Corebridge Financial, Inc. (CRBG) Bundle
تاريخ موجز لشركة Corebridge Financial، Inc.
تأسست شركة Corebridge Financial, Inc. في عام 2020 كشركة تابعة لشركة American International Group, Inc. (AIG) للتركيز على حلول التأمين على الحياة والتقاعد. تعمل بشكل أساسي في الولايات المتحدة وتقدم المنتجات والخدمات المتعلقة بالتأمين والتخطيط المالي.
في سبتمبر 2021، تم طرح شركة Corebridge Financial للاكتتاب العام من خلال طرح عام أولي (IPO)، تحت رمز المؤشر "CRBG"، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 1.6 مليار دولار. وكانت هذه خطوة مهمة بالنسبة لشركة AIG، حيث مكنتها من خفض ديونها وزيادة تركيزها على أعمال التأمين الأساسية.
بحلول نهاية عام 2022، أعلنت شركة Corebridge Financial عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 343 مليار دولار. وقد وضعت الشركة نفسها كلاعب رئيسي في قطاع الخدمات المالية، حيث تستهدف في المقام الأول العملاء الذين يبحثون عن منتجات التقاعد والتأمين على الحياة.
بالنسبة لعام 2022 بأكمله، سجلت شركة Corebridge Financial إيرادات قدرها 9.1 مليار دولار، بصافي دخل قدره 1.3 مليار دولار. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) لنفس العام حوالي 13.4%.
في عام 2023، واصلت Corebridge مسار نموها، وسلطت الضوء على زيادة ملحوظة في الطلب على المعاشات التقاعدية ومنتجات التقاعد، مدفوعة بالتحولات الديموغرافية وشيخوخة السكان. اعتبارًا من منتصف عام 2023، بلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 12 مليار دولار.
| سنة | إجمالي الإيرادات (بالمليارات) | صافي الدخل (بالمليارات) | إجمالي الأصول (بالمليارات) | القيمة السوقية (بالمليارات) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | غير متوفر | غير متوفر | غير متوفر | غير متوفر |
| 2021 | 7.5 | 1.1 | غير متوفر | غير متوفر |
| 2022 | 9.1 | 1.3 | 343 | غير متوفر |
| 2023 (منتصف العام) | غير متوفر | غير متوفر | غير متوفر | 12 |
اعتبارًا من الربع الثاني من العام المالي 2023، أبلغت شركة Corebridge عن زيادة في مبيعات الأقساط السنوية بأكثر من 15% مقارنة بالعام السابق. ويعكس هذا النمو الطلب المستمر على منتجات التقاعد الآمنة في ظل ظروف اقتصادية غير مستقرة.
تشمل المبادرات الإستراتيجية لشركة Corebridge Financial توسيع قدراتها الرقمية وتعزيز مشاركة العملاء من خلال التكنولوجيا، والتي لعبت دورًا أساسيًا في جذب فئة سكانية أصغر سناً.
بالإضافة إلى أدائها المالي القوي، التزمت شركة Corebridge بالاستدامة والاستثمار المسؤول، بما يتماشى مع اتجاهات السوق الأوسع التي تركز على المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
من يملك شركة Corebridge Financial، Inc.
تعد شركة Corebridge Financial, Inc. لاعبًا مهمًا في قطاع الخدمات المالية، لا سيما في أسواق التأمين وإدارة الأصول. تأسست الشركة كشركة تابعة لشركة American International Group, Inc. (AIG)، التي تظل أكبر مساهم فيها. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تمتلك AIG تقريبًا 75% من كوربريدج المالية.
تم طرح شركة Corebridge للاكتتاب العام في 14 سبتمبر 2022، ويتم تداولها في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر "CRBG". تم تسعير الاكتتاب العام في $21 لكل سهم، ورفع حولها 1.68 مليار دولار. وكان لهذا الضخ الكبير لرأس المال دور فعال في تمهيد الطريق لمسار نمو الشركة.
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Corebridge Financial عن إجمالي أصول قدرها 466 مليار دولار. وبلغت إيرادات الشركة لنفس الفترة تقريبا 9.1 مليار دولار، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 5%.
