Corebridge Financial, Inc.: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Corebridge Financial, Inc.

foi fundada em 2020 como uma subsidiária da American International Group, Inc. (AIG) para se concentrar em seguros de vida e soluções de aposentadoria. Atua principalmente nos Estados Unidos e oferece produtos e serviços relacionados a seguros e planejamento financeiro.

Em setembro de 2021, a Corebridge Financial abriu o capital por meio de uma oferta pública inicial (IPO), sob o símbolo "CRBG", levantando aproximadamente US$ 1,6 bilhão. Este foi um movimento significativo para a AIG, permitindo à empresa reduzir a sua dívida e aumentar o seu foco no seu negócio principal de seguros.

No final de 2022, a Corebridge Financial reportou ativos totais de aproximadamente US$ 343 bilhões. A empresa posicionou-se como um player-chave no setor de serviços financeiros, visando principalmente clientes que buscam produtos de seguro de aposentadoria e de vida.

Para todo o ano de 2022, a Corebridge Financial registrou receita de US$ 9,1 bilhões, com lucro líquido de US$ 1,3 bilhão. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) no mesmo ano foi de aproximadamente 13.4%.

Em 2023, a Corebridge continuou a sua trajetória de crescimento, destacando um aumento notável na procura de anuidades e produtos de reforma, impulsionado pelas mudanças demográficas e pelo envelhecimento da população. Em meados de 2023, a empresa detinha uma capitalização de mercado de cerca de US$ 12 bilhões.

No segundo trimestre fiscal de 2023, Corebridge relatou um aumento nas vendas de anuidades em mais de 15% em comparação com o ano anterior. Este crescimento reflecte a procura contínua de produtos de reforma seguros em condições económicas incertas.

As iniciativas estratégicas da Corebridge Financial incluem a expansão das suas capacidades digitais e o aumento do envolvimento do cliente através da tecnologia, o que tem sido fundamental para atrair um público mais jovem.

Além do seu forte desempenho financeiro, a Corebridge comprometeu-se com a sustentabilidade e o investimento responsável, alinhando-se com tendências mais amplas do mercado focadas em critérios ambientais, sociais e de governação (ESG).

Quem é dono da Corebridge Financial, Inc.

Corebridge Financial, Inc. é um player significativo no setor de serviços financeiros, particularmente nos mercados de seguros e gestão de ativos. A empresa foi estabelecida como uma subsidiária da American International Group, Inc. (AIG), que continua sendo seu maior acionista. De acordo com os últimos dados disponíveis, a AIG possui aproximadamente 75% da Corebridge Financeira.

Corebridge abriu o capital em 14 de setembro de 2022, sendo negociada na Bolsa de Valores de Nova York sob o símbolo “CRBG”. O IPO foi avaliado em $21 por ação, arrecadando cerca de US$ 1,68 bilhão. Esta substancial infusão de capital foi fundamental para preparar o terreno para a trajetória de crescimento da empresa.

No final do terceiro trimestre de 2023, a Corebridge Financial reportou ativos totais de US$ 466 bilhões. A receita da empresa no mesmo período foi de aproximadamente US$ 9,1 bilhões, refletindo um crescimento anual de 5%.

A empresa atua em diversos segmentos de negócios, incluindo Aposentadoria Individual, Mercados Institucionais e Seguros de Vida. Cada segmento contribui significativamente para o crescimento da receita e dos ativos. Por exemplo, o segmento de Aposentadoria Individual, que inclui anuidades fixas e variáveis, representou cerca de 54% da receita total no último ano fiscal.

A estratégia da Corebridge inclui focar na expansão de suas redes de distribuição e no aproveitamento da tecnologia para melhorar o envolvimento do cliente. A empresa pretende melhorar a sua presença no mercado, oferecendo produtos de seguros inovadores e soluções escaláveis ​​de gestão de ativos.

Quanto à saúde financeira da Corebridge Financial, esta demonstrou um aumento consistente do resultado operacional, que se situou em aproximadamente US$ 2,1 bilhões para o terceiro trimestre de 2023. A margem operacional é calculada em cerca de 23%, demonstrando a eficiência do seu modelo operacional.

Em termos de capitalização de mercado, a Corebridge Financial foi avaliada em aproximadamente US$ 7 bilhões a partir do último pregão de outubro de 2023. Este valor coloca a empresa em uma posição competitiva nos setores de seguros e serviços financeiros.

O desempenho da empresa no mercado de ações também tem sido notável, com as ações apresentando resiliência pós-IPO. O preço das ações oscilou entre um mínimo de $18 e uma alta de $25 desde a sua criação na NYSE, refletindo o sentimento dos investidores e as tendências do mercado.

