Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB.NS) Bundle
Eine kurze Geschichte der Tamilnad Mercantile Bank Limited
Die Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) wurde in gegründet 1921 in Tuticorin, Tamil Nadu. Sie wurde gegründet, um den finanziellen Bedürfnissen der örtlichen Gemeinde gerecht zu werden, und hat sich seitdem zu einer bedeutenden Regionalbank entwickelt. TMB konzentriert sich hauptsächlich auf die südlichen Bundesstaaten Indiens und hat seine Dienstleistungen im ganzen Land ausgeweitet.
Stand März 2023, TMB meldete ein Gesamtgeschäft von ca ₹1.00.000 crore (rund 12 Milliarden US-Dollar) und verzeichnete im Laufe der Jahre ein deutliches Wachstum seiner Vermögenswerte und Verbindlichkeiten. Die Bank ist für ihre starke Ausrichtung auf das Privatkundengeschäft sowie kleine und mittlere Unternehmen (KMU) bekannt.
In 2021, TMB sorgte mit seinem Börsengang (Initial Public Offering, IPO) für Schlagzeilen, der darauf abzielte, rund 1,5 Milliarden US-Dollar einzusammeln ₹1.000 crore. Die Notierung der Bank an der National Stock Exchange of India (NSE) und der Bombay Stock Exchange (BSE) war ein bemerkenswerter Meilenstein. Der Börsengang stieß auf eine überwältigende Resonanz und sammelte über 100 Abonnenten 10 Mal die Gesamtgröße der Ausgabe.
| Geschäftsjahr | Nettoeinkommen (£ in Crore) | Gesamtvermögen (£ in Crore) | Netto-NPA (%) | CRAR (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2021-2022 | 426 | 14,500 | 2.19 | 14.02 |
| 2022-2023 | 482 | 15,800 | 1.87 | 14.85 |
Stand September 2023Die Kapitaladäquanzquote von TMB lag bei 15.56%, deutlich über den regulatorischen Anforderungen, was auf eine robuste Finanzlage hinweist. Die Kapitalrendite (RoA) der Bank wurde mit angegeben 0.77%Dies spiegelt die effektive Nutzung der Vermögenswerte wider.
TMB verfügt über ein Netzwerk von über 500 Filialen und mehr als 1.300 Geldautomaten in ganz Indien und konzentriert sich auf die Verbesserung des Kundenservice und digitale Banklösungen. Ihre Nettozinsspanne (NIM) für das Geschäftsjahr 2022–2023 betrug ungefähr 3.57%, was seine Fähigkeit unter Beweis stellt, Zinserträge effektiv zu verwalten.
Das Engagement der Bank für soziale Unternehmensverantwortung (CSR) wird durch verschiedene Initiativen in den Bereichen Bildung, Gesundheit und ländliche Entwicklung deutlich. TMB hat auch Fortschritte bei der Förderung der finanziellen Inklusion gemacht, indem es eine Reihe von Produkten anbietet, die auf die Bedürfnisse unterversorgter Gemeinschaften zugeschnitten sind.
Im Laufe der Jahre hat TMB zahlreiche Auszeichnungen erhalten, die seine herausragenden Dienstleistungen, seine Stabilität und seinen Wachstumskurs im indischen Bankensektor würdigen. Die Bank baut ihre digitale Präsenz weiter aus und tätigt erhebliche Investitionen in Technologie, um die betriebliche Effizienz und die Kundenbindung zu verbessern.
Ein Eigentümer der Tamilnad Mercantile Bank Limited
Die 1921 gegründete Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die sowohl institutionelle als auch private Anleger umfasst. Die Bank ging im September 2022 an die Börse und diversifizierte damit ihre Aktionärsbasis weiter.
Nach den neuesten Berichten stellt sich die Eigentumsverteilung wie folgt dar:
| Eigentumstyp | Prozentsatz im Besitz |
|---|---|
| Promoter | 63.24% |
| Öffentliche Aktionäre | 22.00% |
| Ausländische institutionelle Investoren (FIIs) | 6.89% |
| Inländische institutionelle Anleger (DIIs) | 7.87% |
Zur wichtigsten Fördergruppe gehört die Tamilnad Mercantile Bank Limited Employees Union (TMBEU), die einen bedeutenden Anteil hält. Der Börsengang der Bank erhöhte sich um ₹ 1.000 croreDies unterstreicht das starke Marktinteresse und das Vertrauen der Anleger.
