OppFi Inc. WT (OPFI-WT) Bundle
تاريخ موجز لشركة OppFi Inc.WT
تأسست شركة OppFi Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: OPFI)، وهي شركة تكنولوجيا مالية، في عام 2013 بهدف تزويد المستهلكين بإمكانية الوصول إلى منتجات ائتمانية أقل تقليدية. تركز الشركة في المقام الأول على تقديم القروض الشخصية للعملاء ذوي الوصول المحدود إلى الخدمات المصرفية التقليدية.
في يونيو 2021، تم طرح شركة OppFi للاكتتاب العام من خلال الاندماج مع شركة استحواذ ذات أغراض خاصة (SPAC)، وهي شركة FG New America Acquisition Corp. وقد أدى هذا الاندماج إلى تقدير قيمة الشركة بحوالي 1.4 مليار دولار. سمحت الصفقة لـOppFi بالوصول إلى أسواق رأس المال وتسريع مسار نموها.
بحلول نهاية عام 2021، حققت OppFi إيرادات تقارب 165 مليون دولار، مما يعرض نموًا سنويًا قدره 70%. وكان هذا النمو مدفوعًا بزيادة الطلب على القروض الصغيرة بالدولار وتوسيع عروض منتجاتها.
| سنة | الإيرادات (بالملايين) | صافي الدخل (بالملايين) | أصول القروض (بالملايين) | العملاء النشطين |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | $45 | $7 | $120 | 30,000 |
| 2020 | $97 | $14 | $205 | 60,000 |
| 2021 | $165 | $25 | $350 | 100,000 |
| 2022 | $210 | $30 | $450 | 120,000 |
تركز الشركة على الإقراض المسؤول ونفذت حلولاً تعتمد على التكنولوجيا لتقييم مخاطر المقترض بشكل فعال. في نهجها، استخدمت OppFi التعلم الآلي لتعزيز عمليات صنع القرار الائتماني، مما أدى إلى انخفاض كبير في معدلات التخلف عن السداد.
في عام 2022، سجلت OppFi دخلاً صافيًا قدره 30 مليون دولارمما يعكس هامش صافي ربح يبلغ حوالي 14.3%. يشير هذا التحسن في الربحية إلى فعالية الاستراتيجيات التشغيلية للشركة وجهود اكتساب العملاء.
اعتبارًا من منتصف عام 2023، تواصل OppFi توسيع خدماتها، مع وصول العملاء النشطين تقريبًا 120,000، زيادة 20% من العام السابق. وذكرت الشركة أيضًا أن أحجام إنشاء القروض زادت بنسبة 15% إلى تقريبا 450 مليون دولار في عام 2022.
وتشير اتجاهات السوق إلى أن الطلب على مصادر الائتمان البديلة لا يزال قويا، وخاصة بين المستهلكين ذوي التصنيف الائتماني المنخفض. وقد سمح الموقع الاستراتيجي لشركة OppFi ضمن هذا القطاع بالاستحواذ على حصة سوقية متزايدة، حيث يتوقع المحللون معدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ حوالي 20% في السنوات الخمس المقبلة.
ينعكس الأداء المالي لشركة OppFi أيضًا في سعر سهمها، والذي شهد تقلبات كبيرة بعد الاكتتاب العام ولكنه أظهر اتجاهًا للتعافي، مع تداول الأسهم حول $5.50 اعتبارًا من أكتوبر 2023. تبلغ القيمة السوقية لشركة OppFi Inc. تقريبًا 600 مليون دولار.
ومن خلال الاستثمارات المستمرة في التكنولوجيا والتواصل مع العملاء، تهدف OppFi إلى تعزيز منتجات القروض الخاصة بها وتحسين تقديم خدماتها، ووضع نفسها كشركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية التي تركز على السكان المحرومين.
من يملك شركة OppFi Inc.WT
تعمل شركة OppFi Inc. (NASDAQ: OPFI) في صناعة التكنولوجيا المالية، وتوفر على وجه التحديد حلول الإقراض الاستهلاكي. اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يتضمن هيكل ملكية شركة OppFi Inc. العديد من المساهمين من المؤسسات والأفراد.
