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Civista Bancshares, Inc. (CIVB): Marketing-Mix |
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Civista Bancshares, Inc. (CIVB) Bundle
Entdecken Sie den strategischen Marketingansatz von Civista Bancshares, Inc. (CIVB), einem dynamischen regionalen Bankinstitut, das Finanzdienstleistungen im Mittleren Westen verändert. Durch die sorgfältige Ausarbeitung seines Marketing-Mix aus Produkt-, Standort-, Werbe- und Preisstrategien hat sich CIVB als kundenorientierter Finanzpartner positioniert, der sich der Bereitstellung lokaler Gemeinden mit innovativen Banklösungen und personalisierten Finanzerlebnissen widmet, die über traditionelle Bankparadigmen hinausgehen.
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) – Marketing-Mix: Produkt
Kommunale und regionale Bankdienstleistungen
Civista Bancshares bietet Bankdienstleistungen in ganz Ohio und Pennsylvania an Insgesamt 44 Filialen ab 2023. Die Bank bedient ca. 85.000 Kundenkonten.
Persönliche und geschäftliche Giro-/Sparkonten
| Kontotyp | Mindestguthaben | Monatliche Gebühr |
|---|---|---|
| Persönliche Überprüfung | $100 | $0-$10 |
| Geschäftsprüfung | $500 | $15 |
| Hochverzinsliche Ersparnisse | $2,500 | $0 |
Kommerzielle und Verbraucherkreditprodukte
Civista bietet vielfältige Kreditlösungen mit Gesamtkreditportfolio in Höhe von 3,8 Milliarden US-Dollar ab Q3 2023.
- Gewerbliche Immobilienkredite
- Darlehen der Small Business Administration (SBA).
- Agrarkredite
- Persönliche Ratenkredite
- Home-Equity-Kreditlinien
Digitale Banking-Plattformen und mobile Anwendungen
Zu den Funktionen des digitalen Bankings gehören: Mobile Scheckeinzahlung, Rechnungszahlung und Online-Überweisungen. Die mobile App der Bank unterstützt Echtzeit-Transaktionsüberwachung.
Vermögensverwaltung und Investmentdienstleistungen
| Service | Verwaltetes Vermögen | Mindestinvestition |
|---|---|---|
| Persönliche Vermögensverwaltung | 350 Millionen Dollar | $50,000 |
| Ruhestandsplanung | 175 Millionen Dollar | $25,000 |
| Anlageberatung | 225 Millionen Dollar | $100,000 |
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) – Marketing-Mix: Ort
Geografische Präsenz
Civista Bancshares, Inc. ist hauptsächlich in Ohio tätig und konzentriert sich auf den Mittleren Westen der USA. Ab 2023 unterhielt die Bank 45 Bankstandorte mit umfassendem Serviceangebot in mehreren Landkreisen in Ohio.
Filialnetzverteilung
| Standorttyp | Anzahl der Filialen | Prozentsatz des Netzwerks |
|---|---|---|
| Vorstadtgemeinden | 28 | 62.2% |
| Ländliche Gemeinden | 17 | 37.8% |
Digitale Bankkanäle
Civista bietet umfassende digitale Banking-Lösungen mit den folgenden digitalen Zugangspunkten:
- Online-Banking-Plattform
- Mobile-Banking-Anwendung
- Digitale Kontoverwaltung rund um die Uhr
ATM-Netzwerk
| Geldautomatentyp | Gesamtzahl |
|---|---|
| Bankeigene Geldautomaten | 52 |
| Gemeinsam genutzte Netzwerk-Geldautomaten | Über 30.000 |
Marktabdeckung
Civista Bancshares konzentriert seine Bankdienstleistungen auf 8 Ohio-Grafschaften, mit strategischem Fokus auf beziehungsbasiertes Banking in lokalen Marktsegmenten.
Vertriebsstrategie
- Gezielter Community-Banking-Ansatz
- Personalisierte lokale Markteinbindung
- Hybrides Vertriebsmodell, das physische und digitale Kanäle kombiniert
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) – Marketing-Mix: Werbung
Gezielte lokale Marketingkampagnen
Civista Bancshares führt gezielte Marketingkampagnen mit Schwerpunkt auf den Regionen Ohio und Pennsylvania durch Jährliches Marketingbudget von 750.000 US-Dollar. Zu den lokalen Kampagnenstrategien gehören:
- Geolokalisierte digitale Werbung
- Platzierungen in lokalen Printmedien
- Community-spezifische Werbematerialien
| Marketingkanal | Jährliche Investition | Zielregion |
|---|---|---|
| Digitale Werbung | $325,000 | Ohio/Pennsylvania |
| Printmedien | $175,000 | Lokale Landkreise |
| Community-Materialien | $250,000 | Regionale Märkte |
Community-Sponsoring- und Engagement-Initiativen
Civista-Sponsoren Jährlich finden 47 lokale Gemeinschaftsveranstaltungen statt, mit einem dedizierten Budget für Community-Engagement von $220,000.
