Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI): SWOT-Analyse [Aktualisierung Nov. 2025]

Sie betrachten Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) nicht mehr als eigenständige Bank, sondern als einen entscheidenden Teil des Columbia Banking System, Inc. (COLB). 70 Milliarden Dollar Die Vermögenserweiterung wird voraussichtlich Ende 2025 abgeschlossen sein. Die Realität ist, dass PPBI eine führende Konkurrenz mitbringt 17.00% Common Equity Tier 1 (CET1)-Quote und eine auf jeden Fall wertvolle, kostengünstige Einlagenbasis – Einlagen kosten lediglich Kosten 1.60% im zweiten Quartal 2025 – zur Fusion. Aber die hohe Konzentration bei Mehrfamilienkrediten und das sinkende Nettoeinkommen tragen dazu bei 32,1 Millionen US-Dollar Zeigen Sie im zweiten Quartal 2025, warum die Fusion notwendig wurde. Wir werden von Anfang an genau erläutern, was dieser strategische Schritt für die Zukunft des zusammengeschlossenen Unternehmens bedeutet 127 Millionen Dollar in erwarteten Kostensynergien zu den inhärenten Integrationsrisiken.

Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) – SWOT-Analyse: Stärken

Sie suchen ein klares Bild der strukturellen Vorteile von Pacific Premier Bancorp, Inc. und die Antwort ist einfach: Die Bank ist außergewöhnlich gut kapitalisiert und verfügt über eine festungsähnliche Bilanz. Das ist nicht nur ein Gesprächsthema; Es basiert auf einer erstklassigen Kapitalausstattung, einem minimalen Kreditrisiko und einer äußerst stabilen, kostengünstigen Finanzierungsbasis, die sie vor der Volatilität schützt, mit der viele Regionalbanken immer noch zu kämpfen haben.

Hier ist eine kurze Zusammenfassung der Finanzkraft, die ihre Stabilität vorantreibt:

• Kapital: Common-Equity-Tier-1-Quote (CET1) von 17.00%.
• Asset-Qualität: Notleidende Vermögenswerte sind vernachlässigbar 0.15% des Gesamtvermögens.
• Finanzierung: Die durchschnittlichen Kosten für Einlagen sind niedrig 1.60%.
• Liquidität: Die insgesamt verfügbare Liquidität ist robust 10,0 Milliarden US-Dollar.

Führende Kapitalposition mit einer harten Kernkapitalquote (CET1) von 17,00 % im zweiten Quartal 2025.

Die Kapitalausstattung von Pacific Premier Bancorp ist ein erheblicher Wettbewerbsvorteil. Für das zweite Quartal 2025 meldete die Bank eine harte Kernkapitalquote (CET1) von 17.00%. Dies ist eine entscheidende Kennzahl, da sie das Kerneigenkapital einer Bank im Vergleich zu ihren gesamten risikogewichteten Aktiva (RWA) misst und im Wesentlichen ihre Fähigkeit zeigt, unerwartete Verluste aufzufangen.

Eine so hohe CET1-Quote – deutlich über dem regulatorischen Minimum von 4,5 % und dem Schwellenwert für eine „gute Kapitalausstattung“ von 6,5 % – gibt der Bank erhebliche finanzielle Flexibilität. Das bedeutet, dass sie über mehr als genug Polster verfügen, um wirtschaftliche Abschwünge zu überstehen, und bietet darüber hinaus die Möglichkeit für zukünftiges Wachstum, sei es durch organische Kreditvergabe oder strategische Akquisitionen. Dies ist definitiv ein starkes Signal an den Markt.

Hervorragende Vermögensqualität, notleidende Vermögenswerte machen im zweiten Quartal 2025 mindestens 0,15 % des Gesamtvermögens aus.

Das Engagement der Bank für ein umsichtiges Kreditrisikomanagement zeigt sich deutlich in den Kennzahlen zur Aktivaqualität. Es handelte sich ausschließlich um notleidende Vermögenswerte (NPAs), zu denen notleidende Kredite und zwangsversteigerte Immobilien gehören 0.15% der Gesamtaktiva zum Ende des zweiten Quartals 2025. Diese Zahl ist außergewöhnlich niedrig und zeugt von einem sehr sauberen Kreditbuch und effektiven Underwriting-Praktiken, insbesondere im aktuellen Zinsumfeld.

