The Bank of New York Mellon Corporation (BK): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Cuando escucha a The Bank of New York Mellon Corporation (BK), ¿comprende la magnitud del sistema financiero global que administra: más de 57,8 billones de dólares en activos bajo custodia y/o administración al 30 de septiembre de 2025? Esta institución de 240 años definitivamente no es sólo una nota histórica a pie de página; Es una empresa de plataforma financiera moderna que alcanzó unos ingresos totales de 5.081 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025, impulsados ​​por su giro estratégico en áreas como la custodia de activos digitales y el uso interno de su plataforma de inteligencia artificial, Eliza. Para comprender cómo un banco con una capitalización de mercado de aproximadamente 77.040 millones de dólares en noviembre de 2025 presta servicios silenciosamente a más del 90% de las empresas Fortune 100, es necesario mirar más allá de su balance y analizar su misión principal y su modelo de negocio único.

Historia del Bank of New York Mellon Corporation (BK)

La historia del Bank of New York Mellon Corporation es la historia de la convergencia de dos linajes financieros distintos y poderosos: el legado de construcción nacional del Bank of New York y la perspicacia en finanzas industriales de Mellon Financial Corporation. La entidad combinada es un líder mundial en servicios de inversión, pero sus raíces se encuentran en la fundación misma del sistema financiero de los Estados Unidos. Es uno de los bancos más antiguos del mundo y esa profunda historia proporciona una base real de confianza en un sector que lo necesita desesperadamente.

Cronología de la fundación del Banco de Nueva York

Año de establecimiento

El Banco de Nueva York se fundó en 1784, lo que lo convierte en el banco más antiguo de Estados Unidos.

Ubicación original

El banco abrió sus puertas por primera vez en Walton House en el Bajo Manhattan, Nueva York.

Miembros del equipo fundador

El principal fundador fue Alejandro Hamilton, uno de los padres fundadores estadounidenses y el primer secretario del Tesoro de Estados Unidos. El primer presidente del banco fue Alexander McDougall y William Seton fue el primer cajero.

Capital/financiación inicial

El Bank of New York se lanzó con un objetivo de capitalización inicial de $500,000 en oro o plata.

He aquí los cálculos rápidos: ese medio millón de dólares inicial en 1784 fue una suma enorme, lo que demuestra la seria intención de los fundadores de crear una columna vertebral financiera estable para la nueva nación.

Hitos de la evolución del Bank of New York Mellon Corporation

Los momentos transformadores del Bank of New York Mellon Corporation

La trayectoria del Bank of New York Mellon Corporation ha estado definida por dos cambios estratégicos importantes: la fusión de 2007 y la actual y agresiva transformación de la plataforma. La fusión se trataba de escala; el cambio actual tiene que ver con la eficiencia y la preparación del modelo de negocio para el futuro.

La fusión de 2007 fue una decisión enorme, que creó una empresa centrada en servicios de inversión y gestión de activos en lugar de préstamos comerciales tradicionales. Esta medida consolidó su papel como custodio global (custodia de activos financieros), un negocio que requiere menos capital y está menos expuesto al riesgo crediticio que la banca comercial. Este enfoque es el motivo por el cual la empresa ahora supervisa 57,8 billones de dólares en activos bajo custodia y/o administración al 30 de septiembre de 2025.

El cambio más reciente, y posiblemente el más importante, es el paso a un modelo operativo de plataforma unificada, que comenzó en serio en 2024. Esto no es solo una actualización tecnológica; es una revisión fundamental para romper décadas de silos operativos causados ​​por numerosas adquisiciones. Esta transformación ya está dando resultados:

• Las empresas basadas en plataformas ahora generan 65% de los ingresos antes de impuestos de la empresa.
• La empresa está aprovechando su plataforma de inteligencia artificial, 'Eliza', para automatizar procesos, con 80% de su fuerza laboral está capacitada en herramientas de inteligencia artificial.
• El enfoque en la venta cruzada ha dado sus frutos: el número de clientes que utilizan tres o más líneas de negocio ha aumentado en un 40% durante los últimos dos años.
• La compañía reportó ingresos trimestrales récord de 5.100 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025, hasta 9% año tras año, lo que demuestra que la estrategia definitivamente está funcionando.

El lanzamiento del Fondo de Reservas de Stablecoins de BNY Dreyfus en noviembre de 2025 es una señal clara de la intención de la compañía de liderar el espacio de los activos digitales, proporcionando un marco regulado para los emisores de stablecoins de EE. UU. en virtud de la nueva Ley GENIUS. Se trata de una medida muy inteligente y proactiva para captar un mercado de alto crecimiento. Si desea profundizar en el enfoque estratégico de la empresa, puede revisar sus Declaración de misión, visión y valores fundamentales de The Bank of New York Mellon Corporation (BK).

