Bank of South Carolina Corporation (BKSC): SWOT-Analyse [Aktualisierung Nov. 2025]

Sie sehen sich die Bank of South Carolina Corporation (BKSC) an und sehen ein starkes Paradoxon: eine Mikrokapitalbank mit einer Marktkapitalisierung von nur 84,9 Millionen US-Dollar das gleichzeitig einen außergewöhnlichen Return on Average Equity (ROAE) von neun Monaten im Jahr 2025 liefert 14.03%. Dieser ungeprüfte Rekord-Nettogewinn im dritten Quartal 2025 beträgt $2,143,640 ist definitiv eine Schlagzeile, aber der jüngste Rückgang des Kreditportfolios und der intensive Wettbewerb in Charleston sind echter Gegenwind. Die entscheidende Frage für Sie als Investor oder Stratege ist, ob BKSC seine reifenden Vermögenswerte erfolgreich in höher verzinsliche Kredite investieren kann, um dies aufrechtzuerhalten 4.30% Nettozinsmarge (NIM) bei gleichzeitiger Bewältigung ihres begrenzten Umfangs. Lassen Sie uns in die vollständige Analyse der Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken eintauchen, um die klaren nächsten Schritte festzulegen.

Bank of South Carolina Corporation (BKSC) – SWOT-Analyse: Stärken

Außergewöhnliche Rentabilität mit einem ROAE von 14,03 % für die ersten neun Monate im Jahr 2025

Sie möchten eine Bank sehen, die mit ihrem Eigenkapital einen echten Wert generiert, und die Bank of South Carolina Corporation liefert definitiv etwas. Die Profitabilität des Unternehmens ist eine klare Stärke, die auf einer konsequenten Fokussierung auf ertragsstarke Vermögenswerte und effiziente Abläufe beruht. In den neun Monaten bis zum 30. September 2025 erreichte die annualisierte Eigenkapitalrendite (ROAE) – eine wichtige Kennzahl, die zeigt, wie viel Gewinn das Unternehmen mit dem von den Aktionären investierten Geld erwirtschaftet – starke 14,03 %. Dies stellt eine solide Verbesserung gegenüber den 13,50 % dar, die für den gleichen Zeitraum im Jahr 2024 gemeldet wurden, und zeigt einen Aufwärtstrend bei der Kapitaleffizienz.

Rekord-ungeprüfter Nettogewinn im dritten Quartal 2025 von 2.143.640 US-Dollar, eine Steigerung von 19 % gegenüber dem Vorjahr

Das dritte Quartal 2025 war ein Rekordergebnis beim Nettogewinn, was ein wichtiges Signal für die operative Dynamik ist. Der ungeprüfte Nettogewinn für das am 30. September 2025 endende Quartal betrug 2.143.640 US-Dollar. Hier ist die schnelle Rechnung: Das ist eine Steigerung von fast 19 % (genauer gesagt 18,97 %) im Vergleich zu den 1.801.863 US-Dollar, die im dritten Quartal 2024 verdient wurden. Dieser Gewinnsprung ist nicht nur eine einmalige Sache; Seit Jahresbeginn belief sich der ungeprüfte Nettogewinn bis zum 30. September 2025 auf insgesamt 5.893.809 US-Dollar, ein Anstieg von 19,51 % gegenüber den 4.931.457 US-Dollar im Vorjahreszeitraum. Solch ein kontinuierliches Wachstum ist das, was Sie sehen möchten.

Die starke Nettozinsmarge (NIM) bleibt im dritten Quartal 2025 bei 4,30 %

Eine starke Nettozinsmarge (Net Interest Margin, NIM) ist das Lebenselixier einer Bank und zeigt die Differenz zwischen den erzielten Zinserträgen und der Höhe der ausgezahlten Zinsen. Der Bank of South Carolina Corporation ist es gelungen, einen robusten NIM aufrechtzuerhalten, der im dritten Quartal 2025 bei 4,30 % lag. Dies ist im aktuellen Zinsumfeld ein starker Wert und spiegelt den Erfolg der Bank bei der disziplinierten Kreditpreisgestaltung und der effektiven Verwaltung ihrer Finanzierungskosten wider. Diese Marge ist ein wesentlicher Faktor für die Rekordgewinne und stellt sicher, dass ihr Kernkreditgeschäft hochprofitabel bleibt.