تعمل الشركة من خلال العديد من قطاعات الأعمال، بما في ذلك التقاعد الفردي والأسواق المؤسسية والتأمين على الحياة. يساهم كل قطاع بشكل كبير في نمو الإيرادات والأصول. على سبيل المثال، كان قطاع التقاعد الفردي، الذي يتضمن المعاشات الثابتة والمتغيرة، يمثل حوالي 54% من إجمالي الإيرادات في السنة المالية الماضية.
| حصة الملكية | الكيان | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| المجموعة الدولية الأمريكية | المجموعة الأمريكية الدولية | 75% |
| المستثمرين العامين | العديد من المستثمرين من المؤسسات والأفراد | 25% |
تتضمن إستراتيجية Corebridge التركيز على توسيع شبكات التوزيع الخاصة بها والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز مشاركة العملاء. وتهدف الشركة إلى تحسين تواجدها في السوق من خلال تقديم منتجات تأمين مبتكرة وحلول إدارة الأصول القابلة للتطوير.
أما بالنسبة للصحة المالية لشركة Corebridge Financial، فقد أظهرت زيادة ثابتة في الدخل التشغيلي، والذي بلغ تقريبًا 2.1 مليار دولار للربع الثالث من عام 2023. ويحسب هامش التشغيل بحوالي 23%، مع عرض كفاءة نموذجها التشغيلي.
من حيث القيمة السوقية، تم تقييم Corebridge Financial بحوالي 7 مليارات دولار اعتبارًا من آخر يوم تداول في أكتوبر 2023. وهذا الرقم يضع الشركة في موقع تنافسي ضمن قطاعي التأمين والخدمات المالية.
وكان أداء الشركة في سوق الأوراق المالية ملحوظًا أيضًا، حيث أظهرت الأسهم مرونة بعد الاكتتاب العام. وقد تذبذب سعر السهم بين أدنى مستوى $18 وارتفاع $25 منذ إنشائها في بورصة نيويورك، مما يعكس معنويات المستثمرين واتجاهات السوق.
تواصل Corebridge Financial التطور، مع التركيز على ترسيخ مكانتها في السوق مع تلبية الاحتياجات المالية المتغيرة لعملائها وأصحاب المصلحة.
بيان مهمة شركة Corebridge Financial, Inc
تهدف شركة Corebridge Financial, Inc. إلى تمكين الأفراد والمؤسسات من خلال حلول مالية مبتكرة. ينصب تركيزها على توفير الأمان والنمو من خلال مجموعة شاملة من المنتجات المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات السوق المختلفة. تؤكد الشركة على أهمية بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء مع تعزيز الثقة والنزاهة في جميع تعاملاتها. وتنعكس هذه المهمة في التزامها بتقديم خدمات عالية الجودة تعزز الرفاهية المالية.
وفقًا لأحدث التقارير المالية، فإن المبادرات الإستراتيجية لشركة Corebridge Financial مدعومة ببيانات مالية قوية. على سبيل المثال، في الربع الثاني من عام 2023، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 3.5 مليار دولار، مما يمثل زيادة كبيرة من 2.8 مليار دولار في نفس الربع من العام السابق. وهذا يمثل معدل نمو قدره 25%.
كما أعطت Corebridge Financial الأولوية للنمو المستدام ضمن إطار مهمتها. بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) للشركة حوالي 450 مليار دولار اعتبارًا من يوليو 2023، مما يوضح قدرتها على توليد فرص استثمارية كبيرة مع إدارة المخاطر بفعالية.
| المقياس المالي | الربع الثاني 2023 | الربع الثاني 2022 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3.5 مليار دولار | 2.8 مليار دولار | 25% |
| صافي الدخل | 600 مليون دولار | 450 مليون دولار | 33.3% |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 450 مليار دولار | 400 مليار دولار | 12.5% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 15% | 12% | 25% |
ينعكس الالتزام بالشمولية والتنوع أيضًا في بيان مهمة Corebridge. تهدف الشركة إلى خلق بيئة يشعر فيها جميع العملاء بالتقدير والتمكين لتحقيق أهدافهم المالية. وقد تُرجم ذلك إلى عرض شامل للمنتجات المالية، بما في ذلك التأمين على الحياة، وحلول التقاعد، وخدمات إدارة الأصول.
علاوة على ذلك، تُظهر مقاييس رضا العملاء الخاصة بالشركة التزامًا بالتميز في الخدمة. أشارت الدراسات الاستقصائية الأخيرة إلى درجة رضا العملاء 88%، وهو أعلى بشكل ملحوظ من متوسط الصناعة البالغ 75%.
تواصل Corebridge Financial التركيز على الحلول المعتمدة على التكنولوجيا كجزء من مهمتها. ويُنظر إلى الاستثمار في المنصات الرقمية على أنه ضروري لتحسين تفاعلات العملاء والكفاءات التشغيلية. اعتبارًا من يونيو 2023، خصصت الشركة 200 مليون دولار نحو التحسينات التكنولوجية، التي تهدف إلى تبسيط تجربة العملاء.
