OSB Group Plc (OSB.L) Bundle
تاريخ موجز لشركة OSB Group Plc
نشأت OSB Group Plc، ومقرها المملكة المتحدة، من اندماج كيانين مهمين: OneSavings Bank وCharter Court Financial Services Group في عام 2019. ويهدف هذا الدمج الاستراتيجي إلى تعزيز التواجد في السوق والكفاءات التشغيلية ضمن المشهد المصرفي التنافسي في المملكة المتحدة.
بعد عملية الدمج، تم إدراج OSB Group Plc رسميًا في بورصة لندن تحت رمز OSB، مما يدل على الالتزام بالشفافية وقيمة المساهمين. أعلنت الشركة عن أداء قوي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، مع زيادة كبيرة في صافي دخل الفوائد إلى 350 مليون جنيه إسترليني، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 23%.
تركز المجموعة على حلول الإقراض والادخار المتخصصة، والتي تخدم في المقام الأول أصحاب العقارات الذين يشترون للتأجير والمشترين لأول مرة. اعتبارًا من سبتمبر 2023، تجاوز إجمالي دفتر القروض 6 مليارات جنيه إسترليني، مما يؤكد البصمة السوقية الكبيرة للمجموعة.
في السنة المالية 2022، حققت OSB Group Plc ربحًا أساسيًا قبل الضريبة قدره 153 مليون جنيه إسترليني، وهو ما يمثل 16% زيادة مقارنة بالعام السابق. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى ظروف السوق المواتية، والإدارة المنضبطة للمخاطر، وتوسيع محفظة الإقراض.
أظهرت مجموعة OSB أيضًا قوتها في إدارة قاعدة تكاليفها، حيث حققت نسبة التكلفة إلى الدخل 35% في عام 2022، تحسن كبير عن 40% تم الإبلاغ عنها لعام 2021. وتعد مكاسب الكفاءة بمثابة شهادة على تركيز المجموعة على التكنولوجيا وتحسين العمليات.
| المقاييس المالية الرئيسية (2022) | القيمة |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 350 مليون جنيه استرليني |
| الربح الأساسي قبل الضريبة | 153 مليون جنيه استرليني |
| كتاب القروض | 6 مليارات جنيه استرليني |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 35% |
تعكس توزيعات أرباح OSB Group صحتها المالية والتزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين. بالنسبة للسنة المالية 2022، بلغ إجمالي توزيعات الأرباح المعلنة 60 مليون جنيه إسترليني، وهو ما يترجم إلى عائد توزيعات أرباح يقارب 60 مليون جنيه إسترليني 4.5%.
إذا نظرنا إلى الوراء، يمكن إرجاع أصول OneSavings Bank إلى عام 2013، عندما تم تأسيسه كبنك إقراض متخصص. تشارتر كورت للخدمات المالية، تأسست عام 2008، وهي متخصصة في تقديم القروض المضمونة وساهمت بشكل كبير في القدرات الشاملة للمجموعة وتنويع محفظتها الاستثمارية.
في مارس 2021، تصدرت OSB Group عناوين الأخبار من خلال الاستحواذ على محفظة الرهن العقاري للشراء للتأجير من المُقرض على مستوى المملكة المتحدة، مما عزز وجودها في سوق الإيجار. أضاف هذا الاستحواذ الاستراتيجي ما يقدر بـ 1 مليار جنيه استرليني لقدرات الإقراض الشاملة للمجموعة.
اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، تواصل مجموعة OSB تعزيز مكانتها في السوق، وتظهر المرونة وسط الظروف الاقتصادية المتقلبة، مع نسبة رأس مال من الطبقة الأولى (CET1) من الأسهم العادية تبلغ 14.2%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.
من المتوقع أن يكون النمو المستقبلي مدفوعًا بالطلب المستمر في سوق الإسكان في المملكة المتحدة والمبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى توسيع البصمة الرقمية والقدرات التشغيلية، مما يضع OSB Group Plc لتحقيق النجاح المستمر في قطاع الخدمات المالية التنافسي.
من يملك OSB Group Plc
OSB Group Plc، هي شركة خدمات مالية مقرها في المملكة المتحدة، تركز في المقام الأول على تقديم القروض العقارية ومنتجات الادخار. اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول OSB Group Plc علنًا في بورصة لندن تحت رمز السهم OSB. يتكون هيكل ملكية الشركة من المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والمساهمين التنفيذيين.
