Como desenvolver uma lista de verificação de investimento em valor

Introdução

O investimento em valor é uma estratégia de investimento popular que procura ações com um preço de mercado baixo em relação ao seu valor intrínseco. Os investidores em valor acreditam que se uma empresa estiver subvalorizada, é uma boa oportunidade para crescimento a longo prazo. O princípio básico do investimento em valor é investir em ações negociadas abaixo do valor intrínseco, após levar em consideração os fundamentos e as perspectivas da empresa.

Alguns dos principais benefícios do investimento em valor incluem a identificação de potenciais investimentos subvalorizados, evitando pagamentos excessivos por ações e buscando retornos mais elevados através de riscos mais baixos. Assim, existem muitas vantagens potenciais que os investidores podem obter ao seguir uma abordagem de investimento em valor.

O desenvolvimento de uma lista de verificação de investimento em valor pode ajudar a garantir que os investidores minimizem os erros e maximizem os retornos quando se trata de investimento em valor. Nesta postagem do blog, discutimos os principais itens que devem ser incluídos em uma lista de verificação de investimento em valor.

Avaliando o valor de uma empresa

Quer você seja um investidor experiente ou um novato, é fundamental que cada decisão tomada avalie o valor de uma empresa. Uma maneira eficaz de fazer isso é criar uma lista de verificação de investimento em valor para consultar. Este artigo explicará alguns pontos-chave a serem considerados ao avaliar o valor de uma empresa e desenvolver uma lista de verificação.

Critérios a serem procurados em um estoque subvalorizado

É importante considerar ao pesquisar uma empresa que ela está subvalorizada, pois uma ação subvalorizada oferecerá retornos mais elevados. Considere os seguintes critérios-chave para avaliar o valor da empresa:

• Relação Preço-Lucro (P/L): O preço das ações está baixo em comparação com o lucro da empresa?
• Relação Price-to-Book (P/B): O preço das ações é baixo em comparação com o valor contábil da empresa?
• Rendimento de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa é superior aos rendimentos médios de outras ações semelhantes?
• Crescimento dos lucros: O lucro por ação (EPS) da empresa está crescendo ou diminuindo?

Analisando Demonstrações Financeiras

A análise das demonstrações financeiras de uma empresa fornece informações valiosas sobre seu desempenho e valor geral. Considere os seguintes ensaios ao analisar as demonstrações financeiras:

• Demonstração de resultados: Analise as receitas, despesas, lucro líquido e lucro por ação da empresa.
• Balanço: Analise os ativos, passivos e patrimônio líquido da empresa.
• Demonstração do fluxo de caixa: analise as entradas, saídas de caixa e saldos de caixa da empresa.

Use análise fundamental

A análise fundamental consiste em examinar os documentos financeiros de uma empresa, a divulgação pública e as tendências do setor. Isto permite aos investidores avaliar se uma empresa está subvalorizada e identificar se é um bom investimento. Considere o seguinte ao conduzir a análise fundamental:

• Operações da Empresa: Como está a equipe de gestão da empresa, o marketing, a satisfação do cliente e a qualidade do produto?
• Concorrentes da empresa: Quem são os concorrentes da empresa e como podem os seus movimentos estratégicos afetar o valor da empresa?
• Tendências do Setor: Que mudanças estão ocorrendo no setor e como elas podem afetar o desempenho da empresa?

Comparando empresas

Ao desenvolver uma lista de verificação de investimento em valor para comparar empresas, o investidor deve tomar decisões tanto sobre a empresa individual como sobre as empresas do seu setor. Desenvolver uma referência para comparação do setor e compreender o retorno sobre o patrimônio líquido de uma empresa são dois passos importantes a serem dados ao comparar empresas.

Escolha benchmarks para comparação

Um passo inicial importante na comparação de empresas é a escolha de um benchmark para comparação setorial. O benchmark escolhido deverá ser qualificado, com características semelhantes às da empresa em questão. Algumas características que os investidores podem querer considerar ao comparar empresas com o seu índice de referência incluem a dimensão do mercado, o tipo de indústria, as tendências de preços, a resiliência às condições macroeconómicas, etc.