A Corebridge Financial continua a evoluir, concentrando-se na solidificação da sua posição no mercado, ao mesmo tempo que aborda as necessidades financeiras em constante mudança dos seus clientes e partes interessadas.

Declaração de missão da Corebridge Financial, Inc.

Corebridge Financial, Inc. aims to empower individuals and institutions through innovative financial solutions. Seu foco é fornecer segurança e crescimento por meio de um conjunto completo de produtos adaptados às diversas necessidades do mercado. A empresa enfatiza a importância de construir relacionamentos duradouros com os clientes e, ao mesmo tempo, promover a confiança e a integridade em todas as suas negociações. Esta missão reflete-se no seu compromisso em fornecer serviços de alta qualidade que melhorem o bem-estar financeiro.

De acordo com os relatórios fiscais mais recentes, as iniciativas estratégicas da Corebridge Financial são apoiadas por dados financeiros robustos. Por exemplo, no segundo trimestre de 2023, a empresa reportou receitas totais de US$ 3,5 bilhões, marcando um aumento significativo em relação US$ 2,8 bilhões no mesmo trimestre do ano anterior. Isto representa uma taxa de crescimento de 25%.

A Corebridge Financial também priorizou o crescimento sustentável dentro da sua estrutura de missão. Os ativos sob gestão (AUM) da empresa eram de aproximadamente US$ 450 bilhões em julho de 2023, ilustrando a sua capacidade de gerar oportunidades de investimento significativas e, ao mesmo tempo, gerir o risco de forma eficaz.

O compromisso com a inclusão e a diversidade também se reflete na declaração de missão da Corebridge. A empresa tem como objetivo criar um ambiente onde todos os clientes se sintam valorizados e capacitados para atingir seus objetivos financeiros. Isto se traduziu em uma oferta abrangente de produtos financeiros, incluindo seguros de vida, soluções de aposentadoria e serviços de gestão de ativos.

Além disso, as métricas de satisfação do cliente da empresa demonstram um compromisso com a excelência do serviço. Pesquisas recentes indicaram uma pontuação de satisfação do cliente de 88%, que está notavelmente acima da média da indústria de 75%.

A Corebridge Financial continua a concentrar-se em soluções orientadas para a tecnologia como parte da sua missão. O investimento em plataformas digitais é visto como essencial para melhorar as interações com os clientes e a eficiência operacional. Em junho de 2023, a empresa alocou US$ 200 milhões em direção a melhorias tecnológicas, visando agilizar a experiência do cliente.

A empresa mantém um forte quadro de conformidade regulamentar, garantindo o cumprimento de todos os requisitos estabelecidos pelos órgãos sociais, mantendo assim a sua missão de transparência e responsabilização. O orçamento total de conformidade para 2023 está projetado em cerca de US$ 50 milhões o que enfatiza a importância dada à adesão regulatória.

A missão da Corebridge ressoa em todas as suas estratégias operacionais, sustentadas por resultados mensuráveis ​​que reflectem a sua dedicação à capacitação financeira. Ao concentrar-se no crescimento, na inovação e na satisfação do cliente, a Corebridge Financial continua a fortalecer a sua posição no setor financeiro.

Como funciona a Corebridge Financial, Inc.

opera como uma empresa diversificada de serviços financeiros, focada principalmente em soluções de seguro de vida e poupança para aposentadoria. A empresa foi formada como resultado de uma cisão da American International Group, Inc. (AIG) em setembro de 2021. Corebridge tem como objetivo fornecer uma gama de produtos e serviços projetados para atender às necessidades financeiras de pessoas físicas e clientes institucionais.

No segundo trimestre de 2023, Corebridge relatou receitas totais de US$ 3,2 bilhões, impulsionado principalmente pelo crescimento em seus segmentos de seguros de vida e soluções de aposentadoria. A divisão de seguros de vida contribuiu com aproximadamente US$ 1,6 bilhão em receita, mostrando a demanda sustentada por produtos de proteção e poupança entre os consumidores.

O segmento de soluções de aposentadoria da Corebridge foi responsável por cerca de US$ 1,5 bilhão nas receitas, reflectindo uma ênfase crescente no planeamento da reforma no cenário financeiro em evolução. A empresa oferece uma variedade de anuidades de aposentadoria, anuidades indexadas fixas e outros produtos de investimento destinados a ajudar os clientes a construir riqueza a longo prazo.

A Corebridge opera através de vários segmentos de negócios importantes:

• Seguro de Vida
• Soluções para aposentadoria
• Gestão de Investimentos

No segmento de seguro de vida, a Corebridge oferece uma ampla gama de apólices, incluindo seguro de vida, vida inteira e seguro de vida universal. No segundo trimestre de 2023, a empresa tinha aproximadamente 10 milhões apólices de seguro de vida ativo em vigor.

