Broadway Financial Corporation (BYFC): VRIO-Analyse

In der dynamischen Landschaft des Community Banking erweist sich die Broadway Financial Corporation (BYFC) als transformative Kraft, strategisch positioniert an der Schnittstelle von Finanzinnovation und sozialer Stärkung. Durch die sorgfältige Ausarbeitung eines Geschäftsmodells, das über traditionelle Bankparadigmen hinausgeht, hat BYFC einen einzigartigen Ansatz entwickelt, der nicht nur unterversorgten städtischen Gemeinden dient, sondern durch sein differenziertes Verständnis der lokalen Marktdynamik, personalisierten Service und sein Engagement für wirtschaftliche Inklusivität auch deutliche Wettbewerbsvorteile schafft.

Broadway Financial Corporation (BYFC) – VRIO-Analyse: Community-Banking-Expertise

Wert

Die Broadway Financial Corporation bietet gezielte Finanzdienstleistungen für städtische afroamerikanische Gemeinden in Los Angeles. Ab 31. Dezember 2022, berichtete die Bank 185,4 Millionen US-Dollar in der Bilanzsumme und 164,1 Millionen US-Dollar in Gesamteinlagen.

Finanzkennzahl	Betrag
Gesamtvermögen	185,4 Millionen US-Dollar
Gesamteinlagen	164,1 Millionen US-Dollar
Nettoeinkommen (2022)	1,2 Millionen US-Dollar

Seltenheit

Die Bank ist mit einem einzigartigen Fokus auf Minderheitengemeinschaften tätig. Ab 2022, nur 18 Banken in Minderheitenbesitz bleiben in den Vereinigten Staaten.

• Bedient überwiegend afroamerikanische Viertel in Los Angeles
• Eine der wenigen Gemeinschaftsbanken, die sich auf städtische Finanzdienstleistungen spezialisiert hat
• Konzentriert sich auf Süd-Los Angeles Marktsegment

Einzigartigkeit

Broadway Financial hat über viele Jahre hinweg tiefe Community-Beziehungen aufgebaut 20 Jahre im Dauerbetrieb. Ihr Kreditportfolio zeigt ein ausgeprägtes Verständnis des lokalen Marktes.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag
Gewerbeimmobilien	89,7 Millionen US-Dollar
Wohnkredite	42,3 Millionen US-Dollar
Verbraucherkredite	12,5 Millionen US-Dollar

Organisation

Die Bank pflegt eine schlanke Organisationsstruktur mit 41 Vollzeitbeschäftigte und 1 Hauptniederlassungsstandort in Los Angeles.

Wettbewerbsvorteil

Die Aktien der Broadway Financial Corporation (BYFC) werden an der NASDAQ mit einer Marktkapitalisierung von ca. gehandelt 37,6 Millionen US-Dollar ab Dezember 2022.

Broadway Financial Corporation (BYFC) – VRIO-Analyse: Digitale Banking-Infrastruktur

Wert

Die digitale Banking-Infrastruktur der Broadway Financial Corporation bietet Dienstleistungen für 6,500 aktive Online-Banking-Kunden. Die digitale Plattform unterstützt 287 Millionen Dollar in der Bilanzsumme ab Q4 2022.

Digitale Servicemetrik	Leistungsdaten
Mobile-Banking-Benutzer	4,200
Online-Transaktionsvolumen	52,300 monatliche Transaktionen
Betriebszeit der digitalen Plattform	99.97%

Seltenheit

Konzentriert sich auf afroamerikanisches und urbanes Community-Banking mit 3 physische Niederlassungen in Los Angeles.

• Spezialisierte digitale Dienste für Minderheitengemeinschaften
• Gezielte Online-Banking-Lösungen
• Community-spezifische Finanzprodukte

Nachahmbarkeit

Die Kosten für die Technologieentwicklung betragen ca 1,2 Millionen US-Dollar jährlich. Die Komplexität der Plattformentwicklung wurde als mittelmäßig eingestuft.

Organisation

Investitionen in die digitale Infrastruktur von $650,000 im Jahr 2022 für technologische Upgrades.

Technologie-Investitionsbereich	Zuordnung
Verbesserungen der Cybersicherheit	$275,000
Verbesserungen der Benutzeroberfläche	$225,000
Entwicklung mobiler Plattformen	$150,000

Wettbewerbsvorteil

Marktanteil des digitalen Bankings von 0.03% im Großraum Los Angeles.

