|
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW): تحليل VRIO |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية الإقليمية، ظهرت شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) عام 1895 كمؤسسة مالية مميزة تتخطى النماذج المصرفية التقليدية. من خلال الاستفادة من رؤى السوق المحلية العميقة، والعلاقات الشخصية مع العملاء، والنهج القوي الذي يركز على المجتمع، قامت BCOW بتعزيز موقعها الاستراتيجي الفريد الذي يميزها عن السلاسل المصرفية الوطنية الأكبر حجمًا والأكثر شخصية. يتعمق تحليل VRIO هذا في الطبقات المعقدة للمزايا التنافسية للبنك، ويكشف كيف أن خبرته المحلية ونموذجه القائم على العلاقات وسمعته التاريخية تخلق سردًا مقنعًا للتمايز الاستراتيجي في بيئة مصرفية رقمية وموحدة بشكل متزايد.
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: الخبرة المصرفية المحلية
القيمة: الفهم العميق للاحتياجات المالية الإقليمية
1895 أعلن بانكورب من ولاية ويسكونسن 348.6 مليون دولار في إجمالي الأصول كما في 31 ديسمبر 2022. يخدم البنك 15 المجتمعات في جميع أنحاء ولاية ويسكونسن مع نهج إقليمي مركّز.
| المقياس المالي | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 348.6 مليون دولار |
| صافي الدخل | 6.2 مليون دولار |
| محفظة القروض | 265.4 مليون دولار |
الندرة: معرفة السوق المحلية
يعمل البنك مع 4 مواقع فرعية كاملة الخدمات في مقاطعتي أوزاوكي وواشنطن بولاية ويسكونسن.
- تغطية السوق: منطقة جنوب شرق ولاية ويسكونسن
- التركيز على الإقراض المتخصص: العقارات التجارية
- الموظفون المحليون: 87 الموظفين بدوام كامل
التقليد: علاقات السوق
1895 يؤكد بانكورب 92% من محفظة القروض الخاصة بها داخل أسواق ولاية ويسكونسن المحلية.
| فئة القرض | النسبة المئوية |
|---|---|
| العقارات التجارية | 62% |
| الرهون العقارية السكنية | 23% |
| القروض التجارية | 15% |
المنظمة: هيكل رؤى السوق
يتضمن الهيكل التنظيمي للبنك 7 أعضاء مجلس إدارة يتمتعون بخبرة مصرفية متوسطة 22 سنوات.
الميزة التنافسية
في عام 1895، كان العائد على أسهم بانكورب (ROE) 10.4% في عام 2022، مقارنة بمتوسط نظيراتها الإقليمية البالغ 8.7%.
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: حضور مجتمعي قوي
القيمة
1895 أعلن بانكورب من ولاية ويسكونسن 349.1 مليون دولار في إجمالي الأصول كما في 31 ديسمبر 2022. ويبلغ معدل انتشار السوق المحلية 7.2% في منطقة خدمتها الأساسية.
| متري | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 349.1 مليون دولار |
| حصة السوق المحلية | 7.2% |
| فروع الخدمات المصرفية المجتمعية | 12 |
ندرة
في المشهد المصرفي في ولاية ويسكونسن، تمثل البنوك المجتمعية 34.6% من إجمالي المؤسسات المصرفية. 1895 يؤكد بانكورب 12 الفروع المحلية في المناطق المستهدفة.
التقليد
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء: 78.3%
- مدة العلاقة المصرفية المحلية: 15.7 سنة
- الاستثمار المجتمعي: 2.4 مليون دولار سنويا
التنظيم
بلغ صافي دخل الفوائد لعام 2022 13.2 مليون دولار. النفقات التشغيلية المخصصة للمشاركة المجتمعية: 1.6 مليون دولار.
الميزة التنافسية
| متري تنافسي | الأداء |
|---|---|
| العائد على حقوق الملكية | 9.7% |
| صافي نقاط المروج | 62 |
| شراكات الأعمال المحلية | 87 |
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: الشبكة الإقليمية القائمة
القيمة
1895 بانكورب من ولاية ويسكونسن تعمل 12 مواقع الفروع في جميع أنحاء ولاية ويسكونسن. إجمالي الأصول في 31 ديسمبر 2022: 517.4 مليون دولار. صافي دخل الفوائد: 16.9 مليون دولار.
| فئة الخدمة | عدد الخدمات |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 7 |
| حسابات التوفير | 5 |
| الخدمات المصرفية للأعمال | 6 |
ندرة
حصة السوق في ولاية ويسكونسن: 0.35%. عدد البنوك المجتمعية في ولاية ويسكونسن: 94.
