Hargreaves Lansdown plc: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Hargreaves Lansdown plc

Hargreaves Lansdown plc (HL) é uma importante empresa de serviços financeiros com sede no Reino Unido, fundada em 1981 por Peter Hargreaves e Stephen Lansdown. Inicialmente estabelecida como uma corretora de valores, a HL tornou-se uma das principais plataformas de investimento que fornece serviços como negociação online, gestão de investimentos e diversos produtos financeiros.

Em 2000, a Hargreaves Lansdown lançou o seu primeiro serviço de negociação online, expandindo significativamente o seu alcance e base de clientes. Em 2003, a empresa fez a transição com sucesso para uma entidade de capital aberto, listada na Bolsa de Valores de Londres sob o símbolo HL. O preço da Oferta Pública Inicial (IPO) foi fixado em £1,50 por ação, o que proporcionou um forte impulso ao crescimento inicial da empresa.

Hargreaves Lansdown relatou consistentemente um sólido desempenho financeiro. Para o ano fiscal encerrado em 31 de julho de 2023, a empresa registou uma receita de £636 milhões, uma ligeira diminuição em relação aos £651 milhões reportados em 2022. No entanto, o lucro líquido para o mesmo período foi de £310 milhões, mostrando resiliência na rentabilidade.

Em setembro de 2023, Hargreaves Lansdown tinha aproximadamente 1,86 milhão clientes ativos, apresentando sólida trajetória de crescimento na captação de clientes. A empresa também aumentou a sua quota de mercado na indústria de plataformas de investimento online, beneficiando de uma tendência crescente para o comércio e investimento digital.

Nos últimos anos, a HL concentrou-se na expansão da sua oferta de produtos de investimento. A introdução do Fundo HL e do Portfólio HL Smart permitiu à empresa atender a uma base de clientes mais ampla, atraindo investidores iniciantes e experientes. Os activos sob administração (AUA) situaram-se em aproximadamente £146 mil milhões, reflectindo uma procura saudável pelos seus serviços, apesar das flutuações no mercado mais amplo.

Hargreaves Lansdown tem sido proativa na adaptação às mudanças regulatórias e às demandas do mercado. O investimento contínuo da empresa em tecnologia e atendimento ao cliente melhora a experiência do usuário, tornando-a um player competitivo no setor de investimentos. Por exemplo, o lançamento da sua aplicação móvel em 2018 simplificou ainda mais o envolvimento do cliente, resultando numa percentagem significativa de transações que são agora realizadas através de plataformas móveis.

Em termos de valor para os acionistas, a Hargreaves Lansdown manteve uma política robusta de dividendos, devolvendo consistentemente dinheiro aos acionistas. O rendimento de dividendos foi de aproximadamente 3.5% a partir do terceiro trimestre de 2023. Os pagamentos consistentes de dividendos refletem o compromisso da empresa em proporcionar valor aos seus investidores, mesmo durante as crises do mercado.

No geral, a Hargreaves Lansdown plc evoluiu de uma pequena corretora de valores para uma plataforma de investimento líder, marcada por um crescimento constante e resiliência num cenário cada vez mais competitivo. As iniciativas estratégicas da empresa e o foco na tecnologia posicionaram-na bem para o sucesso futuro no setor de serviços financeiros.

Quem é dono da Hargreaves Lansdown plc

A Hargreaves Lansdown plc, uma empresa líder em serviços de investimento no Reino Unido, possui uma estrutura de propriedade diversificada que compreende investidores institucionais, acionistas individuais e membros da empresa. Compreender quem é o proprietário da Hargreaves Lansdown é essencial para analisar sua governança e comportamento de mercado.

Em outubro de 2023, a capitalização de mercado da empresa era de aproximadamente £ 4,5 bilhões. Esta avaliação reflete o desempenho da Hargreaves Lansdown no índice FTSE 100, onde tem sido um player proeminente.

Principais acionistas

A distribuição dos principais acionistas é a seguinte:

Principais investidores institucionais

Os principais investidores institucionais incluem:

Mudanças recentes na propriedade

Durante o ano passado, ocorreram mudanças notáveis na propriedade. A percentagem detida por investidores institucionais aumentou em 1.5%, enquanto a propriedade individual diminuiu em 0.8%. Os membros da empresa mantiveram uma presença relativamente estável, com apenas pequenas flutuações.

O rendimento de dividendos da Hargreaves Lansdown é de 3.4% a partir do trimestre mais recente, atraindo investidores institucionais e de varejo. A empresa anunciou um dividendo intermediário de 12 centavos por ação, refletindo a rentabilidade contínua e o retorno aos acionistas.

