Hargreaves Lansdown plc (HL.L) Bundle
تاريخ موجز لشركة Hargreaves Lansdown plc
هارجريفز لانسداون بي إل سي (HL) هي شركة خدمات مالية بارزة مقرها في المملكة المتحدة، تأسست في عام 1981 على يد بيتر هارجريفز وستيفن لانسداون. تأسست شركة HL في البداية كشركة للوساطة المالية، ثم تطورت لتصبح واحدة من منصات الاستثمار الرائدة التي تقدم خدمات مثل التداول عبر الإنترنت، وإدارة الاستثمار، والمنتجات المالية المختلفة.
في عام 2000، أطلقت Hargreaves Lansdown أول خدمة تداول عبر الإنترنت، مما أدى إلى توسيع نطاق وصولها وقاعدة عملائها بشكل كبير. بحلول عام 2003، نجحت الشركة في التحول إلى كيان للتداول العام، وتم إدراجها في بورصة لندن تحت رمز المؤشر HL. تم تحديد سعر الطرح العام الأولي (IPO) عند 1.50 جنيهًا إسترلينيًا للسهم الواحد، مما وفر زخمًا قويًا للنمو المبكر للشركة.
لقد أبلغت Hargreaves Lansdown باستمرار عن أداء مالي قوي. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 يوليو 2023، سجلت الشركة إيرادات قدرها 636 مليون جنيه إسترليني، بانخفاض طفيف عن 651 مليون جنيه إسترليني المسجلة في عام 2022. ومع ذلك، بلغ صافي الربح لنفس الفترة 310 مليون جنيه إسترليني، مما يظهر مرونة في الربحية.
| سنة | الإيرادات (مليون جنيه استرليني) | صافي الربح (مليون جنيه استرليني) | العملاء النشطين |
|---|---|---|---|
| 2021 | 643 | 330 | 1,713,000 |
| 2022 | 651 | 320 | 1,787,000 |
| 2023 | 636 | 310 | 1,860,000 |
اعتبارًا من سبتمبر 2023، كان لدى هارجريفز لانسداون ما يقرب من 1.86 مليون العملاء النشطين، مما يعرض مسار نمو قوي في اكتساب العملاء. كما قامت الشركة أيضًا بزيادة حصتها السوقية في صناعة منصات الاستثمار عبر الإنترنت، مستفيدة من الاتجاه المتزايد نحو التداول والاستثمار الرقمي.
في السنوات الأخيرة، ركزت شركة HL على توسيع عروضها من المنتجات الاستثمارية. وقد سمح طرح صندوق HL ومحفظة HL Smart للشركة بتلبية احتياجات قاعدة عملاء أوسع، وجذب المستثمرين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء. بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (AUA) حوالي 146 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس الطلب الصحي على خدماتها على الرغم من التقلبات في السوق الأوسع.
كانت شركة Hargreaves Lansdown استباقية في التكيف مع التغييرات التنظيمية ومتطلبات السوق. إن استثمار الشركة المستمر في التكنولوجيا وخدمة العملاء يعزز تجربة المستخدم، مما يجعلها لاعباً تنافسياً في قطاع الاستثمار. على سبيل المثال، أدى إطلاق تطبيق الهاتف المحمول في عام 2018 إلى زيادة تبسيط مشاركة العملاء، مما أدى إلى إجراء نسبة كبيرة من المعاملات الآن عبر منصات الهاتف المحمول.
فيما يتعلق بقيمة المساهمين، حافظت شركة Hargreaves Lansdown على سياسة توزيع أرباح قوية، حيث كانت تعيد الأموال النقدية باستمرار إلى المساهمين. وبلغ عائد الأرباح حوالي 3.5% اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023. وتعكس دفعات الأرباح الثابتة التزام الشركة بتقديم القيمة لمستثمريها، حتى أثناء فترات الركود في السوق.
بشكل عام، تطورت شركة Hargreaves Lansdown plc من شركة صغيرة لتداول الأوراق المالية إلى منصة استثمارية رائدة، تتميز بالنمو المطرد والمرونة في مشهد تنافسي متزايد. إن المبادرات الإستراتيجية للشركة وتركيزها على التكنولوجيا قد وضعتها في موقع جيد لتحقيق النجاح المستقبلي في صناعة الخدمات المالية.
من يملك شركة Hargreaves Lansdown plc
تتمتع شركة Hargreaves Lansdown plc، وهي شركة رائدة في مجال الخدمات الاستثمارية في المملكة المتحدة، بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. يعد فهم من يملك Hargreaves Lansdown أمرًا ضروريًا لتحليل إدارتها وسلوك السوق.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 4.5 مليار جنيه استرليني. يعكس هذا التقييم أداء Hargreaves Lansdown ضمن مؤشر FTSE 100، حيث كان لاعبًا بارزًا.
