IndusInd Bank Limited: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der IndusInd Bank Limited

IndusInd Bank Limited wurde in gegründet 1994 von Dr. B. K. Ghotankar und einem Konsortium indischer Unternehmer mit dem vorrangigen Ziel, eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen anzubieten. Der Betrieb wurde am aufgenommen 2. April 1994, mit der Vision, auf die finanziellen Bedürfnisse unterschiedlicher Kunden einzugehen.

Von 2000Die Bank erhielt als erste Privatbank der neuen Generation in Indien die ISO 9001:2000-Zertifizierung. Dies war ein wichtiger Meilenstein auf dem Weg des Unternehmens und zeigte sein Engagement für Qualität und Kundenservice.

In 2004, IndusInd Bank ist an die Börse gegangen und hat durch ihren Börsengang (Initial Public Offering, IPO) erfolgreich Kapital beschafft. Der Börsengang war überzeichnet, was das starke Interesse der Anleger und das Vertrauen in die Wachstumsaussichten der Bank widerspiegelt.

Die IndusInd Bank erlebte in den folgenden Jahren eine deutliche Ausweitung ihrer Geschäftstätigkeit. Von 2008, hatte die Bank ihr Filialnetz auf über erweitert 450 Niederlassungen in ganz Indien. Die Bank konzentrierte sich erfolgreich auf das Privatkundengeschäft und betreute sowohl Privatkunden als auch Firmenkunden.

In 2010, führte die IndusInd Bank ihre Global Depository Receipts (GDRs) auf den internationalen Markt ein und sammelte rund 100 Millionen Dollar. Dieser Kapitalzufluss erhöhte die Liquidität und ermöglichte eine weitere Expansion.

Von 2017, IndusInd Bank hatte eine Präsenz in über aufgebaut 2,000 Filialen und mehr als 2.800 Geldautomaten in ganz Indien. Der Fokus der Bank auf technologiegestützte Banklösungen spielte eine entscheidende Rolle bei der Verbesserung der Kundenbindung und -erfahrung.

Ab 31. März 2023, IndusInd Bank meldete eine Gesamtvermögensbasis von ca 2,67 Billionen INR, was ein robustes Wachstum seiner Geschäftstätigkeit widerspiegelt. Die Gesamteinlagen der Bank beliefen sich auf etwa 2,36 Billionen INR, während die Gesamtvorschüsse ungefähr erreichten 1,86 Billionen INR.

In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete die Bank einen Nettogewinn von INR 3.050 crore für das Geschäftsjahr, das am 31. März 2023 endete, was ein jährliches Wachstum von ca 29%. Der Return on Assets (ROA) der Bank lag bei 1.13%, und die Eigenkapitalrendite (ROE) wurde mit angegeben 15.03%.

Die IndusInd Bank hat sich konsequent auf die Stärkung der Qualität ihrer Vermögenswerte konzentriert. Zum 31. März 2023 wurde die Brutto-Non-Performing-Assets-Quote (GNPA) der Bank mit angegeben 2.73%, während die Netto-Non-Performing-Assets-Quote (NNPA) bei lag 0.75%, was auf ein solides Kreditrisikomanagement hinweist.

Im Rahmen ihrer kontinuierlichen Innovationsbemühungen startete die IndusInd Bank mehrere digitale Initiativen, darunter eine Mobile-Banking-App, die millionenfach heruntergeladen wurde und die Zugänglichkeit und den Komfort für Kunden verbessert.

Insgesamt haben die robuste Leistung, die strategischen Initiativen und das Engagement der IndusInd Bank für die Kundenzufriedenheit ihre Position als wichtiger Akteur im indischen Bankensektor gefestigt.

Ein Eigentümer der IndusInd Bank Limited

IndusInd Bank Limited, eine führende Privatbank in Indien, verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur aus institutionellen Anlegern, Privataktionären und Unternehmensmanagement. Mit Stand Oktober 2023 ist der Anteilsbesitz der Bank wie folgt kategorisiert:

Der Hauptförderer der IndusInd Bank ist die IndusInd Bank Limited selbst, zusammen mit der Familie Bharti. Diese Familie war seit ihrer Gründung im Jahr 1994 maßgeblich an der Gründung und dem Wachstum der Bank beteiligt. Geleitet wird die Bank von Herr Sumant Kathpalia, Wer ist der Geschäftsführer und CEO?