Konstante Aktionärsrendite, Erhöhung der Bardividende auf 0,23 US-Dollar pro Aktie im dritten Quartal 2025

Für die Aktionäre ist die Verpflichtung zur Kapitalrückgabe eine große Stärke. Der Vorstand beschloss am 25. September 2025 eine vierteljährliche Bardividende von 0,23 US-Dollar pro Aktie. Dies war ein historischer Schritt und markierte das erste Mal in der Geschichte des Unternehmens, dass die Bardividende im zweiten Quartal in Folge erhöht wurde. In den letzten zwölf Monaten ist die Bardividende um 0,06 US-Dollar pro Aktie oder beachtliche 35 % gestiegen. Dies ist ein klares Signal für das Vertrauen des Managements in die nachhaltige Ertrags- und Kapitalstärke der Bank.

Die Dividendenhistorie unterstreicht das Engagement gegenüber den Anlegern:

• Im dritten Quartal 2025 wurden 0,23 US-Dollar pro Aktie angegeben.
• Dies war die 144. vierteljährliche Bardividende in Folge.
• Die Dividende ist in den letzten zwölf Monaten um 35 % gestiegen.

Platz 66 unter den Top 100 börsennotierten Gemeinschaftsbanken des Landes

In einem überfüllten Markt ist externe Validierung wichtig. Die Bank of South Carolina Corporation belegte im Jahr 2025 den 66. Platz auf der Liste der 100 größten börsennotierten Gemeinschaftsbanken des Landes mit Vermögenswerten unter 2 Milliarden US-Dollar, die vom Magazin American Banker zusammengestellt wurde. Dieses im Juli 2025 veröffentlichte Ranking basiert auf der durchschnittlichen Eigenkapitalrendite (ROE) der drei Jahre von 2022 bis 2024. Dass es die einzige in South Carolina ansässige Bank auf der Liste 2025 schafft, ist ein Beweis für ihre fokussierte, beziehungsorientierte Strategie. Sie haben sich um diesen Platz gegen Hunderte Konkurrenten durchgesetzt.

Bank of South Carolina Corporation (BKSC) – SWOT-Analyse: Schwächen

Micro-Cap-Status mit einer Marktkapitalisierung von nur 84,9 Millionen US-Dollar (Stand September 2025).

Der Micro-Cap-Status der Bank of South Carolina Corporation ist ein großer Gegenwind. Mit einer Marktkapitalisierung von knapp über 84,9 Millionen US-Dollar Mit Stand September 2025 ist das Unternehmen deutlich kleiner als seine regionalen und nationalen Konkurrenten. Diese geringe Größe schränkt die Liquidität der Aktie ein (wie einfach Aktien gekauft oder verkauft werden können, ohne dass sich dies auf den Preis auswirkt), und macht sie für große institutionelle Anleger wie BlackRock oder Vanguard weniger attraktiv, die oft Mindestinvestitionsschwellen haben, die BKSC nicht erfüllen kann.

Ehrlich gesagt bedeutet eine kleine Marktkapitalisierung eine geringere Analystenberichterstattung, was den Aktienkurs niedrig halten kann. Darüber hinaus macht eine geringe Marktkapitalisierung das Unternehmen zu einem potenziellen Übernahmeziel, was zu Unsicherheit für das Management und die langfristige strategische Planung führen kann.

Begrenzter Betriebsumfang mit nur 82 Mitarbeitern (Stand November 2025).

Betrieb mit einem schlanken Team von nur 82 Mitarbeiter ab November 2025 schränkt die Fähigkeit der Bank of South Carolina Corporation ein, ihre Geschäftstätigkeit schnell zu skalieren oder ihr Produktangebot zu diversifizieren. Während ein kleineres Team geringere Betriebskosten bedeuten kann, birgt es auch ein Risiko für Schlüsselpersonen und schränkt die Bandbreite für komplexe, groß angelegte Projekte ein, wie etwa große Technologie-Upgrades oder den Eintritt in neue kommerzielle Kreditsegmente.

Hier ist die schnelle Rechnung: Ein größerer Wettbewerber kann ganze Teams für Bereiche wie Vermögensverwaltung oder spezialisierte Gewerbeimmobilien einsetzen, aber die begrenzte Mitarbeiterzahl von BKSC bedeutet, dass die Mitarbeiter mehrere Aufgaben übernehmen müssen. Diese Einschränkung wirkt sich auf die Leistungserbringung und die Innovationsgeschwindigkeit aus und macht es definitiv schwieriger, mit größeren Banken, die klarer definierte Karrierewege bieten, um Top-Talente zu konkurrieren.

