MoneyLion Inc. WT (ML-WT) Bundle
تاريخ موجز لشركة MoneyLion Inc. WT
تأسست شركة MoneyLion Inc. في عام 2013، حيث أثبتت مكانتها كمنصة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية تركز على توفير حلول مصرفية وإقراضية يسهل الوصول إليها. تهدف الشركة، التي يقع مقرها في مدينة نيويورك، إلى تمكين المستخدمين من خلال الأدوات المصممة لتحقيق العافية المالية.
في سبتمبر 2021، تم طرح MoneyLion للاكتتاب العام من خلال الاندماج مع شركة Fusion Acquisition Corp.، وهي شركة استحواذ ذات أغراض خاصة (SPAC). تم الانتهاء من عملية الاندماج في 15 سبتمبر 2021، وقدرت قيمة MoneyLion بحوالي 2.9 مليار دولار.
بالنسبة للسنة المالية 2021، أبلغت MoneyLion عن إجمالي إيرادات قدرها 147 مليون دولار، مما يعكس نموًا يزيد عن 60% من العام السابق. وحققت الشركة صافي خسارة قدرها 42 مليون دولار، مقارنة بصافي خسارة 38 مليون دولار في عام 2020.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2022، تم تقديم خدمة MoneyLion 5 ملايين العملاء، بزيادة من حوالي 3.5 مليون العملاء في عام 2021. تشمل الخدمات المالية المقدمة القروض الشخصية والخدمات الاستثمارية وبرنامج المكافآت القائم على الاشتراك.
توفر MoneyLion العديد من المنتجات ضمن نموذج عضويتها بتكلفة $19.99 شهريا. يمنح هذا النموذج المستخدمين إمكانية الوصول إلى سلف نقدية بدون فائدة وقروض منخفضة الفائدة السنوية، بهدف توفير الإغاثة المالية بشروط تنافسية. وذكرت الشركة أنه اعتبارًا من نهاية عام 2021، انتهى 70% من قروضها تم تقديمها للمقترضين لأول مرة.
شهد سهم الشركة (رمز السهم: ML) تقلبات ملحوظة بعد اندماج SPAC. بعد ظهوره لأول مرة تقريبًا $10 للسهم الواحد، تم تداوله عند مستوى مرتفع $14.24 في أواخر سبتمبر 2021 قبل معالجة تقلبات السوق، والتي أدت إلى انخفاض سعر السهم إلى حوالي 100% $5 بحلول منتصف عام 2022.
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | صافي الخسارة (مليون دولار) | قاعدة العملاء (الملايين) | سعر السهم ($) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 91 | -38 | 3.5 | لا يوجد |
| 2021 | 147 | -42 | 5.0 | 14.24 |
| 2022 (الربع الثاني) | يقدر بـ 80 | يقدر -25 | 5.5 | 5.00 (تقريبًا) |
في صناعة التكنولوجيا المالية التنافسية، وضعت MoneyLion نفسها من خلال تقديم ميزات فريدة مثل تتبع درجة الائتمان والمشورة المالية الشخصية. إن جهودها النشطة في إشراك المستخدمين والاحتفاظ بهم جعلتها لاعباً بارزاً في السوق.
في أوائل عام 2023، أعلنت MoneyLion عن خطط للتوسع الدولي وإطلاق منتجات جديدة، بما في ذلك أدوات الاستثمار المحسنة وخيارات العملات المشفرة. ويهدف هذا التركيز الاستراتيجي إلى توسيع نطاق وصولها إلى السوق وتنويع مصادر إيراداتها.
ومن يملك MoneyLion Inc. WT
MoneyLion Inc. (NYSE: ML) هي شركة تكنولوجيا مالية توفر مجموعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك القروض الشخصية والخدمات الاستثمارية والحلول المصرفية. يتم تقديم ملكية MoneyLion بشكل أساسي من خلال المساهمين المؤسسيين والأفراد.
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة MoneyLion Inc.:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 7.5% | 8.7 مليون |
| شركة مجموعة الطليعة | 6.4% | 7.4 مليون |
| عصر النهضة تكنولوجيز ذ.م.م | 5.3% | 6.1 مليون |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 4.8% | 5.6 مليون |
| FMR LLC (الإخلاص) | 4.5% | 5.2 مليون |
يبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة لشركة MoneyLion Inc. تقريبًا 116 مليون.