Calcular o retorno sobre o patrimônio líquido

O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) é uma métrica financeira crucial para medir a geração de lucro da empresa. Ao dividir o lucro líquido anual de uma empresa pelo seu patrimônio líquido, o investidor consegue avaliar o retorno do capital e entender a eficiência com que a empresa está utilizando o investimento de seus acionistas. Empresas com valores de ROE mais elevados indicarão que é mais rentável e proporciona um melhor retorno do que empresas com ROE mais baixo.

Analisar Gestão

Outro passo importante na comparação de empresas é analisar a gestão. A equipa de gestão terá um enorme impacto no desempenho de uma empresa, pelo que compreender a sua estratégia, os sucessos e fracassos anteriores e as decisões que tomaram pode dar ao investidor uma visão crucial sobre o seu retorno potencial. Os principais indicadores de desempenho devem ser considerados para avaliar a equipe de gestão, como índices financeiros, gestão da força de trabalho e outras métricas.

Desenvolvendo uma lista de verificação

O investimento em valor é um método testado e comprovado de fazer escolhas de ações de longo prazo, baseadas em pesquisa e intuição. Embora não existam dois investidores em valor que tenham a mesma estratégia, existem alguns passos fundamentais que são necessários para ter sucesso. Desenvolver uma lista de verificação é a chave para se tornar um investidor em valor de sucesso.

Crie categorias de qualificações

A criação de categorias de qualificações é necessária para compreender o valor de uma empresa e determinar se vale a pena investir. Uma divisão básica de categorias geralmente inclui itens como Qualidade de Gestão, Finanças e Estrutura Financeira, Posicionamento Competitivo, Plano de Negócios, Produção e Eficiência e Potencial de Agregação de Valor. Uma vez estabelecidas essas categorias, o investidor em valor pode avançar para a próxima etapa.

Tendências da indústria de pesquisa

Analisar as tendências do setor é uma etapa crítica para compreender o valor da empresa. Pesquisar notícias relevantes do setor, estudar registros recentes da SEC e conversar com pessoas do setor que tenham uma opinião informada sobre a empresa são importantes para compreender as tendências do setor. Ao compreender o panorama do setor, o investidor em valor pode tomar decisões informadas com base em dados factuais e tendências do setor.

Crie uma planilha para acompanhar o progresso

Grande parte do investimento em valor envolve o rastreamento adequado de dados, e a melhor maneira de fazer isso é criar uma planilha. A planilha deve incluir colunas para todas as categorias de qualificações e, em seguida, subcolunas para pontos de dados específicos dentro dessas categorias. Isso permitirá que o investidor em valor acompanhe o progresso de cada empresa e organize suas pesquisas de maneira adequada.

• Crie colunas para Qualidade de Gestão, Finanças, Estrutura Financeira, Posicionamento Competitivo, Plano de Negócios, Produção, Eficiência e Potencial de Agregação de Valor
• Pesquise notícias do setor, registros da SEC e converse com especialistas do setor
• Crie subcolunas para pontos de dados específicos dentro de cada categoria

Implementando sua lista de verificação

Investir em ações de valor deve sempre ser feito com cuidado, pois tem vantagens e riscos. Para evitar cometer erros dispendiosos, é importante que implemente uma lista de verificação com um conjunto claro de critérios antes de investir em qualquer empresa. A utilização de uma lista de verificação sólida de investimento em valor pode ajudar a garantir que você tome decisões informadas ao investir em ações de valor.

Pesquise empresas antes de investir

Antes de investir seu dinheiro, é importante pesquisar a empresa em questão e compreender os diversos riscos e recompensas associados às ações. A pesquisa de empresas deve incluir a coleta do máximo de dados e informações sobre o histórico, desempenho e liquidez da empresa. Além disso, é importante considerar as forças macroeconómicas, tais como o estado da economia e as tendências específicas do setor, que podem afetar o valor da empresa. Depois de pesquisar uma empresa, avalie as ações para decidir se elas atendem aos seus critérios para um investimento de valor.

Reavalie sua lista de verificação regularmente

Embora uma lista de verificação possa ser útil para orientar as decisões de investimento, é importante lembrar que o valor do mercado de ações é volátil e muda ao longo do tempo. Portanto, é importante reavaliar sua lista de verificação de vez em quando para garantir que você esteja tomando decisões de investimento acertadas.