In Bezug auf institutionelles Eigentum haben ausländische institutionelle Anleger einen erheblichen Anteil, zu den namhaften Unternehmen gehören:

• Goldman Sachs
• Treuemanagement und Forschung
• BlackRock

Nach den neuesten Daten der National Stock Exchange of India (NSE) und der Bombay Stock Exchange (BSE) liegt die Marktkapitalisierung der IndusInd Bank bei ca 1,3 Billionen ₹ (130.000 Crores).

Im Geschäftsjahr 2022-23 meldete die IndusInd Bank einen konsolidierten Nettogewinn von ₹5.199 crores, was ein robustes Wachstum von widerspiegelt 37,4 % im Jahresvergleich.

Die Bilanzsumme der Bank verzeichnete ein deutliches Wachstum ₹4,71 Billionen Stand März 2023. Dieses Wachstum ist auf einen Anstieg sowohl der Privat- als auch der Unternehmenskredite zurückzuführen.

Darüber hinaus wird die Kapitaladäquanzquote (CAR) der Bank ausgewiesen 16.4%, deutlich über dem regulatorischen Minimum von 10.5% im Auftrag der Reserve Bank of India.

Die Kennzahlen zur Aktienperformance zeigen, dass die Aktien der IndusInd Bank zu einem durchschnittlichen Preis von gehandelt werden ₹1,042 im Oktober 2023, mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 25.6.

Insgesamt zeichnet sich die Eigentümerschaft der IndusInd Bank durch eine gesunde Mischung aus institutioneller und privater Anlegerbeteiligung aus und bietet eine solide Grundlage sowohl für die Unternehmensführung als auch für die strategische Ausrichtung.

Leitbild der IndusInd Bank Limited

IndusInd Bank Limited, eine Privatbank mit Hauptsitz in Mumbai, Indien, hat sich zum Ziel gesetzt, der bevorzugte und vertrauenswürdigste Anbieter von Finanzdienstleistungen zu sein. Sein Leitbild betont Kundenorientierung, operative Exzellenz und innovative Banklösungen. Dieser Ansatz steht im Einklang mit seinen Zielen, den Stakeholder-Value zu steigern und das gesamte Bankerlebnis zu stärken.

Die Kernkomponenten der Mission der IndusInd Bank umfassen verschiedene Dimensionen ihrer Geschäftstätigkeit. Dazu gehören:

• Bereitstellung eines erstklassigen Kundenservice.
• Einführung innovativer Produkte und Dienstleistungen.
• Sicherstellung finanzieller Nachhaltigkeit und Wachstum.
• Verantwortungsvoller Umgang mit der Gemeinschaft und der Umwelt.

Aktuelle finanzielle Leistung

Die IndusInd Bank hat in den letzten Geschäftsquartalen ein bemerkenswertes Wachstum gezeigt. Nachfolgend sind die wichtigsten Finanzkennzahlen des letzten Quartalsberichts für das zweite Quartal des Geschäftsjahres 2023 aufgeführt:

Diese Kennzahlen unterstreichen die robuste betriebliche Effizienz und die Risikomanagementpraktiken der Bank. Das stetige Wachstum des Nettogewinns, gepaart mit einem kontrollierten Niveau an notleidenden Vermögenswerten, spiegelt das Engagement der IndusInd Bank wider, die finanzielle Gesundheit aufrechtzuerhalten und gleichzeitig ihren Kundenstamm effektiv zu bedienen.

Innovative Banklösungen

Im Einklang mit ihrer Mission hat die IndusInd Bank verschiedene innovative Produkte eingeführt, die darauf abzielen, das Kundenerlebnis zu verbessern. Zu den herausragenden Angeboten gehören:

• Die Digital Banking Services der IndusInd Bank – umfassende Mobile-Banking- und Internet-Banking-Lösungen.
• Maßgeschneiderte Kreditprodukte für Privat-, Eigenheim- und Autokredite.
• Exklusive Vermögensverwaltungsdienstleistungen zur Erfüllung unterschiedlicher finanzieller Ziele der Kunden.