Estructura de propiedad del Bank of New York Mellon Corporation (BK)

El Bank of New York Mellon Corporation, que cotiza como BK en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), está abrumadoramente controlado por inversores institucionales que impulsan el gobierno y la dirección estratégica de la empresa.

Esta estructura significa que los grandes gestores de activos como Vanguard Group y BlackRock, y no los inversores minoristas individuales, tienen la influencia principal sobre las decisiones del consejo y la estrategia a largo plazo, una realidad común para una institución financiera de esta escala.

Dado el estado actual de la empresa

El Bank of New York Mellon Corporation es una empresa que cotiza en bolsa, estatus que ha mantenido desde que su predecesor se convirtió en la primera empresa en cotizar en la Bolsa de Nueva York en 1792. No es una entidad privada.

En noviembre de 2025, la empresa tiene una capitalización de mercado sustancial de aproximadamente 77.400 millones de dólares, lo que refleja su posición como líder mundial en servicios de inversión y gestión de activos. El total de sus acciones en circulación ronda el 714.799 millones para el año fiscal 2025, que es una cifra clave para calcular las participaciones.

Dado el desglose de propiedad de la empresa

Los accionistas institucionales (fondos de pensiones, fondos mutuos y administradores de activos) tienen la participación dominante, un hecho que concentra el poder de voto y la influencia en la toma de decisiones. Debes prestar atención a sus presentaciones; cambian el precio de las acciones definitivamente. Los insiders, es decir el equipo ejecutivo y la junta directiva, poseen un porcentaje insignificante, lo cual es típico de una empresa pública masiva y de amplia participación.

Para profundizar en estos principales actores y sus tesis de inversión, puede leer más en Explorando el inversor del Bank of New York Mellon Corporation (BK) Profile: ¿Quién compra y por qué?

Dado el liderazgo de la empresa

La dirección estratégica está dirigida por un equipo ejecutivo experimentado y una junta directiva, y un cambio clave de gobernanza entrará en vigor en la segunda mitad de 2025.

• Robin Vince: Presidente y Director Ejecutivo (CEO), quien también asumió el cargo adicional de Presidente de la Junta Directiva a partir del 1 de septiembre de 2025.
• José Echevarría: Director Independiente Principal, cargo que asumió el 1 de septiembre de 2025, para garantizar una sólida supervisión independiente del rol combinado de CEO/Presidente.
• Dermot McDonogh: Director financiero (CFO), que gestiona la estrategia financiera y los informes de la empresa.
• Rajashree Datta: Director de Riesgos (CRO), un rol crítico en una institución financiera de importancia sistémica, que asumió el cargo en el primer semestre de 2025.
• Emily Portney: Responsable Global de Servicios de Activos, supervisando el negocio principal de custodia y administración, que gestiona los activos bajo custodia y/o administración de 57,8 billones de dólares al 30 de septiembre de 2025.
• José Minaya: Director global de BNY Investments and Wealth, centrándose en la gestión de activos y las ofertas patrimoniales de la empresa.

Esta estructura de liderazgo, en la que el director ejecutivo también preside la junta directiva, significa que se debe observar de cerca el papel del director independiente principal; son el control del poder de gestión.

Misión y valores del Bank of New York Mellon Corporation (BK)

El Bank of New York Mellon Corporation (BK), ahora conocido como BNY, basa su estrategia en ser un socio confiable a nivel mundial, yendo más allá de simples transacciones para dar forma activamente al futuro de la inversión para sus clientes.

Este compromiso definitivamente se refleja en la escala de sus operaciones; Al 30 de septiembre de 2025, BNY supervisa 57,8 billones de dólares en activos bajo custodia y/o administración (AUC/A) y 2,1 billones de dólares en activos bajo gestión (AUM).

Dado el propósito principal de la empresa

Comprender el propósito principal de BNY le muestra que su modelo de negocios se basa en relaciones fiduciarias profundas, no solo en préstamos. Se centran en ofrecer servicios y gestión de inversiones sofisticados en 35 países y más de 100 mercados.

Declaración oficial de misión

La misión de The Bank of New York Mellon Corporation es brindar soluciones, conocimientos y ejecución innovadores y confiables a nivel mundial para ayudar a los clientes a administrar y dar servicio a sus activos financieros durante todo el ciclo de vida de la inversión.

