Can Fin Homes Limited : histoire, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de Can Fin Homes Limited

Fondée en 1987, Can Fin Homes Limited est une importante société financière basée en Inde, spécialisée dans la fourniture de solutions de financement du logement. La société a son siège à Bangalore et opère dans divers segments du secteur du financement du logement.

Can Fin Homes a été créée en tant que filiale de Canara Bank, l’une des principales banques du secteur public indien. Initialement, la société a démarré ses activités avec un capital modeste de 20 millions ₹. Au fil des années, elle s’est considérablement développée, accédant aux marchés de détail et institutionnels pour ses fonds.

En 1991, Can Fin Homes a reçu son enregistrement auprès de la Banque nationale du logement (NHB) sous les directives des sociétés de financement du logement (NHB), 1989, ce qui a marqué son entrée dans le secteur réglementé du financement du logement.

Au cours de l'exercice 2000-01, Can Fin Homes a déclaré un bénéfice après impôts de 80 millions ₹, démontrant son potentiel sur le marché concurrentiel du financement du logement. La société a continué d'étendre sa présence et a diversifié ses produits pour inclure des prêts immobiliers, des prêts à la construction et des prêts immobiliers. En 2010, Can Fin Homes avait créé plus de 100 succursales à travers l'Inde.

La société a franchi une étape importante en 2018 en atteignant un portefeuille de prêts de plus de 1 000 crores ₹, reflétant une trajectoire de croissance robuste. À la fin de l'exercice 2020, Can Fin Homes a déclaré un portefeuille de prêts de 20 509 crores ₹, ce qui représente une croissance d'une année sur l'autre d'environ 13.5%.

Au cours de l'exercice clos en mars 2021, Can Fin Homes a réalisé un bénéfice net de 370 crores ₹, indiquant une forte reprise malgré les défis posés par la pandémie de COVID-19. Le revenu total de l'entreprise pour la même période était de 1 486 crores ₹, démontrant sa résilience opérationnelle.

Le tableau suivant résume les principales mesures financières de Can Fin Homes Limited au cours des dernières années :

En mars 2023, Can Fin Homes Limited a déclaré un portefeuille total de prêts de plus de 25 000 crores ₹, avec un bénéfice net de 480 crores ₹, reflétant une tendance constante à la hausse. L’accent mis par la société sur les prêts immobiliers aux particuliers lui a permis de répondre aux besoins d’une large clientèle, en phase avec la demande de logements en Inde.

En termes de performance du marché, les actions de Can Fin Homes sont cotées à la Bourse nationale (NSE) et à la Bourse de Bombay (BSE). En septembre 2023, l'action se négociait à environ 650 ₹ par action, après avoir affiché une augmentation depuis le début de l'année d'environ 15%.

La qualité des actifs de la société est restée solide, avec un ratio d'actifs bruts non performants (GNPA) de 1.3% et un ratio NPA net de 0.5% à partir des dernières divulgations, mettant en évidence ses pratiques efficaces de gestion des risques.

Can Fin Homes Limited continue de défendre sa vision d'autonomisation des individus en proposant des solutions de financement de logements abordables, contribuant ainsi aux aspirations de millions de personnes en Inde en matière de logement.

À qui appartient Can Fin Homes Limited

Selon les dernières données disponibles, Can Fin Homes Limited est principalement détenue par un mélange d'investisseurs institutionnels et particuliers. La société est cotée à la Bourse nationale de l'Inde (NSE) et à la Bourse de Bombay (BSE).

La structure actionnariale est la suivante :

Les promoteurs de l’entreprise sont principalement associés à la Banque Canara, qui détient une participation importante dans l’entreprise. Ce lien souligne la stabilité et le soutien financier de Can Fin Homes Limited, en particulier dans le secteur du financement du logement.

En mars 2023, le capital social total libéré de Can Fin Homes Limited était de Rs. 274,11 milliards, avec une capitalisation boursière estimée autour de Rs. 4 500 milliards.

En termes de performance du marché, les actions de Can Fin Homes ont montré des tendances notables. Le titre était au prix de Rs. 570 à la fin du deuxième trimestre 2023, avec un sommet sur 52 semaines de Rs. 726 et un minimum de Rs. 540.

Les solides données financières de la société soutiennent sa valorisation. Pour l’exercice se terminant en mars 2023, Can Fin Homes a déclaré un bénéfice net de Rs. 310 millions de dollars, reflétant une croissance d'une année sur l'autre 15%. L'actif total s'élevait à Rs. 16 500 milliards, montrant une croissance significative de la base d’actifs au fil des ans.

