لاعب مهم في السوق العالمية.
التطورات الأخيرة
وفي الأشهر الأخيرة، ركز بنك بي إن بي باريبا على التحول الرقمي وتعزيز عروض منتجاته. أعلن البنك عن استثمار 3 مليار يورو على مدى السنوات الثلاث المقبلة نحو ترقيات التكنولوجيا والحلول المصرفية الرقمية.
قاعدة العملاء
يقدم بنك BNP Paribas أكثر من 30 مليون العملاء على مستوى العالم، بما في ذلك الأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبيرة. تتكون شبكة التجزئة للبنك من أكثر من 7000 فرع عبر 65 دولة.
إدارة المخاطر
ينفذ بنك BNP Paribas استراتيجيات قوية لإدارة المخاطر، مع التركيز على مخاطر الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية. نسبة الأسهم العادية للبنك من المستوى 1 (CET1). 13.5% يشير إلى وضع رأس مال قوي، يتجاوز المتطلبات التنظيمية.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
ويلتزم البنك بالاستدامة، من خلال مبادرات تستهدف الحد من انبعاثات الكربون والاستثمار في المشاريع الخضراء. ويهدف بنك بي إن بي باريبا إلى التعبئة 200 مليار يورو نحو تمويل مشاريع الطاقة المتجددة بحلول عام 2025.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول أسهم بنك بي إن بي باريبا بسعر تقريبي €56.00، مما يعكس زيادة في الأداء منذ بداية العام حتى تاريخه 12%. تبلغ القيمة السوقية للبنك حوالي 69 مليار يورو.
كيف يجني بنك BNP Paribas SA المال
تعمل شركة BNP Paribas SA في المقام الأول في قطاع الخدمات المصرفية والمالية، وتستفيد من مجموعة متنوعة من مصادر الإيرادات. تحقق الشركة دخلاً من خلال قطاعات مختلفة مثل الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول. اعتبارًا من عام 2022، أعلن بنك بي إن بي باريبا عن إجمالي إيرادات بلغت حوالي 48.08 مليار يورو.
وشكل قطاع الخدمات المصرفية للأفراد، الذي يشمل العمليات المحلية والدولية، حوالي 28.9 مليار يورو من إجمالي الإيرادات في عام 2022، مما يجعله أكبر مساهم في دخل الشركة. يمكن تقسيم هذا الجزء إلى عدة مكونات رئيسية:
- الخدمات المصرفية للأفراد في فرنسا: حوالي 15.1 مليار يورو
- الخدمات المصرفية للأفراد الدولية: حوالي 12.9 مليار يورو
- الشركات التابعة في أفريقيا والبحر الأبيض المتوسط: حوالي 1.6 مليار يورو
تلعب الخدمات المصرفية الاستثمارية أيضًا دورًا مهمًا في توليد إيرادات بنك BNP Paribas، مما يعكس إجمالي حوالي 10.7 مليار يورو لعام 2022. ومن بين المساهمين الرئيسيين في الخدمات المصرفية الاستثمارية ما يلي:
- أنشطة السوق: حوالي 6.2 مليار يورو
- الخدمات الاستشارية: حوالي 2.5 مليار يورو
- التمويل: حوالي 1.9 مليار يورو
ساهمت إدارة الأصول، والتي تشمل إدارة الأصول BNP Paribas، بحوالي 3.5 مليار يورو في عام 2022. وينمو هذا القطاع بشكل مطرد، مع زيادة في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، والتي وصلت إلى 500 مليار يورو في نفس الفترة.
يحقق بنك BNP Paribas أيضًا دخلاً من خلال خدمات التأمين الخاصة به، والتي سجلت إيرادات بلغت حوالي 2.5 مليار يورو في عام 2022. وقد أظهر هذا القطاع نموًا، مع التركيز على منتجات وحلول التأمين على الحياة التي تستهدف العملاء الأفراد.
يوضح الجدول التالي توزيع الإيرادات حسب القطاع لبنك BNP Paribas في عام 2022:
| شريحة | الإيرادات (بمليارات اليورو) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للأفراد | 28.9 |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | 10.7 |
| إدارة الأصول | 3.5 |
| خدمات التأمين | 2.5 |
| المجموع | 48.08 |
بالإضافة إلى ذلك، تم الإبلاغ عن صافي دخل بنك بي إن بي باريبا لعام 2022 بحوالي 10.2 مليار يورو، مما يعكس زيادة من 9.5 مليار يورو في عام 2021. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى إدارة التكلفة الاستراتيجية والكفاءة التشغيلية، مما أدى إلى نسبة التكلفة إلى الدخل تبلغ حوالي 62.5٪ في عام 2022.
علاوة على ذلك، تستفيد الشركة من مركز رأسمالي قوي، مع نسبة أسهم عادية من المستوى الأول (CET1) تبلغ 12.6% اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي، مما يعزز قدرتها على تمويل النمو وإدارة المخاطر بفعالية.
ومن حيث أداء السوق، تمكن سهم بي إن بي باريبا (يورونكست: BNP) من تحقيق قيمة سوقية تبلغ حوالي 70 مليار يورو اعتبارًا من أكتوبر 2023، مما يوضح مكانته القوية داخل القطاع المصرفي الأوروبي. أظهر السهم زيادة منذ بداية العام حتى تاريخه 14%.
تستمر مصادر الدخل المختلفة جنبًا إلى جنب مع استراتيجيات الإدارة المالية الحكيمة في وضع بنك BNP Paribas SA بشكل إيجابي في المشهد المصرفي العالمي، مما يسمح بالربحية المستدامة وإمكانات النمو للمضي قدمًا.
BNP Paribas SA (BNP.PA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.