المساهم Overview
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، يمتلك المساهمين الرئيسيين التاليين حصصًا كبيرة في شركة OppFi Inc.:
| اسم المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة مجموعة الطليعة | 12.5% | 4,000,000 |
| شركة بلاك روك | 10.2% | 3,200,000 |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 9.8% | 3,100,000 |
| شركة ستيت ستريت | 7.5% | 2,400,000 |
| ملكية المطلعين | 5.0% | 1,600,000 |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون نسبة كبيرة من أسهم شركة OppFi Inc.، مما يعكس الثقة في إمكانات نمو الشركة. وبلغ إجمالي الحيازات المؤسسية حوالي 55% من إجمالي الأسهم القائمة اعتبارًا من أحدث بيان بالوكالة.
المقاييس المالية الرئيسية
عرضت شركة OppFi Inc. مقاييس أداء مالي ملحوظة اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بما في ذلك:
| متري | القيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 325 مليون دولار |
| الإيرادات (الربع الأخير) | 45 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الأخير) | 5 ملايين دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.15 |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 3.2 |
التطورات الأخيرة
أعلنت شركة OppFi Inc. مؤخرًا عن شراكات استراتيجية تهدف إلى توسيع عروض منتجاتها وقاعدة عملائها. ومن المتوقع أن تعمل هذه المبادرات على تعزيز اكتساب العملاء من خلال 25% في العام المالي القادم.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، شهدت أسهم شركة OppFi Inc زيادة 12% منذ بداية العام حتى الآن، مما يعكس معنويات السوق الإيجابية وسط مشهد التكنولوجيا المالية المتطور.
الاستنتاج
يهيمن المستثمرون المؤسسيون على مشهد ملكية شركة OppFi Inc. بشكل أساسي، مما يسلط الضوء على الإيمان القوي بأداء الشركة المستقبلي. وتعزز المقاييس المالية الهامة التوقعات الإيجابية.
بيان مهمة شركة OppFi Inc. WT
OppFi Inc. هي شركة تكنولوجيا مالية تركز على توفير حلول ائتمانية يسهل الوصول إليها وصديقة للمستهلك للأفراد الذين يعانون من نقص الخدمات والذين ليس لديهم حسابات مصرفية في الولايات المتحدة. وتهدف الشركة إلى تمكين عملائها من خلال تقديم مجموعة من المنتجات التي تعزز صحتهم واستقرارهم المالي.
يؤكد بيان مهمة OppFi على التزامها بسد الفجوة في إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية. وتسعى الشركة إلى تقديم حلول ائتمانية مسؤولة تعزز الصحة المالية، وذلك باستخدام التكنولوجيا لتبسيط عملية الاقتراض. ومن خلال الاستفادة من تحليلات البيانات، تهدف OppFi إلى توفير خيارات الإقراض المخصصة التي تلبي الاحتياجات الفريدة لعملائها.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت OppFi عن إجمالي إيرادات قدره 28 مليون دولار، يعكس أ 20% زيادة على أساس سنوي. وكان صافي دخلهم لنفس الفترة تقريبا 6 ملايين دولار، وهو ما يترجم إلى ربحية السهم المخففة (EPS) البالغة $0.16.
يتضمن جزء من مهمة OppFi التركيز على الشفافية والتعليم. توفر الشركة الموارد لمساعدة المستهلكين على فهم خياراتهم ومسؤولياتهم الائتمانية. تشمل منتجات OppFi الأساسية قروض التقسيط، والتي تتراوح عادة من 500 دولار إلى 4000 دولار ويمكن أن يكون لها شروط من من 6 إلى 24 شهرًا.
| متري | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات (الربع الثاني 2023) | 28 مليون دولار |
| نمو الإيرادات على أساس سنوي | 20% |
| صافي الدخل (الربع الثاني 2023) | 6 ملايين دولار |
| ربحية السهم المخففة (الربع الثاني 2023) | $0.16 |
| متوسط مبلغ القرض | $2,500 |
| شروط القرض المقدمة | من 6 إلى 24 شهرًا |
فيما يتعلق بخدمة العملاء، التزمت OppFi بتعزيز تجربة المستخدم من خلال تنفيذ أنظمة قوية لدعم العملاء. تقريبا 75% من استفسارات العملاء يتم حلها في تفاعل واحد، مما يدل على التزامهم بالكفاءة ورضا العملاء.
وتركز الشركة أيضًا على استراتيجيات النمو القابلة للتطوير، حيث قامت بتوسيع قاعدة عملائها إلى أكثر من ذلك 300.000 مقترض نشط في عام 2023. يتماشى هذا النهج الذي يركز على العملاء مع رؤية OppFi لتكون رائدة في تقديم الحلول المالية لأولئك الذين غالبًا ما تتجاهلهم المؤسسات المصرفية التقليدية.