• Confianza global: Enfatiza la confiabilidad y la integridad en sus operaciones globales.
• Soluciones innovadoras: Destaca el compromiso de desarrollar y ofrecer nuevas capacidades, como el lanzamiento en noviembre de 2025 del Fondo de Reservas BNY Dreyfus Stablecoin.
• Gestionar y dar servicio a los activos financieros: Define el negocio principal de ayudar a los clientes con sus activos, que generó unos ingresos totales en el primer trimestre de 2025 de 4.800 millones de dólares.

He aquí los cálculos rápidos: los ingresos netos de BNY en el primer trimestre de 2025 aplicables a los accionistas comunes fueron de 1.149 millones de dólares, lo que demuestra cuán efectivo es este modelo basado en tarifas.

Declaración de visión

La visión de BNY es ser un líder confiable, que ayude a los clientes a prosperar y dé forma al futuro de la inversión. Esta ambición está respaldada por una cultura guiada por cuatro valores y comportamientos clave:

• Pasión por la excelencia: Esforzarse por ser extraordinario y hacer el trabajo.
• Integridad: Hacer lo correcto, siempre, incluso cuando resulte incómodo.
• Fortaleza en la Diversidad: Buscar quién falta y ayudar a que todos se sientan incluidos.
• Coraje para liderar: Tomar los riesgos necesarios para liderar y crecer a partir de los fracasos.

El enfoque de la compañía en la excelencia y la innovación es claro, con su retorno sobre capital común tangible (ROTCE) alcanzando el 24,2% en el primer trimestre de 2025. Puede profundizar en este desempeño leyendo Desglosando la salud financiera del Bank of New York Mellon Corporation (BK): ideas clave para los inversores.

Lema/eslogan dado de la empresa

El eslogan corporativo más reciente del Bank of New York Mellon Corporation captura sucintamente su papel en el sistema financiero global:

• Ayuda a que el dinero trabaje para el mundo: administrándolo, moviéndolo y manteniéndolo seguro.

Esta no es sólo una frase pegadiza; refleja el papel central de la empresa, que presta servicios a más del 90 % de las empresas Fortune 100 y respalda a más del 90 % de los 100 principales planes de pensiones a nivel mundial. Ésa es una enorme responsabilidad sistémica.

The Bank of New York Mellon Corporation (BK) Cómo funciona

El Bank of New York Mellon Corporation opera principalmente como custodio y administrador de activos global, actuando como la tubería del mundo financiero salvaguardando y administrando los activos de los clientes. Gana dinero cobrando tarifas por estos servicios, que cubren una enorme base de activos: actualmente totalizan 57,8 billones de dólares en activos bajo custodia y/o administración (AUC/A) al 30 de septiembre de 2025.

Honestamente, la mayor parte de los ingresos de la compañía no provienen de préstamos, sino de estos servicios basados en tarifas, razón por la cual sus ingresos en el tercer trimestre de 2025 alcanzaron un récord de $ 5,1 mil millones.

Cartera de productos/servicios del Bank of New York Mellon Corporation

El modelo de negocio de la empresa se divide principalmente en dos segmentos: Servicios de inversión y Gestión de inversiones, y ofrece un conjunto integral de soluciones a lo largo de todo el ciclo de vida de la inversión.

Marco operativo del Bank of New York Mellon Corporation

El marco operativo se centra en transformar los sistemas heredados en una plataforma digital unificada para impulsar la eficiencia y una mejor experiencia del cliente. Esta transformación es definitivamente el núcleo de su estrategia en este momento.

• Modelo operativo de plataforma (POM): Este cambio estratégico tiene como objetivo "desilo" las operaciones, integrando sistemas dispares para brindar a los clientes una vista única e integral de la oficina desde el principio hasta el back office.
• Eficiencia impulsada por la IA: el interno Plataforma de IA Eliza ha alcanzado aproximadamente un 96% de adopción entre los empleados en el primer semestre de 2025, agilizando los procesos y mejorando la gestión de riesgos.
• Infraestructura de activos digitales: La compañía es un actor clave en la evolución del espacio de los activos digitales, como lo demuestra el lanzamiento en noviembre de 2025 del Fondo de Reservas de Stablecoin BNY Dreyfus para mantener reservas para emisores de stablecoins de EE. UU. en virtud de la nueva Ley GENIUS.
• Unificación de la experiencia del cliente: Iniciativas como Wove Investor: NetX Unification están diseñadas para brindar a los administradores patrimoniales y a sus clientes una visión más coherente e integrada de su panorama financiero total.