Um dies ins rechte Licht zu rücken: Eine niedrigere NPA-Quote führt direkt zu geringeren erwarteten Kreditverlusten und einem geringeren Bedarf an hohen Rückstellungen für Kreditverluste, was die Erträge schützt. Für das zweite Quartal 2025 meldete die Bank ebenfalls einen Gesamtausfall von lediglich 1,5 % 0.02% der zu Investitionszwecken gehaltenen Kredite, was diese Stärke weiter unterstreicht.

Günstige Finanzierung profile, mit niedrigen Einlagenkosten von 1,60 % im zweiten Quartal 2025.

In einem Umfeld steigender Zinsen sind die Finanzierungskosten ein großer Druckpunkt für Banken, aber Pacific Premier Bancorp hat eine günstige Finanzierung aufrechterhalten profile. Ihre durchschnittlichen Einlagenkosten waren im zweiten Quartal 2025 niedrig 1.60%. Diese niedrigen Kosten sind ein direktes Ergebnis ihrer hochwertigen, stabilen Einlagenbasis, die einen erheblichen Teil nicht fälliger und unverzinslicher Konten umfasst.

Diese niedrigen Einlagenkosten tragen zu einer gesünderen Nettozinsspanne (NIM) bei, die sich aus der Differenz zwischen den erzielten Zinserträgen und der Höhe der ausgezahlten Zinsen ergibt. Niedrigere Finanzierungskosten bedeuten, dass ein größerer Teil ihrer Krediteinnahmen unter dem Strich zurückbleibt, was ihnen einen strukturellen Vorteil gegenüber Wettbewerbern mit stärker zinsabhängiger Finanzierung verschafft.

Spezialisierte, kostengünstige Einlagenbasis des Bankgeschäfts der Homeowners Association (HOA), insgesamt 2,6 Milliarden US-Dollar im ersten Quartal 2025.

Ein wesentliches Unterscheidungsmerkmal für Pacific Premier Bancorp ist das spezialisierte Bankgeschäft der Homeowners Association (HOA). Dieser Nischenfokus bietet eine äußerst stabile und kostengünstige Quelle für Kerneinlagen. Ab dem ersten Quartal 2025 trug das HOA-Bankgeschäft etwa dazu bei 2,6 Milliarden US-Dollar in Einlagen zum Gesamtfranchise. Bei diesen Einlagen handelt es sich in der Regel um Betriebskonten für Wohnungseigentümergemeinschaften und Immobilienverwaltungsgesellschaften, was bedeutet, dass sie weniger wahrscheinlich anderswo höhere Zinssätze anstreben (weniger zinsempfindlich) und daher im Vergleich zu Konten mit marktüblichen Zinssätzen eine höhere Stabilität und niedrigere Finanzierungskosten bieten.

Starke Liquidität von 10,0 Milliarden US-Dollar am Ende des zweiten Quartals 2025.

Liquidität ist im aktuellen Bankenklima nicht verhandelbar und Pacific Premier Bancorp ist stark positioniert. Zum Ende des zweiten Quartals 2025 meldete die Bank eine verfügbare Gesamtliquidität von ca 10,0 Milliarden US-Dollar. Dieser riesige Pool an leicht verfügbaren Mitteln bietet einen erheblichen Puffer.

Hier ist die schnelle Rechnung: Diese Liquidität entspricht ungefähr dem Zweifachen der nicht versicherten und unbesicherten Einlagen der Bank, was bedeutet, dass sie über doppelt so viel Bargeld verfügt, wie sie zur Deckung ihrer am stärksten von Fluchtgefahr betroffenen Einlagen benötigt. Dieses Maß an Liquidität ist ein wirksamer Risikominderungsfaktor und stellt sicher, dass sie jeden Finanzierungsbedarf stressfrei decken können.

Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) – SWOT-Analyse: Schwächen

Sie suchen nach strukturellen Problemen und kurzfristigen Gegenwinden, die die Dynamik von Pacific Premier Bancorp, Inc. bremsen könnten, und ehrlich gesagt ist die größte Schwäche das Konzentrationsrisiko. Die Bank hat einen erheblichen Teil ihrer Bilanz in einer Anlageklasse gebunden und muss derzeit mit der finanziellen Belastung durch eine große Fusion kämpfen.