كبار المساهمين
توزيع كبار المساهمين هو كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 52.3% | 140 مليون |
| المستثمرون الأفراد | 18.1% | 48 مليون |
| المطلعين على الشركة | 3.2% | 8.6 مليون |
| مستثمرون آخرون | 26.4% | 70 مليون |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يشمل المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون ما يلي:
| اسم المستثمر | نسبة الملكية | اكتب |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 9.5% | إدارة الأصول |
| استثمارات الإخلاص | 7.2% | إدارة الاستثمار |
| جي بي مورغان لإدارة الأصول | 6.3% | إدارة الأصول |
| شركة ستيت ستريت | 5.1% | الخدمات المالية |
التغييرات الأخيرة في الملكية
خلال العام الماضي، كانت هناك تحولات ملحوظة في الملكية. ارتفعت النسبة المئوية التي يحتفظ بها المستثمرون المؤسسيون بنسبة 1.5%بينما انخفضت الملكية الفردية بنسبة 0.8%. وقد حافظ المطلعون على الشركة على وجود مستقر نسبيا، مع تقلبات طفيفة فقط.
يبلغ عائد أرباح Hargreaves Lansdown عند 3.4% اعتبارًا من الربع الأخير، وهو ما يجذب المستثمرين من المؤسسات والأفراد. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح مرحلية بقيمة 12 بنس للسهم الواحد، مما يعكس استمرار الربحية وعوائد المساهمين.
اتجاهات السوق وتأثيرها على الملكية
لقد أثر الاتجاه المستمر نحو منصات الاستثمار بالتجزئة بشكل إيجابي على حضور Hargreaves Lansdown في السوق. أبلغت الشركة عن قاعدة عملاء إجمالية قدرها 1.7 مليون اعتبارا من العام المالي الماضي، بزيادة قدرها 15% مقارنة بالعام السابق. ومن المتوقع أن يجذب هذا النمو في عدد العملاء المزيد من الاستثمار، مما قد يؤثر على ديناميكيات الملكية في المستقبل.
في تقرير الأرباح الأخير، سجلت Hargreaves Lansdown زيادة في الإيرادات قدرها 10% سنة بعد سنة، بإجمالي حوالي 400 مليون جنيه استرليني. يساهم هذا الأداء المالي في جاذبية السهم لكل من المساهمين الحاليين والمحتملين.
بيان مهمة شركة Hargreaves Lansdown plc
Hargreaves Lansdown plc هي شركة خدمات استثمارية رائدة مقرها في المملكة المتحدة، ومعروفة بتمكين الأفراد من إدارة استثماراتهم وصناديق التقاعد بشكل فعال. يعكس بيان مهمة الشركة التزامها بتزويد العملاء بالأدوات والدعم اللازم لتحقيق النجاح المالي.
يؤكد بيان مهمة Hargreaves Lansdown على ثلاث قيم أساسية: تقديم خدمة عملاء ممتازة، وتقديم مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار، وتعزيز الوعي المالي والتعليم. تم تصميم هذا النهج الذي يركز على العميل لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة.
اعتبارًا من عام 2023، يخدم Hargreaves Lansdown تقريبًا 1.77 مليون العملاء الذين لديهم أصول تحت الإدارة يبلغ مجموعها تقريبًا 130.6 مليار جنيه استرليني. ويؤكد هذا الرقم الكبير حضور الشركة في السوق وقدرتها على جذب العملاء والاحتفاظ بهم في بيئة تنافسية.
| قاعدة العملاء | الأصول تحت الإدارة | حصة السوق |
|---|---|---|
| 1.77 مليون | 130.6 مليار جنيه استرليني | 27% |
يتمحور نموذج أعمال الشركة حول خدمات الاستثمار منخفضة التكلفة، والتي تتضمن تقديم منصة للتداول بالإضافة إلى الموارد التعليمية التي تهدف إلى إزالة الغموض عن الاستثمار بالنسبة للمستهلك العادي. في عام 2022، أعلنت Hargreaves Lansdown عن إجمالي إيرادات قدره 358 مليون جنيه استرليني مع الربح قبل الضريبة 239 مليون جنيه استرليني، عرض الصحة المالية للمنظمة.
علاوة على ذلك، تعطي شركة Hargreaves Lansdown الأولوية للتقدم التكنولوجي في خدماتها. وتستثمر الشركة بشكل كبير في المنصات الرقمية، مما يدل على التزامها بتوفير خدمة سلسة عبر الإنترنت. لقد انتهى تطبيق الهاتف المحمول الخاص بهم، والذي تم إطلاقه في عام 2021 750,000 التنزيلات، مما يعكس شعبيتها المتزايدة بين المستخدمين.