Ventajas estratégicas del Bank of New York Mellon Corporation

El éxito de la empresa se basa en su escala masiva y su papel fundamental como intermediario neutral y confiable, que a los competidores les resulta difícil replicar rápidamente.

• Escala y efecto de red incomparables: Como banco custodio más grande del mundo, presta servicios a más del 90% de las empresas Fortune 100 y a casi todos los 100 principales bancos mundiales, creando relaciones profundas y sólidas con los clientes.
• Resiliencia de ingresos basada en tarifas: La alta concentración de ingresos basados en comisiones, que son menos sensibles a las fluctuaciones de los tipos de interés que los préstamos tradicionales, proporciona unos ingresos más estables. profile. Los analistas pronostican ganancias por acción (BPA) para 2025 en 6,25 dólares.
• Pionero en custodia digital: Los movimientos agresivos hacia los activos digitales, incluido ser custodio principal de las principales reservas de monedas estables y prestar servicios a más del 80% de los productos cotizados en bolsa (ETP) de activos digitales, lo posicionan por delante de muchos pares.
• Estrategia de plataforma integrada: El enfoque en proporcionar una plataforma única y abierta para las funciones de front, middle y back-office reduce la complejidad operativa para los clientes, lo que aumenta los costos de cambio.

tu también deberías estar Explorando el inversor del Bank of New York Mellon Corporation (BK) Profile: ¿Quién compra y por qué? para comprender la base de accionistas detrás de este gigante operativo.

El Banco de Nueva York Mellon Corporation (BK) Cómo gana dinero

El Bank of New York Mellon Corporation (BK) gana dinero principalmente actuando como la columna vertebral esencial de las instituciones financieras más grandes del mundo, generando ingresos a través de dos canales principales: ingresos por comisiones por el servicio de billones en activos de clientes e ingresos netos por intereses (NII) de sus actividades de balance.

Esencialmente, Bank of New York Mellon opera como una plataforma masiva, ganando honorarios por custodiar, administrar y gestionar los activos de los clientes, un modelo que lo hace menos dependiente de los préstamos bancarios tradicionales y más de honorarios de servicio estables y recurrentes.

Desglose de ingresos del Bank of New York Mellon Corporation

Para todo el año fiscal 2025, se prevé que los ingresos totales de la empresa sean de aproximadamente 19 mil millones de dólares. La gran mayoría de esto proviene de servicios basados ​​en tarifas en sus tres segmentos principales, lo que crea un flujo de ingresos altamente diversificado y resiliente que es menos sensible a los ciclos crediticios que la banca comercial.

Economía empresarial

El motor económico del Bank of New York Mellon se basa en la escala y la venta cruzada, lo que traduce sus enormes Activos Bajo Custodia y/o Administración (AUC/A) en una base de tarifas predecible. Este es un modelo de negocio de plataforma, puro y simple.

• Ingresos por tarifas: Esta es la fuente dominante, que representa aproximadamente el 71,4% de los ingresos totales en el tercer trimestre de 2025. Se deriva de cobrar a los clientes un pequeño porcentaje del valor de los activos que mantienen en el banco (AUC/A) o que administran para ellos (AUM). Para el servicio de activos, la tarifa a menudo se mide en puntos básicos (una centésima de porcentaje) de los activos totales, y históricamente oscila entre 1 y 1,2 puntos básicos. La magnitud de los 57,8 billones de dólares en AUC/A al tercer trimestre de 2025 significa que incluso una pequeña tarifa genera miles de millones.
• Ingresos Netos por Intereses (INI): El NII, que es la diferencia entre los intereses devengados sobre los activos (como préstamos y valores de inversión) y los intereses pagados sobre los depósitos de los clientes, es el motor secundario. Para todo el año 2025, se proyecta que el NII aumentará un fuerte 12% año tras año. Este crecimiento está impulsado en gran medida por la capacidad del banco para reinvertir valores que vencen con mayores rendimientos de mercado en el entorno de tasas actual.
• Estrategia de precios: El banco suele ofrecer tarifas de custodia competitivas, a veces con descuentos, para obtener mandatos importantes. El dinero real se obtiene mediante la venta cruzada de servicios de alto margen, como operaciones de cambio de divisas (FX), préstamos de valores y gestión de garantías a la misma base de clientes institucionales. Esta estrategia de agrupación aumenta el costo de cambio del cliente, lo que hace que los ingresos sean fijos.

Para comprender la profundidad de las relaciones con sus clientes, debe leer Explorando el inversor del Bank of New York Mellon Corporation (BK) Profile: ¿Quién compra y por qué?