Community-Engagement und Nachhaltigkeit

Die IndusInd Bank engagiert sich für nachhaltiges Banking und gesellschaftliches Engagement als integrale Bestandteile ihrer Mission. Die Bank beteiligt sich aktiv an verschiedenen CSR-Initiativen mit den Schwerpunkten:

• Bildungs- und Kompetenzentwicklungsprogramme.
• Umweltschutzbemühungen.
• Gesundheitsinitiativen für ländliche Gemeinden.

Bis zum Geschäftsjahr 2023 hat die Bank über ₹ 100 Crores in CSR-Aktivitäten investiert und damit ihr Engagement für das gesellschaftliche Wohlergehen unter Beweis gestellt.

Abschluss

IndusInd Bank Limited verkörpert einen zukunftsorientierten Bankansatz, bei dem Kundenbedürfnisse, Innovation und soziale Verantwortung im Vordergrund stehen. Ihr Leitbild dient nicht nur als Leitprinzip für ihre Geschäftstätigkeit, sondern spiegelt auch das Engagement der Bank für finanzielle Inklusion und nachhaltiges Wachstum wider.

So funktioniert die IndusInd Bank Limited

IndusInd Bank Limited ist eine Privatbank in Indien und bietet ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen an. Für das Geschäftsjahr, das am 31. März 2023 endete, meldete die Bank einen Gesamtertrag von 26.170 Crore ₹, was ihre beträchtliche Fähigkeit zur Umsatzgenerierung unterstreicht.

Kernbankgeschäfte

Die Bank bietet verschiedene Produkte an, darunter Privatkundengeschäft, Großkundengeschäft und Treasury-Geschäfte. Das Retail-Banking-Segment trug etwa dazu bei 66% des Gesamtnettoumsatzes der Bank ausmachten, während das Großkundengeschäft etwa ausmachte 34%.

Finanzielle Leistung

Für das am 30. Juni 2023 endende Quartal verzeichnete die IndusInd Bank einen Nettogewinn von ₹1.678 Crore, was einem Wachstum von entspricht 30% Jahr für Jahr. Die Gesamtaktiva der Bank beliefen sich auf ₹2,58,471 Crore, gegenüber ₹2,25,187 Crore im Vorjahr.

Kundensegmentierung

Die IndusInd Bank bedient hauptsächlich drei Kundensegmente: Privatkunden, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Firmenkunden. Ab 2023 belieferte die Bank mehr als 30 Millionen Kunden mit einem Filialnetz von mehr als 2,000 Standorte in ganz Indien.

Technologische Fortschritte

Die Bank hat stark in Technologie investiert, um verbesserte digitale Dienste zu ermöglichen. Im Jahr 2023 meldete die Bank dies 60% der Transaktionen wurden über digitale Plattformen abgewickelt, was eine deutliche Verlagerung hin zum Online-Banking zeigt.

Soziale Unternehmensverantwortung (CSR)

Die IndusInd Bank beteiligt sich aktiv an CSR-Aktivitäten. Im Geschäftsjahr 2022–23 gab die Bank 100 Crore ₹ für verschiedene Initiativen mit den Schwerpunkten Bildung, Gesundheitswesen und ländliche Entwicklung aus.

Marktposition

Im Oktober 2023 verfügt die IndusInd Bank über eine Marktkapitalisierung von etwa ₹1,24.000 crore. Gemessen an Vermögenswerten und Nettoeinkommen zählt sie zu den führenden Privatbanken in Indien.

Die Aktienperformance der Bank erwies sich mit einem Anstieg von seit Jahresbeginn als robust 18% ab Oktober 2023 und übertraf damit den Nifty Bank Index, der zulegte 12% im gleichen Zeitraum.

Wie IndusInd Bank Limited Geld verdient

IndusInd Bank Limited generiert Einnahmen hauptsächlich durch ein diversifiziertes Portfolio an Finanzdienstleistungen. Zu den Kernbestandteilen des Umsatzes zählen Nettozinserträge, Gebühren und Provisionen sowie andere Einnahmequellen wie Handels- und Treasury-Geschäfte.