In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete TMB einen Nettogewinn von ₹ 347,5 crore für das im März 2023 endende Geschäftsjahr, was einem Wachstum von entspricht 16.8% Jahr für Jahr. Die Bilanzsumme der Bank belief sich auf ca ₹ 50.000 crore im gleichen Zeitraum.
Die Marktkapitalisierung der Bank liegt im Oktober 2023 bei ca ₹ 12.000 crore, was seine Position im Bankensektor widerspiegelt. Der Aktienkurs von TMB hat sich seit seiner Notierung robust entwickelt und liegt bei etwa ₹ 650 pro Aktie, was einem erheblichen Aufschlag gegenüber dem Ausgabepreis von entspricht ₹ 500.
Mit einer Eigenkapitalrendite (ROE) von 14.5% und eine Nettozinsspanne (NIM) von 3.6% Im Geschäftsjahr zeigte TMB weiterhin eine starke betriebliche Effizienz und Rentabilität, was zu seiner attraktiven Eigentümerattraktivität für Investoren beitrug.
Die vielfältige Eigentümerstruktur der Tamilnad Mercantile Bank Limited positioniert sie gut für zukünftiges Wachstum und Stabilität im wettbewerbsintensiven Bankenumfeld in Indien.
Leitbild der Tamilnad Mercantile Bank Limited
Die Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) konzentriert sich auf ihr Engagement für ganzheitliche Finanzdienstleistungen und zielt darauf ab, ihren Kunden erstklassige Banklösungen anzubieten und gleichzeitig die Zufriedenheit ihrer Stakeholder sicherzustellen. Die Bank betont ihr Engagement für hochwertigen Kundenservice, robustes Risikomanagement und nachhaltiges Wachstum.
Das Leitbild der Bank fasst mehrere Grundwerte zusammen, darunter:
- Kundenzentrierter Ansatz
- Innovative Banklösungen
- Finanzielle Inklusion und Empowerment
- Ethische Regierungsführung
- Nachhaltige Geschäftspraktiken
Für das im März 2023 endende Geschäftsjahr meldete die Tamilnad Mercantile Bank einen Gesamtertrag von ₹2.848 croreDies bedeutet ein Wachstum von ca 13% aus dem Vorjahr. Der Nettogewinn für den gleichen Zeitraum wurde mit verbucht ₹468 crore, was einen deutlichen Anstieg von widerspiegelt 25% Jahr für Jahr.
Die Bilanzsumme der Bank wurde erreicht ₹50.456 crore, mit einer Nettozinsspanne von 3.54%. Dies zeigt ihre Fähigkeit, trotz des Wettbewerbsdrucks im Bankensektor profitabel zu bleiben.
Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Finanzkennzahlen der Tamilnad Mercantile Bank für das Geschäftsjahr 2023 zusammen:
| Finanzkennzahl | Wert (in ₹ crore) |
|---|---|
| Gesamteinkommen | 2,848 |
| Nettogewinn | 468 |
| Gesamtvermögen | 50,456 |
| Nettozinsspanne (%) | 3.54 |
| Eigenkapitalrendite (%) | 14.72 |
| CRAR (%) | 14.91 |
Die Tamilnad Mercantile Bank priorisiert weiterhin ihre Mission, zugängliche und innovative Bankdienstleistungen anzubieten. Ziel der Bank ist es, die Lebensqualität ihrer Kunden zu verbessern, indem sie sich auf die Wertschöpfung durch verantwortungsvolle Bankpraktiken und strategische Investitionen in Technologie konzentriert.
Im Bereich Corporate Social Responsibility investiert die Bank rund 2 % seines Gewinns an verschiedenen Initiativen zur Gemeindeentwicklung, darunter Bildungs-, Gesundheits- und ländliche Entwicklungsprojekte, und verstärkt so sein Engagement für die soziale Wohlfahrt.
