AXA SA: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma Breve História da AXA SA

Fundada em 1817 como uma companhia de seguros denominada Mutuelle de L'assurance contre L'incendie, a AXA SA evoluiu significativamente ao longo dos anos. Em 1985, foi rebatizada para AXA, marcando sua transformação em uma empresa multinacional de seguros e serviços financeiros.

No início da década de 1990, a AXA iniciou uma série de aquisições estratégicas para expandir o seu alcance global. Compras notáveis ​​incluíram a aquisição da seguradora francesa Drouot em 1991, e do Winterthur Group, com sede nos EUA, em 2006, o que reforçou significativamente a sua presença no mercado norte-americano.

Em 2009, a AXA solidificou a sua posição como um dos principais grupos seguradores do mundo, alcançando uma receita de aproximadamente 96,8 mil milhões de euros para aquele ano fiscal. A empresa empregava mais de 160.000 funcionários em todo o mundo nesta época, atendendo cerca de 103 milhões de clientes em vários segmentos.

Durante a década de 2010, a AXA continuou a aperfeiçoar o seu modelo de negócio, concentrando-se nos seguros de vida e saúde, juntamente com a gestão de ativos. Em 2016, o Grupo AXA reportou um lucro líquido de 5,6 mil milhões de euros, com receitas totais atingindo 100,8 mil milhões de euros. O ativo total da empresa era de aproximadamente 1,1 biliões de euros.

Em 2018, a AXA anunciou o seu compromisso com a sustentabilidade, comprometendo-se a desinvestir no carvão e a investir em tecnologias verdes. A empresa também reforçou suas iniciativas digitais, investindo fortemente em tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional. No final de 2019, a capitalização de mercado da AXA atingiu cerca de 53 mil milhões de euros.

Em 2021, as receitas totais da AXA atingiram 102,3 mil milhões de euros, com um lucro líquido de 3,1 mil milhões de euros. A empresa continuou a expandir a sua presença internacional com operações em 54 países.

Em 2022, a AXA implementou medidas adicionais de digitalização e modernização dos seus serviços, o que contribuiu para uma forte recuperação pós-COVID-19. A empresa reportou receitas de 109,7 mil milhões de euros naquele ano, enquanto o lucro líquido subiu para 6,3 mil milhões de euros.

No segundo trimestre de 2023, a capitalização de mercado da AXA era de aproximadamente 64,3 mil milhões de euros, refletindo uma trajetória de crescimento estável. A empresa continua a priorizar iniciativas de sustentabilidade, com o compromisso de atingir emissões líquidas zero até 2050.

O compromisso da AXA com a diversidade e a inclusão também foi reconhecido, o que lhe valeu um lugar no Índice Bloomberg de Igualdade de Género. Isto reflete o esforço contínuo da empresa para promover um ambiente de trabalho inclusivo.

Quem é dono da AXA SA

AXA SA, uma empresa multinacional de seguros com sede em Paris, França, é negociada publicamente, tornando a sua propriedade uma mistura de acionistas institucionais e individuais. Em outubro de 2023, os acionistas significativos incluem grandes instituições financeiras e empresas de gestão de investimentos.

A AXA é uma das maiores seguradoras do mundo, operando em diversos segmentos, incluindo seguros de vida, saúde e propriedades. Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a AXA reportou receitas totais de 122,4 mil milhões de euros, refletindo um crescimento ano após ano de 2.3%.

A capitalização de mercado da AXA em outubro de 2023 é de aproximadamente 65 mil milhões de euros, com as ações sendo negociadas a cerca de 25,50 euros por ação. A empresa viu um aumento no preço das ações de 10% ao longo do ano passado, atribuído ao forte desempenho nos segmentos de saúde e vida.

Em termos de governação, o Conselho de Administração inclui figuras proeminentes de vários setores, contribuindo para decisões estratégicas que influenciam a dinâmica de propriedade. Notavelmente, o rendimento de dividendos da AXA é de aproximadamente 5.5%, apelando para investidores focados em renda.

As tendências recentes mostram que a propriedade institucional na AXA SA tem aumentado, sublinhando a confiança das grandes entidades financeiras. Uma análise das atividades dos investidores institucionais indica que a BlackRock e a Fidelity aumentaram significativamente as suas participações na empresa durante o último trimestre, posicionando a AXA como um investimento resiliente no meio da volatilidade do mercado.