تحتفظ الشركة بإطار قوي للامتثال التنظيمي، مما يضمن استيفائها لجميع المتطلبات التي تحددها الهيئات الإدارية، وبالتالي الحفاظ على مهمتها المتمثلة في الشفافية والمساءلة. من المتوقع أن تكون ميزانية الامتثال الإجمالية لعام 2023 موجودة 50 مليون دولار مما يؤكد الأهمية التي يوليها الالتزام التنظيمي.
إن مهمة Corebridge لها صدى في جميع استراتيجياتها التشغيلية، مدعومة بنتائج قابلة للقياس تعكس تفانيها في التمكين المالي. ومن خلال التركيز على النمو والابتكار ورضا العملاء، تواصل Corebridge Financial تعزيز مكانتها في القطاع المالي.
كيف تعمل شركة Corebridge Financial, Inc
تعمل شركة Corebridge Financial, Inc. كشركة خدمات مالية متنوعة، وتركز بشكل أساسي على حلول التأمين على الحياة ومدخرات التقاعد. تم إنشاء الشركة نتيجة لانفصال عن شركة American International Group, Inc. (AIG) في سبتمبر 2021. تهدف Corebridge إلى تقديم مجموعة من المنتجات والخدمات المصممة لتلبية الاحتياجات المالية للأفراد والعملاء المؤسسيين.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Corebridge عن إجمالي إيرادات قدرها 3.2 مليار دولار، مدفوعًا في المقام الأول بالنمو في قطاعات التأمين على الحياة وحلول التقاعد. ساهم قسم التأمين على الحياة تقريبًا 1.6 مليار دولار في الإيرادات، مما يعرض الطلب المستمر على منتجات الحماية والادخار بين المستهلكين.
يمثل قطاع حلول التقاعد في Corebridge حوالي 1.5 مليار دولار في الإيرادات، مما يعكس التركيز المتزايد على التخطيط للتقاعد في المشهد المالي المتطور. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من المعاشات التقاعدية والمعاشات السنوية الثابتة وغيرها من المنتجات الاستثمارية التي تهدف إلى مساعدة العملاء على بناء ثروة طويلة الأجل.
تعمل Corebridge من خلال العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية:
- التأمين على الحياة
- حلول التقاعد
- إدارة الاستثمار
في قطاع التأمين على الحياة، توفر Corebridge مجموعة واسعة من السياسات، بما في ذلك التأمين على الحياة، والحياة بأكملها، والتأمين الشامل على الحياة. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، كان لدى الشركة ما يقرب من 10 مليون وثائق التأمين على الحياة النشطة المعمول بها.
تتضمن حلول التقاعد الخاصة بشركة Corebridge مجموعة شاملة من المنتجات مثل:
- معاشات الدخل الثابت
- المعاشات المتغيرة
- خطط التقاعد التي يرعاها صاحب العمل
فيما يتعلق بالأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، أبلغت شركة Corebridge عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة بقيمة 174 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2023. يشير هذا الرقم إلى زيادة مطردة من 160 مليار دولار في نهاية عام 2022، مدفوعة بأداء السوق وصافي التدفقات الداخلة إلى منتجاتها الاستثمارية.
| مقياس الأداء | الربع الثاني 2023 | الربع الثاني 2022 | نهاية العام 2022 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3.2 مليار دولار | 2.8 مليار دولار | 12.5 مليار دولار |
| إيرادات التأمين على الحياة | 1.6 مليار دولار | 1.4 مليار دولار | 6.0 مليار دولار |
| إيرادات حلول التقاعد | 1.5 مليار دولار | 1.2 مليار دولار | 5.5 مليار دولار |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 174 مليار دولار | 162 مليار دولار | 160 مليار دولار |
تم تصميم خدمات إدارة الاستثمار في Corebridge لتكملة منتجات التأمين والتقاعد الخاصة بهم. تستخدم الشركة استراتيجيات الاستثمار النشطة والسلبية، مع التركيز على الأسهم والدخل الثابت والاستثمارات البديلة. اعتبارًا من يونيو 2023 تقريبًا 30% تم تخصيص الأصول المدارة للأسهم، في حين يمثل الدخل الثابت حوالي 50%.