Die Mission der Bank spiegelt eine langfristige Vision wider, die mit den wirtschaftlichen Bestrebungen Indiens übereinstimmt und darauf abzielt, die Finanzkompetenz und Inklusion, insbesondere unter benachteiligten Gemeinschaften, zu stärken.
So funktioniert die Tamilnad Mercantile Bank Limited
Die Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) ist eine 1921 gegründete reguläre Geschäftsbank in Indien. Ihre Geschäftstätigkeit konzentriert sich hauptsächlich auf Privatkundenbankdienstleistungen, Firmenkundengeschäfte und Initiativen zur finanziellen Inklusion.
Zum 31. März 2023 meldete TMB eine Bilanzsumme von ca ₹61.099 crore. Die Bank verfügt über ein robustes Netzwerk von 511 Filialen und 1.152 Geldautomaten in verschiedenen Bundesstaaten, hauptsächlich in Tamil Nadu, was die Erreichbarkeit für Kunden verbessert.
Wichtige Finanzkennzahlen
Die folgende Tabelle zeigt die finanzielle Leistung von TMB für das Geschäftsjahr 2023:
| Finanzkennzahl | Geschäftsjahr 2023 |
|---|---|
| Gesamtumsatz | ₹5.200 crore |
| Nettogewinn | ₹950 crore |
| Brutto-NPA-Quote | 3.2% |
| Netto-NPA-Verhältnis | 1.5% |
| Kapitalrendite (RoA) | 1.56% |
| Eigenkapitalrendite (RoE) | 14.6% |
In Bezug auf die Kapitaladäquanz weist TMB eine Kapitaladäquanzquote (CAR) von ungefähr auf 16.42%, was über der regulatorischen Anforderung von 9 % liegt. Diese starke Kapitalausstattung ermöglicht es der Bank, potenzielle Verluste aufzufangen und gleichzeitig ihre Kreditvergabeaktivitäten auszuweiten.
Privat- und Firmenkundengeschäft
TMB bietet im Privatkundengeschäft eine Reihe von Produkten an, darunter Sparkonten, Festgelder, Privatkredite und Wohnungsbaudarlehen. Das Kreditportfolio der Bank umfasst sowohl besicherte als auch unbesicherte Kredite und richtet sich an Privat- und Geschäftskunden. Im Geschäftsjahr 2023 wuchs das Segment der Privatkredite um 12%, was erheblich zum gesamten Kreditbestand beiträgt.
Darüber hinaus betreut die Bank Firmenkunden mit Produkten wie Betriebsmittelkrediten, Handelsfinanzierungen und Projektfinanzierungen. Der gesamte Firmenkreditbestand belief sich auf ca ₹20.000 crore zum 31. März 2023, was einem Wachstum von entspricht 10% Jahr für Jahr.
Digitale Transformation
TMB hat in digitale Banklösungen investiert, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Ab 2023 meldete die Bank dies 65% der Transaktionen wurden über digitale Plattformen abgewickelt. Die Mobile-Banking-Anwendung hat es geschafft 1 Million Downloads und bietet Funktionen wie Geldtransfers, Rechnungszahlungen und digitale Kredite.
Initiativen zur finanziellen Inklusion
Die Bank beteiligt sich aktiv an Programmen zur finanziellen Eingliederung, die darauf abzielen, Regionen mit unzureichender Bankenversorgung zu unterstützen. TMB hat ausgegeben 50,000 Mikrofinanzkredite im letzten Geschäftsjahr, insgesamt rund ₹200 crore richtet sich an kleine Unternehmen und Selbsthilfegruppen.
Aktuelle Entwicklungen
Im Jahr 2023 eröffnete TMB eine neue Niederlassung in der Metropolregion, um den wachsenden städtischen Kundenstamm zu erobern. Darüber hinaus ist die Bank eine Partnerschaft mit Fintech-Unternehmen eingegangen, um innovative Finanzprodukte speziell für junge Menschen anzubieten.
