Cholamandalam Financial Holdings Limited: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte von Cholamandalam Financial Holdings Limited

Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL), eine Tochtergesellschaft der Murugappa Group, wurde 1978 als Finanzdienstleistungsunternehmen gegründet. Das Unternehmen ist ein zentraler Akteur in der wachsenden Finanzlandschaft Indiens und bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Kredite, Versicherungen und Vermögensverwaltung.

Zum 31. März 2023 meldete Cholamandalam Investment and Finance Company Limited, eine wichtige Tochtergesellschaft von CFHL, einen Gesamtumsatz von 9.169 Crore ₹, was einem Wachstum von entspricht 23% Jahr für Jahr. Der Nettogewinn belief sich im gleichen Zeitraum auf etwa ₹1.331 crore, was einer Steigerung von entspricht 36% im Vergleich zum vorangegangenen Geschäftsjahr.

Im Geschäftsjahr 2022–23 verfügte Cholamandalam Financial Holdings Limited über ein konsolidiertes Nettovermögen von rund ₹17.074 crore. Das gesamte verwaltete Vermögen (AUM) erreichte 1.15.205 Crore ₹ und zeugt von einer robusten Finanzlage. Das Unternehmen hat seine Geschäftstätigkeit kontinuierlich auf verschiedene Segmente ausgeweitet, darunter Fahrzeugfinanzierung, Wohnungsbaudarlehen und KMU-Darlehen.

Wichtige Finanzindikatoren

Das Fahrzeugfinanzierungssegment von Cholamandalam war ein Eckpfeiler seines Geschäfts und trug erheblich zum Gesamtumsatz bei. Im März 2023 beliefen sich die Auszahlungen für Fahrzeugfinanzierungen auf 35.500 Crore ₹, was einem erheblichen Anstieg gegenüber 29.800 Crore ₹ im Geschäftsjahr 2021–22 entspricht. Das Unternehmen hält einen Marktanteil von ca 6% im Bereich Fahrzeugfinanzierung.

Darüber hinaus hat das Unternehmen sein Portfolio an Privatkundenkrediten erweitert, das nun rund 1,5 Millionen Euro umfasst 30% seines gesamten AUM. Die Brutto-Non-Performing-Assets-Quote (GNPA) lag im März 2023 bei 2.7%, ein leichter Anstieg von 2.4% im Vorjahr. Dies spiegelt die Herausforderungen des Sektors wider, bleibt aber im Vergleich zum Branchendurchschnitt beherrschbar.

Aktuelle Entwicklungen

Im Mai 2023 kündigte CFHL eine strategische Partnerschaft mit einem internationalen Finanztechnologieunternehmen zur Verbesserung seiner digitalen Kreditvergabemöglichkeiten an, mit dem Ziel, das Kundenerlebnis zu verbessern und die Kreditbearbeitung zu rationalisieren. Das Unternehmen investiert in den nächsten zwei Jahren etwa 500 Crore in Technologie-Upgrades.

Darüber hinaus haben die Investitionen von CFHL im Versicherungssektor begonnen, positive Ergebnisse zu erzielen, mit einem Anstieg der Prämieneinnahmen um 45% im Geschäftsjahr 2022-23. Die gesamten Prämieneinnahmen erreichten ₹2.450 crore, was größtenteils auf das Wachstum bei Risiko- und Krankenversicherungsprodukten zurückzuführen ist.

Cholamandalam Financial Holdings floriert weiterhin in einem wettbewerbsintensiven Umfeld, gestützt durch eine starke Führung, eine wachsende Marktpräsenz und ein Engagement für Innovation und Kundenservice. Das Unternehmen ist bestrebt, seinen Wachstumskurs beizubehalten und gleichzeitig die sich verändernden Marktbedingungen zu meistern, die durch wirtschaftliche Faktoren und regulatorische Änderungen beeinflusst werden.