- Sponsoring lokaler Sportmannschaften
- Partnerschaften mit Bildungseinrichtungen
- Unterstützung gemeinnütziger Organisationen
Digitale Werbung für regionale Kunden
Die digitale Marketingstrategie umfasst:
- Investition in Google Ads: 145.000 US-Dollar pro Jahr
- Social-Media-Werbung: 98.000 $ jährlich
- Gezielte regionale Online-Plattformen: 82.000 $ jährlich
Empfehlungsprogramme für den Erwerb neuer Konten
Kennzahlen des Empfehlungsprogramms:
| Programmmetrik | Wert |
|---|---|
| Empfehlungsbonus | 100 $ pro erfolgreichem Konto |
| Jährliches Empfehlungsbudget | $275,000 |
| Geplante neue Konten | 2.750 Konten |
Bildungsfinanzielle Webinare und Seminare
Online- und persönliche Initiativen zur Finanzbildung:
- Gesamtbudget für das Webinar: $95,000
- Anzahl der jährlichen Webinare: 36 Sitzungen
- Durchschnittliche Teilnehmer pro Sitzung: 124 Teilnehmer
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) – Marketing-Mix: Preis
Wettbewerbsfähige Zinssätze für Einlagenkonten
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Civista Bancshares die folgenden Zinssätze für Einlagenkonten an:
| Kontotyp | Zinssatz | Mindestguthaben |
|---|---|---|
| Girokonto | 0.01% - 0.05% | $100 |
| Sparkonto | 0.10% - 0.25% | $500 |
| Geldmarktkonto | 0.30% - 0.75% | $2,500 |
| Einlagenzertifikat (12 Monate) | 3.50% - 4.25% | $1,000 |
Transparente Gebührenstruktur für Bankdienstleistungen
Civista Bancshares pflegt eine klare Gebührenstruktur:
- Monatliche Wartungsgebühr: 5–12 $ (bei Mindestguthaben entbehrlich)
- Geldautomatengebühr: 2,50 $ pro Transaktion außerhalb des Netzwerks
- Überziehungsgebühr: 35 $ pro Ereignis
- Gebühr für Überweisungen: 25 $ im Inland, 45 $ im Ausland
- Gebühr für Zahlungsstopp: 30 $ pro Anfrage
Staffelpreise für verschiedene Kontotypen
Civista bietet mehrere Kontostufen mit unterschiedlichen Vorteilen:
| Kontostufe | Balance-Anforderung | Monatliche Gebühr | Zusätzliche Vorteile |
|---|---|---|---|
| Basic | $0 - $999 | $12 | Standardleistungen |
| Silber | $1,000 - $4,999 | $8 | Kostenlose Online-Rechnungszahlung |
| Gold | $5,000 - $24,999 | $5 | Kostenlose Schecks, reduzierte Gebühren |
| Platin | $25,000+ | $0 | Premium-Dienstleistungen, höchste Zinssätze |
Beziehungsbasierte Preisgestaltung mit gebündelten Services
Civista bietet Beziehungspreise mit den folgenden Paketoptionen:
- Giro + Sparen: 0,10 % Zusatzzins
- Hypothek + Girokonto: 200 $ Kontoguthaben
- Geschäftsprüfung + Kredit: Reduzierte Kreditaufnahmegebühren
- Mehrere Produktpakete: Bis zu 0,25 % Preisnachlass
Wettbewerbsfähige Kredit- und Hypothekenzinsen
Aktuelle Kredit- und Hypothekenzinsen Stand Januar 2024:
| Darlehenstyp | Zinsspanne | Begriff |
|---|---|---|
| Persönlicher Kredit | 7.99% - 18.99% | 12-60 Monate |
| Autokredit | 4.50% - 7.25% | 36-72 Monate |
| 30-jährige Festhypothek | 6.25% - 7.50% | 360 Monate |
| 15-jährige Festhypothek | 5.50% - 6.75% | 180 Monate |
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