علاوة على ذلك، فإن OppFi مخصص للابتكارات المستقبلية في مجال التكنولوجيا المالية. وكجزء من مهمتها، تستثمر الشركة في الذكاء الاصطناعي لتحسين عمليات تقييم الائتمان وإدارة المخاطر، مستهدفة تحسين معدلات الموافقة على القروض من خلال 30% بنهاية 2024.
| مقاييس العملاء | القيمة |
|---|---|
| المقترضون النشطون (2023) | 300,000 |
| معدل دقة الاتصال الأول | 75% |
| زيادة معدل الموافقة على القروض المستهدفة | 30% بنهاية 2024 |
لا تقتصر مهمة شركة OppFi Inc. على توفير المنتجات المالية فحسب، بل أيضًا على إنشاء نظام بيئي قوي يشجع على محو الأمية المالية والاقتراض المسؤول. ومن خلال القيام بذلك، تهدف OppFi إلى إعادة تعريف الوصول إلى الائتمان، مما يجعل الرفاهية المالية في متناول الجميع. تعكس استراتيجيات الشركة وتركيزها التشغيلي التزامها العميق بتحقيق هذه المهمة وتوسيع نطاق وصولها في مشهد التكنولوجيا المالية.
كيف تعمل شركة OppFi Inc.WT
تعمل شركة OppFi Inc. ضمن قطاع التمويل الاستهلاكي، وتقدم في المقام الأول حلول تمويل نقاط البيع للمستهلكين المحرومين. يركز نموذج الشركة على توفير الوصول إلى الائتمان من خلال منصة مبسطة تعتمد على التكنولوجيا. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، يخدم OppFi أكثر من 1.5 مليون العملاء في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
المنتج المالي الرئيسي المقدم هو قرض التقسيط من OppFi، وهو مصمم للأفراد ذوي الوصول المحدود إلى الائتمان التقليدي. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت الشركة عن إجمالي حجم القروض الممنوحة تقريبًا 1.1 مليار دولار، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 32%.
يعتمد نموذج إيرادات OppFi بشكل أساسي على دخل الفوائد من القروض. يتراوح متوسط معدل النسبة السنوية (APR) على هذه القروض عادة من 59% ل 199%، اعتمادًا على الجدارة الائتمانية للمقترض والمنتج المحدد الذي تم اختياره. تشير البيانات الأخيرة إلى أن متوسط حجم القرض يبلغ حوالي $2,800.
وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 256 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 28% اعتبارًا من عام 2021. وجاء توزيع الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | 2022 (مليون دولار) | 2021 (مليون دولار) |
|---|---|---|
| رسوم إنشاء القرض | 120 | 90 |
| دخل الفوائد | 135 | 110 |
| الإيرادات الأخرى | 1 | 0.8 |
لدى الشركة شراكة استراتيجية مع العديد من التجار لتعزيز وجودها في مجال التجارة الإلكترونية. يتيح هذا التعاون لـOppFi توفير خيارات دفع مرنة مباشرة في نقطة البيع، وبالتالي زيادة معدلات التحويل للتجار. في عام 2022، حقق التجار الشركاء أكثر من 400 مليون دولار في حجم القروض.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، سجلت OppFi دخلاً صافيًا قدره 18 مليون دولار، وبهامش دخل صافي يبلغ حوالي 7%. إجمالي مصاريف التشغيل لنفس الفترة 160 مليون دولار، مما أدى إلى نسبة كفاءة قدرها 62%.
وركزت الشركة أيضًا على توسيع بنيتها التحتية التكنولوجية. في عام 2023، استثمرت OppFi تقريبًا 10 ملايين دولار في التحسينات التقنية لتحسين تجربة المستخدم على منصتها. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاستثمار إلى تبسيط وقت معالجة القروض إلى أقل من ذلك 5 دقائق.
فيما يتعلق بجودة الائتمان، تحتفظ OppFi بمراقبة وثيقة لمحفظة القروض الخاصة بها. أعلنت الشركة عن معدل جنوح قدره 10% في أحدث إيداعاتها، مع معدل خصم يصل إلى 6%. ويشير هذا إلى تركيز قوي على إدارة المخاطر في ممارسات الإقراض.