وفقًا لأحدث تقرير للأرباح للربع الثاني من عام 2023، أعلنت MoneyLion عن إيرادات قدرها 106 مليون دولار، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 28%. وبلغ صافي الخسارة لنفس الفترة تقريبا - 24 مليون دولار.
أظهر أداء أسهم الشركة تقلبًا منذ ظهورها لأول مرة. تم طرح MoneyLion للاكتتاب العام من خلال اندماج SPAC مع شركة Fusion Acquisition Corp في سبتمبر 2021 بتقييم تقريبي 1.9 مليار دولار. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم تسعير السهم حوله $1.25 للسهم الواحد، بانخفاض كبير عن سعر الطرح العام الأولي البالغ حوالي $10.
ومن حيث هيكل رأس المال، سجلت الشركة نسبة الدين إلى حقوق الملكية 1.1. يشير هذا إلى مستوى معتدل من الرافعة المالية مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 1.5.
ومع توسع منتجاتها، ركزت MoneyLion على زيادة قاعدة عملائها، والتي أصبحت موجودة في التقرير الأخير 2.3 مليون المستخدمين النشطين. وتهدف الشركة إلى تعزيز مشاركة المستخدم من خلال ميزات وخدمات إضافية في الأرباع القادمة.
بيان مهمة MoneyLion Inc. WT
تعمل شركة MoneyLion Inc.، وهي شركة تكنولوجيا مالية، بمهمة تمكين الرفاهية المالية لعملائها. ومن خلال الحلول القائمة على التكنولوجيا، تهدف الشركة إلى تقديم خدمات مالية مخصصة تعزز الثقافة المالية والسلوكيات المالية المسؤولة.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت MoneyLion عن إجمالي إيرادات قدره 68.3 مليون دولار، وهو ما يمثل نموًا سنويًا قدره 39%. ويرتكز مسار النمو هذا على التزام الشركة بمزج الخدمات المصرفية مع أدوات الصحة، وبالتالي تعزيز تجارب العملاء.
تتلخص مهمة الشركة في استراتيجيتها لبناء نظام بيئي شامل يدمج حلول الاستثمار وأدوات بناء الائتمان وخدمات التعليم المالي. ساهم قطاع المنتجات المالية بشكل كبير في الإيرادات، حيث حقق ما يقرب من 55 مليون دولار، وهو عباره عن 80% من إجمالي الإيرادات.
| المقاييس الرئيسية | الربع الثاني 2023 | الربع الثاني 2022 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 68.3 مليون دولار | 49 مليون دولار | 39% |
| صافي الخسارة | 15 مليون دولار | 22 مليون دولار | 32% |
| الحسابات النشطة | 3 مليون | 2.8 مليون | 7% |
| النقد والنقد المعادل | 120 مليون دولار | 90 مليون دولار | 33% |
سعيًا لتحقيق مهمتها، قامت MoneyLion بتطوير العديد من العروض الرئيسية. يوفر تطبيق MoneyLion للهاتف المحمول للمستخدمين إمكانية الوصول إلى مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك قرض إنشاء الائتمان وبرنامج المكافآت وحسابات الاستثمار. الهدف هو إنشاء نهج يركز على المستخدم ويتناسب مع الأهداف المالية للعملاء.
وكجزء من هويتها، تضع الشركة نفسها كبنك منافس، مع التأكيد على التزامها بتقديم حلول مالية مبسطة وبأسعار معقولة. وينعكس التركيز على التعليم في موارد الثقافة المالية المتاحة من خلال التطبيق، والتي تم استخدامها من قبل أكثر من شخص 1 مليون مستخدم.
فيما يتعلق بالتواجد في السوق، تفتخر MoneyLion بالاعتراف الذي ينبع من شراكاتها الإستراتيجية وحملاتها التسويقية. وشهدت الشركة أيضًا زيادة في معدلات الاحتفاظ بالعملاء، والتي وصلت حاليًا 75%مما يشير إلى التوافق القوي بين مهمتها ورضا العملاء.
