AXA SA (CS.PA) Bundle
نبذة تاريخية عن أكسا سا
تأسست شركة AXA SA في عام 1817 كشركة تأمين تدعى Mutuelle de L'assurance contre L'incendie، وقد تطورت بشكل ملحوظ على مر السنين. وفي عام 1985، تم تغيير علامتها التجارية إلى أكسا، مما يمثل تحولها إلى شركة تأمين وخدمات مالية متعددة الجنسيات.
في أوائل التسعينيات، بدأت أكسا سلسلة من عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتوسيع نطاق انتشارها العالمي. وشملت عمليات الشراء البارزة الاستحواذ على شركة التأمين الفرنسية Drouot في عام 1991، ومجموعة فينترتور ومقرها الولايات المتحدة في عام 2006، مما عزز بشكل كبير وجودها في سوق أمريكا الشمالية.
بحلول عام 2009، عززت أكسا مكانتها كواحدة من مجموعات التأمين الرائدة في العالم، وحققت إيرادات تبلغ حوالي 96.8 مليار يورو لتلك السنة المالية. ويعمل لدى الشركة أكثر من 160 ألف موظف على مستوى العالم في هذا الوقت، وتخدم حوالي 103 مليون عميل عبر مختلف القطاعات.
خلال العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، واصلت أكسا تحسين نموذج أعمالها، مع التركيز على التأمين على الحياة والتأمين الصحي إلى جانب إدارة الأصول. في عام 2016، أعلنت مجموعة أكسا عن صافي دخل قدره 5.6 مليار يورومع وصول إجمالي الإيرادات 100.8 مليار يورو. وقد بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 1.1 تريليون يورو.
في عام 2018، أعلنت أكسا التزامها بالاستدامة، وتعهدت بالتخلص من الفحم والاستثمار في التقنيات الخضراء. كما عززت الشركة مبادراتها الرقمية، واستثمرت بكثافة في التكنولوجيا لتحسين خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية. وبحلول نهاية عام 2019، وصلت القيمة السوقية لشركة أكسا إلى حوالي 53 مليار يورو.
| سنة | الإيرادات (مليار يورو) | صافي الدخل (مليار يورو) | إجمالي الأصول (تريليون يورو) | الموظفين |
|---|---|---|---|---|
| 2009 | 96.8 | 3.5 | 1.1 | 160,000 |
| 2016 | 100.8 | 5.6 | 1.1 | 160,000 |
| 2019 | 103.5 | 3.2 | 1.1 | 160,000 |
اعتبارًا من عام 2021، بلغ إجمالي إيرادات أكسا 102.3 مليار يورو، بصافي دخل 3.1 مليار يورو. وواصلت الشركة توسيع تواجدها الدولي من خلال عمليات في 54 دولة.
وفي عام 2022، نفذت أكسا تدابير إضافية نحو رقمنة وتحديث خدماتها، مما ساهم في التعافي القوي بعد كوفيد-19. أعلنت الشركة عن إيرادات 109.7 مليار يورو لذلك العام، في حين ارتفع صافي الدخل إلى 6.3 مليار يورو.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة أكسا حوالي 64.3 مليار يورومما يعكس مسار النمو المستقر. وتواصل الشركة إعطاء الأولوية لمبادرات الاستدامة، مع الالتزام بتحقيق صافي انبعاثات صفرية بحلول عام 2050.
| سنة | الإيرادات (مليار يورو) | صافي الدخل (مليار يورو) | القيمة السوقية (مليار يورو) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 102.3 | 3.1 | 58.7 |
| 2022 | 109.7 | 6.3 | 60.1 |
| 2023 (الربع الثاني) | -- | -- | 64.3 |
كما تم الاعتراف بالتزام أكسا بالتنوع والشمول، مما أكسبها مكانًا في مؤشر بلومبرج للمساواة بين الجنسين. ويعكس هذا سعي الشركة المستمر لتعزيز بيئة عمل شاملة.
من يملك شركة أكسا SA؟
أكسا سا، هي شركة تأمين متعددة الجنسيات مقرها في باريس، فرنسا، يتم تداول أسهمها علناً، مما يجعل ملكيتها مزيجاً من المساهمين المؤسسيين والأفراد. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان من بين المساهمين الرئيسيين المؤسسات المالية الكبرى وشركات إدارة الاستثمار.