As soluções de aposentadoria da Corebridge incluem um conjunto abrangente de produtos como:

• Anuidades de Renda Fixa
• Anuidades Variáveis
• Planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador

Em termos de ativos sob gestão (AUM), a Corebridge reportou um AUM total de US$ 174 bilhões em 30 de junho de 2023. Este número indica um aumento constante de US$ 160 bilhões no final de 2022, impulsionado tanto pelo desempenho do mercado como pelas entradas líquidas nos seus produtos de investimento.

Os serviços de gestão de investimentos da Corebridge são projetados para complementar seus produtos de seguros e aposentadoria. A empresa utiliza estratégias de investimento ativas e passivas, com foco em ações, renda fixa e investimentos alternativos. Em junho de 2023, aproximadamente 30% de AUM foi alocado em ações, enquanto a renda fixa representou cerca de 50%.

A empresa também enfatiza a conformidade regulatória e práticas sólidas de gestão de risco. A Corebridge fez investimentos significativos em tecnologia e pessoal para melhorar sua eficiência operacional e capacidade de atendimento ao cliente. Espera-se que este foco estratégico simplifique os processos e melhore significativamente as interações com os clientes.

Além do desempenho financeiro, a Corebridge dá forte ênfase à sustentabilidade e à responsabilidade social. A empresa comprometeu-se a integrar factores ambientais, sociais e de governação (ESG) na sua estratégia de investimento, alinhando-se com tendências mais amplas da indústria destinadas a promover práticas empresariais sustentáveis.

No geral, a Corebridge Financial, Inc. emprega uma abordagem multifacetada para atender às diversas necessidades financeiras de seus clientes, equilibrando produtos tradicionais de seguro de vida com soluções inovadoras de aposentadoria e serviços de gestão de investimentos.

Como a Corebridge Financial, Inc. ganha dinheiro

Corebridge Financial, Inc. opera principalmente no setor de serviços financeiros, gerando receitas através de vários segmentos de negócios, incluindo soluções de aposentadoria, seguros de vida e gestão de investimentos. O portfólio diversificado da empresa permite capitalizar múltiplos fluxos de receita.

• Soluções para aposentadoria: Este segmento inclui produtos de anuidades e soluções de transferência de riscos previdenciários. Em 2022, Corebridge relatou uma receita de US$ 4,06 bilhões deste segmento, impulsionado por uma procura crescente por produtos de poupança para a reforma.
• Seguro de Vida: O setor de seguros de vida gerou aproximadamente US$ 2,1 bilhões em prêmios e receita líquida de investimento em 2022. As ofertas da Corebridge incluem apólices de seguro de vida e de longo prazo, que atendem às diversas necessidades dos clientes.
• Gestão de Investimentos: A Corebridge também recebe taxas pelo gerenciamento de investimentos em nome de clientes. Em 2022, as taxas de gestão de investimentos totalizaram cerca de US$ 1,9 bilhão.

Além destes segmentos, a Corebridge aposta na gestão de custos e na eficiência operacional, contribuindo para a sua rentabilidade. O lucro operacional da empresa para o ano encerrado em 2022 foi reportado em US$ 2,5 bilhões, refletindo uma margem operacional estável.

A estratégia da Corebridge Financial inclui a expansão dos seus canais de distribuição e o aumento do envolvimento do cliente. Ao investir em tecnologia e plataformas digitais, a empresa visa melhorar a aquisição e retenção de clientes. Em 2022, as iniciativas digitais da empresa registaram um aumento na integração de clientes em 15%.

Além disso, a Corebridge investe significativamente em títulos de rendimento fixo, que constituem uma parte substancial da sua carteira de investimentos. No final de 2022, o total de ativos sob gestão da empresa atingia US$ 350 bilhões, com aproximadamente 60% alocados em renda fixa.

• Detalhamento da alocação de ativos:
  • Renda Fixa: 60%
  • Ações: 25%
  • Alternativas: 15%

A empresa também beneficia do ambiente regulatório favorável e de uma forte posição de capital. O índice combinado da Corebridge no segmento de vida e anuidades ficou em 92.5% para 2022, indicando subscrição eficiente e gestão de sinistros.

No geral, a Corebridge Financial aproveita as suas ofertas diversificadas, medidas rigorosas de controlo de custos e investimentos estratégicos para gerar receitas e manter o crescimento num cenário competitivo. O lucro líquido da empresa para 2022 foi reportado em US$ 1,8 bilhão, refletindo uma 20% aumento em relação ao ano anterior.