Avec un portefeuille de prêts sain comprenant principalement des prêts immobiliers, Can Fin Homes Limited a présenté des fondamentaux solides. La qualité des actifs, comme l'indique le ratio des actifs bruts non performants (NPA), était d'environ 1.27%, ce qui reste louablement inférieur aux moyennes du secteur.

Cette composition actionnariale et cette performance financière reflètent la confiance des investisseurs institutionnels et particuliers dans Can Fin Homes Limited, qui continue d'étendre sa présence dans le secteur du financement du logement en Inde.

Énoncé de mission de Can Fin Homes Limited

Can Fin Homes Limited vise à devenir une société leader dans le financement du logement et s'engage à fournir un soutien financier aux clients lors de l'acquisition d'un logement. La mission de l'entreprise met l'accent sur une approche centrée sur le client, visant à fournir un service de qualité et des produits financiers innovants. Can Fin Homes s'efforce de promouvoir l'accession à la propriété auprès de divers segments de la société, contribuant ainsi au développement socio-économique du pays.

Les objectifs stratégiques de l'entreprise sont les suivants :

• Faciliter l’accès au financement du logement pour les clients issus d’horizons divers.
• Améliorez l’expérience client grâce à des services transparents et efficaces.
• Renforcer la gouvernance d’entreprise et assurer le respect des normes réglementaires.
• Adoptez des pratiques commerciales durables qui garantissent une croissance à long terme.

Depuis les derniers rapports financiers, Can Fin Homes a démontré de solides performances financières. Voici quelques indicateurs financiers clés :

En termes de portée opérationnelle, Can Fin Homes Limited a étendu son réseau de succursales à plus de 160 sites à travers l'Inde, permettant une plus grande accessibilité aux clients potentiels. La société s'est concentrée sur l'exploitation de la technologie pour améliorer sa prestation de services, en proposant des solutions numériques pour les demandes de prêt et le service client.

La mission de Can Fin Homes Limited reflète également son engagement envers le développement des employés et la responsabilité sociale de l'entreprise. L'entreprise investit dans des programmes de formation et des initiatives de développement communautaire, contribuant ainsi positivement à la société dans son ensemble.

Dans l’ensemble, l’énoncé de mission de Can Fin Homes Limited résume son engagement à faciliter l’accession à la propriété tout en assurant une croissance durable et rentable.

Comment fonctionne Fin Homes Limited

Can Fin Homes Limited opère en tant que société de financement du logement en Inde, spécialisée dans l'octroi de prêts immobiliers aux particuliers et aux promoteurs immobiliers. La société a été créée en 1987 et est reconnue pour sa présence étendue dans divers États avec un réseau de succursales.

Le modèle commercial de Can Fin Homes s’articule autour de l’offre d’une gamme de produits de prêt, notamment :

• Prêts pour l'achat d'une maison
• Prêts à la construction de maisons
• Prêts pour l'amélioration de l'habitat
• Prêt contre propriété
• Prêts immobiliers commerciaux

Selon les derniers rapports financiers, Can Fin Homes Limited a déclaré un portefeuille de prêts total d'environ ₹28 900 millions en mars 2023, reflétant une croissance d'environ 19% année après année. L’accent mis par l’entreprise sur le logement abordable a été au cœur de sa stratégie de croissance.

La société se finance principalement via les mécanismes suivants :

• Prêts à terme auprès des banques
• Émission d'obligations et de débentures
• Dépôts publics
• Emprunts au détail

En décembre 2022, Can Fin Homes a déclaré un ratio d'adéquation du capital (CAR) de 18.32%, ce qui est bien supérieur à l'exigence réglementaire de 15 %. La marge nette d’intérêt (NIM) de la société s’élève à 2.85% pour l’exercice 2022, démontrant son efficacité dans la gestion des revenus d’intérêts.

Les principaux indicateurs financiers de Can Fin Homes pour l’exercice 2022 sont présentés dans le tableau suivant :

Can Fin Homes met également l'accent sur la gestion des risques grâce à ses politiques de prêt prudentes. Le ratio d’actifs non performants (NPA) de la société s’élève à 1.23% à partir de mars 2023, démontrant une gestion efficace de la qualité des actifs.

