L&T Finance Limited (LTF.NS) Bundle
تاريخ موجز لشركة L&T Finance Limited
تأسست شركة L&T Finance Limited، وهي شركة تابعة لشركة Larsen & Toubro (L&T)، في عام 1994 وتطورت بشكل ملحوظ على مر السنين. ركزت الشركة في البداية على تمويل البنية التحتية، ثم قامت بتنويع عملياتها لتشمل مختلف الخدمات المالية.
بحلول السنة المالية 2022، أعلنت L&T Finance عن إجمالي دخل قدره 11.792 كرور روبية، عرض نمو مقارنة ب 10.940 كرور روبية في السنة المالية 2021. وبلغ الربح بعد الضريبة للسنة المالية 2022 ₹1,749 كرور روبية، من ₹1,659 كرور روبية العام السابق.
في عام 2008، حصلت L&T Finance على ترخيص NBFC (شركة مالية غير مصرفية) من بنك الاحتياطي الهندي، مما يسمح لها بتوسيع محفظتها بشكل كبير. تشمل القطاعات الرئيسية للشركة الآن تمويل التجزئة، وتمويل الجملة، والشمول المالي.
اعتبارًا من مارس 2023، ارتفع إجمالي أصول الشركة إلى ما يقرب من ₹1,51,000 كرورمما يعكس النمو القوي في الحجم والعمليات. تم الإبلاغ عن نسبة إجمالي الأصول غير العاملة (GNPA) إلى 7.1%، أعلى قليلا من 6.8% المسجلة في العام السابق.
من حيث القيمة السوقية، بلغت قيمة L&T Finance حوالي 50.000 كرور روبية اعتبارًا من سبتمبر 2023، مما يجعلها قادرة على المنافسة بين أقرانها في قطاع الخدمات المالية.
| سنة | إجمالي الدخل (₹ كرور) | الربح بعد الضريبة (₹ كرور) | إجمالي الأصول (₹ كرور) | نسبة الناتج المحلي الإجمالي (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 10,872 | 1,541 | 1,25,000 | 6.5 |
| 2021 | 10,940 | 1,659 | 1,35,000 | 6.8 |
| 2022 | 11,792 | 1,749 | 1,45,000 | 7.1 |
| 2023 | لا يوجد | لا يوجد | 1,51,000 | لا يوجد |
أثناء الوباء، نفذت L&T Finance تدابير مختلفة لتعزيز السيولة وإدارة المخاطر المرتبطة بالتخلف عن سداد القروض. ركزت الشركة على استراتيجيات التحول الرقمي، والتي تضمنت طلبات القروض عبر الإنترنت والخدمات الاستشارية المالية، مما أدى إلى زيادة قاعدة العملاء.
بحلول مارس 2023، قامت L&T Finance بتوسيع نطاق وصولها إلى أكثر من ذلك 1.3 مليون العملاء، مع وجود جزء كبير منهم في المناطق الريفية وشبه الحضرية. وتهدف الشركة إلى تعزيز الثقافة المالية كجزء من مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات.
في عام 2022، قدمت L&T Finance أيضًا حلول تمويل مستدامة لتلبية الطلب المتزايد على خيارات التمويل الأخضر. وتتماشى هذه الخطوة مع التزام الهند بزيادة قدرة الطاقة المتجددة وخفض انبعاثات الكربون.
كجزء من استراتيجية النمو الخاصة بها، شاركت L&T Finance بنشاط في الشراكات والتعاون لتعزيز عروض الخدمات. يتطور مشهد الخدمات المالية في الهند بسرعة، وتقوم L&T Finance بوضع نفسها للاستفادة من الاتجاهات والفرص الناشئة.
وقد ركزت الشركة باستمرار على ممارسات إدارة المخاطر، والحفاظ على ميزانية عمومية صحية أثناء التنقل عبر حالات عدم اليقين الاقتصادي. وفي ضوء ديناميكيات السوق المتغيرة، تخطط L&T Finance لاستكشاف سبل تمويل جديدة وتوسيع محفظة منتجاتها في السنوات القادمة.
من يملك L&T Finance Limited
L&T Finance Limited هي لاعب بارز في قطاع الخدمات المالية في الهند، وهي شركة تابعة للعملاق الصناعي Larsen & Toubro (L&T). وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يعرض هيكل ملكية شركة L&T Finance Limited مجموعة متنوعة من المساهمين، تشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمستثمرين الأفراد.
