OSB Group Plc: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der OSB Group Plc

Die im Vereinigten Königreich ansässige OSB Group Plc ist aus der Fusion zweier bedeutender Unternehmen hervorgegangen: OneSavings Bank und Charter Court Financial Services Group im Jahr 2019. Diese strategische Konsolidierung zielte darauf ab, die Marktpräsenz und die betriebliche Effizienz innerhalb der wettbewerbsintensiven britischen Bankenlandschaft zu verbessern.

Nach der Fusion wurde die OSB Group Plc offiziell an der Londoner Börse unter dem Tickersymbol OSB notiert, was ihr Engagement für Transparenz und Shareholder Value unter Beweis stellt. Das Unternehmen meldete für das am 31. Dezember 2022 endende Jahr eine robuste Leistung mit einem deutlichen Anstieg des Nettozinsertrags auf 350 Mio. £, was einem Wachstum von 1,5 Mio. £ gegenüber dem Vorjahr entspricht 23%.

Die Gruppe konzentriert sich auf spezialisierte Kredit- und Sparlösungen und richtet sich in erster Linie an Vermieter und Erstkäufer. Im September 2023 belief sich der Gesamtkreditbestand auf über 6 Milliarden Pfund, was die beträchtliche Marktpräsenz der Gruppe unterstreicht.

Im Geschäftsjahr 2022 erzielte OSB Group Plc einen zugrunde liegenden Gewinn vor Steuern von 153 Millionen Pfund, was einem entspricht 16% Steigerung im Vergleich zum Vorjahr. Dieses Wachstum ist auf eine günstige Marktlage, ein diszipliniertes Risikomanagement und eine Ausweitung ihres Kreditportfolios zurückzuführen.

Die OSB-Gruppe hat auch Stärke bei der Verwaltung ihrer Kostenbasis gezeigt und ein Kosten-Ertrags-Verhältnis von erzielt 35% im Jahr 2022 eine deutliche Verbesserung gegenüber dem 40% für 2021 gemeldet. Die Effizienzsteigerungen sind ein Beweis für den Fokus der Gruppe auf Technologie- und Prozessoptimierung.

Die Dividendenausschüttungen der OSB Group spiegeln ihre finanzielle Gesundheit und ihr Engagement wider, den Aktionären einen Mehrwert zu bieten. Für das Geschäftsjahr 2022 belief sich die beschlossene Gesamtdividende auf 60 Mio. £, was einer Dividendenrendite von etwa 1,5 Mio. entspricht 4.5%.

Rückblickend lassen sich die Ursprünge der OneSavings Bank bis ins Jahr 2013 zurückverfolgen, als sie als spezialisierte Kreditbank gegründet wurde. Charter Court Financial Services wurde 2008 gegründet und hat sich auf die Bereitstellung besicherter Kredite spezialisiert und maßgeblich zur Gesamtkompetenz und Portfoliodiversifizierung der Gruppe beigetragen.

Im März 2021 machte die OSB-Gruppe Schlagzeilen, als sie das Buy-to-let-Hypothekenportfolio von dem britischen Kreditgeber erwarb, was ihre Präsenz auf dem Mietmarkt weiter stärkte. Diese strategische Akquisition fügte eine Schätzung hinzu 1 Milliarde Pfund zur allgemeinen Kreditvergabefähigkeit der Gruppe beitragen.

Zum Ende des zweiten Quartals 2023 baut die OSB-Gruppe ihre Marktposition weiter aus und beweist mit einer gemeldeten harten Kernkapitalquote (CET1) von 20 % ihre Widerstandsfähigkeit auch unter schwankenden wirtschaftlichen Bedingungen 14.2%deutlich über den gesetzlichen Anforderungen.

Es wird erwartet, dass das zukünftige Wachstum von der anhaltenden Nachfrage auf dem britischen Immobilienmarkt und strategischen Initiativen zur Erweiterung der digitalen Präsenz und der operativen Fähigkeiten angetrieben wird, um OSB Group Plc für nachhaltigen Erfolg im wettbewerbsintensiven Finanzdienstleistungssektor zu positionieren.

