Leitbild, Vision, & Grundwerte (2026) der Ujjivan Small Finance Bank Limited.

Ein Overview der Ujjivan Small Finance Bank Limited

Allgemeine Zusammenfassung der Ujjivan Small Finance Bank Limited

Die Ujjivan Small Finance Bank Limited wurde in gegründet 2017 als kleine Finanzbank, die unter dem Regulierungsrahmen der Reserve Bank of India operiert. Ziel der Bank ist es, den unterversorgten Teilen der indischen Gesellschaft eine Reihe von Bankdienstleistungen anzubieten. Die Bank konzentriert sich vor allem auf Mikrofinanzierung, Kleinkredite und Sparprodukte.

Ab 2024Die Ujjivan Small Finance Bank bietet eine Vielzahl von Produkten an, darunter:

• Mikrofinanzkredite
• Privatkredite
• Geschäftskredite
• Festgelder
• Girokonten
• Wiederkehrende Einzahlungen

Die Bank konnte in Bezug auf Kundenstamm und Marktpräsenz ein deutliches Wachstum erzielen und erreichte eine Gesamteinlage von ca ₹20.000 crores und ein Darlehensbuch von ca ₹18.000 crores.

Die finanzielle Leistung des Unternehmens in den neuesten Finanzberichten

Im abgelaufenen Geschäftsjahr März 2023, Ujjivan Small Finance Bank meldete ein rekordverdächtiges Umsatzwachstum von 28%und erreichte einen Gesamtumsatz von ca ₹3.500 crores. Die erheblichen Einnahmen waren größtenteils auf einen Anstieg der Auszahlungen von Mikrofinanzierungen und Privatkrediten zurückzuführen.

Die Bank erzielte einen Nettogewinn von ₹300 crores, was einer Steigerung gegenüber dem Vorjahr von entspricht 45%. Die Nettozinsspanne verbesserte sich und erreichte 8.5%, was ein wichtiger Indikator für die Rentabilität der Bank ist. Die Bilanzsumme belief sich auf ca ₹25.000 crores.

Darüber hinaus verzeichnete die Ujjivan Small Finance Bank eine Brutto-NPA-Quote (Non-Performing Assets) von 1.8% und eine Netto-NPA-Quote von 0.6%, was eine starke Kreditqualität widerspiegelt.

Vorstellung des Unternehmens als eines der führenden Unternehmen der Branche

Die Ujjivan Small Finance Bank hat sich als führender Akteur im Kleinfinanzbankensektor in Indien etabliert. Mit ihrem Fokus auf finanzielle Inklusion und der Bereitstellung maßgeschneiderter Finanzlösungen für Kleinstunternehmer und Haushalte mit niedrigem Einkommen hat die Bank in der Branche erhebliche Anerkennung erlangt.

Ab 2024, Ujjivan Small Finance Bank ist tätig 600 Filialen quer 24 Staaten und Unionsterritorien unter Beibehaltung eines starken Engagements für Kundenservice und Erreichbarkeit. Das innovative Produktangebot und der kundenorientierte Ansatz der Bank machen sie zu einem wichtigen Akteur in ihrer Branche.

Um zu verstehen, warum die Ujjivan Small Finance Bank weiterhin erfolgreich ist und in ihrem Sektor führend ist, werfen Sie einen genaueren Blick auf die Details ihrer Strategie und ihres operativen Erfolgs.

Leitbild der Ujjivan Small Finance Bank Limited

Leitbild der Ujjivan Small Finance Bank Limited

Die Ujjivan Small Finance Bank Limited (USFB) verfolgt ein klares Leitbild, das darauf abzielt, die wirtschaftlich schwächeren Teile der Gesellschaft zu stärken. Das Leitbild betont die Bedeutung der Bereitstellung zugänglicher und erschwinglicher Finanzdienstleistungen, um die Lebensqualität seiner Kunden zu verbessern.

Kernkomponente 1: Finanzielle Inklusion

Finanzielle Inklusion ist ein Eckpfeiler des Leitbilds von Ujjivan. Die Bank ist bestrebt, Bankdienstleistungen für diejenigen anzubieten, die traditionell vom formellen Bankensektor ausgeschlossen sind. Im März 2023 hatte USFB mehr als 6,7 Millionen Kunden, was eine erhebliche Reichweite in unterversorgten Bevölkerungsgruppen widerspiegelt.