Das Kreditportfolio ging im dritten Quartal 2025 aufgrund erwarteter Rückzahlungen zurück

Das Kreditportfolio verzeichnete im dritten Quartal 2025 einen Rückgang, eine direkte Folge der erwarteten Kundenrückzahlungen. Während Rückzahlungen ein Zeichen für gesunde Kundenfinanzen sind, schrumpfen die Erträge der Bank, wenn sie die Neukreditgenerierung übertreffen. Dieser Trend übt unmittelbaren Druck auf den Nettozinsertrag (Net Interest Income, NII) aus, der der wichtigste Treiber für die Rentabilität einer Bank ist.

Im dritten Quartal 2025 ging der Gesamtwert des Kreditportfolios zurück, was die Notwendigkeit widerspiegelt, aggressiv neue, qualitativ hochwertige Kreditmöglichkeiten zu erschließen, um die aktuelle Größe beizubehalten. Dies ist ein ständiges Laufband. Der Rückgang des Kreditbestands bedeutet weniger zukünftige Zinserträge, was sich direkt auf die Fähigkeit der Bank auswirkt, ihre einbehaltenen Gewinne zu steigern und Dividenden auszuschütten.

Die folgende Tabelle verdeutlicht den Druck auf das Kreditbuch:

Beschränkte geografische Präsenz auf die Region Charleston, South Carolina

Das Geschäft der Bank of South Carolina Corporation konzentriert sich fast ausschließlich auf die Metropolregion Charleston, South Carolina. Durch diese geografische Beschränkung entsteht ein erhebliches Konzentrationsrisiko. Wenn es in der lokalen Wirtschaft zu einem Abschwung kommt – sagen wir, ein großer Arbeitgeber kündigt oder ein Hurrikan großen Schaden anrichtet – sind das gesamte Kreditportfolio und die Einlagenbasis der Bank sofort gefährdet.

Sie müssen bedenken, dass Diversifizierung im Bankwesen von entscheidender Bedeutung ist. Aufgrund der mangelnden geografischen Streuung ist die Bank sehr anfällig für lokale Immobilienmarktzyklen und Beschäftigungstrends. Dieser Fokus auf einen einzigen Markt begrenzt das Wachstumspotenzial der Bank auf das Tempo der Charleston-Wirtschaft, die zwar gesund, aber nicht unendlich ist. Fairerweise muss man sagen, dass dies auch bedeutet, dass die Konkurrenz durch größere nationale Banken in der Region schnell Marktanteile verlieren kann.

Zu den Hauptrisiken, die mit diesem begrenzten Fußabdruck verbunden sind, gehören:

• Gefährdung durch lokale Wirtschaftsschocks.
• Intensiver Wettbewerb durch regionale Banken.
• Beschränkter Zugang zu nicht-lokaler Einlagenfinanzierung.
• Das Wachstum wird durch die regionale Bevölkerungs- und Geschäftsausweitung begrenzt.

Bank of South Carolina Corporation (BKSC) – SWOT-Analyse: Chancen

Setzen Sie fällig werdende Anlagepapiere in ertragsstärkere Kredite und Vermögenswerte ein.

Sie haben die klare Chance, Ihre Nettozinsmarge (NIM) zu steigern, indem Sie Ihre Bilanz aktiv rotieren. Die Strategie der Bank of South Carolina Corporation konzentriert sich ausdrücklich auf die Verlagerung von Kapital aus weniger verzinslichen, fälligen Anlagepapieren in neue, höher verzinsliche Kredite und Vermögenswerte. Dies ist ein klassischer Schritt, um aus dem aktuellen Zinsumfeld Kapital zu schlagen.

Der Hauptvorteil liegt klar auf der Hand: Ihre Nettozinsspanne (NIM) lag Mitte 2025 bereits im zweiten Quartal in Folge über 4 % und erreichte im dritten Quartal 2025 4,30 %. Diese hohe NIM bietet Ihnen eine starke Basis. Wenn ältere Wertpapiere mit niedrigerem Kupon fällig werden, wird die Verwendung dieser Mittel in neue Gewerbe- und Immobilienkredite – die höher bepreist sind – die Rentabilität weiter steigern, auch wenn die Gesamtkreditsalden im dritten Quartal 2025 aufgrund erwarteter Rückzahlungen leicht zurückgingen. Diese Kapitalrotation ist definitiv ein wichtiger Hebel für zukünftiges Gewinnwachstum.