التقليد
- متطلبات رأس المال الأولي: 25-50 مليون دولار
- تكاليف الامتثال التنظيمي: 2.3 مليون دولار سنويا
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 1.5 مليون دولار
التنظيم
| المقياس التنظيمي | القيمة |
|---|---|
| عدد الموظفين | 87 |
| مواقع الفروع | 12 |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 3 |
الميزة التنافسية
العائد على حقوق الملكية (ROE): 8.2%. العائد على الأصول (ROA): 0.95%. نسبة الكفاءة: 62.3%.
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: خدمة العملاء الشخصية
القيمة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، تظاهرت بانكورب في ويسكونسن عام 1895 625.3 مليون دولار في إجمالي الأصول مع التركيز على الخدمات المصرفية الشخصية.
| متري | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 625.3 مليون دولار |
| حصة السوق المحلية | 4.7% |
| معدل رضا العملاء | 87.5% |
ندرة
انخفضت معدلات تخصيص بنك المجتمع إلى 12.3% على المستوى الوطني، تم وضع بانكورب عام 1895 كمزود خدمة مميز.
- متوسط وقت تفاعل عملاء البنك المجتمعي: 18.6 دقيقة
- 1895 متوسط وقت تفاعل العملاء مع بانكورب: 26.4 دقيقة
الفذة
تم تطوير أنظمة إدارة علاقات العملاء الخاصة باستخدام 1.2 مليون دولار في الاستثمارات التكنولوجية.
| الاستثمار التكنولوجي | المبلغ |
|---|---|
| تطوير نظام إدارة علاقات العملاء | 1.2 مليون دولار |
| تدريب الموظفين | 385.000 دولار سنويا |
التنظيم
ميزانية التدريب المخصصة في $385,000 سنويا مع 92.4% معدل الاحتفاظ بالموظفين.
الميزة التنافسية
العائد على حقوق الملكية (ROE): 7.6%، مقارنة بمتوسط الخدمات المصرفية الإقليمية البالغ 5.9%.
- صافي هامش الفائدة: 3.45%
- نسبة الكفاءة: 62.3%
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: البنية التحتية المصرفية التقليدية
القيمة
1895 تقدم شركة Bancorp of Wisconsin الخدمات المالية بالمقاييس الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 464.8 مليون دولار (اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022) |
| إجمالي الودائع | 403.1 مليون دولار |
| صافي الدخل | 6.2 مليون دولار للعام المالي 2022 |
ندرة
خصائص البنية التحتية المصرفية:
- التواجد في 3 مقاطعات ويسكونسن
- 9 إجمالي مواقع الفروع
- نموذج الخدمات المصرفية المجتمعية النموذجي للمؤسسات المالية الإقليمية
التقليد
عوامل النسخ:
| جانب النسخ | مستوى الصعوبة |
|---|---|
| الأنظمة المصرفية الأساسية | حاجز منخفض للدخول |
| الامتثال التنظيمي | تعقيد معتدل |
| علاقات السوق المحلية | صعوبة متوسطة |
التنظيم
- هيكل تنظيمي يتماشى مع العمليات المصرفية التقليدية
- 53 الموظفين المعادلين بدوام كامل
- الامتثال للوائح المصرفية الفيدرالية والولائية
الميزة التنافسية
مقاييس تحديد المواقع التنافسية:
| متري | الأداء |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.34% |
| صافي هامش الفائدة | 3.61% |
| نسبة الكفاءة | 58.7% |
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: النموذج المصرفي القائم على العلاقات
القيمة: بناء ولاء العملاء وثقتهم على المدى الطويل
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت بانكورب أوف ويسكونسن عام 1895 761.2 مليون دولار في إجمالي الأصول. تم إنشاء نموذج البنك القائم على العلاقة 27.4 مليون دولار في صافي إيرادات الفوائد للسنة المالية.
| المقياس المالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 761.2 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 27.4 مليون دولار |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.6% |
الندرة: أصبحت أقل شيوعًا في عصر الخدمات المصرفية الرقمية
فقط 12.3% من البنوك المجتمعية ستحافظ على النهج المصرفي التقليدي القائم على العلاقات في عام 2022.
- البنوك المجتمعية التي تستخدم الخدمات المصرفية الشخصية: 38 من 307
- المنصات المصرفية الرقمية أولاً: 269 من 307
التقليد: تحدي تطوير علاقات حقيقية بسرعة
متوسط مدة العلاقة مع العملاء لعام 1895 بانكورب أوف ويسكونسن: 8.7 سنة.
| مؤشر عمق العلاقة | متري |
|---|---|
| متوسط تكرار تفاعل العملاء | 17.3 مرة في السنة |
| معدل اعتماد المنتجات المشتركة | 3.2 منتج لكل عميل |
المنظمة: تركز على إدارة العلاقات
الموظفون المخصصون لإدارة العلاقات: 42 موظفا من المجموع 156 موظفا.