وفيما يتعلق بمسؤولية الشركات، اعتمدت شركة Hargreaves Lansdown استراتيجية استثمار مستدامة. اعتبارًا من عام 2023 تقريبًا 5.2 مليار جنيه استرليني تتم إدارة أصولها بموجب معايير ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة). ويتماشى هذا مع اتجاهات السوق الحالية حيث يأخذ المستثمرون في الاعتبار بشكل متزايد التأثير الأخلاقي لاستثماراتهم.
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليون جنيه استرليني) | الربح قبل الضريبة (مليون جنيه استرليني) | الأصول المدارة ESG (مليار جنيه إسترليني) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 375 | 237 | 4.5 |
| 2022 | 358 | 239 | 5.2 |
وبشكل عام، فإن بيان مهمة Hargreaves Lansdown plc وأهدافها الإستراتيجية يضع الشركة كلاعب مهم في خدمات الاستثمار، مما يتوافق مع تمكين العملاء مع التكنولوجيا المبتكرة والممارسات المستدامة. يستمر التركيز على خدمة العملاء وخيارات الاستثمار الواسعة والأداء المالي القوي في دفع نمو الشركة وسمعتها في السوق.
كيف تعمل شركة Hargreaves Lansdown plc
Hargreaves Lansdown plc (HL) هي شركة رائدة في مجال الخدمات الاستثمارية مقرها في المملكة المتحدة، وتركز في المقام الأول على تزويد عملاء التجزئة بمنصات الاستثمار والمنتجات المالية والخدمات. تعمل الشركة من خلال قطاعين: خدمات الاستثمار والخدمات الأخرى.
يقدم قطاع خدمات الاستثمار منصة للعملاء لإدارة استثماراتهم، بما في ذلك الأسهم والأسهم، وSIPPs (المعاشات الشخصية المستثمرة ذاتيًا)، وحسابات الاستثمار العامة. اعتبارا من أحدث البيانات، انتهى HL 1.7 مليون العملاء النشطين ويديرون تقريبًا 134 مليار جنيه استرليني في الأصول الخاضعة للإدارة.
يشمل قطاع الخدمات الأخرى تقديم الخدمات الاستشارية المالية وإدارة النقد وبيع منتجات التأمين. يتمحور نموذج إيرادات HL في المقام الأول حول رسوم المنصة، والتي تمثل جزءًا كبيرًا من أرباحها.
| المقياس المالي | 2023 (تقديري) | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|
| الإيرادات (مليون جنيه استرليني) | 547 | 586 | 532 |
| الربح التشغيلي (مليون جنيه استرليني) | 303 | 309 | 285 |
| صافي الربح (مليون جنيه استرليني) | 242 | 249 | 227 |
| الأصول الخاضعة للإدارة (مليار جنيه استرليني) | 134 | 144 | 119 |
| العملاء النشطين (مليون) | 1.7 | 1.6 | 1.5 |
تعتمد رسوم منصة Hargreaves Lansdown في الغالب على نسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة، والتي تتراوح عادةً بين 0.45% إلى 0.75%. يتيح هيكل الرسوم هذا للعملاء الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية، بما في ذلك الأسهم والصناديق الاستثمارية وصناديق الاستثمار المتداولة، من خلال واجهة رقمية سلسة.
تركز الشركة بشدة على خدمة العملاء، مدعومة ببنيتها التحتية الرقمية القوية. وقد أدى ذلك إلى ارتفاع معدلات الاحتفاظ بالعملاء، مع معدل احتفاظ بالعملاء تم الإبلاغ عنه يزيد عن ذلك 90%.
بالإضافة إلى خدماتها الاستثمارية الأساسية، غامر Hargreaves Lansdown أيضًا بتوفير التعليم المالي من خلال الندوات عبر الإنترنت والمواد المرجعية، مما يعزز عرض القيمة للمستثمرين. يدعم هذا التواصل التعليمي مهمتهم المتمثلة في تمكين الأفراد من السيطرة على مستقبلهم المالي.
يتأثر أداء HL بشكل كبير بظروف السوق، وخاصة في الأسهم والدخل الثابت. تعد قدرة الشركة على جذب عملاء جدد والاحتفاظ بالعملاء الحاليين أمرًا بالغ الأهمية، خاصة خلال فترات السوق المتقلبة. وفي التقارير المالية الأخيرة، لاحظت HL زيادة في حسابات العملاء الجدد وسط ارتفاع أسعار الفائدة، مما يشير إلى الاهتمام المتزايد بمنتجات إدارة النقد.