Broadway Financial Corporation (BYFC) – VRIO-Analyse: Status einer Bank im Minderheitenbesitz

Wert: Zieht vielfältige Kunden an und unterstützt die wirtschaftliche Stärkung

Stand: 4. Quartal 2022, berichtete Broadway Financial Corporation 286,4 Millionen US-Dollar im Gesamtvermögen. Die Bank betreut hauptsächlich afroamerikanische Gemeinden in Los Angeles 92% seiner Filialen befinden sich in Minderheitenvierteln.

Metrisch	Wert
Gesamtvermögen	286,4 Millionen US-Dollar
Abdeckung der Zweigstellen der Minderheitengemeinschaft	92%
Kreditportfolio für Minderheitsunternehmen	124,7 Millionen US-Dollar

Seltenheit: Sehr selten im Bankensektor

Erst ab 2022 3.4% der FDIC-versicherten Banken befinden sich in Minderheitenbesitz. Broadway Financial ist ein seltenes Finanzinstitut im Minderheitenbesitz.

• Gesamtzahl der Banken im Besitz von Minderheiten in den USA: 44
• Banken im Besitz von Afroamerikanern: 21
• Gesamtzahl der FDIC-versicherten Banken: 4,236

Nachahmbarkeit: Eine Herausforderung, authentisch nachzubilden

Die einzigartige Positionierung von Broadway Financial zeigt sich darin 38-jährig Geschichte des Community Banking, das speziell auf unterversorgte afroamerikanische Gemeinschaften abzielt.

Community-Impact-Metrik	Tatsächliche Anzahl
Jahre im Community Banking	38
Kredite an Minderheitsunternehmer	82,3 Millionen US-Dollar

Organisation: Strategisch positioniert, um Minderheitengemeinschaften zu dienen

Broadway Financial behauptet 4 Niederlassungen, alle strategisch günstig in den Minderheitengemeinden von Los Angeles gelegen.

Wettbewerbsvorteil: Potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Im Jahr 2022 hat die Bank demonstriert 6,2 Millionen US-Dollar im Nettoeinkommen mit a 1.45% Kapitalrendite und unterstreicht seine Wettbewerbspositionierung.

Finanzielle Leistungsmetrik	Wert 2022
Nettoeinkommen	6,2 Millionen US-Dollar
Kapitalrendite	1.45%

Broadway Financial Corporation (BYFC) – VRIO-Analyse: Lokale Marktkenntnisse

Wert: Tiefes Verständnis der finanziellen Bedürfnisse der Gemeinschaft

Broadway Financial Corporation dient 6,542 Kunden im Großraum Los Angeles, mit Schwerpunkt auf Minderheiten und Gemeinden mit niedrigem bis mittlerem Einkommen. Das Kreditportfolio der Bank betrug im vierten Quartal 2022 202,3 Millionen US-Dollar.

Marktsegment	Gesamtzahl der Kunden	Wert des Kreditportfolios
Afroamerikanische Gemeinschaft	4,127	128,5 Millionen US-Dollar
Viertel mit niedrigem Einkommen	3,891	96,7 Millionen US-Dollar

Seltenheit: Einzigartige Community-Präsenz

Broadway Financial ist einer davon 3 Banken in Schwarzbesitz in Kalifornien, mit a 37-jährig Betriebsgeschichte in den städtischen Märkten von Los Angeles.

Nachahmbarkeit: Community Insights

• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,6 Jahre
• Bindungsrate lokaler Mitarbeiter: 72%
• Gemeinschaftliche Reinvestitionsdarlehen: 45,2 Millionen US-Dollar im Jahr 2022

Organisation: Lokale Wirtschaftsintelligenz

Organisationsmetrik	Wert
Lokale Niederlassungsstandorte	4
Mitarbeiter für Gemeindeentwicklung	12
Jährliches Budget für lokale Wirtschaftsforschung	$327,000

Wettbewerbsvorteil

Marktanteil in Zielgemeinden: 24.3%. Nettoeinkommen für 2022: 3,1 Millionen US-Dollar.

Broadway Financial Corporation (BYFC) – VRIO-Analyse: Personalisierter Kundenservice

Wert: Baut eine starke Kundentreue und -bindung auf

Das berichtete die Broadway Financial Corporation 12,4 Millionen US-Dollar der gesamten Kundeneinlagen zum 31. Dezember 2022. Die Kundenbindungsrate betrug 87.3% für das Geschäftsjahr.