Profitieren Sie von einem potenziell niedrigeren Zinsumfeld mit einer gut aufgestellten Bilanz.

Die Marktaussichten für 2025 deuteten darauf hin, dass die Federal Reserve wahrscheinlich „ein oder zwei weitere Zinssenkungen“ vornehmen würde. Obwohl der Zeitpunkt immer ungewiss ist, hat das Management der Bank of South Carolina Corporation erklärt, dass die Bilanz „für ein potenziell niedrigeres Zinsumfeld gut positioniert“ sei. Diese Positionierung ist eine Chance, da ein Rückgang der Referenzzinssätze in der Regel die Finanzierungskosten (die auf Einlagen und Kredite gezahlten Zinsen) schneller senkt als die Kreditrendite, insbesondere für eine Bank mit einem hohen Anteil an Kerneinlagen.

Ein Umfeld mit niedrigeren Zinssätzen trägt zur Stabilisierung und potenziellen Erweiterung Ihres NIM durch die Steuerung der Finanzierungskosten bei und kann auch eine neue Welle der Kreditnachfrage auslösen, insbesondere im Immobiliensektor. Die Fähigkeit der Bank, im dritten Quartal 2025 einen Rekord-Quartalsgewinn von 2.143.640 US-Dollar zu erwirtschaften, selbst bei Zinsunsicherheit, deutet auf eine starke operative Widerstandsfähigkeit hin, die in übergroßes Wachstum umgewandelt werden kann, wenn die Zinsen schließlich sinken. Hier ist die kurze Rechnung zur jüngsten Gewinndynamik:

Erweitern Sie die Gebühreneinnahmen, die im dritten Quartal 2025 ein stetiges Wachstum zeigten.

Zinsunabhängige Erträge, oft auch Gebühreneinnahmen genannt, sind eine entscheidende Absicherung gegen Zinsrisiken und ein Zeichen für tiefere Kundenbeziehungen. Ihre Ergebnisse für das dritte Quartal 2025 zeigen hier eine solide Grundlage, die ausgebaut werden kann. Die gesamten sonstigen Einnahmen (einschließlich Gebühren) für das am 30. September 2025 endende Quartal beliefen sich auf 519.500 US-Dollar. Das ist ein messbarer Anstieg von über 7 % gegenüber den 485.206 US-Dollar, die im gleichen Quartal 2024 gemeldet wurden.

Fairerweise muss man sagen, dass 519.500 US-Dollar immer noch ein kleiner Teil des Gesamtumsatzes sind, aber der Wachstumstrend ist positiv. Die Chance liegt im Cross-Selling von Nebendienstleistungen für Ihre bestehenden kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) und Privatkunden, insbesondere da die Bank bereits kommerzielle Kredite, Hypothekenvergabe und Vermögensverwaltungsdienstleistungen anbietet. Sie sollten sich auf die Steigerung des Umsatzes konzentrieren durch:

• Treasury-Management-Dienstleistungen für KMU.
• Gebühren für die Hypothekenvergabe, wenn sich die Kaufaktivität erholt.
• Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für vermögende Kunden.

Erhöhen Sie den Marktanteil in der wachsenden Küstenregion von South Carolina.

Die verlockendste Chance besteht einfach darin, auf der massiven demografischen Welle zu reiten, die die Küstenregion von South Carolina erfasst. Die Präsenz der Bank of South Carolina Corporation ist perfekt darauf ausgerichtet, dieses Wachstum zu nutzen, mit Niederlassungen in den Gemeinden Charleston, North Charleston, Summerville, Mt. Pleasant, James Island, West Ashley, Berkeley und Dorchester.