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المساهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 6.3% | المستثمر المؤسسي |
| شركة إدارة وأبحاث الإخلاص | 4.5% | المستثمر المؤسسي |
| أموندي لإدارة الأصول | 4.2% | المستثمر المؤسسي |
| ستيت ستريت جلوبال أدفيزورز | 3.9% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة اكسا | 3.1% | حصة فردية (ملكية ذاتية) |
| آخرون (المستثمرون من القطاع العام والأفراد) | 79% | المساهمين العامين |
تعد أكسا واحدة من أكبر شركات التأمين على مستوى العالم، وتعمل في قطاعات مختلفة بما في ذلك التأمين على الحياة والصحة والتأمين على الممتلكات. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت أكسا عن إيرادات إجمالية قدرها 122.4 مليار يورو، مما يعكس نموًا على أساس سنوي قدره 2.3%.
تبلغ القيمة السوقية لشركة AXA اعتبارًا من أكتوبر 2023 حوالي 65 مليار يورو، مع تداول السهم بحوالي 25.50 يورو للسهم الواحد. وقد شهدت الشركة ارتفاعا في أسعار أسهمها 10% خلال العام الماضي، ويعزى ذلك إلى الأداء القوي في قطاعي الصحة والحياة.
وفيما يتعلق بالحوكمة، يضم مجلس الإدارة شخصيات بارزة من مختلف القطاعات، مما يساهم في اتخاذ القرارات الإستراتيجية التي تؤثر على ديناميكيات الملكية. والجدير بالذكر أن عائد توزيعات أرباح AXA يبلغ تقريبًا 5.5%، جذابة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.
تظهر الاتجاهات الأخيرة أن الملكية المؤسسية في أكسا SA آخذة في التزايد، مما يؤكد ثقة الكيانات المالية الكبيرة. يشير تحليل أنشطة المستثمرين المؤسسيين إلى أن شركتي BlackRock وFidelity قد عززتا حصصهما في الشركة بشكل كبير خلال الربع الأخير، مما وضع AXA كاستثمار مرن وسط تقلبات السوق.
وقد اجتذب التزام أكسا بالاستدامة والاستثمار المسؤول أيضًا موجة جديدة من المستثمرين ذوي الوعي الاجتماعي، مما أدى إلى زيادة تنويع قاعدة ملكيتها. لقد تحسن تصنيف الشركة البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG)، مما يشير إلى مسار إيجابي في إدارة مخاطر الاستدامة إلى جانب الأداء المالي.
يعكس هيكل الملكية المتنوع في أكسا مزيجًا متوازنًا من المستثمرين المؤسسيين، مما يضمن الاستقرار مع تعزيز إمكانات النمو على المدى الطويل. توفر هيمنة المساهمين العموميين السيولة وسهولة الوصول للمستثمرين المهتمين بقطاع التأمين.
بيان مهمة أكسا سا
تعمل شركة AXA SA، وهي شركة عالمية رائدة في مجال التأمين وإدارة الأصول، بموجب بيان مهمة محدد بوضوح يؤكد التزامها تجاه العملاء والابتكار والاستدامة. وتهدف الشركة إلى تمكين الناس من عيش حياة أفضل من خلال تزويدهم بالحماية والحلول المالية الشاملة. اعتبارًا من عام 2022، تخدم أكسا أكثر من 100 مليون عميل في 50 دولة، مما يعكس انتشارها العالمي الواسع.
يتماشى بيان المهمة مع القيم الأساسية لشركة AXA، والتي تشمل التركيز على العملاء والنزاهة والعمل الجماعي. ويدعم هذا النهج هدف الشركة المتمثل في تقديم خدمات عالية الجودة مع تلبية احتياجات السوق المتطورة.
| سنة | إجمالي الإيرادات (بمليارات اليورو) | صافي الربح (مليار يورو) | دخل الاستثمار (بمليارات اليورو) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 112.0 | 7.3 | 4.8 |
| 2021 | 103.5 | 6.6 | 3.9 |
| 2020 | 96.0 | 3.2 | 4.1 |
| 2019 | 103.0 | 3.6 | 4.6 |
يعد التزام أكسا بالاستدامة أيضًا جانبًا بارزًا من مهمتها. لقد خطت الشركة خطوات كبيرة نحو دمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياتها. في عام 2022، بلغ إجمالي استثمارات أكسا في الطاقة المتجددة تقريبًا 18 مليار يورو، وإظهار تفانيها في مكافحة تغير المناخ.
علاوة على ذلك، تعطي أكسا الأولوية للتحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء. قامت الشركة بزيادة قنوات مبيعاتها الرقمية، مما أدى إلى 15% ارتفاع مبيعات السياسات عبر الإنترنت في عام 2022. يعد هذا التركيز الرقمي جزءًا من الهدف الاستراتيجي الأوسع لشركة AXA لتحقيق 35% المساهمة من المبيعات الرقمية بحلول عام 2025.