Ein Eigentümer von Cholamandalam Financial Holdings Limited

Cholamandalam Financial Holdings Limited, ein wichtiger Akteur im Finanzdienstleistungssektor in Indien, befindet sich hauptsächlich im Besitz einer Vielzahl institutioneller und privater Anleger. Nach den neuesten verfügbaren Daten stellt sich die Eigentümerstruktur wie folgt dar:

Zur Fördergruppe von Cholamandalam Financial Holdings Limited gehört die Murugappa Group, ein etablierter Mischkonzern in Indien. Diese Gruppe hält einen erheblichen Anteil, was das Vertrauen in die Geschäftstätigkeit des Unternehmens widerspiegelt. Die Murugappa-Gruppe ist für ihre vielfältigen Geschäftsinteressen bekannt, darunter Produktion, Finanzdienstleistungen und Landwirtschaft.

Im Geschäftsjahr 2023 belief sich das gesamte Aktienkapital von Cholamandalam Financial Holdings Limited auf etwa ₹2.500 Crore, mit einer Marktkapitalisierung von rund ₹32.000 Crore. Diese solide Leistung zeugt vom starken Vertrauen der Anleger und der robusten operativen Leistung.

Was die Aktienperformance anbelangt, verzeichnete Cholamandalam Financial Holdings Limited eine deutliche Wertsteigerung seiner Aktien. Im vergangenen Jahr ist der Aktienkurs um ca. gestiegen 35%, und übertraf damit den Benchmark-Index Nifty 50, der um rund 10 % zulegte 20% im gleichen Zeitraum.

Cholamandalam Financial Holdings Limited hat in den letzten drei Geschäftsjahren einen stetigen Anstieg des Nettogewinns gemeldet, was auf ein effizientes Management und einen wachsenden Kundenstamm hinweist. Der Nettozinsertrag spiegelt die starke Kreditvergabefähigkeit des Unternehmens wider und die Eigenkapitalrendite ist ein Beweis für ein effektives Kapitalmanagement.

Die Zusammensetzung der Anleger ist durch bedeutende Beteiligungen sowohl inländischer als auch ausländischer institutioneller Anleger weiter diversifiziert. Diese Vielfalt bringt einen Mix aus kurzfristigen und langfristigen Anlagestrategien mit sich und erhöht die Stabilität des Unternehmens auf den Kapitalmärkten.

Darüber hinaus hat das Unternehmen seine Dienstleistungen erweitert, darunter Fahrzeugfinanzierung, Wohnungsbaudarlehen und andere Finanzprodukte, was positiv zu seinem Wachstumskurs und seiner Attraktivität für Investoren beigetragen hat. Durch den Fokus auf digitale Transformation und kundenzentrierte Dienstleistungen soll die Marktposition weiter gestärkt werden.

Leitbild von Cholamandalam Financial Holdings Limited

Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL) ist ein führender Akteur im Finanzdienstleistungssektor in Indien. Seine Mission besteht darin, seinen Kunden umfassende Finanzlösungen anzubieten und gleichzeitig ein robustes Wachstum und nachhaltige Praktiken sicherzustellen.

Das Leitbild betont die Bereitstellung innovativer Finanzdienstleistungen, die auf die vielfältigen Bedürfnisse der Kunden eingehen und deren finanzielles Wohlergehen und Wachstum sicherstellen.

Cholamandalam Financial Holdings Limited möchte Technologie und Analysen nutzen, um ihre Mission weiter zu stärken. Der Fokus liegt nicht nur auf der Rentabilität, sondern auch auf der Schaffung einer positiven Wirkung auf Stakeholder, einschließlich Kunden, Mitarbeiter und die Gemeinschaft.

Die Kernwerte des Unternehmens – Integrität, Transparenz und Kundenorientierung – spiegeln sein Engagement für die Einhaltung hoher ethischer Standards bei gleichzeitiger Sicherstellung einer robusten finanziellen Leistung wider.