بناءً على أحدث نمط للمساهمة تم الكشف عنه في الربع المالي المنتهي في سبتمبر 2023، فإن توزيع الملكية على النحو التالي:
| فئة المساهمين | نسبة الملكية | عدد الأسهم (تقريبا) |
|---|---|---|
| المروجين | 61.57% | 1,184,715,132 |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIs) | 15.32% | 291,287,000 |
| المستثمرون المؤسسيون المحليون (DIIs) | 10.45% | 199,555,000 |
| التجزئة وغيرها | 12.66% | 239,145,000 |
المروج الرئيسي لشركة L&T Finance Limited هو Larsen & Toubro Limited، التي تمتلك حصة كبيرة. ظلت مساهمة المروج مستقرة نسبيًا على مدار السنوات المالية الثلاث الماضية، مما يدل على الثقة في نمو شركة L&T Finance وكفاءتها التشغيلية.
وفيما يتعلق بالحيازات المؤسسية، يلعب المستثمرون المؤسسيون الأجانب دورًا كبيرًا، حيث يساهمون في ذلك 15.32% من إجمالي الأسهم. وهذا يعكس اهتمام المستثمرين الأجانب بسوق الخدمات المالية الهندية، وخاصة في الشركات الراسخة مثل L&T Finance Limited.
وفقًا لبيانات سبتمبر 2023، تشمل أهم صناديق الاستثمار المشتركة التي تمتلك أسهمًا في L&T Finance Limited ما يلي:
| صندوق الاستثمار المشترك | نسبة الحيازات | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| صندوق HDFC المشترك | 5.09% | 97,000,000 |
| ICICI صندوق الاستثمار المشترك | 4.12% | 78,700,000 |
| صندوق الاستثمار المشترك للهيئة الفرعية للتنفيذ | 3.88% | 73,500,000 |
| صندوق Aditya Birla Sun Life المتبادل | 2.75% | 52,000,000 |
تأثر أداء السوق لشركة L&T Finance بهيكل مساهمتها، بما يقرب من 10.45% التي يحتفظ بها المستثمرون المؤسسيون المحليون. تعمل قاعدة الملكية المتنوعة هذه على تعزيز استقرار الشركة وتوفر هيكلًا رأسماليًا قويًا.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهرت L&T Finance Limited مسار نمو ثابت في أدائها المالي، مما ساهم في زيادة قيمتها السوقية، والتي بلغت حوالي 185 مليار روبية هندية. أظهر السهم مرونة في ظل المشهد الاقتصادي الصعب، حيث أغلق عند مستوى تقريبي 88 روبية هندية للسهم الواحد في جلسة التداول الأخيرة.
إن فهم ديناميكيات الملكية لشركة L&T Finance Limited يقدم نظرة ثاقبة لهيكل إدارتها وثقة المستثمرين، وهي عوامل أساسية لتقييم أدائها المستقبلي واستقرارها في قطاع الخدمات المالية.
بيان مهمة شركة L&T Finance المحدودة
تعمل شركة L&T Finance Limited (LTFH) وفق مهمة واضحة تتمثل في أن تصبح المزود الرائد للخدمات المالية في الهند، حيث تستفيد من التكنولوجيا والابتكار لتزويد العملاء بمجموعة واسعة من الحلول المالية. وتهدف الشركة إلى تعزيز النمو المستدام وتقديم القيمة لأصحاب المصلحة من خلال مجموعة متنوعة من العروض.
ويؤكد بيان المهمة على التركيز على العملاء، والشمول المالي، وممارسات الإقراض المسؤولة. تلتزم L&T Finance ببناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء، وضمان الشفافية، والحفاظ على أطر قوية لإدارة المخاطر لحماية مصالح العملاء.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت L&T Finance عن إيرادات موحدة قدرها ₹10,701 كرورمما يعكس نموا بنحو 12% من العام السابق. وبلغ الربح بعد الضريبة ₹1,043 كرور، مما يدل على زيادة سنوية قدرها 18%.
القيم الأساسية
- النزاهة
- التركيز على العملاء
- الابتكار
- التميز
- العمل الجماعي
قطاعات الأعمال
تعمل شركة L&T Finance من خلال قطاعات أعمال متعددة لتلبية احتياجات العملاء المختلفة:
| قطاع الأعمال | إيرادات السنة المالية 2023 (روب كرور) | النمو (٪) على أساس سنوي |
|---|---|---|
| تمويل التجزئة | 4,120 | 15% |
| تمويل الجملة | 3,860 | 10% |
| إدارة الاستثمار | 2,250 | 20% |
| التأمين | 1,471 | 5% |
ويتجلى تركيز الشركة على الابتكار في جهودها لرقمنة الخدمات المالية، مما يوفر تجربة سلسة للعملاء. على سبيل المثال، قامت شركة L&T Finance بدمج التحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي في عمليات الاكتتاب الخاصة بها لتحسين الموافقات على القروض وتعزيز تقييمات المخاطر.
مؤشرات الأداء المالي
في أحدث المؤشرات المالية:
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2023 |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد (₹ كرور) | 4,500 |
| إجمالي الأصول غير العاملة (%) | 4.5% |
| العائد على الأصول (%) | 1.6% |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 12% |
كما خطت الشركة خطوات كبيرة في تعزيز الشمول المالي من خلال زيادة وصولها عبر القطاعات المحرومة. اعتبارًا من مارس 2023، كان لدى L&T Finance قاعدة عملاء تتألف من أكثر من 6.5 مليون الأفراد والشركات.
من خلال الاستثمار في الممارسات المستدامة، تلتزم شركة L&T Finance أيضًا بتمويل المشاريع الخضراء. في السنة المالية 2023، وافقت الشركة على قروض بقيمة ₹2000 كرور لمشاريع الطاقة المتجددة وحدها، مما يدعم تحول الهند نحو مصادر الطاقة المستدامة.
كيف تعمل شركة L&T Finance Limited
تعمل شركة L&T Finance Limited كشركة مالية غير مصرفية (NBFC) في الهند، وتقدم في المقام الأول مجموعة من المنتجات والخدمات المالية. اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2023، أعلنت الشركة عن إجمالي دخل قدره 10,155 كرور روبية، مما يعكس نموًا بنحو 10,155 كرور روبية. 22% سنة بعد سنة.
تشمل قطاعات الأعمال الرئيسية لشركة L&T Finance ما يلي:
- تمويل التجزئة
- تمويل الجملة
- إدارة الاستثمار
- تمويل البنية التحتية
تمويل التجزئة
في قطاع تمويل التجزئة، تقدم شركة L&T Finance خدماتها للأفراد من خلال منتجات مثل القروض الشخصية، والقروض ذات العجلتين، والقروض مقابل العقارات. بالنسبة للسنة المالية 2023، بلغ دفتر قروض التجزئة حوالي 30.000 كرور روبية، مما ساهم بحوالي 58% من إجمالي محفظة القروض.
تمويل الجملة
ويركز قطاع تمويل الجملة على توفير الائتمان للشركات، بما في ذلك مشاريع البناء والبنية التحتية. اعتبارًا من مارس 2023، تم الإبلاغ عن دفتر القروض بالجملة بمبلغ 21000 كرور روبية، بمتوسط حجم تذكرة يبلغ حوالي 5 كرور روبية لكل قرض.
إدارة الاستثمار
لدى L&T Finance أيضًا قسم قوي لإدارة الاستثمار. يدير هذا القطاع أصولًا بقيمة 80.000 كرور روبية اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2023، مع مجموعة من منتجات صناديق الاستثمار المشتركة التي تلبي احتياجات المستثمرين الأفراد والمؤسسات.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في مارس 2023، أبلغت L&T Finance عن البيانات المالية التالية:
| المقياس المالي | السنة المالية 2023 | السنة المالية 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل (₹ كرور روبية) | 10,155 | 8,327 |
| صافي الربح (₹ كرور روبية) | 1,560 | 1,080 |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 15.6 | 11.2 |
| صافي الأنشطة غير المستغلة (%) | 1.5 | 2.1 |
| كتاب القروض (₹ كرور روبية) | 51,000 | 46,000 |
إدارة المخاطر والامتثال التنظيمي
تلتزم L&T Finance بممارسات إدارة المخاطر الصارمة وتتوافق مع اللوائح التي وضعها بنك الاحتياطي الهندي (RBI). وتحافظ الشركة على نسبة كفاية رأس المال قدرها 18%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية ل 15%.
تواجد السوق
تعمل L&T Finance في جميع أنحاء الهند من خلال شبكة تضم أكثر من 200 فرع. اعتبارًا من السنة المالية 2023، أبلغت الشركة عن ذلك 1.5 مليون العملاء النشطين، الذين يخدمون قطاعات التجزئة والشركات. ويدعم الحضور القوي للعلامة التجارية للشركة الشركة الأم، لارسن آند توبرو، التي تعد لاعباً رئيسياً في مجال الهندسة والبناء.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف L&T Finance إلى توسيع محفظة إقراض التجزئة واستكشاف طرق جديدة في التمويل الرقمي. بالنسبة للسنة المالية 2024، تتوقع الشركة معدل نمو تقريبًا 18-20% في دفتر القروض الإجمالي، مدفوعًا بزيادة الطلب في مجال تمويل الأفراد.
في الختام، تدير L&T Finance Limited نموذجًا متنوعًا وقويًا للخدمات المالية مع التركيز على النمو المستدام والحلول التي تركز على العملاء.
كيف تجني شركة L&T Finance Limited المال
تعمل شركة L&T Finance Limited، وهي شركة تابعة لشركة Larsen & Toubro، بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، حيث تقدم العديد من المنتجات المالية التي تدر إيرادات من خلال إيرادات الفوائد والرسوم والخدمات المالية الأخرى. اعتبارًا من مارس 2023، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 1,16,246 كرور روبية هندية.
يمكن تصنيف مصادر إيرادات الشركة إلى عدة قطاعات:
- تمويل التجزئة
- تمويل الجملة
- إدارة الاستثمار
تمويل التجزئة
تولد L&T Finance جزءًا كبيرًا من دخلها من خلال تمويل التجزئة، والذي يشمل القروض الشخصية، والقروض ذات العجلتين، وقروض المنازل. في السنة المالية 2022-2023، سجل قطاع تمويل التجزئة إجمالي دخل قدره تقريبًا 6,200 كرور روبية هندية، تشكل حولها 54% من إجمالي إيرادات الشركة.
تمويل الجملة
يشمل تمويل الجملة القروض المقدمة للشركات والمؤسسات، وتمويل المشاريع، والتمويل المنظم. بالنسبة للسنة المالية 2022-2023، ساهم هذا القطاع تقريبًا 4.800 كرور روبية هندية إلى إجمالي الدخل وهو حوالي 41% من الدخل الإجمالي لشركة L&T Finance.
إدارة الاستثمار
يتولى قسم إدارة الاستثمار في المقام الأول إدارة الأصول لمختلف العملاء، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة وخدمات إدارة المحافظ. وفي السنة المالية الماضية، سجل هذا القطاع حوالي 800 كرور روبية هندية، تبلغ 5% من إجمالي الإيرادات.
توزيع الإيرادات
| شريحة | الإيرادات (السنة المالية 2022-2023) (كرور روبية هندية) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| تمويل التجزئة | 6200 | 54% |
| تمويل الجملة | 4800 | 41% |
| إدارة الاستثمار | 800 | 5% |
دخل الفوائد
أحد المصادر الرئيسية لإيرادات شركة L&T Finance هو دخل الفوائد من أنشطة الإقراض. اعتبارًا من مارس 2023، تم الإبلاغ عن هامش صافي الفائدة تقريبًا 5.1%، والتي كانت ثابتة على مدى السنوات المالية الثلاث الماضية.
الرسوم والعمولات
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحصل شركة L&T Finance على رسوم وعمولات من خدمات مختلفة، والتي تشمل رسوم معالجة القروض، ورسوم الإدارة من صناديق الاستثمار المشتركة، والخدمات الاستشارية. وفي السنة المالية 2022-2023، بلغ إجمالي هذه الرسوم حوالي 1,200 كرور روبية هندية.
المخصصات والشطب
من الضروري النظر في مخصصات القروض المعدومة، التي تؤثر على الربحية الإجمالية. بالنسبة للسنة المالية 2022-23، أبلغت الشركة عن توفير حوالي 500 كرور روبية هنديةمما أثر على صافي دخلها الذي بلغ حوالي 2300 كرور روبية هندية.
محفظة القروض
اعتبارًا من مارس 2023، بلغ إجمالي محفظة القروض لشركة L&T Finance تقريبًا 1.02.000 كرور روبية هندية، مع قروض التجزئة تمثل حوالي 65% من المحفظة. ويساعد هذا التنويع في تخفيف المخاطر المرتبطة بالتخلف عن السداد ويعزز استقرار الإيرادات.
الاستنتاج
إن الجمع بين مصادر الإيرادات المتنوعة وهوامش الفائدة الصافية القوية ومحفظة القروض الواسعة يدعم الأداء المالي القوي لشركة L&T Finance Limited. ومع تطور المشهد المالي، تتمتع الشركة بوضع جيد يسمح لها بالتكيف وتنمية مصادر دخلها بشكل أكبر.
L&T Finance Limited (LTF.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.