Ein Eigentümer der OSB Group Plc

OSB Group Plc, ein Finanzdienstleistungsunternehmen mit Sitz im Vereinigten Königreich, konzentriert sich hauptsächlich auf die Bereitstellung von Hypotheken und Sparprodukten. Seit Oktober 2023 wird OSB Group Plc an der Londoner Börse unter dem Tickersymbol OSB öffentlich gehandelt. Die Eigentümerstruktur des Unternehmens besteht aus institutionellen Anlegern, Privatanlegern und geschäftsführenden Beteiligungen.

Den neuesten Unterlagen und Berichten zufolge gehören zu den größten Anteilseignern der OSB Group Plc:

Der Gesamteigentum institutioneller Anleger ist erheblich, da sie insgesamt über 50 % verfügen 70.75% der Aktien. Diese starke institutionelle Unterstützung wird oft als Vertrauensbeweis in die Strategie und die operative Leistung des Unternehmens gewertet. Der Rest des Eigentums verteilt sich auf Privatanleger und das Führungsteam, wobei die Führungskräfte einen bescheidenen Anteil halten.

Laut dem letzten Jahresbericht des Unternehmens verzeichnete die OSB Group Plc eine Bilanzsumme von ca 9,5 Milliarden Pfund und ein Nettogewinn von 128 Millionen Pfund für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr. Die Eigenkapitalrendite (ROE) für den gleichen Zeitraum wurde mit dokumentiert 12.3%.

Die Marktkapitalisierung der OSB Group Plc liegt im Oktober 2023 bei rund 1,6 Milliarden PfundDies spiegelt die stabile Marktpräsenz des Unternehmens im britischen Hypothekensektor wider.

Die zukünftige Strategie des Unternehmens konzentriert sich auf die Erweiterung seines Hypothekenangebots und die Verbesserung seiner betrieblichen Effizienz, was sich auf die künftige Eigentümerdynamik auswirken könnte, insbesondere wenn Aktienrückkäufe oder neue institutionelle Investitionen erfolgen.

Leitbild der OSB Group Plc

OSB Group Plc, bekannt für seinen Fokus auf verantwortungsvolle Kreditvergabe und nachhaltiges Wachstum, formuliert sein Leitbild anhand von Schlüsselprinzipien, die seine Geschäftstätigkeit und das Engagement seiner Stakeholder leiten. Die Mission betont das Engagement für die Bereitstellung qualitativ hochwertiger Finanzdienstleistungen unter Wahrung von Integrität, Transparenz und einem kundenorientierten Ansatz.

Das Leitbild fasst das Ziel der Gruppe zusammen, das Leben durch verantwortungsvolle Kreditvergabe zu verbessern. Der Schwerpunkt liegt auf der Entwicklung von Produkten, die den unterschiedlichen Kundenbedürfnissen gerecht werden und gleichzeitig finanzielle Umsicht gewährleisten. Im zweiten Quartal 2023 meldete die OSB Group einen Nettokreditbestand von ca 14,6 Milliarden Pfund, was seine robuste Kreditvergabekapazität und Reichweite verdeutlicht. Die Gruppe legt stets Wert auf verantwortungsvolle Kreditvergabepraktiken, was sich in ihren Beleihungsauslaufquoten widerspiegelt, die typischerweise bei etwa 10 % liegen 75%.

Die Mission der OSB Group Plc geht über Finanzprodukte hinaus; Es umfasst eine Vision von gemeinschaftlichem Engagement und Partnerschaften. Das Unternehmen leistet einen aktiven Beitrag zu sozialen Zwecken und investiert mehr als 100 % 1 Million Pfund jährlich in Gemeinschaftsinitiativen, die darauf abzielen, die Finanzkompetenz zu verbessern und gefährdete Bevölkerungsgruppen zu unterstützen.

Das Leitbild unterstreicht die Bedeutung einer ethischen Unternehmensführung und eines Risikomanagements, wobei die OSB-Gruppe über eine starke Kapitalposition verfügt. Im Juni 2023 lag die harte Kernkapitalquote (CET1) der Gruppe bei 15.2%, weit über den regulatorischen Anforderungen, was Stabilität und Vertrauen in seine Geschäftstätigkeit gewährleistet.