Das diversifizierte Portfolio von Cholamandalam umfasst verschiedene Finanzprodukte, darunter:

• Fahrzeugfinanzierung
• Wohnungsbaudarlehen
• KMU-Finanzierung
• Anlageberatung
• Versicherungsdienstleistungen

Mit Stand März 2023 verfügt das Unternehmen über eine Marktkapitalisierung von ca INR 35.000 Crores und hat eine konstante Bonitätsbewertung von beibehalten AA- von CRISIL, was auf eine starke finanzielle Gesundheit und betriebliche Effizienz hinweist.

Cholamandalam konzentriert sich nicht nur auf Kernfinanzdienstleistungen, sondern legt auch Wert auf Initiativen zur sozialen Verantwortung von Unternehmen (CSR), die auf die Förderung der Gemeindeentwicklung und der ökologischen Nachhaltigkeit abzielen.

Zur Untermauerung seiner Mission unterstützt Cholamandalam Financial Holdings Limited verschiedene Regierungsinitiativen, darunter Digital India, die darauf abzielen, die finanzielle Inklusion und Zugänglichkeit im ganzen Land zu verbessern.

So funktioniert Cholamandalam Financial Holdings Limited

Cholamandalam Financial Holdings Limited ist als diversifizierter Finanzdienstleister in Indien tätig. Es ist Teil der Murugappa-Gruppe und bietet Dienstleistungen in verschiedenen Bereichen wie Fahrzeugfinanzierung, Wohnungsbaudarlehen und Investitionslösungen an. Für das am 31. März 2023 endende Geschäftsjahr meldete das Unternehmen einen konsolidierten Umsatz von ₹5.168 crore.

Das Unternehmen unterteilt seine Geschäftstätigkeit in mehrere Schlüsselbereiche:

• Cholamandalam Investment and Finance Company Limited (CIFCL) – Hauptsächlich in der Fahrzeug- und Ausrüstungsfinanzierung tätig.
• Cholamandalam Home Finance Limited (CHFL) – Konzentriert sich auf die Bereitstellung von Wohnbaukrediten.
• Cholamandalam Securities Limited – bietet eine Reihe von Investment- und Börsenmaklerdienstleistungen an.
• Cholamandalam Asset Management Company Limited – Verwaltet Investmentfonds und Portfoliomanagementdienste.

Im zweiten Quartal des Geschäftsjahres 2024 meldete Cholamandalam Financial Holdings einen Nettogewinn von 1.271 Crore ₹, was einem Wachstum von entspricht 20% Jahr für Jahr. Das gesamte verwaltete Vermögen (AUM) erreichte 1.16.000 Crore ₹, was einen Anstieg gegenüber 1.00.000 Crore ₹ im vorangegangenen Geschäftsjahr darstellt.

Was die Finanzierung betrifft, beschafft Cholamandalam Financial Holdings Kapital durch eine Kombination aus Bankkrediten und Schuldverschreibungen. Im September 2023 lag das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital des Unternehmens bei 2.5, was auf einen ausgewogenen Leverage-Ansatz hinweist.

Bemerkenswert ist auch die Bonität des Portfolios. Den neuesten Berichten zufolge lag die Brutto-Non-Performing-Assets-Quote (GNPA) bei 2.2%, was unter dem Branchendurchschnitt von ca. liegt 2.5%.

Cholamandalam Financial Holdings hat außerdem seine digitale Präsenz erweitert und Technologie in den Kundenservice und die Kreditvergabeprozesse integriert. Die Initiativen des Unternehmens im Bereich der digitalen Kreditvergabe haben zu einem Anstieg der online bearbeiteten Kreditanträge um 30 % geführt, was seine Anpassungsfähigkeit an die Marktanforderungen unter Beweis stellt.

Die strategischen Allianzen und Partnerschaften von Cholamandalam mit verschiedenen Automobilherstellern stärken sein Fahrzeugfinanzierungssegment. Diese Zusammenarbeit bietet Kunden wettbewerbsfähige Finanzierungsmöglichkeiten und trägt zum Gesamtwachstum der Organisation bei.