Der Schwerpunkt der Bank liegt auf Mikrofinanzprodukten, die auf die Bedürfnisse von Privatpersonen und kleinen Unternehmen zugeschnitten sind. Für das Geschäftsjahr 2023 meldete USFB ein Mikrofinanzkreditportfolio von ca ₹14.500 crore, und zeigt damit sein Engagement für die Bereitstellung finanzieller Ressourcen für wirtschaftlich Benachteiligte.

Kernkomponente 2: Kundenzentrierung

Die Ujjivan Small Finance Bank legt großen Wert auf Kundenorientierung und zielt darauf ab, das Kundenerlebnis und die Kundenzufriedenheit zu verbessern. Im Jahr 2023 verzeichnete die Bank einen Kundenzufriedenheitswert von 87% in seiner jährlichen Umfrage, dass die Mehrheit seiner Kunden mit den angebotenen Dienstleistungen zufrieden sind.

Um das Kundenerlebnis weiter zu verbessern, hat die Bank verschiedene digitale Initiativen umgesetzt. Stand September 2023, vorbei 75% der Transaktionen bei Ujjivan werden mittlerweile über digitale Kanäle abgewickelt, was die Zugänglichkeit für Kunden deutlich verbessert.

Kernkomponente 3: Nachhaltiges Wachstum

Die Ujjivan Small Finance Bank ist dem nachhaltigen Wachstum verpflichtet, was sich in ihrer finanziellen Leistung zeigt. Für das Geschäftsjahr 2023 meldete USFB einen Nettogewinn von ca ₹566 crore, eine Steigerung von 28% im Vergleich zum Vorjahr. Dieses Wachstum unterstreicht die Strategie der Bank, ihre Präsenz zu erweitern und gleichzeitig die finanzielle Gesundheit aufrechtzuerhalten.

Die Bank verfügt über eine Gesamtvermögensbasis von rund ₹28.000 crore, was einen robusten Wachstumskurs zeigt. Darüber hinaus hat Ujjivan eine gesunde Kapitaladäquanzquote von beibehalten 18%, deutlich über den regulatorischen Anforderungen, wodurch es für zukünftige Expansionen positioniert ist und gleichzeitig Stabilität gewährleistet.

Vision Statement der Ujjivan Small Finance Bank Limited

Vision Statement Overview

Ziel der Ujjivan Small Finance Bank Limited ist es, den unterversorgten Teilen der Gesellschaft ein umfassendes Angebot an Finanzdienstleistungen anzubieten. Die Vision konzentriert sich auf die finanzielle Inklusion und die Stärkung der Kunden durch innovative und nachhaltige Banklösungen. Ab 2024 will die Bank ihre Position als führendes Unternehmen im Segment der Kleinfinanzbanken ausbauen.

Kundenzentrierter Ansatz

Die Vision betont ein starkes Engagement für Kundenservice und -zufriedenheit. Ziel von Ujjivan ist es, ein nahtloses Bankerlebnis zu schaffen, das auf die Bedürfnisse seiner vielfältigen Kundschaft zugeschnitten ist.

• Zielkundenstamm: Besteht hauptsächlich aus Personen mit niedrigem Einkommen, kleinen Unternehmen und Frauen.
• Kundenzufriedenheitsrate: Angestrebt wird ein Ziel von über 90% in Kundenzufriedenheitsumfragen.
• Produktangebote: Umfasst Sparkonten, Mikrokredite und personalisierte Bankdienstleistungen.

Finanzielle Inklusion

Ujjivans Vision ist tief im Prinzip der finanziellen Inklusion verwurzelt und zielt darauf ab, die Bevölkerungsgruppen in ganz Indien zu erreichen, die über kein oder nur ein unzureichendes Bankkonto verfügen.

• Aktuelle Anzahl aktiver Kredite: Ungefähr 2,5 Millionen ausstehende Kredite.
• Filialnetz: Ende 600 Filialen in verschiedenen Bundesstaaten Indiens ab 2024.
• Mikrofinanzkunden: Mehr als bedienen 5 Millionen Kunden seit der Gründung.

Innovative Banklösungen

Ujjivan konzentriert sich auf die Nutzung von Technologie, um innovative Produkte und Dienstleistungen anzubieten, die die Zugänglichkeit und Effizienz verbessern.

• Digital-Banking-Kunden: Prognostiziertes Wachstum von 30% an Digital-Banking-Nutzern bis Ende 2024.
• Downloads mobiler Apps: Ende 3 Millionen Downloads der Ujjivan Mobile-Banking-App.
• Neue Produkteinführungen: Einführung geplant 5 neue Finanzprodukte bis Mitte 2024.