O compromisso da AXA com a sustentabilidade e o investimento responsável também atraiu uma nova onda de investidores socialmente conscientes, diversificando ainda mais a sua base de propriedade. A classificação Ambiental, Social e de Governança (ESG) da empresa melhorou, indicando uma trajetória positiva na gestão dos riscos de sustentabilidade juntamente com o desempenho financeiro.

A estrutura acionária diversificada da AXA reflete uma combinação equilibrada de investidores institucionais, o que garante estabilidade e ao mesmo tempo promove o potencial de crescimento a longo prazo. A predominância de acionistas públicos proporciona liquidez e acessibilidade aos investidores interessados ​​no setor segurador.

Declaração de missão da AXA SA

A AXA SA, líder global em seguros e gestão de ativos, opera sob uma declaração de missão claramente definida que enfatiza o seu compromisso com os clientes, a inovação e a sustentabilidade. A empresa tem como objetivo capacitar as pessoas para que vivam uma vida melhor, fornecendo-lhes proteção e soluções financeiras abrangentes. Em 2022, a AXA atende mais de 100 milhões de clientes em 50 países, refletindo seu amplo alcance global.

A declaração de missão está alinhada com os valores fundamentais da AXA, que incluem centralização no cliente, integridade e trabalho em equipe. Esta abordagem apoia o objetivo da empresa de fornecer serviços de alta qualidade e, ao mesmo tempo, atender às necessidades em evolução do mercado.

O compromisso da AXA com a sustentabilidade é também um aspecto notável da sua missão. A empresa fez avanços significativos na integração de fatores Ambientais, Sociais e de Governança (ESG) em suas operações. Em 2022, os investimentos da AXA em energias renováveis totalizaram aproximadamente 18 mil milhões de euros, demonstrando a sua dedicação ao combate às alterações climáticas.

Além disso, a AXA prioriza a transformação digital para melhorar a experiência do cliente. A empresa ampliou seus canais de vendas digitais, resultando em um 15% aumento nas vendas de apólices online em 2022. Este foco digital faz parte do objetivo estratégico mais amplo da AXA de alcançar um 35% contribuição das vendas digitais até 2025.

Em termos de desempenho de mercado, as ações da AXA foram avaliadas em aproximadamente €23.50 por ação no final de 2022, com capitalização de mercado superior 55 mil milhões de euros. O retorno médio anual sobre o patrimônio líquido (ROE) da empresa tem sido de cerca de 14% nos últimos três anos, ilustrando a sua forte rentabilidade e gestão eficaz do capital.

A missão da AXA estende-se às contribuições sociais. O Fundo de Pesquisa AXA, criado em 2008, alocou mais de 15 milhões de euros no financiamento de pesquisas para projetos que analisam riscos em áreas como saúde, mudanças climáticas e avanços tecnológicos. Esta iniciativa sublinha o papel da empresa na promoção do conhecimento e da inovação em áreas críticas.

No geral, a missão da AXA SA abrange uma abordagem proativa para fornecer serviços abrangentes de seguros e gestão de ativos, ao mesmo tempo que promove a sustentabilidade e a inovação digital. À medida que a empresa evolui, continua a melhorar as suas estratégias orientadas para a missão para satisfazer eficazmente as necessidades da sua diversificada base de clientes.

Como funciona a AXA SA

AXA SA, com sede em Paris, França, atua principalmente nos setores de seguros e gestão de ativos. Como uma das principais companhias de seguros do mundo, a AXA oferece uma gama de serviços, incluindo seguros de vida, seguros de propriedades e acidentes e gestão de investimentos.

No final de 2022, a AXA reportou uma receita total de aproximadamente 104,5 mil milhões de euros, apresentando um desempenho sólido em comparação com 101,5 mil milhões de euros em 2021. O lucro operacional da empresa em 2022 foi 7,1 mil milhões de euros, acima de 6,9 mil milhões de euros no ano anterior.

Segmentos de negócios

A AXA opera através de vários segmentos de negócios importantes:

• Vida e poupança: Este segmento inclui produtos de seguro de vida individual, produtos de poupança e seguro saúde. Em 2022, o segmento Vida & Poupança reportou receitas de 30,6 mil milhões de euros.
• Propriedade e acidentes: Composto por seguros automóveis, residenciais e comerciais, este segmento gerou receitas de 38,8 mil milhões de euros em 2022.
• Gestão de ativos: Os gestores de investimentos da AXA contribuíram 10,5 mil milhões de euros nas receitas, com ativos sob gestão excedendo 1 bilião de euros em dezembro de 2022.
• Mercados Internacionais: Este segmento atende diversas geografias fora da Europa e das Américas, rendendo 24,6 mil milhões de euros em receita.