Hohe Kreditkonzentration bei Mehrfamilienimmobilien

Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) trägt ein hohes Konzentrationsrisiko, da ein erheblicher Teil seines Kreditportfolios auf Mehrfamilienimmobilien entfällt. Zum 30. Juni 2025 belief sich das gesamte zu Investitionszwecken gehaltene Kreditportfolio auf 11,9 Milliarden US-Dollar, wobei allein Mehrfamilienkredite ganze 44,2 % davon ausmachten. Dies ist ein zweischneidiges Schwert: großartig, wenn der Markt heiß ist, aber eine ernsthafte Anfälligkeit, wenn der Markt für Gewerbeimmobilien (CRE), insbesondere im Westen der USA, einen erheblichen Abschwung oder eine Bewertungskorrektur erlebt. Die Probleme eines Segments werden zum Problem der Bank.

Hier ist die kurze Rechnung zum Kreditbuch:

Niedrigere Renditen bei älteren Kreditvergaben

Die Bank kämpft immer noch mit einem strukturellen Gegenwind durch ältere, niedriger verzinsliche Kredite, insbesondere in diesem großen Mehrfamilienhaussegment. Während sich die Nettozinsmarge (NIM) im zweiten Quartal 2025 leicht erhöhte, war der gesamte Nettozinsertrag (NII) für das Quartal im Vergleich zum Vorjahr immer noch rückläufig, was hauptsächlich auf niedrigere durchschnittliche Renditen auf verzinsliche Vermögenswerte zurückzuführen ist. Die vor Jahren vergebenen Niedrigzinskredite behindern nun die Fähigkeit der Bank, aus dem aktuellen Umfeld mit höheren Zinssätzen voll Kapital zu schlagen. Dies ist ein häufiges Problem bei Banken, wird hier jedoch angesichts des Umfangs ihres älteren Mehrfamilienbuchs noch verstärkt. Die Gesamtrendite des Portfolios wird durch diese Altanlagen geschmälert.

Sinkendes Nettoeinkommen

Ein klares Zeichen für kurzfristigen Druck ist der sequenzielle Rückgang der Rentabilität. Der Nettogewinn von Pacific Premier Bancorp belief sich im zweiten Quartal 2025 auf 32,1 Millionen US-Dollar, was einen Rückgang gegenüber den 36,0 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2025 darstellt. Dieser Rückgang ist nicht nur einmalig; Dies spiegelt einen breiteren Trend wider, da die Zahl für das zweite Quartal 2025 auch deutlich unter dem Nettogewinn von 41,9 Millionen US-Dollar aus dem zweiten Quartal 2024 liegt. Dieser Abwärtstrend beim Gewinn pro Aktie (EPS), der im Quartalsvergleich von 0,37 US-Dollar auf 0,33 US-Dollar fiel, kann Anleger verschrecken und die Kapitalgenerierung für zukünftiges Wachstum einschränken.

Kurzfristige Belastung durch fusionsbedingte Kosten

Die bevorstehende Fusion mit Columbia Banking System, Inc. (COLB) ist eine strategische Chance, führt aber derzeit definitiv zu einer finanziellen Belastung. Allein im zweiten Quartal 2025 entstanden der Bank zinsunabhängige Aufwendungen in Höhe von 6,7 Millionen US-Dollar, die in direktem Zusammenhang mit der Fusion standen. Diese einmaligen Kosten, zu denen Rechts-, Beratungs- und Integrationsplanungsgebühren gehören, verringern vorübergehend den Nettoertrag und erhöhen die Effizienzquote der Bank (zinsneutrale Aufwendungen im Verhältnis zum Gesamtertrag). Was diese Schätzung verbirgt, ist das Potenzial für Integrationsrisiken und unerwartete Kosten, die weit über den erwarteten Abschlusstermin der Transaktion hinaus bestehen bleiben.

Die Fusionskosten sind ein klarer, quantifizierbarer Gegenwind:

• Die fusionsbedingten Aufwendungen summierten sich 6,7 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025.
• Dieser Aufwand wirkte sich nach Steuern negativ aus 0,06 $ pro Aktie auf verwässertem EPS.
• Die gesamten zinsunabhängigen Aufwendungen stiegen auf 104,4 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025, getrieben durch diese Gebühren.