Nettozinsertrag (NII)

Der Nettozinsertrag ist der größte Beitragszahler zum Ertrag der Bank und ergibt sich aus der Differenz zwischen den Zinserträgen für Kredite und den gezahlten Zinsen für Einlagen. Ab dem Geschäftsjahr 2023 meldete die IndusInd Bank einen Nettozinsertrag von ₹13.701 crore, was einer Steigerung von entspricht 21% Jahr für Jahr. Die Nettozinsmarge der Bank lag bei 4.15%.

Gebühren- und Provisionseinnahmen

Gebührenbasierte Einnahmen machen einen erheblichen Teil der zinsunabhängigen Einnahmen der Bank aus. Für das Geschäftsjahr 2023 betrugen die gebührenbasierten Einnahmen der IndusInd Bank ₹4.054 crore, was ungefähr ausmacht 29% des gesamten Betriebsertrages. Diese Einnahmen stammen aus verschiedenen Dienstleistungen, darunter Transaktionsgebühren, Bearbeitungsgebühren und Provisionen für erbrachte Dienstleistungen.

Andere Einnahmequellen

Darüber hinaus generiert die IndusInd Bank durch Handelsaktivitäten und Treasury-Operationen weitere Erträge. Im Geschäftsjahr 2023 wies die Bank einen Handelsertrag von aus ₹1.200 crore und Einnahmen aus der Staatskasse von ₹1.500 crore. Diese diversifizierte Einnahmequelle trägt dazu bei, Risiken im Zusammenhang mit Zinsschwankungen und Wettbewerb im Kreditbereich zu mindern.

Zusammensetzung des Kreditportfolios

Die Bank verfügt über ein gut diversifiziertes Kreditportfolio, das verschiedene Sektoren abdeckt, darunter Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft sowie kleine und mittlere Unternehmen (KMU). Im März 2023 lag der Gesamtkreditbestand bei ₹2,20.000 crore, mit folgender Zusammensetzung:

Das Wachstum bei Privatkrediten, insbesondere bei Autokrediten und Privatkrediten, war ein strategischer Schwerpunkt der Bank. Privatkundenkredite wuchsen um 25% im Geschäftsjahr 2023.

Mobilisierung von Einlagen

Für die Finanzierung des Kreditportfolios sind Einlagen von entscheidender Bedeutung. Im März 2023 erreichten die gesamten Einlagen der IndusInd Bank ₹2.60.000 crore, mit folgender Zusammensetzung:

Diese starke Einlagenbasis ermöglicht es der IndusInd Bank, eine gesunde Liquiditätsposition aufrechtzuerhalten und gleichzeitig Wettbewerbsvorteile bei Kreditzinsen und Werbeangeboten zu erzielen.

Kosten-Ertrags-Verhältnis

Die Effizienz der Geschäftstätigkeit der Bank spiegelt sich in ihrem Kosten-Ertrags-Verhältnis wider, das eine wichtige Kennzahl zur Beurteilung der Rentabilität darstellt. Für das Geschäftsjahr 2023 verzeichnete die IndusInd Bank ein Kosten-Ertrags-Verhältnis von 48%, was eine Verbesserung gegenüber dem Vorjahreswert darstellt 52%.

Kapitaladäquanzquote (CAR)

Die Kapitaladäquanzquote ist entscheidend für die Aufrechterhaltung der finanziellen Gesundheit der Bank. Im März 2023 meldete die IndusInd Bank einen CAR von 16.65%, was die gesetzliche Mindestanforderung überschreitet. Die Kernkapitalquote betrug 14.50%.

Fazit

Die vielfältigen Einnahmequellen und der strategische Fokus auf das Privatkundengeschäft, gepaart mit einer starken Einlagenbasis und einer soliden Kapitalausstattung, ermöglichen es der IndusInd Bank, sich effektiv im Wettbewerbsumfeld zurechtzufinden und das Wachstum aufrechtzuerhalten.