Tendências de mercado e impacto na propriedade

A tendência contínua para plataformas de investimento de retalho influenciou positivamente a presença de Hargreaves Lansdown no mercado. A empresa relatou uma base total de clientes de 1,7 milhão a partir do último ano fiscal, um aumento de 15% em comparação com o ano anterior. Espera-se que este crescimento de clientes atraia mais investimento, potencialmente impactando a dinâmica de propriedade no futuro.

No último relatório de lucros, Hargreaves Lansdown registrou um aumento de receita de 10% ano a ano, totalizando aproximadamente £ 400 milhões. Esse desempenho financeiro contribui para a atratividade das ações tanto para os acionistas atuais como para os potenciais acionistas.

Declaração de missão da Hargreaves Lansdown plc

A Hargreaves Lansdown plc é uma empresa líder em serviços de investimento com sede no Reino Unido, conhecida por capacitar indivíduos para gerir eficazmente os seus investimentos e fundos de pensões. A declaração de missão da empresa reflete o seu compromisso em fornecer aos clientes as ferramentas e o apoio necessários para o sucesso financeiro.

A declaração de missão da Hargreaves Lansdown enfatiza três valores fundamentais: fornecer excelente atendimento ao cliente, oferecer uma ampla gama de opções de investimento e promover a conscientização e educação financeira. Esta abordagem centrada no cliente foi projetada para ajudar os investidores a tomar decisões informadas.

Em 2023, Hargreaves Lansdown atende aproximadamente 1,77 milhão clientes com ativos sob administração totalizando aproximadamente £ 130,6 bilhões. Este número substancial sublinha a presença da empresa no mercado e a sua capacidade de atrair e reter clientes num cenário competitivo.

O modelo de negócios da empresa gira em torno de serviços de investimento de baixo custo, que incluem a oferta de uma plataforma de negociação, bem como recursos educacionais que visam desmistificar o investimento para o consumidor médio. Em 2022, Hargreaves Lansdown relatou uma receita total de £ 358 milhões com um lucro antes de impostos de £ 239 milhões, mostrando a saúde financeira da organização.

Além disso, Hargreaves Lansdown prioriza o avanço tecnológico em seus serviços. A empresa investe significativamente em plataformas digitais, demonstrando o compromisso de fornecer um serviço online contínuo. Seu aplicativo móvel, lançado em 2021, acabou 750,000 downloads, refletindo sua crescente popularidade entre os usuários.

Em termos de responsabilidade corporativa, Hargreaves Lansdown adotou uma estratégia de investimento sustentável. Em 2023, aproximadamente £ 5,2 bilhões de seus ativos são administrados sob critérios ESG (Ambientais, Sociais e de Governança). Isto está alinhado com as tendências atuais do mercado, onde os investidores consideram cada vez mais o impacto ético dos seus investimentos.

No geral, a declaração de missão e os objetivos estratégicos da Hargreaves Lansdown plc posicionam a empresa como um ator significativo em serviços de investimento, alinhando a capacitação do cliente com tecnologia inovadora e práticas sustentáveis. O foco no atendimento ao cliente, amplas opções de investimento e desempenho financeiro robusto continuam a impulsionar o crescimento e a reputação da empresa no mercado.

Como funciona a Hargreaves Lansdown plc

Hargreaves Lansdown plc (HL) é uma empresa líder em serviços de investimento com sede no Reino Unido, focada principalmente em fornecer aos clientes de varejo plataformas de investimento, produtos e serviços financeiros. A empresa atua por meio de dois segmentos: Serviços de Investimento e Outros Serviços.

O segmento de Serviços de Investimento oferece uma plataforma para os clientes gerenciarem seus investimentos, incluindo ISAs de Ações e Ações, SIPPs (Pensões Pessoais Autoinvestidas) e contas de investimento em geral. De acordo com os dados mais recentes, HL superou 1,7 milhão clientes ativos e gerencia aproximadamente £ 134 bilhões em bens sob administração.

O segmento Outros Serviços inclui a prestação de serviços de consultoria financeira, gestão de caixa e venda de produtos de seguros. O modelo de receitas da HL gira principalmente em torno de taxas de plataforma, que representam uma parte significativa dos seus ganhos.

As taxas de plataforma da Hargreaves Lansdown são predominantemente baseadas em uma porcentagem dos ativos sob administração, normalmente variando entre 0,45% a 0,75%. Esta estrutura de taxas permite aos clientes aceder a uma vasta gama de produtos de investimento, incluindo ações, fundos e ETFs, através de uma interface digital contínua.