تلتزم OppFi أيضًا بالامتثال التنظيمي، والالتزام بالقوانين الفيدرالية وقوانين الولاية التي تحكم الإقراض الاستهلاكي. اعتبارًا من أكتوبر 2023، أكملت الشركة بنجاح عمليات التدقيق التنظيمية الخاصة بها، مما يضمن الامتثال لـ الحقيقة في قانون الإقراض وغيرها من اللوائح ذات الصلة.
بشكل عام، تعمل شركة OppFi Inc.WT من خلال الاستفادة من التكنولوجيا لتلبية احتياجات المستهلكين الذين يعانون من نقص البنوك، وتزويدهم بإمكانية الوصول إلى الائتمان اللازم مع الحفاظ على التركيز على النمو والكفاءة في عملياتها.
كيف تجني شركة OppFi Inc.WT الأموال
OppFi Inc. WT، وهي شركة تكنولوجيا مالية متخصصة في تقديم حلول الائتمان الاستهلاكي، تحقق إيراداتها بشكل أساسي من خلال منتجات الإقراض المختلفة. تركز الشركة على خدمة المستهلكين المحرومين الذين عادة ما يكونون غير قادرين على الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية.
أحد مصادر الإيرادات الرئيسية لـ OppFi مشتق من الفوائد والرسوم المفروضة على القروض الشخصية. وبحسب التقرير المالي للشركة لعام 2022، فقد وصلت إيرادات OppFi إلى ما يقرب من 137 مليون دولار، ويعزى جزء كبير منها إلى إيرادات الفوائد من القروض.
تقدم الشركة القروض التي تتراوح عادة من $500 ل $4,000، مع فترات سداد تتراوح بين 6 إلى 24 شهرًا. يتيح لهم هذا العرض المرن جذب جمهور أوسع. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أفادت OppFi أن متوسط مبلغ القرض المُصدر كان تقريبًا $1,800.
بالإضافة إلى دخل الفوائد، تحقق OppFi أيضًا إيرادات من خلال الرسوم، والتي تشمل رسوم الإنشاء ورسوم الخدمات الأخرى. في آخر مكالمة للأرباح، أشارت الإدارة إلى أن رسوم الإنشاء بلغت حوالي 15% من إجمالي الإيرادات في السنة المالية الماضية.
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | دخل الفوائد (مليون دولار) | إيرادات الرسوم (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| 2021 | $134 | $120 | $14 |
| 2022 | $137 | $125 | $12 |
| 2023 (الربع الثاني) | $72 | $66 | $6 |
تلعب جودة الائتمان ومعدلات الخصم أيضًا دورًا مهمًا في ربحية OppFi. تم الإبلاغ عن صافي معدل الخصم للعام المالي 2022 عند 12.5%، مما يؤكد المخاطر المرتبطة بتوفير الائتمان للقطاع المحروم.
بالإضافة إلى ذلك، استثمرت OppFi في التسويق والتكنولوجيا لتبسيط عملية الإقراض الخاصة بها. وكانت نفقاتهم التسويقية لعام 2022 تقريبًا 19 مليون دولار، بهدف اكتساب العملاء من خلال المنصات الرقمية.
تكمن الميزة الفريدة للشركة في تقنية الاكتتاب الخاصة بها، مما يسمح بإجراء تقييمات ائتمانية أسرع. اعتبارًا من آخر تحديث في الربع الثاني من عام 2023، تمت معالجتهم 600,000 طلبات القروض، مما يعكس كفاءة عملياتها وقابلية التوسع.
ومن مصادر الإيرادات الناشئة الأخرى الشراكات مع المؤسسات المالية الأخرى. وتسمح عمليات التعاون هذه لـOppFi بتقديم منتجات مالية تكميلية، وبالتالي توسيع قاعدة إيراداتها بما يتجاوز القروض التقليدية. أشارت الإدارة في تقريرها المالي الأخير إلى أن الشراكات ساهمت في ذلك 10% إلى مزيج الإيرادات الإجمالي.
باختصار، تركز إستراتيجية تحقيق الدخل لشركة OppFi Inc. WT على إيرادات الفوائد من القروض الشخصية، مكملة بالرسوم والشراكات والاستفادة من التكنولوجيا لتحقيق الكفاءة. تشير مقاييس الأداء إلى النمو المطرد والتكيف المستمر مع متطلبات السوق.
OppFi Inc. WT (OPFI-WT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.