BNP Paribas SA: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma Breve História do BNP Paribas SA

O BNP Paribas SA, criado em 2000 através da fusão do Banque Nationale de Paris (BNP) e do Paribas, evoluiu para uma instituição bancária e de serviços financeiros líder global. As raízes do BNP remontam a 1848 com a fundação do Comptoir d'escompte de Paris, enquanto o Paribas surgiu em 1872 como um banco de investimento francês. Esta linhagem histórica fornece uma base sólida para as suas operações bancárias expansivas em todo o mundo.

Em 2003, o BNP Paribas reforçou a sua posição ao adquirir o banco belga Fortis, resultando na formação de um importante grupo bancário transeuropeu. Após esta aquisição, o BNP Paribas reportou uma receita de aproximadamente 28 mil milhões de euros em 2004.

A crise financeira de 2008 levou o BNP Paribas a navegar em águas turbulentas, mas saiu relativamente ileso em comparação com muitos dos seus pares devido ao seu modelo de negócio diversificado e à gestão prudente do risco. Em 2009, o banco reportou um lucro líquido de 3,1 mil milhões de euros, mostrando sua resiliência.

Em 2013, o BNP Paribas voltou a ser notícia ao adquirir os ativos norte-americanos do Bank of the West, aumentando significativamente a sua presença no mercado norte-americano. Esta aquisição foi avaliada em aproximadamente US$ 16 bilhões.

Em 2015, o BNP Paribas reportou uma receita total de cerca de 42,2 mil milhões de euros e um lucro líquido de 7,4 mil milhões de euros. O banco continuou a diversificar as suas operações, expandindo o seu alcance global na banca de retalho, soluções de investimento e banca empresarial e institucional.

Em 2019, o BNP Paribas anunciou um novo plano estratégico denominado “2020: O Banco Positivo”, visando o crescimento sustentável através da transformação digital e iniciativas de RSE. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) do banco foi observado em 10.7%, refletindo sólida rentabilidade e eficiência operacional.

No final de 2022, o BNP Paribas reportava ativos totais de aproximadamente 2,5 biliões de euros, consolidando o seu estatuto como um dos maiores bancos da Europa em ativos. A capitalização de mercado do banco atingiu cerca de 68 mil milhões de euros no mesmo ano.

O BNP Paribas continua a evoluir, concentrando-se na inovação, mantendo ao mesmo tempo uma base sólida na banca tradicional. O compromisso do banco com a sustentabilidade e a transformação digital reflete-se nas suas estratégias futuras destinadas a adaptar-se ao cenário financeiro em rápida mudança.

Quem é dono do BNP Paribas SA

O BNP Paribas SA, uma das maiores empresas de serviços bancários e financeiros do mundo, possui uma estrutura acionária diversificada. Em outubro de 2023, os principais acionistas do BNP Paribas incluíam uma combinação de investidores institucionais e de varejo.

O número total de ações em circulação do BNP Paribas é de aproximadamente 4,63 bilhões. A percentagem de participação reflecte a complexidade da sua base accionista, com participações significativas detidas tanto por entidades estatais como por empresas de investimento privadas.

Além disso, o BNP Paribas sofreu flutuações de ações nos últimos meses. No final de setembro de 2023, o preço das ações era de aproximadamente €62, representando uma capitalização de mercado de cerca de 286 mil milhões de euros. Isto demonstra a posição robusta da empresa no setor bancário europeu, apesar dos vários desafios económicos que enfrenta.

Em resumo, a estrutura de propriedade do BNP Paribas apresenta uma combinação de apoio governamental e investimento institucional e de retalho significativo, contribuindo para a sua estabilidade e crescimento contínuo no cenário financeiro global.

Declaração de missão do BNP Paribas SA

O BNP Paribas SA, um banco líder europeu, opera com a missão clara de fornecer serviços financeiros que contribuam para o desenvolvimento sustentável dos seus clientes e parceiros. A declaração de missão do banco enfatiza o seu compromisso em facilitar o progresso económico e social através de práticas bancárias responsáveis.

Os princípios fundamentais da missão do BNP Paribas incluem:

• Criar valor para os clientes oferecendo soluções financeiras sob medida.
• Apoiar a economia sustentável através de iniciativas de financiamento que abordam as alterações climáticas.
• Garantir um impacto positivo na sociedade, mantendo elevados padrões éticos.

O BNP Paribas pretende fornecer uma perspetiva global e experiência local nos seus vários setores, incluindo banca de retalho, soluções de investimento e banca corporativa e institucional.

Em linha com a sua missão, o BNP Paribas comprometeu-se a atingir emissões líquidas zero até 2050, visando um 50% redução das suas emissões financiadas até 2030. Isto inclui um foco no financiamento sustentável, onde o BNP Paribas alocou aproximadamente 30 mil milhões de euros para projetos verdes e sustentáveis a partir de 2022.

Além disso, o BNP Paribas participa ativamente em iniciativas comunitárias, com mais de 2 milhões de euros investiu em projetos comunitários em diversas regiões em 2022, reafirmando sua dedicação à responsabilidade social.

A declaração de missão do banco não só reflete os seus objetivos financeiros, mas também enfatiza o seu papel na promoção do crescimento sustentável e na resposta aos desafios globais, alinhando as suas operações com os princípios dos critérios Ambientais, Sociais e de Governação (ESG).

Como funciona o BNP Paribas SA

O BNP Paribas SA, com sede em Paris, França, é uma das maiores instituições bancárias da Europa e um interveniente-chave na indústria global de serviços financeiros. O banco opera através de vários segmentos, incluindo Banco de Varejo, Soluções de Investimento e Banco Corporativo e Institucional.