A empresa dá forte ênfase ao atendimento ao cliente, reforçada por sua robusta infraestrutura digital. Isso resultou em altas taxas de retenção de clientes, com uma taxa de retenção de clientes relatada de mais de 90%.

Além dos seus principais serviços de investimento, a Hargreaves Lansdown também se aventurou a fornecer educação financeira através de webinars e materiais de recursos, melhorando a sua proposta de valor para os investidores. Este alcance educacional apoia a sua missão de capacitar os indivíduos para assumir o controle de seu futuro financeiro.

O desempenho da HL é significativamente influenciado pelas condições de mercado, especialmente em ações e rendimento fixo. A capacidade da empresa de atrair novos clientes e reter os existentes é crítica, especialmente durante períodos de volatilidade do mercado. Em relatórios financeiros recentes, a HL observou um aumento no número de novas contas de clientes num contexto de aumento das taxas de juro, indicando um interesse crescente em produtos de gestão de caixa.

No geral, a Hargreaves Lansdown opera num cenário competitivo, inovando constantemente para manter a sua posição de liderança no setor de serviços de investimento do Reino Unido.

Como Hargreaves Lansdown plc ganha dinheiro

Hargreaves Lansdown plc (HL) gera receitas principalmente através de seus serviços e plataforma de investimento. O modelo de negócios da empresa está focado em fornecer aos investidores de varejo acesso a produtos e soluções de investimento, ao mesmo tempo em que recebe taxas por esses serviços.

Fluxos de receita

A receita da HL provém de diversas áreas principais:

• Taxas da plataforma de investimento: A HL cobra uma taxa de plataforma para gerenciar os investimentos dos clientes. No exercício financeiro encerrado em julho de 2023, a HL relatou um tamanho médio de conta de investidor de £49,000, com aproximadamente 1,7 milhão clientes ativos.
• Taxas de corretagem: A empresa obtém receitas com taxas de negociação feitas por clientes. No ano fiscal de 2023, os volumes de negociação foram relatados em aproximadamente £ 42 bilhões, contribuindo para uma parcela significativa da receita.
• Serviços de consultoria: A HL presta serviços de consultoria de investimento e planejamento financeiro pelos quais cobra taxas. A receita de serviços de consultoria atingiu £ 30 milhões no ano fiscal de 2023.
• Receita de juros: A empresa se beneficia dos juros auferidos sobre os saldos de caixa dos clientes mantidos em sua plataforma. Os saldos totais de caixa em toda a plataforma ficaram em torno de £ 18 bilhões em julho de 2023.

Desempenho Financeiro

Para o exercício financeiro encerrado em julho de 2023, Hargreaves Lansdown relatou receita total de £ 590 milhões, uma ligeira diminuição em relação ao ano anterior devido às condições de mercado que afectam a actividade comercial. A distribuição das fontes de receita é ilustrada na tabela abaixo:

Crescimento do cliente e ativos sob administração (AUA)

Em julho de 2023, Hargreaves Lansdown tinha ativos totais sob administração de aproximadamente £ 139 bilhões. A empresa tem experimentado um crescimento consistente no número de clientes ano após ano, acrescentando 200,000 novos clientes somente no ano fiscal de 2023. Esta forte trajetória de crescimento apoia o aumento do potencial de receitas provenientes de taxas de plataforma e atividades comerciais.

Posição de mercado e concorrentes

Hargreaves Lansdown continua líder no mercado de plataformas de investimento do Reino Unido. Nas últimas pesquisas de 2023, a empresa detinha uma participação de mercado de aproximadamente 39% no setor de plataformas de investimento de varejo, à frente de concorrentes como AJ Bell e Interactive Investor. O cenário competitivo permanece forte, com pressão contínua para reduzir taxas e melhorar a oferta de serviços.

Ambiente Regulatório

A Hargreaves Lansdown opera num ambiente altamente regulamentado, o que influencia as suas capacidades operacionais e estruturas de custos. A empresa gasta cerca £ 50 milhões anualmente sobre requisitos regulatórios e de conformidade, garantindo que atenda aos padrões estabelecidos pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) e outros órgãos governamentais.

Perspectivas Futuras

A empresa prevê crescimento na aquisição e retenção de clientes devido à crescente demanda por serviços de investimento. Espera-se que as taxas de crescimento previstas para o mercado de plataformas de investimento sejam em torno 7% anualmente durante os próximos cinco anos. A Hargreaves Lansdown está bem posicionada para capitalizar essas tendências, aproveitando a tecnologia para aprimorar a experiência do usuário e agilizar as operações.