Finanzen: Vergleichen Sie die Fusionskosten mit den prognostizierten Synergieeinsparungen, um sicherzustellen, dass das Wertversprechen der Transaktion intakt bleibt.

Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) – SWOT-Analyse: Chancen

Die wichtigsten Chancen für Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) sind nun im Wesentlichen mit der Übernahme durch Columbia Banking System, Inc. (Columbia) verbunden, eine Transaktion, die am 31. August 2025 abgeschlossen wurde. Durch diese Fusion entsteht eine leistungsstarke westliche Regionalbank, die sofortige Skalierung, umfassendes Cross-Selling und erhebliche Kosteneinsparungen ermöglicht. Sie sollten diese Chancen als unmittelbare, umsetzbare Werttreiber des zusammengeschlossenen Unternehmens betrachten.

Beschleunigen Sie die Expansion von Columbia in den südkalifornischen Markt und sichern Sie sich sofort einen der zehn größten Einlagenmarktanteile.

Die Übernahme von Pacific Premier Bancorp, Inc. durch Columbia Banking System, Inc. ist eine gewaltige Abkürzung für die Marktdurchdringung. Ehrlich gesagt beschleunigt dieser Deal die Expansion von Columbia in Südkalifornien um etwa ein Jahrzehnt. Das kombinierte Unternehmen verfügt nun über ca Gesamtvermögen von 70 Milliarden US-Dollar und vorbei Einlagen in Höhe von 57 Milliarden US-Dollar quer durch den Westen. Insbesondere die Erweiterung der Präsenz von Pacific Premier verschafft dem neuen Unternehmen einen Platz unter den Top 10 des Einlagenmarkts in Südkalifornien, was in einem wachstumsstarken Markt einen enormen Wettbewerbsvorteil darstellt.

Hier ist die kurze Rechnung zur Einzahlungsbasis:

Cross-Selling der Spezialprodukte von PPBI, wie z. B. HOA-Banking- und Custodial-Trust-Dienstleistungen, über die gesamte westliche Präsenz des kombinierten Unternehmens.

Pacific Premier Bancorp, Inc. bringt hochprofitable, spezialisierte nationale Banksparten in die größere Plattform Kolumbiens ein. Diese Nischendienste, Homeowners Association (HOA) Banking und Custodial Trust, sind jetzt sofort in der gesamten westlichen Präsenz der acht Bundesstaaten verfügbar. Allein die HOA-Banking-Branche fügt eine erhebliche Einlagenbasis hinzu und bringt ca Einlagen in Höhe von 2,6 Milliarden US-Dollar Wohnungseigentümergemeinschaften an das gemeinsame Unternehmen gebunden.

Das Custodial Trust-Geschäft, früher Pacific Premier Trust und jetzt umbenannt in Columbia Private Trust, ist ein weiterer wichtiger Vermögenswert. Diese Abteilung ist auf die Verwahrung alternativer Vermögenswerte auf selbstverwalteten IRA-Konten (SDIRA) spezialisiert und verwahrt derzeit Vermögenswerte in Höhe von 17 Milliarden US-Dollar. Dabei handelt es sich um eine leistungsstarke, nicht-traditionelle Einlagen- und Gebührengenerierungsmaschine für Cross-Selling an bestehende Geschäfts- und Privatkunden von Columbia.

Erzielen Sie erhebliche Kostensynergien, die nach der Fusion auf etwa 127 Millionen US-Dollar vor Steuern geschätzt werden.

Das Finanzmodell für die Übernahme basiert auf der Erzielung erheblicher betrieblicher Effizienzsteigerungen. Columbia strebt Kosteneinsparungen bei voller Laufzeit von ca. an 127 Millionen US-Dollar vor Steuern, was etwa 30 % der jährlichen zinsunabhängigen Aufwendungen von Pacific Premier ausmacht. Diese Einsparungen sind kein einmaliges Ereignis, sondern ein klarer Weg zu verbesserten Rentabilitätskennzahlen.

Der Zeitplan für die Synergierealisierung ist ehrgeizig:

• Erkenne 75% Kosteneinsparungen im Jahr 2026.
• Erreichen 100% der durchschnittlichen Einsparungen von 127 Millionen US-Dollar danach.