Im Investmentsegment konnte die Cholamandalam Asset Management Company einen Marktanteil von ca. erreichen 4.5% in der Investmentfondsbranche seit dem zweiten Quartal des Geschäftsjahres 2024, was seinen wachsenden Ruf im Bereich der Vermögensverwaltung widerspiegelt.

Wie Cholamandalam Financial Holdings Limited Geld verdient

Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL) ist in mehreren Finanzsektoren tätig, darunter Kreditvergabe, Versicherungen und Vermögensverwaltung, und generiert Einnahmen durch diversifizierte Kanäle. Das Unternehmen erwirtschaftet Einnahmen hauptsächlich über seine Tochtergesellschaften, die sich auf verschiedene Finanzdienstleistungen konzentrieren.

Eine der Haupteinnahmequellen ist von Cholamandalam Investment and Finance Company Limited, die Kredite für Fahrzeuge, Zweiräder und Nutzfahrzeuge anbietet. Ab dem Geschäftsjahr 2023 meldete das Unternehmen einen Konzerngewinn von ca INR 6.053 crore, mit einem Wachstum von 19.5% im Vergleich zum Vorjahr.

Eine weitere wichtige Einnahmequelle kommt vom Unternehmen Allgemeine Versicherungsgesellschaft Cholamandalam, die sich mit verschiedenen Versicherungsprodukten befasst. Die Prämieneinnahmen für das Geschäftsjahr 2023 beliefen sich auf ca INR 1.350 crore, was ein Wachstum von markiert 15% Jahr für Jahr.

Die Vermögensverwaltungs- und Börsenmaklerdienstleistungen von Cholamandalam Securities Limited trug erheblich dazu bei, der Umsatz wurde auf geschätzt INR 250 crore im Geschäftsjahr 2023, hauptsächlich getrieben durch eine erhöhte Beteiligung von Privatanlegern.

Die Nettogewinnmarge für das Geschäftsjahr 2023 lag bei 11%, was auf eine gesunde Rentabilität im Verhältnis zum Umsatz hinweist. Die gesamten ausstehenden Kredite des Unternehmens übertrafen im März 2023 INR 62.000 crore, was auf eine starke Nachfrage nach seinen Kreditprodukten hindeutet.

Cholamandalam konzentriert sich auch auf die digitale Transformation, um das Benutzererlebnis zu verbessern und Abläufe zu rationalisieren. Die Einführung digitaler Plattformen hat zu einer erheblichen Verkürzung der Bearbeitungszeiten und einem verbesserten Kundenservice geführt, was wiederum zu einem Wachstum sowohl der Kreditauszahlungen als auch der Versicherungsprämien führt.

Darüber hinaus hat sich die Vermögensverwaltungsabteilung des Unternehmens als vielversprechend erwiesen: Das verwaltete Vermögen (AUM) liegt bei ca INR 20.000 crore, was das Wachstum von widerspiegelt 20% Jahr für Jahr. Diese Abteilung profitiert von der Marktexpansion und der zunehmenden Sensibilisierung der Anleger für Investmentfonds und andere Finanzinstrumente.

Zu den strategischen Initiativen von Cholamandalam gehören Produktdiversifizierung, geografische Expansion und Technologieeinführung, die alle darauf abzielen, die Umsatzgenerierung zu steigern. Die starke Leistung im Autofinanzierungssegment bleibt aufgrund der anhaltenden Erholung der Fahrzeugverkäufe in Indien ein wesentlicher Treiber.

Das Unternehmen hat sich auch auf die Verbesserung der Qualität seines Kreditportfolios konzentriert und die Netto-Non-Performing-Assets-Quote (NPA) bei angegeben 2.8% für das Geschäftsjahr 2023 ein leichter Rückgang gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr, was auf effektive Risikomanagementpraktiken hinweist.

Insgesamt zeigt Cholamandalam Financial Holdings Limited einen umfassenden Ansatz zur Generierung von Einnahmen über seine verschiedenen Tochtergesellschaften und nutzt Wachstumschancen in mehreren Finanzdienstleistungssektoren.