تتضمن استراتيجية النمو للشركة توسيع نطاق وصولها من خلال الشراكات والابتكارات، مما يضمن استمرار تطور مهمتها المتمثلة في تعزيز الرفاهية المالية مع المشهد الاقتصادي المتغير. على سبيل المثال، أطلقت MoneyLion مؤخرًا برنامجًا صحيًا مصممًا لتحسين درجات الائتمان لمستخدميها، مما أثر على أكثر من ذلك 500.000 حساب في الطرح الأولي.
من خلال هذه المبادرات، تظل شركة MoneyLion Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية يسهل الوصول إليها وموثوقة وجذابة، مما يؤدي بشكل فعال إلى سد الفجوة بين الخدمات المصرفية التقليدية والاحتياجات المالية الحديثة.
كيف تعمل شركة MoneyLion Inc.WT
MoneyLion Inc.، التي يتم تداول أسهمها تحت الرمز ML، هي شركة تكنولوجيا مالية تقدم مجموعة من الخدمات المالية الرقمية. يقع المقر الرئيسي للشركة في مدينة نيويورك، وتقدم منتجات مصممة لمساعدة العملاء على إدارة شؤونهم المالية، بما في ذلك القروض والاستثمار وإدارة التمويل الشخصي. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت MoneyLion عن انتهاء 8 مليون المستخدمين المسجلين على منصتها.
تعمل الشركة في المقام الأول من خلال تطبيق الهاتف المحمول الخاص بها، والذي يدمج الخدمات المالية المختلفة. وتقدم مجموعة من المنتجات التي تشمل:
- إنستاكاش: خدمة السلفة النقدية التي توفر للمستخدمين ما يصل إلى $250 في الوصول الفوري إلى النقد.
- القروض: قروض شخصية بمبالغ تتراوح من $500 ل $10,000، تستهدف المستخدمين ذوي الملفات الائتمانية المختلفة.
- الاستثمار: تتيح المنصة للمستخدمين الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بمبلغ بسيط $1.
- منشئ الائتمان: خدمة لمساعدة المستخدمين على بناء درجاتهم الائتمانية من خلال الاقتراض والإنفاق المسؤول.
في تقرير أرباحها الأخير للربع الثاني من عام 2023، أعلنت MoneyLion عن إجمالي إيرادات قدرها 64.1 مليون دولار، بزيادة سنوية قدرها 34%. وجاء توزيع الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | إيرادات الربع الثاني من عام 2023 (بالملايين) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| رسوم إنشاء القرض | 25.3 | 28% |
| خدمات الاشتراك | 18.2 | 35% |
| خدمات التكنولوجيا المالية | 20.6 | 40% |
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، تم تقييم إجمالي أصول MoneyLion بمبلغ 547 مليون دولارمما يعكس النمو في كل من الاحتياطيات النقدية واستثمارات المستخدمين. وبلغت التزامات الشركة 322 مليون دولارمما أدى إلى صافي حقوق الملكية 225 مليون دولار.
أظهرت قاعدة عملاء MoneyLion نموًا ملحوظًا، حيث وصل عدد المستخدمين النشطين إلى ما يقرب من 2 مليون في الربع الثاني من عام 2023، مما يؤدي إلى مقاييس تفاعل المستخدم التي تشير إلى متوسط إيرادات لكل مستخدم (ARPU) يبلغ حوالي $30 شهريا. يشير هذا إلى وجود استراتيجية فعالة لتحقيق الدخل تستفيد من الخدمات المالية المختلفة المقدمة للمستهلكين.
فيما يتعلق بوضعها في السوق، تتنافس MoneyLion مع شركات التكنولوجيا المالية الأخرى مثل Chime وSoFi. اعتبارًا من سبتمبر 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة MoneyLion تقريبًا 1.1 مليار دولارمما يضعها بين اللاعبين البارزين في قطاع الخدمات المصرفية الرقمية.
بالنظر إلى أداء أسهمها، فإن سعر سهم MoneyLion اعتبارًا من سبتمبر 2023 مدرج في القائمة $5.20، مع نمو سنوي حتى الآن يبلغ حوالي 15%. تبلغ نسبة السعر إلى الربحية للشركة 25.4
في الختام، تستخدم شركة MoneyLion Inc. نهجًا متعدد الأوجه للتمويل الرقمي، يجمع بين الخدمات الائتمانية وأدوات الإدارة المالية الشخصية وقدرات الاستثمار، كل ذلك مع التركيز على زيادة قاعدة مستخدميها وتعزيز المعرفة المالية بين عملائها.