Die Mission der OSB Group Plc steht auch im Einklang mit ihren strategischen Zielen, was sich in einem prognostizierten Wachstum des Betriebsgewinns zeigt, der voraussichtlich bei ca 250 Millionen Pfund für das im Dezember 2023 endende Geschäftsjahr. Diese finanzielle Leistung wird durch den Fokus auf Kosteneffizienz und einen wachsenden Kundenstamm unterstützt.

Durch die Integration dieser Grundsätze in sein Leitbild positioniert sich OSB Group Plc als führendes Unternehmen im Immobilienfinanzierungssektor und engagiert sich für die Förderung der wirtschaftlichen Widerstandsfähigkeit seiner Kunden und Gemeinden.

So funktioniert die OSB Group Plc

OSB Group Plc ist ein führender Akteur auf dem britischen Hypothekenmarkt und verfolgt einen diversifizierten Ansatz bei Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen ist hauptsächlich in drei Segmenten tätig: Einzelhandel, Gewerbe und Treasury. Sein Geschäftsmodell konzentriert sich auf die Vergabe von Wohn- und Gewerbehypotheken, die Bereitstellung von Sparkonten und die Verwaltung einer robusten Treasury-Funktion.

Das Einzelhandelssegment bedient hauptsächlich Privatkunden und bietet verschiedene Hypothekenprodukte an, darunter Festzins-, Tracker- und Buy-to-let-Hypotheken. Im letzten Ergebnisbericht für die sechs Monate bis zum 30. Juni 2023 meldete die OSB Group einen Gesamthypothekenbestand von 12,3 Milliarden Pfund, was ein Wachstum von widerspiegelt 10 % im Vergleich zum Vorjahr.

Im kommerziellen Segment konzentriert sich die OSB-Gruppe auf die Kreditvergabe an kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und bietet maßgeschneiderte Finanzierungslösungen an. Das Portfolio an gewerblichen Hypotheken belief sich auf ca 4,5 Milliarden Pfund, bestehend aus ungefähr 26% des gesamten Kreditbestandes.

Darüber hinaus spielt der Treasury-Bereich eine entscheidende Rolle bei der Steuerung des Liquiditäts- und Finanzierungsbedarfs der Gruppe. Im Juni 2023 meldete die OSB-Gruppe eine Bilanzsumme im Wert von 17,6 Milliarden Pfund, mit einer durchschnittlichen Liquiditätsdeckungsquote von 176%.

Die OSB-Gruppe führt ein umsichtiges Risikomanagement-Rahmenwerk ein, das für die Steuerung ihrer Kreditvergabepraktiken von entscheidender Bedeutung ist. Das Unternehmen verfügt über eine starke Kapitalposition mit einer harten Kernkapitalquote (CET1) von 15.4% Stand Juni 2023 deutlich über der regulatorischen Mindestanforderung. Diese solide Kapitalbasis ermöglicht es der OSB-Gruppe, potenzielle Verluste aufzufangen und gleichzeitig nachhaltige Wachstumsstrategien zu unterstützen.

Die Finanzierungsstrategie der Gruppe kombiniert Einzelhandelsersparnisse und Großhandelsfinanzierung und gewährleistet so einen ausgewogenen Ansatz für das Kapitalmanagement. Die Privatkundeneinlagen, die eine wichtige Finanzierungsquelle darstellen, stiegen auf 10,2 Milliarden Pfund, aufwärts von 9,4 Milliarden Pfund Ende 2022.

Die OSB Group konzentriert sich auch auf die Verbesserung ihrer digitalen Fähigkeiten, um Abläufe zu rationalisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern. Die Investitionen in Technologie waren beträchtlich, mit über 20 Millionen Pfund im vergangenen Jahr für Initiativen zur digitalen Transformation bereitgestellt.