Nachhaltige Bankpraktiken

Die Vision beinhaltet einen starken Schwerpunkt auf nachhaltige Bankpraktiken, die einen positiven Beitrag zur Gesellschaft und Umwelt leisten.

• Grüne Initiativen: Das Ziel 20% der Gesamtkredite sollen in nachhaltige Projekte fließen.
• Programme zur Finanzkompetenz: Targeting 1 Million Einzelpersonen durch Initiativen zur finanziellen Bildung bis 2024.
• Mitarbeiterengagement: Förderung einer Kultur der Nachhaltigkeit mit dem Ziel, sich zu engagieren 100% der Mitarbeiter in CSR-Aktivitäten.

Strategische Partnerschaften

Ujjivan ist bestrebt, strategische Partnerschaften zu knüpfen, um die Servicebereitstellung zu verbessern und seine Reichweite zu erweitern.

• Partnerschaften mit NGOs: Derzeit Zusammenarbeit mit über 50 NGOs um den finanziellen Zugang zu verbessern.
• Technologiekooperationen: Investition in Fintech-Partnerschaften zur Verbesserung digitaler Angebote.
• Community-Engagement: Einbeziehen über 200 lokale Gemeinden in Sensibilisierungsprogrammen für Bankdienstleistungen.

Grundwerte der Ujjivan Small Finance Bank Limited

Kundenzentrierung

Der Kernwert von Customer Centricity unterstreicht das Engagement der Ujjivan Small Finance Bank, ihre Kunden in den Mittelpunkt ihres Handelns zu stellen. Dieses Engagement treibt die Bank dazu an, das Kundenerlebnis und die Kundenzufriedenheit kontinuierlich zu verbessern.

Im Jahr 2023 erreichte Ujjivan SFB einen Kundenstamm von ca 12,7 Millionen, was ein Wachstum von widerspiegelt 20% Jahr für Jahr. Die Bank hat verschiedene digitale Initiativen umgesetzt, beispielsweise die Ujjivan-App, die mehr als 100.000 Menschen verzeichnet 5 Millionen Downloads, um Bankdienstleistungen zugänglicher zu machen.

Inklusivität

Inklusivität verkörpert das Bestreben von Ujjivan SFB, sozial schwache Teile der Gesellschaft anzusprechen und sicherzustellen, dass Finanzdienstleistungen für alle verfügbar sind.

Im Dezember 2023 meldete Ujjivan SFB, dass dies vorbei sei 75% des Kreditportfolios ist für Kleinst- und Kleinunternehmen bestimmt. Der Fokus der Bank auf finanzielle Inklusion wird aus ihrem Programm deutlich, das seit über 20 Jahren ausgezahlt wird INR 15.000 crores in Mikrofinanzdarlehen, die den marginalisierten Gemeinschaften in ganz Indien zugutekommen.

Integrität

Integrität ist für Ujjivan SFB von entscheidender Bedeutung und gewährleistet Vertrauen und Transparenz in allen seinen Geschäften.

Die Bank hält sich an strenge regulatorische Anforderungen und ethische Standards. Im Jahr 2023 unterhielt Ujjivan SFB eine 100% Compliance-Rate bei den von der Reserve Bank of India durchgeführten Prüfungen. Dies unterstreicht sein Engagement für ethische Praktiken und Rechenschaftspflicht.

Innovation

Innovation treibt den Ansatz von Ujjivan SFB an, seine Produkte und Dienstleistungen weiterzuentwickeln, um den sich ändernden Bedürfnissen seiner Kunden gerecht zu werden.

Im Jahr 2023 brachte die Bank mehrere neue Produkte auf den Markt, darunter den „Ujjivan Gold Loan“, der im ersten Jahr ein Wachstum von % verzeichnete 35% bei Kunden, die sich für diesen Service entscheiden. Darüber hinaus investierte die Bank ca INR 250 crores bei Technologie-Upgrades, die sowohl die Kundenschnittstelle als auch den Backend-Betrieb verbessern.

Exzellenz

Exzellenz spiegelt das Bestreben von Ujjivan SFB wider, hohe Standards bei der Leistungserbringung und betrieblichen Effizienz zu erreichen.

Laut dem letzten Quartalsbericht erzielte die Bank einen Return on Assets (ROA) von 2.2% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 16%, was sein effektives Ressourcenmanagement und seinen Fokus auf Rentabilität unter Beweis stellt. Darüber hinaus erhielt die Ujjivan SFB beim Financial Inclusion Summit 2023 die Auszeichnung „Best Small Finance Bank“, was ihr Engagement für Exzellenz unterstreicht.