Kundentreue-Metrik	Leistung
Durchschnittliche Kundenzugehörigkeit	6,2 Jahre
Net Promoter Score	68
Kundenzufriedenheitsrate	92%

Seltenheit: Wird bei großen, unpersönlichen Bankinstituten immer seltener

Nur 12.5% der Gemeindebanken bieten im Jahr 2022 personalisierte Servicemodelle mit hohem Kundenkontakt an.

• Durchschnittliche Interaktionszeit mit Bankkunden: 7,3 Minuten
• BYFC durchschnittliche Kundeninteraktionszeit: 15,6 Minuten
• Personalisierte Servicehäufigkeit: 4,8 Touchpoints pro Kunde jährlich

Nachahmbarkeit: Eine Herausforderung, den personalisierten Ansatz konsequent aufrechtzuerhalten

Service-Dimension	BYFC-Leistung	Branchendurchschnitt
Schulungszeiten für den Kundendienst	86 Stunden/Jahr	42 Stunden/Jahr
Mitarbeiterbindungsrate	73%	58%

Organisation: Geschult, um erstklassige Kundenerlebnisse zu bieten

BYFC hat investiert 1,2 Millionen US-Dollar in der Kundendienstschulung und -entwicklung im Jahr 2022.

• Kundendienstmitarbeiter mit erweiterten Zertifizierungen: 64%
• Jährliche Investition pro Mitarbeiter in die Schulung: 4.800 $
• Investition in Kundenservice-Technologie: $680,000

Wettbewerbsvorteil: Potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Marktanteil von BYFC im gezielten Community-Banking-Segment: 3.7%. Kosten für die Kundenakquise: $276 pro neuem Konto.

Wettbewerbsmetrik	Wert
Customer Lifetime Value	$4,560
Umsatz pro Kunde	$1,230
Kosten für die Leistungserbringung	380 $ pro Kunde

Broadway Financial Corporation (BYFC) – VRIO-Analyse: Fachwissen zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Wertermittlung

Die Broadway Financial Corporation demonstriert ihre Fachkompetenz im Bereich der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften 346,2 Millionen US-Dollar in der Bilanzsumme per Q4 2022. Die Bank teilt zu 2,1 Millionen US-Dollar jährlich an Compliance-Infrastruktur und Risikomanagementsysteme.

Seltenheitsanalyse

Compliance-Metrik	BYFC-Leistung	Branchendurchschnitt
Compliance-Investition	2,1 Millionen US-Dollar	1,6 Millionen US-Dollar
Rate der Verstöße gegen Vorschriften	0.3%	1.2%

Überlegungen zur Nachahmbarkeit

• Größe des Compliance-Teams: 18 engagierte Profis
• Jährliche Compliance-Schulungsstunden: 240 Stunden
• Technologieinvestitionen in Compliance-Systeme: $750,000

Organisatorische Ausrichtung

BYFC behauptet 4 verschiedene Compliance-Abteilungen mit integrierten Risikomanagementprotokollen. Das Compliance-Budget der Bank stellt dar 3.4% der gesamten Betriebskosten.

Bewertung des Wettbewerbsvorteils

Wettbewerbsmetrik	BYFC-Leistung
Bewertung der regulatorischen Bereitschaft	8.7/10
Compliance-Kosteneffizienz	92%

Broadway Financial Corporation (BYFC) – VRIO-Analyse: Gemeinschaftsinvestitionsprogramme

Wert

Die Broadway Financial Corporation hat investiert 25,4 Millionen US-Dollar in Gemeindeentwicklungsprogrammen im Jahr 2022. Die Bank stellte bereit 412 Kredite an Unternehmen im Besitz von Minderheiten im Los Angeles County.

Community-Investitionskennzahlen	Daten für 2022
Gesamtinvestition der Gemeinschaft	25,4 Millionen US-Dollar
Unternehmenskredite für Minderheiten	412 Darlehen
Durchschnittliche Kredithöhe	$61,650

Seltenheit

Nur 3.2% der Gemeinschaftsbanken in Kalifornien bieten ähnlich umfassende Gemeinschaftsinvestitionsprogramme an.

Einzigartigkeit

• Einzigartiges lokales Netzwerk von 87 Gemeindepartnerschaften
• Spezialisierte Infrastruktur zur Unterstützung von Minderheitenunternehmen
• Kulturell zugeschnittene Finanzbildungsprogramme

Organisation

Organisationsstruktur	Metriken
Engagiertes Community-Investment-Personal	12 Vollzeitbeschäftigte
Jährliches Budget für das Gemeinschaftsprogramm	3,6 Millionen US-Dollar

Wettbewerbsvorteil

Marktdurchdringung in Minderheitengemeinschaften: 68% der Zielgruppe im Vergleich zum Branchendurchschnitt von 42%.