وفقًا لأحدث الإيداعات والتقارير، فإن أكبر المساهمين في OSB Group Plc هم:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المستثمر |
|---|---|---|
| إنفيسكو المحدودة. | 12.75% | المستثمر المؤسسي |
| شركة بلاك روك | 10.50% | المستثمر المؤسسي |
| سيلشيستر إنترناشيونال إنفستورز إل إل بي | 9.25% | المستثمر المؤسسي |
| كوكب المشتري لإدارة الأصول | 7.80% | المستثمر المؤسسي |
| أصحاب المؤسسات الأخرى | 30.50% | المستثمرون المؤسسيون |
| مستثمرو التجزئة | 29.20% | المساهمين الأفراد |
| فريق الإدارة التنفيذية | 0.50% | ملكية المطلعين |
تعتبر الملكية الإجمالية من قبل المستثمرين المؤسسيين كبيرة، حيث أنهم يمتلكون ما مجموعه 70.75% من الاسهم. غالبًا ما يُنظر إلى هذا الدعم المؤسسي القوي على أنه تصويت بالثقة في استراتيجية الشركة وأدائها التشغيلي. ويتم توزيع بقية الملكية بين المستثمرين الأفراد وفريق الإدارة التنفيذية، مع امتلاك المديرين التنفيذيين لحصة متواضعة.
وفقًا لأحدث تقرير سنوي للشركة، سجلت OSB Group Plc إجمالي أصول يبلغ تقريبًا 9.5 مليار جنيه استرليني وصافي ربح قدره 128 مليون جنيه استرليني للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022. وتم توثيق العائد على حقوق المساهمين لنفس الفترة بمبلغ 12.3%.
تبلغ القيمة السوقية لشركة OSB Group Plc اعتبارًا من أكتوبر 2023 حوالي 1.6 مليار جنيه استرلينيمما يعكس الوجود المستقر للشركة في سوق قطاع الرهن العقاري في المملكة المتحدة.
تركز استراتيجية الشركة للمضي قدمًا على توسيع عروض الرهن العقاري وتعزيز كفاءتها التشغيلية، مما قد يؤثر على ديناميكيات الملكية المستقبلية، خاصة في حالة حدوث عمليات إعادة شراء الأسهم أو الاستثمارات المؤسسية الجديدة.
بيان مهمة OSB Group Plc
OSB Group Plc، المعروفة بتركيزها على الإقراض المسؤول والنمو المستدام، توضح بيان مهمتها حول المبادئ الأساسية التي توجه عملياتها وإشراك أصحاب المصلحة. تؤكد المهمة على الالتزام بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الحفاظ على النزاهة والشفافية والنهج الذي يركز على العملاء.
ويلخص بيان المهمة هدف المجموعة المتمثل في تحسين الحياة من خلال الإقراض المسؤول. وينصب التركيز على تطوير المنتجات التي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة مع ضمان الحكمة المالية. في الربع الثاني من عام 2023، أعلنت مجموعة OSB عن صافي القروض بحوالي 14.6 مليار جنيه استرلينيمما يدل على قدرتها القوية على الإقراض وانتشارها. وقد حافظت المجموعة باستمرار على التركيز على ممارسات الإقراض المسؤولة، وهو ما ينعكس في نسب القرض إلى القيمة التي عادة ما تحوم حول 75%.
تمتد مهمة OSB Group Plc إلى ما هو أبعد من المنتجات المالية؛ وهي تتبنى رؤية للمشاركة المجتمعية والشراكات. تساهم الشركة بنشاط في القضايا الاجتماعية، والاستثمار أكثر 1 مليون جنيه استرليني سنويًا في المبادرات المجتمعية التي تهدف إلى تعزيز الثقافة المالية ودعم الفئات السكانية الضعيفة.
| مجالات التركيز الرئيسية للمهمة | التفاصيل |
|---|---|
| رضا العملاء | في استطلاع حديث لآراء العملاء، حققت مجموعة OSB معدل رضا قدره 92%. |
| مبادرات الاستدامة | استثمرت £500,000 في المشاريع الخضراء خلال عام 2022، بهدف الوصول إلى صافي انبعاثات صفرية بحلول عام 2030. |
| نمو القروض | تم الإبلاغ عن نمو القروض على أساس سنوي بمقدار 10% اعتبارًا من سبتمبر 2023. |
| الاستثمار المجتمعي | المساهمة السنوية تتجاوز 1 مليون جنيه استرليني في مختلف المشاريع المجتمعية وبرامج التثقيف المالي. |
يؤكد بيان المهمة على أهمية الحوكمة الأخلاقية وإدارة المخاطر، مع احتفاظ مجموعة OSB بمركز رأسمالي قوي. اعتبارًا من يونيو 2023، بلغت نسبة رأس مال الأسهم العادية من الفئة 1 (CET1) للمجموعة 15.2%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية، مما يضمن الاستقرار والثقة في عملياتها.