Im Oktober 2023 werden TMB-Aktien an der BSE zu ca. gehandelt ₹540, was einer Marktkapitalisierung von etwa entspricht ₹5.500 crore. Die Aktie hat sich mit einem Wachstum von seit Jahresbeginn als widerstandsfähig erwiesen 25%.
Wie Tamilnad Mercantile Bank Limited Geld verdient
Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) erwirtschaftet Einnahmen hauptsächlich durch ihr Kernbankgeschäft, zu dem Zinserträge aus Krediten, Gebühren aus erbrachten Dienstleistungen und Erträge aus Investitionen gehören. Der Jahresabschluss der Bank zeigt die wesentlichen Beiträge jeder Einnahmequelle.
Zinserträge
Zinserträge machen einen wesentlichen Teil des Umsatzes von TMB aus. Für das Geschäftsjahr 2022–2023 meldete TMB Zinserträge in Höhe von ₹1.078 crore, mit einer Zinsmarge von ca 3.57%.
Zinsunabhängiges Einkommen
Zinsunabhängige Einkünfte stammen aus verschiedenen Quellen, darunter Gebühren und Provisionen für Bankdienstleistungen, Devisentransaktionen und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Für das Geschäftsjahr 2022–2023 meldete TMB zinsunabhängige Erträge in Höhe von ₹292 crore.
Zusammensetzung des Kreditportfolios
Die Zusammensetzung des Kreditportfolios von TMB verdeutlicht die strategischen Schwerpunkte. Mit Stand März 2023 stellte sich die Kreditverteilung wie folgt dar:
| Darlehenstyp | Betrag (£ crore) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Privatkredite | 1,250 | 35% |
| Unternehmenskredite | 1,500 | 43% |
| Agrarkredite | 700 | 20% |
| Andere Kredite | 150 | 2% |
Betriebskosten
Betriebskosten sind entscheidend für die Rentabilitätsbeurteilung. Für das Geschäftsjahr 2022–2023 verzeichnete TMB Gesamtbetriebskosten von ₹602 crore, was zu einem Kosten-Ertrags-Verhältnis von führt 42%.
Asset-Qualität
Die Qualität der Vermögenswerte wirkt sich erheblich auf die Rentabilität aus. Im März 2023 meldete TMB eine Brutto-NPA-Quote (Non-Performing Asset) von 3.75% und eine Netto-NPA-Quote von 1.25%.
Anlageportfolio
Das Anlageportfolio von TMB, das hauptsächlich aus Staatspapieren und Anleihen besteht, hat bei der Diversifizierung der Einkommensquellen eine Rolle gespielt. Im März 2023 beliefen sich die Investitionen von TMB auf ₹4.500 crore, ungefähr beitragend ₹250 crore an Erträgen aus diesen Investitionen.
Wachstumsstrategien
TMB verfolgt weiterhin verschiedene Wachstumsstrategien, um seine Einnahmequellen zu steigern:
- Ausbau digitaler Bankdienstleistungen
- Verstärkter Fokus auf Retail Banking
- Strategische Partnerschaften zur Verbesserung des Serviceangebots
Marktposition
Im Oktober 2023 hat die Tamilnad Mercantile Bank eine Marktkapitalisierung von ca ₹10.000 crore. Die Eigenkapitalrendite (ROE) für das Geschäftsjahr 2022–2023 wurde mit angegeben 14%, was ein effektives Kapitalmanagement hervorhebt.
Aktuelle finanzielle Leistung
Im letzten Quartalsbericht (Q1 GJ 2023-2024) verzeichnete TMB einen Nettogewinn von ₹120 crore, ein Anstieg gegenüber dem Vorjahr von 22% aus dem Vorquartal. Diese Leistung spiegelt effektive Kostenkontrollmaßnahmen und Wachstum im Kreditbestand wider.
Tamilnad Mercantile Bank Limited nutzt weiterhin seine Stärken im traditionellen Bankwesen und passt sich gleichzeitig an die sich entwickelnde Finanzlandschaft an, um sein Umsatzwachstum zu sichern. Durch die Diversifizierung der Dienstleistungen und ein umsichtiges Risikomanagement strebt die Bank eine nachhaltige Rentabilität an.
Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.