Desempeño financiero del Bank of New York Mellon Corporation

Los últimos resultados financieros, que cubren el tercer trimestre de 2025 (T3 2025), muestran que la compañía definitivamente se está beneficiando de su transformación operativa y del entorno de tasas de interés más altas, que impulsa tanto los ingresos por comisiones como el NII.

• Aumento de rentabilidad: Las ganancias por acción (BPA) diluidas para el tercer trimestre de 2025 aumentaron a 1,88 dólares, un aumento significativo del 25% año tras año. Este fuerte crecimiento es un claro indicador de que los ingresos están superando el crecimiento de los gastos.
• Escala de activos: La enorme huella de la compañía continúa creciendo, con activos bajo custodia y/o administración (AUC/A) que alcanzaron los 57,8 billones de dólares al 30 de septiembre de 2025, un aumento del 11 % año tras año. Esta métrica es el mejor indicador de la estabilidad de su base de tarifas.
• Eficiencia de capital: El rendimiento del capital común tangible (ROTCE), una medida clave de la eficiencia con la que un banco utiliza su capital, se situó en un impresionante 25,6% en el tercer trimestre de 2025. Este nivel de rendimiento es altamente competitivo y refleja un despliegue de capital eficaz.
• Impulso de ingresos: Los ingresos totales para el tercer trimestre de 2025 alcanzaron un récord de 5.100 millones de dólares, un aumento interanual del 9%. Esto fue impulsado por un aumento del 7 % en los ingresos por comisiones y un aumento del 18 % en los ingresos netos por intereses, lo que muestra un crecimiento equilibrado en ambas fuentes de ingresos principales.

Posición de mercado y perspectivas futuras del Bank of New York Mellon Corporation (BK)

El Bank of New York Mellon Corporation (BK) mantiene su posición dominante como el banco custodio más grande del mundo, aprovechando su escala para impulsar los ingresos por comisiones mientras invierte agresivamente en activos digitales e inteligencia artificial para asegurar el crecimiento futuro. El giro estratégico de la empresa hacia un modelo orientado a plataformas y su entrada en reservas reguladas de monedas estables la posicionan como un realista consciente de las tendencias, pero su desempeño a corto plazo sigue siendo sensible a la política de tasas de interés y la volatilidad del mercado.

Panorama competitivo

En el espacio de custodia y servicio de activos centrales, la escala masiva de The Bank of New York Mellon Corporation crea una importante barrera de entrada, pero enfrenta una intensa competencia de algunos actores importantes que también están invirtiendo fuertemente en tecnología. Aquí están los cálculos rápidos sobre la participación en el mercado de custodia entre los principales actores de EE. UU. según las cifras de Activos bajo custodia y/o administración (AUC/A) del primer trimestre de 2025:

Oportunidades y desafíos

Es necesario determinar dónde está haciendo sus apuestas The Bank of New York Mellon Corporation y qué podría descarrilar su impulso. La empresa se centra en servicios de alto margen basados ​​en tarifas, pero eso también crea vulnerabilidades específicas.

Posición de la industria

El Bank of New York Mellon Corporation es definitivamente el ancla en la industria de custodia global, una posición reforzada por su enorme escala. Al 30 de septiembre de 2025, la empresa supervisa una asombrosa 57,8 billones de dólares en Bienes Bajo Custodia y/o Administración (AUC/A). Ese es un número poderoso.

La transformación estratégica de la empresa está cambiando su identidad de un custodio tradicional a un proveedor de plataformas impulsadas por la tecnología, lo cual es crucial para defender su liderazgo en el mercado frente a rivales como State Street y JPMorgan Chase. Puede profundizar en las participaciones institucionales y lo que esto significa para las acciones visitando Explorando el inversor del Bank of New York Mellon Corporation (BK) Profile: ¿Quién compra y por qué?

• Los analistas proyectan que las ganancias por acción (EPS) diluidas de la compañía para todo el año 2025 alcancen aproximadamente $6.96, un fuerte aumento con respecto al año anterior, lo que refleja los beneficios de su disciplina operativa y mayores ingresos por tarifas.
• Su modelo operativo de plataforma está agilizando las operaciones y racionalizando las pilas de tecnología, y más de la mitad de la fuerza laboral ahora opera bajo esta nueva estructura, con el objetivo de lograr una integración total para 2026.
• El enfoque en los ingresos basados en comisiones, que requieren menos capital que los préstamos tradicionales, es una ventaja estructural clave, pero hace que la empresa dependa en gran medida de las valoraciones del mercado global y de la actividad de los clientes.