تتوافق مهمة OSB Group Plc أيضًا مع أهدافها الإستراتيجية، كما يتضح من النمو المتوقع في الأرباح التشغيلية، والتي من المتوقع أن تصل إلى ما يقرب من 250 مليون جنيه استرليني للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2023. ويدعم هذا الأداء المالي التركيز على كفاءة التكلفة وتوسيع قاعدة العملاء.
من خلال دمج هذه المبادئ في بيان مهمتها، تضع OSB Group Plc نفسها كشركة رائدة في قطاع تمويل الإسكان، ملتزمة بتعزيز المرونة الاقتصادية بين عملائها ومجتمعاتها.
كيف تعمل شركة OSB Group Plc
تعد OSB Group Plc لاعبًا بارزًا في سوق الرهن العقاري في المملكة المتحدة، حيث تستفيد من نهج متنوع في الخدمات المالية. تعمل الشركة في المقام الأول من خلال ثلاثة قطاعات: التجزئة، التجارية، والخزينة. يركز نموذج أعمالها على إنشاء الرهون العقارية السكنية والتجارية، وتوفير حسابات التوفير، وإدارة وظيفة الخزانة القوية.
يخدم قطاع التجزئة في المقام الأول العملاء الأفراد، حيث يقدم العديد من منتجات الرهن العقاري، بما في ذلك القروض العقارية ذات السعر الثابت، والتتبع، والرهون العقارية للشراء للتأجير. اعتبارًا من أحدث تقرير أرباح للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2023، أعلنت مجموعة OSB عن إجمالي دفتر رهن عقاري قدره 12.3 مليار جنيه استرليني، مما يعكس نموا 10% على أساس سنوي.
في القطاع التجاري، تركز مجموعة OSB على إقراض المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم، وتقديم حلول تمويلية مخصصة. بلغت محفظة الرهن العقاري التجاري حوالي 4.5 مليار جنيه استرليني، تشكل حوالي 26% من إجمالي دفتر القروض.
علاوة على ذلك، يلعب قسم الخزينة دورًا حاسمًا في إدارة متطلبات السيولة والتمويل للمجموعة. اعتبارًا من يونيو 2023، أبلغت مجموعة OSB عن إجمالي الأصول بقيمة 17.6 مليار جنيه استرليني، بمتوسط نسبة تغطية سيولة قدرها 176%.
| المقاييس المالية الرئيسية | يونيو 2023 | ديسمبر 2022 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي كتاب الرهن العقاري | 12.3 مليار جنيه استرليني | 11.2 مليار جنيه استرليني | 9.8% |
| إجمالي المحفظة التجارية | 4.5 مليار جنيه استرليني | 4.0 مليار جنيه استرليني | 12.5% |
| إجمالي الأصول | 17.6 مليار جنيه استرليني | 16.4 مليار جنيه استرليني | 7.3% |
| نسبة تغطية السيولة | 176% | 162% | 8.6% |
تتبنى مجموعة OSB إطارًا حكيمًا لإدارة المخاطر والذي يلعب دورًا أساسيًا في توجيه ممارسات الإقراض الخاصة بها. تحتفظ الشركة بمركز رأسمالي قوي مع نسبة أسهم عادية من المستوى 1 (CET1) تبلغ 15.4% اعتبارًا من يونيو 2023، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية. تمكن قاعدة رأس المال القوية هذه مجموعة OSB من استيعاب الخسائر المحتملة مع دعم استراتيجيات النمو المستدام.
تمزج استراتيجية التمويل الخاصة بالمجموعة بين مدخرات التجزئة وتمويل الجملة، مما يضمن اتباع نهج متوازن لإدارة رأس المال. وارتفعت ودائع الأفراد، التي تعد مصدرا رئيسيا للتمويل، إلى 10.2 مليار جنيه استرليني، من 9.4 مليار جنيه استرليني في نهاية عام 2022.
تركز OSB Group أيضًا على تعزيز قدراتها الرقمية لتبسيط العمليات وتحسين تجربة العملاء. وكانت الاستثمارات في التكنولوجيا كبيرة، مع أكثر من 20 مليون جنيه استرليني المخصصة لمبادرات التحول الرقمي في العام الماضي.