Was diese Schätzung verbirgt, ist die erwartete Verbesserung der Kernbankkennzahlen. Unter der Annahme, dass diese Kosteneinsparungen vollständig umgesetzt werden, wird erwartet, dass das kombinierte Unternehmen bis 2026 Rentabilitätskennzahlen im obersten Quartil erreicht, darunter eine Rendite auf das durchschnittliche materielle Stammkapital (ROATCE) von 20 % und eine Rendite auf das durchschnittliche Vermögen (ROAA) von 1,4 %. Dies führt definitiv zu einer stärkeren Finanzlage profile für Investoren.

PPBI-Kunden erhalten Zugang zu Columbias leistungsfähigeren Treasury-Management- und Wealth-Management-Diensten.

Für ehemalige Pacific Premier-Kunden bedeutet die Gelegenheit eine deutliche Verbesserung des Serviceangebots, insbesondere für gewerbliche und vermögende Kunden. Pacific Premier-Kunden haben jetzt Zugang zu den robusteren Treasury-Management-Produkten und Wealth-Management-Diensten von Columbia.

Die Treasury-Management-Lösungen der Columbia Bank sind darauf ausgelegt, Geschäftsabläufe zu rationalisieren, den Cashflow zu verwalten und Betrug zu verhindern. Darüber hinaus umfasst die umfassende Vermögensplattform:

• Columbia Wealth Advisors: Für Finanzplanung und Investitionsmanagement.
• Columbia Privatbank: Konzentriert sich auf spezialisierte Kredit- und Bankstrategien für vermögende Privatpersonen.
• Columbia Trust Company: Erbringung von Treuhand- und Investmentdienstleistungen.

Diese Cross-Selling-Möglichkeit ist zweiseitig. Es erhöht den Umsatz pro Kunde für das zusammengeschlossene Unternehmen durch die Vertiefung bestehender Beziehungen mit anspruchsvolleren, kostenpflichtigen Produkten, was ein wesentlicher Treiber für die langfristige Wertschöpfung ist.

Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) – SWOT-Analyse: Bedrohungen

Trotz des Vertrauens des Managements in die risikoarme kulturelle Ausrichtung besteht auf jeden Fall ein Integrationsrisiko.

Sie sehen ein großes Post-Merger-Integration-Risiko (PMI), auch wenn die Managementteams von Pacific Premier Bancorp, Inc. und Columbia Banking System, Inc. Wert auf eine starke Ausrichtung auf Kultur und Geschäftsmodell legen. Der Deal wurde am 31. August 2025 abgeschlossen, aber die eigentliche Arbeit – die Systemumstellung – ist für Januar 2026 geplant. Diese Lücke führt zu einer Zeit mit erhöhtem Betriebsrisiko.

Das zusammengeschlossene Unternehmen ist ein regionales Kraftpaket mit einem Vermögen von etwa 70 Milliarden US-Dollar, und die Fusion zweier Banken dieser Größe ist nie einfach. Eine Verzögerung der Systemintegration über das Ziel für das erste Quartal 2026 hinaus könnte die Kundendienstleistungen beeinträchtigen, insbesondere für die spezialisierten Abteilungen von Pacific Premier wie Homeowners Association (HOA) Banking und Custodial Trust Services. Ehrlich gesagt birgt eine vollständige System- und Markenumstellung auch bei bester Planung ein inhärentes Ausführungsrisiko.

Potenzial für die Abwanderung wichtiger Mitarbeiter während des Fusionsprozesses, insbesondere in spezialisierten Bankenteams.

Der drohende Verlust wichtiger Talente ist ein klassischer M&A-Wertkiller. Während Columbia Banking System, Inc. Pacific Premier-Mitarbeiter öffentlich willkommen geheißen hat, sieht die Realität so aus, dass leistungsstarke Mitarbeiter in spezialisierten Gruppen mit Arbeitsplatzunsicherheit konfrontiert sind und aktiv von Wettbewerbern rekrutiert werden.