بشكل عام، تعمل شركة Hargreaves Lansdown ضمن بيئة تنافسية، وتبتكر باستمرار للحفاظ على مكانتها الرائدة في قطاع الخدمات الاستثمارية في المملكة المتحدة.
كيف تجني شركة Hargreaves Lansdown plc المال
تحقق شركة Hargreaves Lansdown plc (HL) إيرادات بشكل أساسي من خلال خدماتها ومنصتها الاستثمارية. ويركز نموذج أعمال الشركة على تزويد المستثمرين الأفراد بإمكانية الوصول إلى المنتجات والحلول الاستثمارية، مع الحصول على رسوم من هذه الخدمات.
تدفقات الإيرادات
تستمد إيرادات HL من عدة مجالات رئيسية:
- رسوم منصة الاستثمار: تفرض HL رسومًا على المنصة لإدارة استثمارات العملاء. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في يوليو 2023، أبلغت HL عن متوسط حجم حساب المستثمر البالغ £49,000، مع ما يقرب من 1.7 مليون العملاء النشطين.
- رسوم سمسرة الأوراق المالية: تحصل الشركة على دخل من رسوم التعامل على الصفقات التي يقوم بها العملاء. في السنة المالية 2023، تم الإبلاغ عن أحجام التداول بحوالي 42 مليار جنيه استرليني، والمساهمة في جزء كبير من الإيرادات.
- الخدمات الاستشارية: تقدم HL الاستشارات الاستثمارية وخدمات التخطيط المالي التي تفرض رسومًا عليها. وصلت الإيرادات من الخدمات الاستشارية 30 مليون جنيه استرليني في السنة المالية 2023.
- دخل الفوائد: تستفيد الشركة من الفوائد المكتسبة على الأرصدة النقدية للعملاء الموجودة على منصتهم. بلغ إجمالي الأرصدة النقدية عبر المنصة حوالي 18 مليار جنيه استرليني اعتبارًا من يوليو 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في يوليو 2023، أعلنت Hargreaves Lansdown عن إجمالي إيرادات قدرها 590 مليون جنيه استرلينيبانخفاض طفيف عن العام السابق بسبب ظروف السوق التي أثرت على نشاط التداول. ويوضح الجدول أدناه توزيع مصادر الإيرادات:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (مليون جنيه استرليني) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| رسوم المنصة | 401 مليون جنيه استرليني | 68% |
| رسوم سمسرة الأوراق المالية | 130 مليون جنيه استرليني | 22% |
| الخدمات الاستشارية | 30 مليون جنيه استرليني | 5% |
| دخل الفوائد | 29 مليون جنيه استرليني | 5% |
نمو العملاء والأصول الخاضعة للإدارة (AUA)
اعتبارًا من يوليو 2023، كان لدى Hargreaves Lansdown إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة تقريبًا 139 مليار جنيه استرليني. وقد شهدت الشركة نموًا ثابتًا في أعداد العملاء على أساس سنوي 200,000 عملاء جدد في السنة المالية 2023 وحدها. يدعم مسار النمو القوي هذا زيادة الإيرادات المحتملة من رسوم المنصة وأنشطة التداول.
موقف السوق والمنافسين
تظل Hargreaves Lansdown رائدة في سوق منصات الاستثمار في المملكة المتحدة. اعتبارًا من أحدث الدراسات الاستقصائية في عام 2023، استحوذت الشركة على حصة سوقية تبلغ تقريبًا 39% في قطاع منصات الاستثمار بالتجزئة، متفوقة على المنافسين مثل AJ Bell وInteractive Investor. ولا يزال المشهد التنافسي قوياً، مع استمرار الضغط لخفض الرسوم وتعزيز عروض الخدمات.
البيئة التنظيمية
تعمل شركة Hargreaves Lansdown في بيئة شديدة التنظيم، مما يؤثر على قدراتها التشغيلية وهياكل التكلفة. الشركة تنفق حولها 50 مليون جنيه استرليني سنويًا وفقًا لمتطلبات الامتثال والمتطلبات التنظيمية، مما يضمن استيفائها للمعايير التي وضعتها هيئة السلوك المالي (FCA) والهيئات الإدارية الأخرى.
النظرة المستقبلية
وتتوقع الشركة نموًا في اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم بسبب زيادة الطلب على الخدمات الاستثمارية. من المتوقع أن تكون معدلات النمو المتوقعة لسوق منصات الاستثمار موجودة 7% سنويا على مدى السنوات الخمس المقبلة. تتمتع شركة Hargreaves Lansdown بموقع جيد للاستفادة من هذه الاتجاهات، والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة المستخدم وتبسيط العمليات.
Hargreaves Lansdown plc (HL.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.