لا تزال التوقعات المستقبلية لمجموعة OSB قوية، مدعومة بسوق الإسكان المرن في المملكة المتحدة والتركيز الاستراتيجي على ابتكار المنتجات. وتتوقع الشركة طلبًا ثابتًا على عروض الرهن العقاري، خاصة في قطاع الشراء للتأجير، الذي شهد ارتفاعًا طفيفًا في نشاط السوق.
في الختام، تعمل OSB Group Plc من خلال نموذج أعمال متعدد الأوجه، لتحقيق التوازن بين المخاطر والنمو مع الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز قدراتها الخدمية. تشير المؤشرات المالية القوية والموقع الاستراتيجي إلى مسار إيجابي للشركة في المستقبل.
كيف تجني OSB Group Plc المال
OSB Group Plc، وهو بنك بارز مقره المملكة المتحدة، يحقق إيرادات في المقام الأول من خلال عمليات الإقراض ومجموعة متنوعة من الخدمات المالية. وتركز الشركة على القروض العقارية السكنية والشراء للتأجير، وتخدم العملاء الأفراد والتجاريين على حد سواء.
اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، أعلنت مجموعة OSB عن إجمالي دخل قدره 275.4 مليون جنيه استرليني، مما يعكس نموا 12% مقارنة بالعام السابق. ويمكن أن تعزى الزيادة في الدخل إلى ارتفاع صافي هامش الفائدة، مدفوعا في المقام الأول بارتفاع أسعار الفائدة.
تتنوع محفظة الإقراض الخاصة بمجموعة OSB عبر عدة قطاعات:
- الرهن العقاري السكني: غالبية دخل المجموعة يأتي من الإقراض العقاري السكني، والذي يمثل 68% من إجمالي القروض حتى يونيو 2023.
- شراء الرهن العقاري للتأجير: يمثل هذا الجزء 23% من محفظة القروض، والتي تلبي احتياجات أصحاب العقارات والمستثمرين العقاريين.
- الإقراض التجاري: المساهمة حول 9% إلى إجمالي دفتر القروض، يركز هذا القسم على توفير التمويل للشركات.
هيكل التمويل للمجموعة هو في المقام الأول ودائع العملاء، والتي بلغ مجموعها 7.6 مليار جنيه استرليني اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. علاوة على ذلك، تحتفظ الشركة بقاعدة ودائع مستقرة بنسبة قروض إلى ودائع تبلغ 106%.
تعمل مجموعة OSB في بيئة تتميز بالأطر التنظيمية والضغوط التنافسية، مما يؤثر على ربحيتها. تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل للشركة إلى 39% في النصف الأول من عام 2023، انخفاضا من 42% في العام السابق، مما يشير إلى تحسين الكفاءة التشغيلية.
فيما يلي تحليل تفصيلي للأداء المالي لمجموعة OSB:
| المقياس المالي | 2023 (النصف الأول) | 2022 (النصف الأول) |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل | 275.4 مليون جنيه استرليني | 245.5 مليون جنيه استرليني |
| صافي هامش الفائدة | 2.5% | 2.2% |
| ودائع العملاء | 7.6 مليار جنيه استرليني | 6.7 مليار جنيه استرليني |
| نسبة القروض إلى الودائع | 106% | 109% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 39% | 42% |
بالإضافة إلى الإقراض التقليدي، تشارك OSB Group أيضًا في الخدمات القائمة على الرسوم، والتي تساهم في تدفق إيراداتها. وتشمل هذه رسوم الترتيب ورسوم السداد المبكر والخدمات الإضافية الأخرى التي تساعد في توليد دخل إضافي.
تركز استراتيجية البنك على توسيع قدراته الإقراضية من خلال التقدم التكنولوجي والعمليات المبسطة، مما سمح له بزيادة حصته في السوق في قطاع الرهن العقاري في المملكة المتحدة. اعتبارًا من يونيو 2023، أعلنت مجموعة OSB عن إجمالي محفظة الرهن العقاري بحوالي 7.2 مليار جنيه استرليني.
وبشكل عام، فإن نموذج الأعمال القوي لمجموعة OSB والتركيز على القطاعات الرئيسية، جنبًا إلى جنب مع الممارسات التشغيلية الفعالة، قد وضع البنك في وضع يمكنه من الاستفادة من الفرص ضمن المشهد المالي المتطور. تظل الشركة ملتزمة بتقديم القيمة لمساهميها من خلال النمو المستدام والربحية.
OSB Group Plc (OSB.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.