ومن حيث أداء السوق، تم تقدير قيمة سهم أكسا بحوالي €23.50 للسهم الواحد بنهاية عام 2022، وبقيمة سوقية تزيد عن 55 مليار يورو. لقد بلغ متوسط العائد السنوي على حقوق المساهمين (ROE) للشركة حوالي 14% على مدى السنوات الثلاث الماضية، مما يوضح ربحيتها القوية وإدارتها الفعالة لرأس المال.
تمتد مهمة أكسا إلى المساهمات المجتمعية. وقد خصص صندوق أبحاث أكسا، الذي أنشئ في عام 2008، أكثر من 15 مليون يورو في تمويل الأبحاث للمشاريع التي تحلل المخاطر في مجالات مثل الصحة وتغير المناخ والتقدم التكنولوجي. وتؤكد هذه المبادرة دور الشركة في تعزيز المعرفة والابتكار في المجالات الحيوية.
بشكل عام، تشمل مهمة أكسا SA اتباع نهج استباقي لتوفير خدمات التأمين وإدارة الأصول الشاملة مع تعزيز الاستدامة والابتكار الرقمي في نفس الوقت. ومع تطور الشركة، فإنها تواصل تعزيز استراتيجياتها القائمة على المهام لتلبية احتياجات قاعدة عملائها المتنوعة بشكل فعال.
كيف تعمل أكسا سا
تعمل شركة AXA SA، التي يقع مقرها الرئيسي في باريس، فرنسا، بشكل أساسي في قطاعي التأمين وإدارة الأصول. باعتبارها واحدة من شركات التأمين الرائدة في العالم، تقدم أكسا مجموعة من الخدمات، بما في ذلك التأمين على الحياة، والتأمين على الممتلكات والحوادث، وإدارة الاستثمار.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت أكسا عن إجمالي إيرادات يبلغ حوالي 104.5 مليار يورو، يعرض أداءً قويًا مقارنة بـ 101.5 مليار يورو في عام 2021. وبلغت الأرباح التشغيلية للشركة لعام 2022 7.1 مليار يورو، من 6.9 مليار يورو في العام السابق.
قطاعات الأعمال
تعمل أكسا من خلال العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية:
- الحياة والادخار: يشمل هذا القطاع منتجات التأمين على الحياة الفردية، ومنتجات الادخار، والتأمين الصحي. في عام 2022، حقق قطاع الحياة والادخار إيرادات قدرها 30.6 مليار يورو.
- الممتلكات والخسائر: يتألف هذا القطاع من التأمين على السيارات والمنازل والتأمين التجاري، وقد حقق إيرادات قدرها 38.8 مليار يورو في عام 2022.
- إدارة الأصول: ساهم مديرو الاستثمار في أكسا 10.5 مليار يورو في الإيرادات، مع تجاوز الأصول تحت الإدارة 1 تريليون يورو اعتبارًا من ديسمبر 2022.
- الأسواق الدولية: يخدم هذا الجزء مناطق جغرافية مختلفة خارج أوروبا والأمريكتين، مما يحقق العائد 24.6 مليار يورو في الإيرادات.
الأداء المالي
وينعكس الاستقرار المالي لشركة أكسا في نسبة الملاءة المالية التي بلغت 202% اعتبارًا من 30 يونيو 2023، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي للوفاء بالمتطلبات التنظيمية والالتزامات المالية.
استراتيجية الاستثمار
تستخدم أكسا استراتيجية استثمارية متنوعة، مع التركيز على الأسهم والدخل الثابت والعقارات والاستثمارات البديلة. وجاء التخصيص اعتبارًا من عام 2022 على النحو التالي:
| فئة الأصول | نسبة إجمالي الاستثمارات |
|---|---|
| الأسهم | 35% |
| الدخل الثابت | 48% |
| العقارات | 10% |
| الاستثمارات البديلة | 7% |
الحضور العالمي
تحتفظ AXA ببصمة عالمية قوية، وتعمل في أكثر من 50 دولة في جميع أنحاء أوروبا وأمريكا الشمالية وآسيا وأفريقيا. وفيما يلي أهم خمسة أسواق من حيث مساهمة الإيرادات في عام 2022:
| البلد | الإيرادات (مليار يورو) |
|---|---|
| فرنسا | 34.1 |
| الولايات المتحدة | 23.5 |
| ألمانيا | 10.8 |
| المملكة المتحدة | 9.3 |
| اليابان | 8.4 |
اتجاهات السوق والابتكار
في السنوات الأخيرة، ركزت أكسا على التحول الرقمي ودمج التكنولوجيا في خدماتها. خصصت الشركة ما يقرب من 1.5 مليار يورو نحو المبادرات الرقمية لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية كجزء من خطتها الاستراتيجية حتى عام 2023.