Dieses Risiko ist für die Teams, die die einzigartigen, hochwertigen Gebühreneinnahmengeschäfte von Pacific Premier verwalten, besonders akut. Der Verlust einer Handvoll Kundenbetreuer oder technischer Experten aus den HOA Banking- oder Custodial Trust-Teams könnte die prognostizierten Umsatzsynergien der Fusion direkt untergraben. Branchendaten deuten darauf hin, dass bis zu 34 % der übernommenen Arbeitskräfte innerhalb eines Jahres nach einer Fusion das Unternehmen verlassen können, was einen erheblichen Gegenwind darstellt, den es zu überwinden gilt [zitieren: 14 in vorheriger Suche]. Der Erfolg der Integration hängt von der Bindung der Menschen ab, die über das institutionelle Wissen und die Kundenbeziehungen verfügen.

Erforderliche erhebliche Zinserhöhungen für die Kredit- und Wertpapierportfolios von PPBI, die wieder ansteigen, sich aber auf die anfänglichen kombinierten Erträge auswirken werden.

Durch die Übernahme musste Columbia Banking System, Inc. in der Bilanz von Pacific Premier Bancorp, Inc. erhebliche Fair-Value- und Zinssatzmarkierungen vornehmen, was sich unmittelbar auf den Jahresabschluss des zusammengeschlossenen Unternehmens auswirkt. Hierbei handelt es sich um eine nicht zahlungswirksame Buchhaltungsanpassung, die jedoch durch höhere Abschreibungskosten (Akkretion) und einen verwässerten materiellen Buchwert zu einer erheblichen Belastung des ursprünglich ausgewiesenen Gewinns führt.

Die anfänglichen Bilanzen waren beachtlich, einschließlich einer Abschreibung in Höhe von 96 Millionen US-Dollar vor Steuern auf das Kreditportfolio und einer Abschreibung in Höhe von 91 Millionen US-Dollar auf zur Veräußerung verfügbare Wertpapiere [zitieren: 1 in vorheriger Suche]. Die Fusion führte für Columbia zu einer spürbaren Buchwertverwässerung von etwa 7,6 %, mit einer geschätzten Rückgewinnungsperiode von etwa drei Jahren [zitieren: 2 in vorheriger Suche]. Sie müssen warten, bis der Zuwachs durchkommt, um den Wert des Deals voll auszuschöpfen.

Hier ist die schnelle Berechnung der Anfangsnoten:

Die allgemeine Marktvolatilität für gewerbliche Immobilien (CRE) könnte sich negativ auf die gesamte CRE-Konzentration des zusammengeschlossenen Unternehmens auswirken.

Während Pacific Premier Bancorp, Inc. im Vorfeld der Fusion eine hohe Vermögensqualität beibehielt – mit notleidenden Vermögenswerten, die nur 0,15 % der Gesamtaktiva ausmachten und die Gesamtausfälle sich im zweiten Quartal 2025 auf 0,02 % der Kredite beliefen –, bleibt die zugrunde liegende CRE-Konzentration ein systemisches Risiko, insbesondere in einem unsicheren wirtschaftlichen Umfeld.

Das eigenständige Kreditportfolio von Pacific Premier wies eine hohe Konzentration auf Gewerbeimmobilien auf, insbesondere Mehrfamilienkredite, die 44,2 % der zum 30. Juni 2025 für Investitionen gehaltenen Kredite in Höhe von 11,90 Milliarden US-Dollar ausmachten. Das kombinierte Unternehmen Columbia/Pacific Premier wird eine Pro-forma-CRE-Konzentration (ohne Mehrfamilienhäuser) von etwa 168 % des gesamten risikobasierten Kapitals haben [zitieren: 10 in der vorherigen Suche]. Dies ist eine hohe Quote, die eine intensive behördliche Prüfung und aktives Management erfordert, insbesondere wenn der westliche US-amerikanische CRE-Markt einen Abschwung im Büro- oder Einzelhandelssektor erlebt. Das Risiko wird durch die größere Kapitalbasis Kolumbiens gemindert, aber das Risiko ist definitiv immer noch vorhanden.

• Mehrfamilienkredite machten im zweiten Quartal 2025 5,255 Milliarden US-Dollar im Portfolio von PPBI aus.
• Im zweiten Quartal 2025 beliefen sich die Kredite für nicht selbstgenutzte Gewerbeimmobilien auf 2,111 Milliarden US-Dollar.
• Das gesamte CRE-ähnliche Engagement ist erheblich und erfordert ein konservatives Underwriting.