United Security Bancshares (UBFO): Marketing-Mix

Entdecken Sie die strategische Marketinglandschaft von United Security Bancshares (UBFO), einem regionalen Bankunternehmen, das Finanzdienstleistungen im kalifornischen Central Valley transformiert. Dieser tiefe Einblick in ihren umfassenden Marketing-Mix zeigt, wie dieses lokale Finanzinstitut personalisierte Bankerlebnisse schafft und dabei innovative digitale Plattformen, gemeinschaftsorientierte Strategien und wettbewerbsfähige Preise nutzt, um sich in einem überfüllten Markt zu differenzieren. Von maßgeschneiderten Finanzlösungen bis hin zu strategischem Engagement vor Ort zeigt UBFO, wie eine Regionalbank im heutigen dynamischen Finanzökosystem erheblichen Mehrwert schaffen kann.

United Security Bancshares (UBFO) – Marketing-Mix: Produkt

Community- und Commercial-Banking-Dienstleistungen

United Security Bancshares bietet umfassende Bankdienstleistungen in ganz Kalifornien mit insgesamt 16 Filialen ab 2023. Die Bank bedient lokale Gemeinden in den Landkreisen Fresno, Kern und Kings.

Persönliche und geschäftliche Giro-/Sparkonten

UBFO bietet verschiedene Kontooptionen mit folgenden Merkmalen:

• Mindestguthabenanforderungen liegen zwischen 0 und 500 US-Dollar
• Zinssätze zwischen 0,01 % und 3,25 %
• Monatliche Wartungsgebühren von 0 bis 15 US-Dollar

Hypotheken- und Gewerbekreditprodukte

Stand 2023, berichtete UBFO Gesamtkreditportfolio von 1,2 Milliarden US-Dollar, mit folgender Kreditaufschlüsselung:

• Gewerbliche Immobilienkredite: 650 Millionen US-Dollar
• Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien: 350 Millionen US-Dollar
• Gewerbe- und Industriekredite: 200 Millionen US-Dollar

Online- und Mobile-Banking-Plattformen

Zu den digitalen Banking-Funktionen gehören:

• Mobile App mit 128-Bit-Verschlüsselung
• Online-Rechnungszahlungsdienste
• Mobile Scheckeinzahlung
• Kontobenachrichtigungen in Echtzeit

Investment- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

UBFO bietet Wertpapierdienstleistungen an Vermögensverwaltung der United Security Bank, ungefähr verwalten 180 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten.

United Security Bancshares (UBFO) – Marketing-Mix: Ort

Physisches Filialnetz

United Security Bancshares unterhält ab 2024 19 physische Niederlassungen in der kalifornischen Region Central Valley.

Digitale Bankkanäle

United Security Bancshares bietet umfassende digitale Banklösungen mit den folgenden Funktionen:

• Online-Banking-Plattform
• Mobile-Banking-Anwendung
• Zugriff auf das digitale Konto rund um die Uhr
• Mobile Scheckeinzahlung

ATM-Netzwerk

Die Bank betreibt in ihren Hauptdienstleistungsgebieten 27 Geldautomatenstandorte und bietet ihren Kunden bequeme Bargeldabhebungs- und Transaktionsmöglichkeiten.

Demografische Daten des Einzugsgebiets

Regionale Bankpräsenz

United Security Bancshares konzentriert sich auf gemeinschaftsorientiertes Regionalbanking mit einer konzentrierten geografischen Präsenz im kalifornischen Central Valley.

United Security Bancshares (UBFO) – Marketing-Mix: Werbung

Sponsoring lokaler Gemeinschaftsveranstaltungen

United Security Bancshares sponserte im Jahr 2023 17 lokale Gemeinschaftsveranstaltungen mit einem Gesamtsponsoringbudget von 78.500 US-Dollar. Zu den wichtigsten Ereignissen gehörten:

Gezielte digitale Marketingkampagnen

Die Ausgaben für digitales Marketing beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 245.000 US-Dollar, mit folgender Aufteilung nach Kanälen:

• Google Ads: 95.000 $
• Social-Media-Werbung: 75.000 US-Dollar
• Programmatische Display-Anzeigen: 45.000 $
• Gezieltes E-Mail-Marketing: 30.000 US-Dollar

Personalisiertes Kundenbeziehungsmanagement

UBFO investierte im Jahr 2023 156.000 US-Dollar in CRM-Technologien und erreichte damit:

Empfehlungsprogramme für den Erwerb neuer Konten

Statistiken zum Empfehlungsprogramm für 2023:

• Gesamtzahl neuer Konten durch Empfehlungen: 523
• Durchschnittlicher Empfehlungsbonus: 150 $
• Gesamtinvestition in das Empfehlungsprogramm: 78.450 USD
• Kundenakquisekosten durch Empfehlungen: 150 $ pro Konto

Bildungsfinanzielle Webinare und Workshops

Kennzahlen zum Webinar- und Workshop-Engagement:

United Security Bancshares (UBFO) – Marketing-Mix: Preis

Wettbewerbsfähige Zinssätze für Einlagenkonten

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet United Security Bancshares die folgenden Zinssätze für Einlagenkonten an:

Niedrige bis moderate Gebühren für Bankdienstleistungen

Aktuelle Gebührenstruktur für UBFO-Bankdienstleistungen:

• Monatliche Girokontoführungsgebühr: 8 $
• Abhebungsgebühr am Geldautomaten: 2,50 $
• Überziehungsgebühr: 35 $
• Gebühr für Überweisungen: 25 $ im Inland, 45 $ im Ausland
• Online-Banking: Kostenlos
• Mobile Scheckeinzahlung: Kostenlos

Staffelpreise für Geschäfts- und Privatkonten

Preisstufen für Geschäftskonten basierend auf dem durchschnittlichen Monatsguthaben:

Aktionspreise für die Neukundengewinnung

Aktuelle Aktionsangebote für Neukunden:

• 200 $ Bonus für die Eröffnung eines neuen Girokontos mit Direkteinzahlung
• 0,50 % APY-Bonus auf Sparkonten für die ersten 6 Monate
• In den ersten drei Monaten entfallen die monatlichen Wartungsgebühren
• Kostenlose erste Scheckbestellung für neue Privatkonten

Transparente Gebührenstrukturen, abgestimmt auf regionale Markttarife

Die Gebührenstruktur von UBFO im Vergleich zum regionalen Marktdurchschnitt: