L&T Finance Limited: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte von L&T Finance Limited

L&T Finance Limited, eine Tochtergesellschaft von Larsen & Toubro (L&T), wurde 1994 gegründet und hat sich im Laufe der Jahre erheblich weiterentwickelt. Ursprünglich konzentrierte sich das Unternehmen auf die Infrastrukturfinanzierung und hat seine Geschäftstätigkeit nun auf verschiedene Finanzdienstleistungen ausgeweitet.

Bis zum Geschäftsjahr 2022 meldete L&T Finance einen Gesamtumsatz von ₹11.792 crores, was ein Wachstum im Vergleich zu zeigt ₹10.940 crores im Geschäftsjahr 2021. Der Gewinn nach Steuern für das Geschäftsjahr 2022 lag bei ₹1.749 crores, aufwärts von ₹1.659 crores im Vorjahr.

Im Jahr 2008 erhielt L&T Finance seine NBFC-Lizenz (Non-Banking Financial Company) von der Reserve Bank of India und konnte so sein Portfolio erheblich erweitern. Zu den Hauptsegmenten des Unternehmens gehören mittlerweile Einzelhandelsfinanzierung, Großhandelsfinanzierung und finanzielle Inklusion.

Per März 2023 stieg die Bilanzsumme des Unternehmens auf ca ₹1.51.000 crores, was ein robustes Wachstum in Größe und Betrieb widerspiegelt. Die Brutto-Non-Performing-Assets-Quote (GNPA) wurde mit angegeben 7.1%, etwas höher als die 6.8% im Vorjahr erfasst.

Gemessen an der Marktkapitalisierung wurde L&T Finance mit ca. bewertet ₹50.000 crores ab September 2023 und positioniert sich damit wettbewerbsfähig im Vergleich zu seinen Mitbewerbern im Finanzdienstleistungssektor.

Während der Pandemie hat L&T Finance verschiedene Maßnahmen ergriffen, um seine Liquidität zu verbessern und Risiken im Zusammenhang mit Kreditausfällen zu bewältigen. Das Unternehmen konzentrierte sich auf digitale Transformationsstrategien, zu denen Online-Kreditanträge und Finanzberatungsdienste gehörten, was zu einer Vergrößerung des Kundenstamms führte.

Bis März 2023 hatte L&T Finance seine Reichweite auf über erweitert 1,3 Millionen Kunden, wobei ein erheblicher Anteil in ländlichen und halbstädtischen Gebieten liegt. Ziel des Unternehmens war es, im Rahmen seiner Initiativen zur sozialen Verantwortung von Unternehmen die Finanzkompetenz zu fördern.

Im Jahr 2022 führte L&T Finance außerdem nachhaltige Finanzlösungen ein, um der wachsenden Nachfrage nach grünen Finanzierungsmöglichkeiten gerecht zu werden. Dieser Schritt stand im Einklang mit Indiens Engagement, die Kapazität für erneuerbare Energien zu erhöhen und die CO2-Emissionen zu reduzieren.

Im Rahmen seiner Wachstumsstrategie war L&T Finance aktiv an Partnerschaften und Kooperationen beteiligt, um das Serviceangebot zu verbessern. Die Finanzdienstleistungslandschaft in Indien entwickelt sich rasant weiter und L&T Finance positioniert sich, um von neuen Trends und Chancen zu profitieren.

Das Unternehmen hat sich konsequent auf Risikomanagementpraktiken konzentriert, eine gesunde Bilanz aufrechterhalten und gleichzeitig wirtschaftliche Unsicherheiten gemeistert. Angesichts der sich verändernden Marktdynamik plant L&T Finance, in den kommenden Jahren neue Finanzierungsmöglichkeiten zu erkunden und sein Produktportfolio zu erweitern.

Ein Eigentümer von L&T Finance Limited

L&T Finance Limited ist ein führender Akteur im Finanzdienstleistungssektor in Indien, eine Tochtergesellschaft des Industriegiganten Larsen & Toubro (L&T). Nach den neuesten verfügbaren Daten weist die Eigentümerstruktur von L&T Finance Limited ein vielfältiges Aktionärsspektrum auf, das institutionelle Anleger, Investmentfonds und Privatanleger umfasst.

Basierend auf der neuesten Beteiligungsstruktur, die im Geschäftsquartal bis September 2023 bekannt gegeben wurde, stellt sich die Eigentumsverteilung wie folgt dar:

Der Hauptförderer von L&T Finance Limited ist Larsen & Toubro Limited, das einen bedeutenden Anteil hält. Der Anteilsbesitz des Promoters ist in den letzten drei Geschäftsjahren relativ stabil geblieben, was das Vertrauen in das Wachstum und die betriebliche Effizienz von L&T Finance zeigt.

Bei den institutionellen Beteiligungen spielen die ausländischen institutionellen Anleger eine wesentliche Rolle und tragen etwa bei 15.32% der gesamten Aktien. Dies spiegelt das Interesse ausländischer Investoren am indischen Finanzdienstleistungsmarkt wider, insbesondere an etablierten Unternehmen wie L&T Finance Limited.

Laut Daten vom September 2023 gehören zu den größten Investmentfonds, die Anteile an L&T Finance Limited halten:

Die Marktleistung von L&T Finance wurde durch seine Aktionärsstruktur beeinflusst, mit ca 10.45% gehalten von inländischen institutionellen Anlegern. Diese vielfältige Eigentümerbasis erhöht die Stabilität des Unternehmens und sorgt für eine robuste Kapitalstruktur.

Seit Oktober 2023 weist L&T Finance Limited einen stetigen Wachstumskurs in seiner Finanzleistung auf, was zu einem Anstieg seiner Marktkapitalisierung beitrug, die bei ca. lag 185 Milliarden INR. Die Aktie hat sich im schwierigen Wirtschaftsumfeld als widerstandsfähig erwiesen und schloss bei ca 88 INR pro Aktie in der letzten Handelssitzung.

Das Verständnis der Eigentümerdynamik von L&T Finance Limited bietet Einblicke in seine Governance-Struktur und das Anlegervertrauen, Faktoren, die für die Bewertung seiner zukünftigen Leistung und Stabilität im Finanzdienstleistungssektor unerlässlich sind.

Leitbild von L&T Finance Limited

L&T Finance Limited (LTFH) hat die klare Mission, ein führender Anbieter von Finanzdienstleistungen in Indien zu werden und dabei Technologie und Innovation zu nutzen, um Kunden eine breite Palette an Finanzlösungen anzubieten. Ziel des Unternehmens ist es, durch sein vielfältiges Angebot nachhaltiges Wachstum zu fördern und den Stakeholdern einen Mehrwert zu bieten.

Das Leitbild betont Kundenorientierung, finanzielle Inklusion und verantwortungsvolle Kreditvergabepraktiken. L&T Finance ist bestrebt, langfristige Beziehungen zu Kunden aufzubauen, Transparenz zu gewährleisten und robuste Risikomanagementrahmen aufrechtzuerhalten, um die Interessen der Kunden zu schützen.

Für das im März 2023 endende Geschäftsjahr meldete L&T Finance einen konsolidierten Umsatz von ₹ 10.701 croresDies entspricht einem Wachstum von ca 12% aus dem Vorjahr. Der Gewinn nach Steuern lag bei ₹ 1.043 crores, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 18%.

Grundwerte

• Integrität
• Kundenorientierung
• Innovation
• Exzellenz
• Teamarbeit

Geschäftssegmente

L&T Finance ist in mehreren Geschäftssegmenten tätig und geht auf unterschiedliche Kundenbedürfnisse ein:

Der Fokus des Unternehmens auf Innovation zeigt sich in seinen Bemühungen, Finanzdienstleistungen zu digitalisieren und ein nahtloses Kundenerlebnis zu bieten. L&T Finance hat beispielsweise fortschrittliche Analysen und künstliche Intelligenz in seine Underwriting-Prozesse integriert, um Kreditgenehmigungen zu optimieren und Risikobewertungen zu verbessern.

Finanzielle Leistungsindikatoren

In den neuesten Finanz-Highlights:

Das Unternehmen hat auch Fortschritte bei der Verbesserung der finanziellen Inklusion gemacht, indem es seine Reichweite in unterversorgten Segmenten vergrößert hat. Im März 2023 hatte L&T Finance einen Kundenstamm von über 6,5 Millionen Einzelpersonen und Unternehmen.

L&T Finance investiert in nachhaltige Praktiken und engagiert sich auch für die Finanzierung umweltfreundlicher Projekte. Im Geschäftsjahr 2023 genehmigte das Unternehmen Kredite in Höhe von ₹ 2.000 crores allein für Projekte im Bereich erneuerbare Energien, um Indiens Übergang zu nachhaltigen Energiequellen zu unterstützen.

So funktioniert L&T Finance Limited

L&T Finance Limited ist als Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFC) in Indien tätig und bietet hauptsächlich eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen an. Zum Ende des Geschäftsjahres 2023 meldete das Unternehmen einen Gesamtumsatz von ₹10.155 crore, was einem Wachstum von etwa 22% Jahr für Jahr.

Zu den wichtigsten Geschäftsfeldern von L&T Finance gehören:

• Einzelhandelsfinanzierung
• Großhandelsfinanzierung
• Investmentmanagement
• Infrastrukturfinanzierung

Einzelhandelsfinanzierung

Im Segment der Privatkundenfinanzierung bedient L&T Finance Privatpersonen mit Produkten wie Privatkrediten, Zweiradkrediten und Immobilienkrediten. Für das Geschäftsjahr 2023 belief sich der Bestand an Privatkundenkrediten auf etwa ₹30.000 crore, was einem Beitrag von etwa 1,5 % entspricht 58% des gesamten Kreditportfolios.

Großhandelsfinanzierung

Das Segment der Großhandelsfinanzierung konzentriert sich auf die Bereitstellung von Krediten für Unternehmen, einschließlich Bau- und Infrastrukturprojekten. Im März 2023 belief sich der Großhandelskreditbestand auf 21.000 Crore ₹, mit einer durchschnittlichen Ticketgröße von etwa 5 Crore ₹ pro Kredit.

Investmentmanagement

L&T Finance verfügt außerdem über eine robuste Investment-Management-Abteilung. Dieses Segment verwaltet Vermögenswerte im Wert von 80.000 Crore ₹ zum Ende des Geschäftsjahres 2023 und bietet eine Reihe von Investmentfondsprodukten für Privatanleger und institutionelle Anleger.

Finanzielle Leistung

Für das im März 2023 endende Geschäftsjahr meldete L&T Finance die folgenden Finanzdaten:

Risikomanagement und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

L&T Finance befolgt strenge Risikomanagementpraktiken und hält die Vorschriften der Reserve Bank of India (RBI) ein. Das Unternehmen verfügt über eine Kapitaladäquanzquote von 18%, deutlich über der regulatorischen Anforderung von 15%.

Marktpräsenz

L&T Finance ist in ganz Indien mit einem Netzwerk von über 200 Niederlassungen tätig. Ab dem Geschäftsjahr 2023 meldete das Unternehmen über 1,5 Millionen aktive Kunden, die sowohl Einzelhandels- als auch Unternehmenssegmente bedienen. Die starke Markenpräsenz des Unternehmens wird durch seine Muttergesellschaft Larsen & Toubro getragen, die ein wichtiger Akteur im Ingenieur- und Bauwesen ist.

Zukunftsausblick

Mit Blick auf die Zukunft möchte L&T Finance sein Privatkundenkreditportfolio erweitern und neue Wege im digitalen Finanzwesen erkunden. Für das Geschäftsjahr 2024 prognostiziert das Unternehmen eine Wachstumsrate von ca 18-20% in seinem Gesamtkreditbestand, angetrieben durch die gestiegene Nachfrage im Bereich der Privatkundenfinanzierung.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass L&T Finance Limited ein diversifiziertes und robustes Finanzdienstleistungsmodell mit Schwerpunkt auf nachhaltigem Wachstum und kundenorientierten Lösungen betreibt.

Wie L&T Finance Limited Geld verdient

L&T Finance Limited, eine Tochtergesellschaft von Larsen & Toubro, ist hauptsächlich im Finanzdienstleistungssektor tätig und bietet verschiedene Finanzprodukte an, die Einnahmen durch Zinserträge, Gebühren und andere Finanzdienstleistungen generieren. Im März 2023 belief sich die Bilanzsumme des Unternehmens auf ca INR 1.16.246 crore.

Die Einnahmequellen des Unternehmens können in mehrere Segmente eingeteilt werden:

• Einzelhandelsfinanzierung
• Großhandelsfinanzierung
• Investmentmanagement

Einzelhandelsfinanzierung

L&T Finance erwirtschaftet einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Privatkundenfinanzierungen, zu denen Privatkredite, Zweiradkredite und Wohnungsbaudarlehen gehören. Im Geschäftsjahr 2022–23 verzeichnete das Retail-Finance-Segment einen Gesamtertrag von ca INR 6.200 crore, konstituierend um 54% des Gesamtumsatzes des Unternehmens.

Großhandelsfinanzierung

Die Großhandelsfinanzierung umfasst Kredite an Unternehmen und Konzerne, Projektfinanzierungen und strukturierte Finanzierungen. Für das Geschäftsjahr 2022–23 trug dieses Segment etwa bei INR 4.800 crore zum Gesamteinkommen, das ca 41% des Gesamteinkommens von L&T Finance.

Investmentmanagement

Die Anlageverwaltungsabteilung kümmert sich hauptsächlich um die Vermögensverwaltung für verschiedene Kunden, einschließlich Investmentfonds und Portfoliomanagementdienstleistungen. Im letzten Geschäftsjahr verzeichnete dieses Segment rund INR 800 crore, in Höhe von 5% des Gesamtumsatzes.

Umsatzaufschlüsselung

Zinserträge

Eine wichtige Einnahmequelle für L&T Finance sind Zinserträge aus der Kreditvergabe. Im März 2023 lag die Nettozinsmarge bei ca 5.1%, die in den letzten drei Geschäftsjahren konstant war.

Gebühren und Provisionen

Zusätzlich zu den Zinserträgen erhält L&T Finance Gebühren und Provisionen aus verschiedenen Dienstleistungen, darunter Kreditbearbeitungsgebühren, Verwaltungsgebühren von Investmentfonds und Beratungsdienstleistungen. Im Geschäftsjahr 2022–23 beliefen sich diese Gebühren auf ca INR 1.200 crore.

Rückstellungen und Abschreibungen

Es ist wichtig, Rückstellungen für notleidende Kredite zu berücksichtigen, die sich auf die Gesamtrentabilität auswirken. Für das Geschäftsjahr 2022–23 meldete das Unternehmen eine Rückstellung in Höhe von rund INR 500 crore, was sich auf den Nettogewinn auswirkte, der bei ca. lag INR 2.300 crore.

Kreditportfolio

Im März 2023 belief sich das gesamte Kreditportfolio von L&T Finance auf ca INR 1.02.000 crore, wobei Privatkundenkredite etwa ausmachen 65% des Portfolios. Diese Diversifizierung trägt zur Minderung der mit Zahlungsausfällen verbundenen Risiken bei und erhöht die Ertragsstabilität.

Fazit

Die Kombination aus vielfältigen Einnahmequellen, soliden Nettozinsmargen und einem umfangreichen Kreditportfolio unterstützt die robuste Finanzleistung von L&T Finance Limited. Da sich die Finanzlandschaft weiterentwickelt, ist das Unternehmen gut aufgestellt, um seine Einnahmequellen anzupassen und weiter auszubauen.