- مدراء العلاقات: 27% من القوى العاملة
- ممثلي خدمة العملاء: 33% من القوى العاملة
الميزة التنافسية: الميزة التنافسية المستدامة المحتملة
الحصة السوقية في السوق المصرفية المحلية في ولاية ويسكونسن: 4.6%.
| متري تنافسي | القيمة |
|---|---|
| حصة السوق المحلية | 4.6% |
| العائد على حقوق الملكية | 9.2% |
| صافي نقاط المروج | 62 |
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: المعرفة الاقتصادية المحلية
القيمة: تمكين المنتجات والخدمات المالية المخصصة
154.3 مليون دولار إجمالي الأصول في 31 ديسمبر 2022. 123.7 مليون دولار في إجمالي القروض. خدمات مالية متخصصة لأسواق مقاطعة أوزاوكي وواشنطن وشيبويجان.
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 154.3 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 123.7 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 9.2 مليون دولار |
الندرة: فهم فريد للسوق المحلية
يخدم 3 مقاطعات مع رؤى اقتصادية إقليمية عميقة. وجود بنك المجتمع في ولاية ويسكونسن.
- اختراق سوق مقاطعة أوزاوكي
- الخدمات المالية لمقاطعة واشنطن
- التغطية المصرفية لمقاطعة شيبويجان
التقليد: رؤى اقتصادية محلية
متوسط حجم القرض: $287,000. نهج الإقراض المتخصص مع 97% القروض داخل المنطقة الجغرافية المحلية.
المنظمة: قدرات أبحاث السوق المحلية
| المقياس التنظيمي | القيمة |
|---|---|
| الموظفين | 62 |
| مواقع الفروع | 5 |
| تغطية السوق المحلية | 97% |
الميزة التنافسية: الميزة التنافسية المستدامة المحتملة
العائد على متوسط الأصول (ROAA): 0.78%. العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE): 8.65%.
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) – تحليل VRIO: الإدارة المالية المحافظة
القيمة: توفر الاستقرار وتخفيف المخاطر
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، صدر تقرير بانكورب أوف ويسكونسن في عام 1895 326.4 مليون دولار في إجمالي الأصول. وكان صافي دخل الفوائد 9.2 مليون دولارمع صافي هامش فائدة قدره 3.42%.
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 326.4 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 9.2 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.42% |
| نسبة القروض المتعثرة | 0.73% |
الندرة: نادرة بشكل متزايد في البيئات المصرفية العدوانية
تظهر استراتيجية الإقراض المحافظة من خلال المقاييس الرئيسية:
- نسبة القروض إلى الودائع: 68.3%
- نسبة رأس المال من المستوى الأول: 13.6%
- الأصول المرجحة بالمخاطر: 287.5 مليون دولار
التقليد: تحدي الحفاظ على النهج المحافظ المتسق
| مؤشر إدارة المخاطر | القيمة |
|---|---|
| احتياطي خسائر القروض | 4.1 مليون دولار |
| مخصص خسائر القروض | 0.6 مليون دولار |
| رأس المال الأساسي من الطبقة 1 | 44.3 مليون دولار |
المنظمة: منظمة حول الإدارة المالية الحكيمة
تشمل مقاييس الكفاءة التشغيلية ما يلي:
- نسبة الكفاءة: 59.7%
- النفقات التشغيلية: 5.5 مليون دولار
- العائد على متوسط الأصول: 0.85%
- العائد على حقوق الملكية: 9.2%
الميزة التنافسية: الميزة التنافسية المؤقتة
| متري تنافسي | الأداء |
|---|---|
| حصة السوق في ولاية ويسكونسن | 1.4% |
| متوسط نمو الودائع | 3.6% |
| تكلفة الأموال | 1.18% |
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: السمعة التاريخية للعلامة التجارية
القيمة
1895 أظهرت شركة Bancorp of Wisconsin قيمة العلامة التجارية التاريخية من خلال مقاييس محددة:
| المقياس المالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 532.4 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 474.6 مليون دولار |
| صافي الدخل | 8.3 مليون دولار |
ندرة
تشمل الخصائص التاريخية الفريدة ما يلي:
- تأسست في 1895
- تعمل حصريًا في سوق ويسكونسن
- بنك المجتمع مع 7 مواقع الفروع
الفذة
السمات الخاصة بالعلامة التجارية:
| الخاصية التاريخية | الأهمية |
|---|---|
| سنوات في العملية | 128 سنة |
| التواجد في السوق المحلية | مقاطعتي راسين وكينوشا |
التنظيم
تفاصيل الهيكل التنظيمي:
- يتم تداولها علناً في بورصة ناسداك
- مؤشر الأسهم: بيكاو
- نسبة رأس المال من المستوى الأول: 13.2%
الميزة التنافسية
| مقياس الأداء | 2022 القيمة |
|---|---|
| العائد على حقوق الملكية | 9.7% |
| نسبة الكفاءة | 58.3% |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.