Segmentos de negócios

• Banco de varejo: Fornece serviços financeiros para clientes individuais e pequenas empresas. O BNP Paribas tem uma forte presença na Europa, especialmente em França, Bélgica e Itália.
• Soluções de Investimento: Abrange serviços de gestão de ativos, seguros e serviços bancários privados. O BNP Paribas Asset Management tinha ativos sob gestão de aproximadamente 480 mil milhões de euros em junho de 2023.
• Banco Corporativo e Institucional: Oferece uma ampla gama de produtos e serviços financeiros para clientes corporativos e investidores institucionais, incluindo mercado de capitais, financiamento e serviços de consultoria.

Desempenho Financeiro

No terceiro trimestre de 2023, o BNP Paribas reportou um lucro líquido de 2,4 mil milhões de euros, representando um Aumento de 5,5% ano após ano. O retorno sobre o capital próprio (ROE) do banco situou-se em 11.1%.

Principais métricas financeiras

Posição de mercado

O BNP Paribas está entre os principais bancos da Europa em termos de activos totais, detendo activos de aproximadamente 2,5 biliões de euros em setembro de 2023. O banco está posicionado como o maior banco da zona euro em ativos e é também um player significativo no mercado global.

Desenvolvimentos recentes

Nos últimos meses, o BNP Paribas concentrou-se na transformação digital e na melhoria da sua oferta de produtos. O banco anunciou um investimento de 3 mil milhões de euros nos próximos três anos em direção a atualizações tecnológicas e soluções bancárias digitais.

Base de clientes

O BNP Paribas atende mais de 30 milhões clientes em todo o mundo, incluindo indivíduos, PMEs e grandes corporações. A rede de varejo do banco consiste em mais de 7.000 filiais em 65 países.

Gestão de Risco

O BNP Paribas implementa estratégias robustas de gestão de risco, com foco nos riscos de crédito, de mercado e operacionais. O índice Common Equity Tier 1 (CET1) do banco de 13.5% indica uma forte posição de capital, excedendo os requisitos regulamentares.

Responsabilidade Social Corporativa

O banco assumiu um compromisso com a sustentabilidade, com iniciativas que visam a redução da sua pegada de carbono e o investimento em projetos verdes. BNP Paribas pretende mobilizar 200 mil milhões de euros para o financiamento de projetos de energias renováveis até 2025.

Desempenho das ações

Em outubro de 2023, as ações do BNP Paribas eram negociadas a aproximadamente €56.00, refletindo um aumento de desempenho acumulado no ano de 12%. O banco tem uma capitalização de mercado de cerca de 69 mil milhões de euros.

Como o BNP Paribas SA ganha dinheiro

O BNP Paribas SA opera principalmente no setor de serviços bancários e financeiros, alavancando uma ampla gama de fontes de receitas. A empresa gera receitas por meio de diversos segmentos, como banco de varejo, banco de investimento e gestão de ativos. Em 2022, o BNP Paribas reportou uma receita total de aproximadamente 48,08 mil milhões de euros.

O segmento da banca de retalho, que inclui operações nacionais e internacionais, representou cerca de 28,9 mil milhões de euros das receitas totais em 2022, tornando-se o maior contribuinte para o rendimento da empresa. Este segmento pode ser dividido em vários componentes principais:

• Banca de Retalho Francesa: Aproximadamente 15,1 mil milhões de euros
• Banca de Retalho Internacional: Cerca de 12,9 mil milhões de euros
• Subsidiárias em África e no Mediterrâneo: cerca de 1,6 mil milhões de euros

A banca de investimento também desempenha um papel significativo na geração de receitas do BNP Paribas, refletindo um total de cerca de 10,7 mil milhões de euros para o ano de 2022. Os principais contribuintes na banca de investimento incluem:

• Atividades de mercado: Aproximadamente 6,2 mil milhões de euros
• Serviços de consultoria: cerca de 2,5 mil milhões de euros
• Financiamento: Cerca de 1,9 mil milhões de euros

A gestão de ativos, que inclui o BNP Paribas Asset Management, contribuiu com aproximadamente 3,5 mil milhões de euros em 2022. Este segmento tem vindo a crescer de forma constante, com um aumento dos ativos sob gestão (AUM), que atingiu 500 mil milhões de euros no mesmo período.

O BNP Paribas também gera receitas através dos seus serviços de seguros, que registaram receitas de cerca de 2,5 mil milhões de euros em 2022. Este segmento tem apresentado crescimento, com foco em produtos e soluções de seguros de vida dirigidos a clientes particulares.

A tabela seguinte ilustra a repartição das receitas por segmento do BNP Paribas em 2022:

Além disso, o lucro líquido do BNP Paribas para 2022 foi reportado em aproximadamente 10,2 mil milhões de euros, refletindo um aumento em relação aos 9,5 mil milhões de euros em 2021. Este crescimento pode ser atribuído à gestão estratégica de custos e à eficiência operacional, o que levou a um rácio cost-to-income de cerca de 62,5% em 2022.

Além disso, a empresa beneficia de uma forte posição de capital, com um rácio Common Equity Tier 1 (CET1) de 12,6% no terceiro trimestre de 2023, que está acima do mínimo regulamentar, melhorando a sua capacidade de financiar o crescimento e gerir os riscos de forma eficaz.

Em termos de desempenho de mercado, as ações do BNP Paribas (Euronext: BNP) conseguiram atingir uma capitalização de mercado de aproximadamente 70 mil milhões de euros em outubro de 2023, ilustrando a sua forte posição no setor bancário europeu. As ações apresentaram um aumento no acumulado do ano de cerca de 14%.

Os vários fluxos de receitas combinados com estratégias prudentes de gestão financeira continuam a posicionar o BNP Paribas SA favoravelmente no cenário bancário global, permitindo o avanço da rentabilidade sustentável e do potencial de crescimento.