Desempenho Financeiro

A estabilidade financeira da AXA reflecte-se no seu rácio de solvabilidade, que se situou em 202% em 30 de junho de 2023, indicando uma forte posição de capital para atender às exigências regulatórias e obrigações financeiras.

Estratégia de Investimento

A AXA emprega uma estratégia de investimento diversificada, com foco em ações, renda fixa, imóveis e investimentos alternativos. A alocação em 2022 foi a seguinte:

Presença Global

A AXA mantém uma presença global robusta, operando em mais de 50 países em toda a Europa, América do Norte, Ásia e África. A seguir estão os cinco principais mercados por contribuição de receita em 2022:

Tendências de mercado e inovação

Nos últimos anos, a AXA tem-se concentrado na transformação digital e na integração da tecnologia nos seus serviços. A empresa destinou aproximadamente 1,5 mil milhões de euros em direção a iniciativas digitais para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional como parte de seu plano estratégico até 2023.

O compromisso da AXA com a sustentabilidade é evidente na sua carteira de investimentos, com o objetivo de alocar 24 mil milhões de euros rumo a investimentos verdes até 2025, alinhando-se com iniciativas em matéria de alterações climáticas e quadros de investimento responsável.

No geral, a AXA SA continua a adaptar-se ao cenário de mercado em evolução, melhorando as suas ofertas de produtos, otimizando as suas operações e garantindo uma saúde financeira robusta. Esta abordagem estratégica posiciona a AXA como um player formidável nos setores globais de seguros e gestão de ativos.

Como a AXA SA ganha dinheiro

AXA SA é líder global em seguros e gestão de ativos, operando em mais de 50 países. A empresa gera receita por meio de vários segmentos, incluindo seguros de vida, seguros de propriedades e acidentes, seguros de saúde e gestão de ativos.

Detalhamento da receita

Em 2022, a receita total da AXA era de aproximadamente 120,2 mil milhões de euros, refletindo um crescimento anual de 4%. A receita é dividida da seguinte forma:

Vida e poupança

O segmento Vida e Poupança ganha dinheiro principalmente por meio de receitas de prêmios de apólices de seguro de vida e produtos de poupança. Em 2022, os resultados deste segmento registaram um crescimento de 6%, atribuído ao aumento da arrecadação de prêmios, atingindo um total de 51,3 mil milhões de euros. O lucro líquido deste segmento foi de aproximadamente 3,5 mil milhões de euros.

Propriedade e acidentes

O segmento de propriedades e acidentes da AXA oferece vários produtos de seguros, incluindo seguros de automóveis, residências e propriedades comerciais. O segmento experimentou um crescimento estável, com receitas de 41,0 mil milhões de euros em 2022, um aumento de 3% do ano anterior. O rácio combinado, uma medida-chave de desempenho neste sector, situou-se em 94.5%, indicando eficiência operacional e rentabilidade.

Seguro Saúde

O segmento Saúde combina cobertura de seguros e serviços de saúde. AXA relatou receitas de saúde de 14,2 mil milhões de euros em 2022, marcando um crescimento de 5%. A rentabilidade desta categoria é influenciada por parcerias estratégicas com prestadores de cuidados de saúde e gestão de custos de saúde.

Gestão de Ativos

Os Gestores de Investimento da AXA contribuem significativamente para os resultados financeiros da empresa. Os activos geridos ascendiam a cerca 1,45 biliões de euros em dezembro de 2022. As receitas das atividades de gestão de ativos atingiram 13,7 mil milhões de euros, com uma margem de lucro líquido de 30%.

Distribuição Geográfica da Receita

A receita da AXA é geograficamente diversificada. Em 2022, a receita por região foi a seguinte:

Renda de investimento

A carteira de investimentos da AXA é diversificada em ações, títulos e imóveis, gerando rendimentos de investimento substanciais. Em 2022, a AXA reportou rendimentos de investimentos no valor de 7,5 mil milhões de euros com um rendimento de 3.2%. Este rendimento é essencial para apoiar a rentabilidade global da empresa, especialmente num ambiente de taxas de juro baixas.

Conclusão sobre Eficiência Operacional

Em 2023, o desempenho operacional da AXA demonstrou resiliência, caracterizado por um 5.5% crescimento do lucro operacional, atingindo aproximadamente 6,0 mil milhões de euros. A empresa continua investindo em tecnologia e atendimento ao cliente para aumentar sua vantagem competitiva nos setores de seguros e gestão de ativos.