Dies ist eine der am schnellsten wachsenden Regionen des Landes, angetrieben durch Inlandsmigration. Von Juli 2023 bis Juli 2024 verzeichnete Berkeley County einen Bevölkerungszuwachs von 3,2 % und belegte landesweit den 61. Platz beim Wachstum. Auch Dorchester County gehörte zu den Top 100. Dieser Zustrom neuer Einwohner und Unternehmen schlägt sich direkt in der Nachfrage nach Einlagen, Hypotheken und gewerblichen Krediten nieder. Die schiere Größe des Zielmarktes wächst rasant:

• Die prognostizierte Bevölkerungszahl von Charleston im Jahr 2025 beträgt 165.015.
• Die prognostizierte Bevölkerungszahl von North Charleston im Jahr 2025 beträgt 128.622.
• Der Finanzsektor der Charleston-North Charleston-Summerville MSA beschäftigte im August 2025 23.185,56 Tausend Menschen, was auf ein robustes lokales Finanzökosystem hindeutet, in dem man konkurrieren kann.

Die Vorgehensweise hier ist einfach: Streben Sie energisch nach neuen Filialstandorten oder, was kosteneffizienter ist, erhöhen Sie die Zahl Ihrer Kreditsachbearbeiter in diesen wachstumsstarken Küstenbezirken, um der neuen migrationsbedingten Nachfrage gerecht zu werden.

Bank of South Carolina Corporation (BKSC) – SWOT-Analyse: Bedrohungen

Sie haben die starke Leistung der Bank of South Carolina Corporation (BKSC) gesehen, mit einem Anstieg der ungeprüften Neunmonatsgewinne 2025 um 19,51 % auf 5.893.809 US-Dollar im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2024. Aber als erfahrener Analyst wissen Sie, dass es beim Erfolg im Bankwesen um Risikomanagement geht und dass die Bedrohungen, denen diese Gemeinschaftsbank ausgesetzt ist, sowohl externer als auch systemischer Natur sind. Diese Faktoren könnten die positive Dynamik, die Sie bei der Nettozinsspanne (Net Interest Margin, NIM) und der Qualität der Vermögenswerte gesehen haben, leicht umkehren.

Intensiver Wettbewerb durch größere regionale und nationale Banken auf dem Charleston-Markt

Der Charleston-North Charleston, SC Metropolitan Statistical Area (MSA) ist ein wachstumsstarker und hart umkämpfter Markt, der im zweiten Quartal 2025 38 Bankinstitute mit Gesamteinlagen von 23,088 Milliarden US-Dollar beherbergt. BKSC ist ein kleiner Fisch in einem großen, attraktiven Teich, und die größeren Akteure streben aggressiv nach Marktanteilen. Beispielsweise steigerte ein regionaler Konkurrent, Pinnacle Financial Partners, seine lokalen Einlagen bis Mitte 2023 auf 1,19 Milliarden US-Dollar und eroberte damit den sechsten Marktanteil, während der gesamte Einlagenpool auf dem Markt tatsächlich schrumpfte. Das ist ein klares Zeichen für einen Nullsummenkampf um Einlagen.

Die größte Bedrohung geht von der schieren Größe der Nationalspieler aus. Während sich BKSC auf lokale Beziehungen konzentriert, kann es nicht mit den Ressourcen oder der digitalen Infrastruktur der Megabanken mithalten. Zum Vergleich: Die größten US-Banken gemessen an den gesamten inländischen Einlagen zum 31. März 2025 agieren in einem völlig anderen Maßstab:

• JPMorgan Chase: Insgesamt inländische Einlagen in Höhe von 2,097 Billionen US-Dollar.
• Bank of America: 1,942 Billionen US-Dollar an gesamten inländischen Einlagen.
• Wells Fargo Bank: Insgesamt inländische Einlagen in Höhe von 1,412 Billionen US-Dollar.

Darüber hinaus sind starke regionale Akteure wie die United Bank, die über ein Vermögen von rund 30 Milliarden US-Dollar verfügt, weiterhin für ihre Kundenzufriedenheit bekannt und wurden von Forbes für 2024 zur Bank Nr. 1 in South Carolina ernannt. Das bedeutet, dass BKSC einen Krieg an zwei Fronten führt: gegen das enorme Kapital der Nationalbanken und den starken lokalen Ruf größerer Regionalbanken.

Unsicherheit bei Zinsänderungen, die sich auf die Nettozinsspanne (NIM) auswirken

Der jüngste Erfolg der Bank ist in hohem Maße auf ein günstiges Zinsumfeld zurückzuführen, das ihre Nettozinsspanne (NIM) – die Spanne zwischen den Zinserträgen für Vermögenswerte und den gezahlten Zinsen für Verbindlichkeiten – im dritten Quartal 2025 auf starke 4,30 % ansteigen ließ. Fairerweise muss man sagen, dass das eine tolle Zahl ist. Die Bedrohung liegt jedoch in der Ungewissheit über die künftige Geldpolitik der Federal Reserve.