Die Aussichten für die OSB Group bleiben gut, getragen von einem robusten britischen Immobilienmarkt und einem strategischen Fokus auf Produktinnovation. Das Unternehmen rechnet mit einer stetigen Nachfrage nach seinen Hypothekenangeboten, insbesondere im Buy-to-let-Sektor, wo die Marktaktivität zugenommen hat.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass OSB Group Plc ein vielfältiges Geschäftsmodell verfolgt, das Risiko und Wachstum in Einklang bringt und gleichzeitig in Technologie investiert, um seine Servicekapazitäten zu verbessern. Die starken Finanzindikatoren und die strategische Positionierung deuten auf eine positive Entwicklung des Unternehmens für die Zukunft hin.

Wie OSB Group Plc Geld verdient

OSB Group Plc, eine bekannte Bank mit Sitz in Großbritannien, generiert Einnahmen hauptsächlich durch ihr Kreditgeschäft und ein diversifiziertes Angebot an Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Vergabe von Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien und Buy-to-let-Hypotheken und bedient sowohl Privat- als auch Gewerbekunden.

Im ersten Halbjahr 2023 meldete die OSB-Gruppe einen Gesamtumsatz von 275,4 Millionen Pfund, was ein Wachstum von widerspiegelt 12% im Vergleich zum Vorjahr. Der Ertragsanstieg ist auf einen Anstieg der Nettozinsmarge zurückzuführen, der vor allem auf höhere Zinssätze zurückzuführen ist.

Das Kreditportfolio der OSB-Gruppe ist über mehrere Segmente diversifiziert:

• Wohnhypotheken: Der Großteil der Einnahmen der Gruppe stammt aus der Vergabe von Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien 68% des gesamten Kreditbestands per Juni 2023.
• Buy-to-Let-Hypotheken: Dieses Segment repräsentiert 23% des Kreditportfolios für Vermieter und Immobilieninvestoren.
• Gewerbliche Kreditvergabe: Mitwirken über 9% Bezogen auf den gesamten Kreditbestand konzentriert sich diese Abteilung auf die Bereitstellung von Finanzierungen für Unternehmen.

Die Finanzierungsstruktur der Gruppe besteht hauptsächlich aus Kundeneinlagen, die insgesamt 7,6 Milliarden Pfund Stand: 31. Dezember 2022. Darüber hinaus verfügt das Unternehmen über eine stabile Einlagenbasis mit einem Kredit-Einlagen-Verhältnis von 106%.

Die OSB-Gruppe agiert in einem Umfeld, das von regulatorischen Rahmenbedingungen und Wettbewerbsdruck geprägt ist, die sich auf ihre Rentabilität auswirken. Das Kosten-Ertrags-Verhältnis des Unternehmens verbesserte sich auf 39% im ersten Halbjahr 2023, gesunken von 42% im Vorjahr, was auf eine bessere betriebliche Effizienz hinweist.

Nachfolgend finden Sie eine detaillierte Aufschlüsselung der finanziellen Leistung der OSB-Gruppe:

Neben der traditionellen Kreditvergabe bietet die OSB Group auch kostenpflichtige Dienstleistungen an, die zu ihren Einnahmequellen beitragen. Dazu gehören Bearbeitungsgebühren, Gebühren für die vorzeitige Rückzahlung und andere Nebenleistungen, die zur Generierung zusätzlicher Einnahmen beitragen.

Die Strategie der Bank konzentriert sich auf die Erweiterung ihrer Kreditvergabekapazitäten durch technologische Fortschritte und optimierte Prozesse, die es ihr ermöglicht haben, ihren Marktanteil im britischen Hypothekensektor zu erhöhen. Mit Stand Juni 2023 meldete die OSB Group ein Gesamthypothekenportfolio von ca 7,2 Milliarden Pfund.

Insgesamt haben das robuste Geschäftsmodell und die Konzentration auf Schlüsselsegmente der OSB-Gruppe in Kombination mit effizienten Betriebsabläufen die Bank in die Lage versetzt, Chancen in der sich entwickelnden Finanzlandschaft zu nutzen. Das Unternehmen ist weiterhin bestrebt, seinen Aktionären durch nachhaltiges Wachstum und Rentabilität Mehrwert zu bieten.