كيف تجني شركة MoneyLion Inc. WT الأموال
تحقق شركة MoneyLion Inc. إيرادات في المقام الأول من خلال مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية المصممة لتلبية احتياجات قاعدة عملائها. يمكن تصنيف تدفقات إيرادات الشركة إلى الإقراض، وخدمات الاشتراك، وإيرادات منصة التكنولوجيا المالية.
خدمات الإقراض
تقدم MoneyLion القروض الشخصية التي تشكل جزءًا كبيرًا من إيراداتها. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت الشركة عن زيادة في عمليات إنشاء القروض، حيث وصلت إلى ما يقرب من 500 مليون دولار للسنة. متوسط حجم القرض حولها $2,000 مع معدلات مئوية سنوية (APRs) تتراوح من 5.99% ل 29.99%.
خدمات الاشتراك
أصبحت خدمة الاشتراك MoneyLion Plus مصدرًا أساسيًا للإيرادات. اعتبارًا من أحدث الإفصاحات المالية، كان لدى MoneyLion تقريبًا 500,000 أعضاء الاشتراك النشط. متوسط رسوم الاشتراك حولها $19.99 شهريًا، مما يؤدي إلى تحقيق إيرادات سنوية متكررة (ARR) تبلغ تقريبًا 119.88 مليون دولار.
إيرادات منصة التكنولوجيا المالية
تحقق MoneyLion أيضًا دخلاً من منصة التكنولوجيا المالية الخاصة بها والتي تشمل خدمات الاستثمار وحسابات إدارة النقد. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، تجاوز إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) في هذه الحسابات 1 مليار دولار. تتقاضى خدمات الاستشارة الاستثمارية والإدارة رسومًا في المتوسط 1% من AUM، ترجمة إلى حوالي 10 ملايين دولار في الإيرادات السنوية من هذا القطاع.
الشراكات والشركات التابعة
أقامت MoneyLion شراكات مع العديد من المؤسسات المالية. ومن خلال هذه الشراكات، تحصل الشركة على رسوم الإحالة وإيرادات العمولات. وفي عام 2022، شكل هذا القطاع ما يقرب من 15 مليون دولار في الإيرادات.
| تدفق الإيرادات | الإيرادات السنوية ($) | قاعدة العملاء | المعدل (%) |
|---|---|---|---|
| خدمات الإقراض | 500 مليون | لا يوجد | 5.99 - 29.99 |
| خدمات الاشتراك | 119.88 مليون | 500,000 | الرسوم الشهرية: 19.99 |
| إيرادات منصة التكنولوجيا المالية | 10 مليون | 1 مليار (أوم) | 1 |
| الشراكات والشركات التابعة | 15 مليون | لا يوجد | لا يوجد |
تعد استراتيجية تنويع الإيرادات أمرًا أساسيًا لنمو MoneyLion. ومن خلال الجمع بين الخدمات والمنتجات المالية المختلفة، تعمل الشركة على تخفيف المخاطر المرتبطة بالاعتماد على مصدر إيرادات واحد. وبالنظر إلى المستقبل، تهدف الشركة إلى تعزيز جهودها في اكتساب العملاء، واستهداف مجموعة سكانية أوسع من خلال عروض المنتجات المبتكرة.
في الأداء المالي الأخير، أبلغت MoneyLion عن إجمالي إيرادات تقريبًا 645 مليون دولار للسنة المالية المنتهية في 2022، مسجلاً نمواً بنحو 25% سنة بعد سنة. ومع التركيز المستمر على تعزيز القدرات الرقمية وتجربة العملاء، فإن MoneyLion في وضع يمكنها من الاستفادة من الاتجاه المتزايد لاعتماد التكنولوجيا المالية.
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أظهرت مقاييس مشاركة العملاء الخاصة بالشركة أن متوسط معدل المشاركة موجود 60%مما يشير إلى التفاعل الصحي بين المستخدمين والمنصة. إن الجمع بين الأسعار التنافسية وعروض المنتجات المتنوعة واستراتيجية مشاركة العملاء القوية يضع MoneyLion كلاعب هائل في مشهد التكنولوجيا المالية.
MoneyLion Inc. WT (ML-WT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.