La transformation numérique est un autre domaine d'intérêt, Can Fin Homes investissant dans la technologie pour rationaliser ses opérations. L'entreprise a lancé une plateforme en ligne pour faciliter les demandes de prêt, rendant ainsi le processus plus efficace pour les clients. Cette initiative a contribué à une forte augmentation de l’engagement des clients et des taux de décaissement des prêts.

De plus, Can Fin Homes a été activement impliqué dans plusieurs initiatives gouvernementales visant à promouvoir le logement abordable, telles que le Pradhan Mantri Awas Yojana (PMAY). Cela a considérablement élargi sa clientèle, s'adressant à une population croissante de classe moyenne à la recherche de prêts immobiliers.

En termes de performance boursière, Can Fin Homes Limited est cotée à la Bourse nationale de l'Inde (NSE) et à la Bourse de Bombay (BSE). En octobre 2023, le cours de son action était d'environ ₹640, reflétant une capitalisation boursière d'environ ₹6 500 millions.

Le ratio de distribution de dividendes de la société s’élève à 15%, avec un rendement en dividendes d'environ 1.50% sur la base du cours actuel de l'action, attrayant pour les investisseurs axés sur les revenus.

Dans l’ensemble, l’orientation stratégique de Can Fin Homes Limited sur le financement du logement abordable, associée à de saines pratiques de gestion des risques, la positionne favorablement pour une croissance durable dans le secteur compétitif du financement du logement en Inde.

Comment Fin Homes Limited peut-il gagner de l'argent

Can Fin Homes Limited opère principalement dans le secteur du financement du logement, fournissant une gamme de services financiers, notamment des prêts immobiliers, des prêts immobiliers et d'autres activités connexes. Au cours de l'exercice clos le 31 mars 2023, la société a déclaré un revenu total de 1 430,37 crores ₹, ce qui reflète une croissance d'environ 16.3% année après année.

La principale source de revenus de Can Fin Homes provient des revenus d'intérêts générés par ses divers produits de prêt. Pour l'exercice 2023, les revenus nets d'intérêts ont atteint 1 016,23 crores ₹, contre 865,54 crores ₹ l'année précédente, illustrant une forte augmentation de 17.4%.

Le portefeuille de prêts de la société au 31 mars 2023 s'élevait à environ 36 000 crores ₹, qui comprennent des prêts au logement individuels et collectifs. Les prêts individuels au logement ont contribué de manière significative, représentant environ 70% du portefeuille total de prêts.

Can Fin Homes propose également des prêts immobiliers, qui ont contribué environ 8 000 crores ₹ au portefeuille global de prêts. Ce segment a connu une demande accrue en raison de la hausse de la valeur des propriétés et de l'intérêt des consommateurs à tirer parti des actifs existants.

Le tableau ci-dessous présente la répartition des revenus de Can Fin Homes Limited pour l'exercice 2023 :

En plus des prêts traditionnels, Can Fin Homes a diversifié ses revenus grâce aux frais et commissions liés au traitement des demandes de prêt et aux services auxiliaires, qui ont contribué de manière significative aux revenus globaux. Pour l'exercice 2023, le segment des autres revenus s'est élevé à 414,14 crores ₹, représentant 29% du revenu total.

La société s'efforce également de maintenir un faible ratio d'actifs non performants (NPA) afin d'optimiser ses bénéfices. Au 31 mars 2023, le ratio NPA s'élève à 1.12%, reflétant une gestion prudente des risques et des stratégies de recouvrement efficaces.

De plus, Can Fin Homes Limited a optimisé ses coûts opérationnels, le ratio coûts/revenus diminuant à 22.3% au cours de l’exercice 2023, par rapport à 25.5% au cours de l'exercice 2022. Cette amélioration améliore la rentabilité, permettant à l'entreprise de réinvestir dans ses services et d'étendre sa présence sur le marché.

L'entreprise a également étendu sa présence géographique à travers un réseau de succursales, avec un total de 175 succursales dans toute l’Inde d’ici mars 2023. Cette expansion stratégique a facilité l’augmentation de l’acquisition de clients et de la pénétration du marché, essentielles à une croissance soutenue des revenus.

Les perspectives de croissance future de Can Fin Homes sont renforcées par la demande continue de logements abordables en Inde, soutenue par les initiatives gouvernementales et les taux d'intérêt favorables. Le marché du financement du logement devrait connaître une expansion significative, avec un TCAC d'environ 12-15% au cours des cinq prochaines années. Cette tendance du marché positionne Can Fin Homes favorablement dans le paysage concurrentiel, ce qui la rend bien équipée pour capitaliser sur les opportunités émergentes.