ويتجلى التزام أكسا بالاستدامة في محفظتها الاستثمارية، مع هدف للتخصيص 24 مليار يورو نحو الاستثمارات الخضراء بحلول عام 2025، بما يتماشى مع مبادرات تغير المناخ وأطر الاستثمار المسؤولة.
بشكل عام، تواصل AXA SA التكيف مع مشهد السوق المتطور من خلال تعزيز عروض منتجاتها، وتحسين عملياتها، وضمان الصحة المالية القوية. هذا النهج الاستراتيجي يضع أكسا كلاعب كبير في قطاعي التأمين وإدارة الأصول العالمية.
كيف تجني AXA SA الأموال
AXA SA هي شركة عالمية رائدة في مجال التأمين وإدارة الأصول، وتعمل في أكثر من 50 دولة. تحقق الشركة إيرادات من خلال قطاعات مختلفة بما في ذلك التأمين على الحياة والتأمين على الممتلكات والحوادث والتأمين الصحي وإدارة الأصول.
توزيع الإيرادات
اعتبارًا من عام 2022، بلغ إجمالي إيرادات أكسا تقريبًا 120.2 مليار يورو، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 4%. وتقسم الإيرادات على النحو التالي:
| شريحة | الإيرادات (مليار يورو) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الحياة والادخار | 51.3 | 42.7% |
| الممتلكات والحوادث | 41.0 | 34.1% |
| الصحة | 14.2 | 11.8% |
| إدارة الأصول | 13.7 | 11.4% |
الحياة والادخار
يكسب قطاع الحياة والادخار الأموال في المقام الأول من خلال الدخل الأقساط من وثائق التأمين على الحياة ومنتجات الادخار. وفي عام 2022، شهدت الأرباح من هذا القطاع نموًا قدره 6%، ويعزى ذلك إلى زيادة تحصيل الأقساط، حيث وصل إجماليها إلى 51.3 مليار يورو. وقد بلغ صافي الربح من هذا القطاع حوالي 3.5 مليار يورو.
الممتلكات والحوادث
يقدم قطاع الممتلكات والحوادث في أكسا العديد من منتجات التأمين بما في ذلك التأمين على السيارات والمنازل والتأمين على الممتلكات التجارية. شهد هذا القطاع نموًا مستقرًا، حيث بلغت إيراداته 41.0 مليار يورو في عام 2022، بزيادة 3% من العام السابق. وبلغت النسبة المجمعة، وهي مقياس الأداء الرئيسي في هذا القطاع، 94.5%مما يدل على الكفاءة التشغيلية والربحية.
التأمين الصحي
يجمع قطاع الصحة بين التغطية التأمينية والخدمات الصحية. أعلنت شركة AXA عن إيرادات صحية قدرها 14.2 مليار يورو في عام 2022، مما يمثل نموًا قدره 5%. تتأثر الربحية في هذه الفئة بالشراكات الإستراتيجية مع مقدمي الرعاية الصحية وإدارة تكاليف الرعاية الصحية.
إدارة الأصول
يساهم مديرو الاستثمار في AXA بشكل كبير في النتيجة النهائية للشركة. بلغت الأصول المدارة حوالي 1.45 تريليون يورو اعتبارًا من ديسمبر 2022. وصلت الإيرادات من أنشطة إدارة الأصول 13.7 مليار يورو، وبهامش ربح صافي قدره 30%.
التوزيع الجغرافي للإيرادات
تتنوع إيرادات أكسا جغرافيًا. وفي عام 2022، كانت الإيرادات حسب المنطقة على النحو التالي:
| المنطقة | الإيرادات (مليار يورو) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| فرنسا | 35.0 | 29.1% |
| الولايات المتحدة | 28.0 | 23.3% |
| المملكة المتحدة | 22.0 | 18.3% |
| آسيا | 20.0 | 16.6% |
| مناطق أخرى | 15.2 | 12.5% |
دخل الاستثمار
تتنوع المحفظة الاستثمارية لشركة أكسا في الأسهم والسندات والعقارات، مما يولد دخلاً استثماريًا كبيرًا. في عام 2022، أعلنت أكسا عن دخل استثماري قدره 7.5 مليار يورو مع عائد 3.2%. ويعد هذا الدخل ضروريًا لدعم الربحية الإجمالية للشركة، خاصة في بيئة أسعار الفائدة المنخفضة.
الاستنتاج بشأن الكفاءة التشغيلية
في عام 2023، أظهر الأداء التشغيلي لشركة AXA مرونة تتميز بـ 5.5% نمو في الربح التشغيلي ليصل إلى حوالي 6.0 مليار يورو. وتواصل الشركة الاستثمار في التكنولوجيا وخدمة العملاء لتعزيز قدرتها التنافسية في قطاعي التأمين وإدارة الأصول.
AXA SA (CS.PA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.