Das Management der Bank wies im Oktober 2025 ausdrücklich darauf hin, dass der „Zeitpunkt einer solchen Verschiebung ungewiss“ für ein potenziell niedrigeres Zinsumfeld bleibe. Wenn die Federal Reserve die erwarteten „ein oder zwei Zinssenkungen“, die im Ausblick für das vierte Quartal 2024 für 2025 vorgeschlagen wurden, umsetzt, wird sich der NIM der BKSC wahrscheinlich verringern. Hier ist die schnelle Rechnung: Ein Zinssenkungszyklus bedeutet, dass die Zinsen für neue Kredite und Kredite mit variablem Zinssatz schneller sinken als die Zinsen für Einlagen, was den NIM unter Druck setzt. Der leichte sequenzielle Rückgang des NIM von 4,33 % im zweiten Quartal 2025 auf 4,30 % im dritten Quartal 2025 könnte ein frühes Signal für diesen Druck sein.

Ungünstige wirtschaftliche Entwicklungen erhöhen das Ausfall- und Zahlungsausfallrisiko in Kreditportfolios

Während BKSC einen niedrigen Prozentsatz notleidender Kredite beibehalten hat, deutet das allgemeine Wirtschaftsumfeld auf ein erhöhtes Risiko hin, insbesondere bei Gewerbeimmobilien (CRE). Das Management der Bank hat im dritten Quartal 2025 einen proaktiven Schritt unternommen, indem es „die Risikovorsorge für Kreditverluste umsichtig erhöht hat“, was ein klares Signal dafür ist, dass sie potenzielle zukünftige Ausfälle antizipiert. Die Branchendaten untermauern diese Vorsicht.

Die Mortgage Bankers Association (MBA) schätzt, dass im Jahr 2025 branchenweit gewerbliche Kredite in Höhe von fast 1 Billion US-Dollar fällig werden, was ein erhebliches Refinanzierungs- und Ausfallrisiko mit sich bringt. Im allgemeinen Geschäftsbank- und Sparkassensektor betrug die Ausfallquote (90 oder mehr Tage in Verzug oder ohne Rückstellung) für Gewerbe- und Mehrfamilienhypotheken im vierten Quartal 2024 1,26 %, ein Anstieg gegenüber dem Vorquartal. Während das Verhältnis notleidender Vermögenswerte der BKSC zum Gesamtvermögen bei niedrigen 0,10 % zum 31. März 2024 lag, könnte sich die allgemeine Marktbelastung bei Gewerbeimmobilien, insbesondere Büro- und Mehrfamilienhäusern, schnell auf einen kleineren, lokal konzentrierten Kreditbestand auswirken.

Da es sich um ein an der OTCQX notiertes Unternehmen handelt, sind Liquidität und Kapitalzugang definitiv eingeschränkt

Die Bank of South Carolina Corporation wird am OTCQX Best Market gehandelt, nachdem sie sich im September 2023 freiwillig vom NASDAQ Capital Market zurückgezogen hat. Während es sich bei OTCQX um einen glaubwürdigen außerbörslichen (OTC) Markt handelt, der Gemeinschaftsbanken eine optimierte Berichterstattung bietet, weist er im Vergleich zu einer großen Börse inhärente Einschränkungen auf.

Die Hauptgefahr besteht in einem strukturellen Mangel an Liquidität und einem eingeschränkten Zugang zu Kapital. Die Handelsvolumina sind in der Regel geringer, was es für institutionelle Anleger schwieriger machen kann, große Aktienpakete zu kaufen oder zu verkaufen, ohne den Preis wesentlich zu verändern. Diese geringere Transparenz und Liquidität können zu einem niedrigeren Bewertungsmultiplikator (Kurs-Gewinn-Verhältnis) im Vergleich zu Mitbewerbern an der NASDAQ oder NYSE führen. Sollte die Bank für eine größere Akquisition oder zur Deckung unerwarteter Kreditverluste schnell erhebliches Kapital beschaffen müssen, bietet der OTCQX-Markt einen flacheren Kapitalpool als eine große Börse.