Reequilibre sua carteira de investimentos

Também é importante reequilibrar a sua carteira regularmente para garantir que mantém o equilíbrio certo entre ações de valor e outros veículos de investimento. O reequilíbrio regular do seu portfólio mantém você motivado e proporciona um melhor retorno dos seus investimentos. Investir em uma variedade de ações de valor é uma forma eficaz de diversificar seus investimentos e manter seu nível de risco gerenciável.

Utilizar uma lista de verificação sólida de investimento em valor e fazer ajustes em seu portfólio quando necessário garante que você tome decisões inteligentes e informadas ao investir em ações de valor. Seguir essas etapas pode ajudá-lo a proteger seus investimentos e aproveitar ao máximo seu dinheiro suado.

Considerações para investidores em valor

O investimento em valor envolve uma abordagem disciplinada ao investimento em ações com o objetivo de minimizar o risco negativo, maximizar o retorno do investimento e maximizar o crescimento do capital a longo prazo. Um investidor em valor utiliza várias técnicas para identificar ações subvalorizadas na esperança de obter lucro. Ao avaliar uma empresa para investimento, pode ser útil para um investidor em valor desenvolver uma lista de verificação de critérios para avaliar a oportunidade potencial. Aqui estão algumas considerações para investidores em valor.

Quantidade de capital de investimento

A quantidade de capital de investimento disponível terá impacto nas decisões que um investidor em valor pode tomar. Uma pequena carteira de ações pode significar um foco maior em ações blue chip, pois são investimentos mais previsíveis. Uma carteira maior de ações pode permitir que um investidor em valor diversifique em ações de crescimento e até mesmo em start-ups. É importante lembrar que o montante de capital disponível deve corresponder à tolerância ao risco e aos objetivos do investidor.

Use ordens de limite/parada para negociações

A utilização de ordens de limite e stop para negociações pode ser uma forma útil para os investidores em valor limitarem automaticamente as suas perdas e protegerem os seus investimentos. Uma ordem limitada permite que um investidor em valor especifique o preço máximo pelo qual está disposto a pagar por uma ação e uma ordem stop permite-lhe especificar o preço mínimo pelo qual está disposto a vender. Ao implementar uma estratégia de saída predeterminada, os investidores estarão mais bem preparados para não permitir que mudanças de mercado de curto prazo afectem a sua estratégia global.

Utilize informações para tomar decisões informadas

O uso de demonstrações financeiras, artigos de notícias e outras informações pode ser um fator importante para ajudar os investidores em valor a tomar decisões informadas. Ao avaliar as demonstrações financeiras de uma empresa, os investidores podem observar os índices de dívida em relação ao patrimônio líquido, dívida em relação a ativos e outras métricas para compreender a saúde financeira da empresa. Os artigos de notícias podem dar aos investidores uma visão sobre as estratégias atuais e as estratégias que estão sendo seguidas pela alta administração. Ao utilizar uma combinação de fontes, os investidores podem estar mais bem informados sobre as suas decisões de investimento.

Conclusão

O investimento em valor é um processo de longo prazo de comprar ações subvalorizadas e permitir que elas aumentem ao longo do tempo. O desenvolvimento de uma lista de verificação para agilizar o processo de investimento em valor é essencial para que os investidores possam acompanhar ações com retornos potencialmente mais elevados. Nesta postagem do blog, estabelecemos uma extensa lista de verificação das etapas para iniciar sua jornada como investidor de valor.

Resumo da lista de verificação de investimento em valor

• Compreenda os fundamentos do investimento em valor e seus conceitos associados.
• Esclareça suas metas e objetivos e estabeleça parâmetros para monitorar o desempenho.
• Pesquise e encontre potenciais oportunidades de investimento dignas do seu dinheiro.
• Aproveite os recursos disponíveis, como dados fundamentais e métricas financeiras.
• Analise cada ação e desenvolva um processo de seleção informado.
• Aloque seu capital com sabedoria e fique ciente das implicações fiscais.
• Conduza revisões regulares do portfólio para se manter no caminho certo.

Abrace a paciência e a disciplina

Os investidores em valor devem ser pacientes e ter um compromisso inabalável com a sua estratégia de investimento. Isso renderá dividendos ao longo do tempo, à medida que sua confiança e domínio do processo aumentam. Com disciplina, foco e consistência você estará no caminho do sucesso de longo prazo como investidor de valor.