تؤكد الشركة أيضًا على الامتثال التنظيمي والممارسات السليمة لإدارة المخاطر. قامت شركة Corebridge باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا والموظفين لتعزيز كفاءتها التشغيلية وقدرات خدمة العملاء. ومن المتوقع أن يؤدي هذا التركيز الاستراتيجي إلى تبسيط العمليات وتحسين تفاعلات العملاء بشكل كبير.
بالإضافة إلى الأداء المالي، تركز شركة Corebridge بقوة على الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية. تلتزم الشركة بدمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في استراتيجيتها الاستثمارية، بما يتماشى مع اتجاهات الصناعة الأوسع التي تهدف إلى تعزيز ممارسات الأعمال المستدامة.
بشكل عام، تستخدم شركة Corebridge Financial, Inc. نهجًا متعدد الأوجه لتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة لعملائها، وموازنة منتجات التأمين على الحياة التقليدية مع حلول التقاعد المبتكرة وخدمات إدارة الاستثمار.
كيف تجني شركة Corebridge Financial, Inc. الأموال
تعمل شركة Corebridge Financial, Inc. بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، حيث تحقق إيرادات من خلال قطاعات الأعمال المختلفة بما في ذلك حلول التقاعد والتأمين على الحياة وإدارة الاستثمار. تسمح المحفظة المتنوعة للشركة بالاستفادة من مصادر الإيرادات المتعددة.
- حلول التقاعد: يتضمن هذا القطاع منتجات المعاشات التقاعدية وحلول نقل مخاطر المعاشات التقاعدية. في عام 2022، أعلنت شركة Corebridge عن إيرادات قدرها 4.06 مليار دولار من هذا القطاع، مدفوعاً بالطلب المتزايد على منتجات ادخار التقاعد.
- التأمين على الحياة: حقق قطاع التأمين على الحياة حوالي 2.1 مليار دولار في الأقساط وصافي دخل الاستثمار في عام 2022. تشمل عروض Corebridge وثائق التأمين على الحياة وتأمين الحياة بالكامل، والتي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة.
- إدارة الاستثمار: تحصل Corebridge أيضًا على رسوم من إدارة الاستثمارات نيابة عن العملاء. في عام 2022، بلغ إجمالي رسوم إدارة الاستثمار حوالي 1.9 مليار دولار.
بالإضافة إلى هذه القطاعات، تركز شركة Corebridge على إدارة التكاليف والكفاءة التشغيلية، مما يساهم في ربحيتها. كما تم تسجيل الدخل التشغيلي للشركة للسنة المنتهية في 2022 عند 2.5 مليار دولارمما يعكس هامش تشغيل مستقر.
| شريحة الإيرادات | إيرادات 2022 (مليار دولار) | معدل النمو (%) |
|---|---|---|
| حلول التقاعد | 4.06 | 8% |
| التأمين على الحياة | 2.1 | 5% |
| إدارة الاستثمار | 1.9 | 10% |
| إجمالي الإيرادات | 8.06 |
تتضمن استراتيجية Corebridge Financial توسيع قنوات التوزيع وتعزيز مشاركة العملاء. ومن خلال الاستثمار في التكنولوجيا والمنصات الرقمية، تهدف الشركة إلى تحسين اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم. وفي عام 2022، شهدت المبادرات الرقمية للشركة زيادة في أعداد العملاء من خلال 15%.
علاوة على ذلك، تستثمر شركة Corebridge بشكل كبير في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، والتي تشكل جزءًا كبيرًا من محفظتها الاستثمارية. وفي نهاية عام 2022، بلغ إجمالي أصول الشركة تحت الإدارة 350 مليار دولار، مع ما يقرب من 60% المخصصة للدخل الثابت.
-
توزيع الأصول:
- الدخل الثابت: 60%
- الأسهم: 25%
- البدائل: 15%
وتستفيد الشركة أيضًا من البيئة التنظيمية المواتية ومكانة رأس المال القوية. بلغت النسبة المجمعة لـ Corebridge في قطاع الحياة والمعاشات التقاعدية 92.5% لعام 2022، مما يشير إلى كفاءة الاكتتاب وإدارة المطالبات.
بشكل عام، تستفيد Corebridge Financial من عروضها المتنوعة وإجراءات التحكم الصارمة في التكاليف والاستثمارات الإستراتيجية لتوليد الدخل والحفاظ على النمو في بيئة تنافسية. وقد تم الإبلاغ عن صافي دخل الشركة لعام 2022 بمبلغ 1.8 مليار دولار، يعكس أ 20% زيادة عن العام السابق.
Corebridge Financial, Inc. (CRBG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.