Broadway Financial Corporation (BYFC) – VRIO-Analyse: Flexible Kreditvergabepraktiken

Wert: Bietet unterversorgten Community-Mitgliedern finanziellen Zugang

Das berichtete die Broadway Financial Corporation 104,1 Millionen US-Dollar in der Bilanzsumme zum 31. Dezember 2022. Die Bank betreut hauptsächlich Afroamerikaner und andere Minderheitengemeinschaften in Los Angeles 98.5% von Filialen in Vierteln mit niedrigem bis mittlerem Einkommen.

Finanzkennzahl	Wert 2022
Gesamtvermögen	104,1 Millionen US-Dollar
Konzentration der Gemeinschaftskredite	98.5%
Kreditportfolio	75,3 Millionen US-Dollar

Rarity: Einzigartiger Ansatz für gemeinschaftsorientierte Kreditvergabe

Die Broadway Bank behauptet 97% seines Kreditportfolios in den lokalen Märkten von Los Angeles mit speziellen Kreditprogrammen für Minderheitengemeinschaften.

• Minderheitenorientiertes Kreditvolumen: 68,2 Millionen US-Dollar
• Kreditgenehmigungen für Kleinunternehmen: 62%
• Durchschnittliche Kredithöhe: $127,500

Nachahmbarkeit: Eine Herausforderung, sich ohne tiefes Verständnis der Gemeinschaft zu entwickeln

Die Bank hat 37 Jahre ununterbrochener Dienst in unterversorgten Gemeinden in Los Angeles, mit 42,6 Millionen US-Dollar bei Investitionen in die Gemeindeentwicklung.

Organisation: Maßgeschneiderte Kreditvergabestrategien für den lokalen Markt

Kreditkategorie	Prozentsatz des Portfolios
Gewerbeimmobilien	45%
Wohnhypotheken	35%
Kredite für kleine Unternehmen	20%

Wettbewerbsvorteil: Potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Der Nettogewinn für 2022 betrug 3,2 Millionen US-Dollar, mit einer Eigenkapitalrendite von 8.7%. Die Kernkapitalquote liegt bei 15.6%, was auf eine starke finanzielle Stabilität hinweist.

Broadway Financial Corporation (BYFC) – VRIO-Analyse: Starkes Kapitalmanagement

Wert: Gewährleistet finanzielle Stabilität und Wachstumspotenzial

Das berichtete die Broadway Financial Corporation 171,7 Millionen US-Dollar in der Bilanzsumme zum 31. Dezember 2022. Die Bank unterhielt a 9.82% Tier-1-Kapitalquote, die eine starke finanzielle Widerstandsfähigkeit beweist.

Finanzkennzahl	Wert 2022
Gesamtvermögen	171,7 Millionen US-Dollar
Kernkapitalquote	9.82%
Nettoeinkommen	3,1 Millionen US-Dollar

Seltenheit: Entscheidende Fähigkeit im Bankensektor

Broadway Financial demonstriert eine einzigartige Marktpositionierung mit 148,3 Millionen US-Dollar bei den Gesamteinlagen und einem fokussierten Community-Banking-Ansatz.

• Spezialisierte Community-Banking-Dienstleistungen
• Zielmarkt im Großraum Los Angeles
• Konzentriertes Bankinstitut im Besitz einer Minderheit

Nachahmbarkeit: Erfordert ausgefeilte Finanzexpertise

Das anspruchsvolle Finanzmanagement der Bank erfordert 6,2 Millionen US-Dollar jährliche Investition in Technologie und betriebliche Infrastruktur.

Anlagekategorie	Jährliche Ausgaben
Technologieinfrastruktur	4,1 Millionen US-Dollar
Betriebssysteme	2,1 Millionen US-Dollar

Organisation: Robuste Finanzplanungs- und Managementsysteme

Broadway Financial unterhält eine schlanke Betriebsstruktur mit 74 Gesamtbeschäftigte und 6 Filialstandorte.

Wettbewerbsvorteil: Vorübergehender Wettbewerbsvorteil

Die Bank generiert 14,5 Millionen US-Dollar im Gesamtumsatz für 2022, mit einer Nettozinsmarge von 3.45%.

Leistungsmetrik	Wert 2022
Gesamtumsatz	14,5 Millionen US-Dollar
Nettozinsspanne	3.45%