Declaração de Missão, Visão, & Valores Fundamentais da Stifel Financial Corp.

Você está olhando além do ruído trimestral para entender os princípios fundamentais que impulsionam o desempenho recorde da Stifel Financial Corp. (SF), e essa é definitivamente a atitude certa.

Somente no terceiro trimestre de 2025, a Stifel apresentou receita líquida recorde de mais de US$ 1,43 bilhão e conseguiu um impressionante US$ 544,0 bilhões em ativos de clientes, então quais são as principais declarações de missão, visão e valores que estão realmente se traduzindo nesse tipo de crescimento?

A visão declarada deles - ser a empresa proeminente de gestão de patrimônio e banco de investimento - está alinhada com o US$ 202,1 milhões no lucro líquido que relataram e, mais importante, o que isso significa para a sua tese de investimento?

Stifel Financial Corp. Overview

Você quer saber onde a Stifel Financial Corp. (SF) está agora, e a resposta curta é: em uma posição de força, especialmente na gestão de patrimônio. Eles são uma holding diversificada de serviços financeiros e seu modelo está funcionando, gerando receitas recordes no trimestre mais recente.

tem suas raízes em 1890 em St. Louis, Missouri, com sua principal subsidiária de corretagem, Stifel, Nicolaus & Company, Incorporated, sendo uma corretora de serviço completo e empresa de banco de investimento. A empresa oferece um mix equilibrado de serviços em dois segmentos principais: Global Wealth Management e Grupo Institucional. Isso significa que eles lidam com tudo, desde contas de investimento individuais até fusões e aquisições (M&A) corporativas complexas.

Suas principais ofertas são:

• Wealth Management: Serviços de assessoria financeira e corretagem para pessoas físicas.
• Banco de Investimento: Levantamento de capital e serviços de consultoria para empresas.
• Corretora Institucional: Negociação e pesquisa para clientes institucionais.
• Bancos: Empréstimos ao consumidor e comerciais através do Stifel Bank.

No terceiro trimestre de 2025, a empresa relatou receitas líquidas recorde de US$ 1,43 bilhão, mostrando um sólido aumento de 16,7% ano a ano. Esse é um desempenho definitivamente forte no final do ano.

Desempenho financeiro do terceiro trimestre de 2025: detalhando a receita recorde

Olhando para os dados mais recentes do terceiro trimestre de 2025, a Stifel Financial Corp. não apenas atendeu às expectativas; eles entregaram um dos melhores trimestres de sua história, ressaltando o poder de seu modelo de negócios equilibrado. A receita líquida atingiu um recorde de US$ 1,43 bilhão, um salto significativo em relação ao ano anterior. Aqui estão as contas rápidas: o lucro não-GAAP da empresa por ação ordinária diluída foi de US$ 1,95, o terceiro maior na história da empresa.

A verdadeira história é de onde veio essa receita. Global Wealth Management, o principal segmento de produtos da empresa, reportou receitas líquidas recorde de US$ 907,4 milhões no trimestre, um aumento de 10% em relação ao terceiro trimestre de 2024. Este segmento gera cerca de 67% de sua receita líquida, de modo que o crescimento é crucial. Além disso, o Grupo Institucional registou receitas líquidas de 500,4 milhões de dólares, um fantástico aumento de 34%, impulsionado por um aumento de 33% nas receitas da banca de investimento. Isso indica que o lado da consultoria corporativa está vendo uma forte recuperação nas atividades de fusões e aquisições e de levantamento de capital.

Para além dos números trimestrais, o crescimento dos activos dos clientes é um indicador claro da confiança do mercado e do sucesso do recrutamento. Em 31 de outubro de 2025, o total de ativos de clientes atingiu um recorde de quase US$ 550 bilhões (US$ 549,984 bilhões), um aumento de 12% ano a ano. Mais importante ainda, os activos de clientes baseados em taxas – o fluxo de receitas recorrentes – também atingiram um recorde de 222,818 mil milhões de dólares, um aumento de 18% face ao ano anterior. Esse é o tipo de crescimento de receita persistente que gosto de ver.

A posição da Stifel Financial Corp. como líder do setor

A Stifel Financial Corp. não é mais apenas um player regional; eles são um formidável banco de investimento e gestor de patrimônio focado no mercado intermediário. Seu posicionamento estratégico - focado no mercado intermediário e, ao mesmo tempo, oferecendo o conjunto completo de serviços que você esperaria de uma empresa de grande porte - é o que os torna líderes. Apresentam consistentemente um forte desempenho, com uma capitalização de mercado de cerca de 11,48 mil milhões de dólares no terceiro trimestre de 2025, colocando-as firmemente no nível superior das instituições financeiras de média dimensão.

Honestamente, o sucesso da empresa se resume à sua plataforma integrada e à sua capacidade de recrutar os melhores talentos. Eles adicionaram 33 consultores financeiros somente no terceiro trimestre de 2025. Esse fluxo constante de consultores experientes, combinado com um forte canal de investimento bancário, posiciona-os bem para continuarem a ganhar quota de mercado. São construídos para capitalizar tanto os mercados accionistas em ascensão como a forte actividade de transacções empresariais.

Os consistentes resultados recordes da empresa em Gestão de Patrimônio Global e o salto significativo nas receitas Institucionais confirmam seu status. Se você quiser se aprofundar nos fatores por trás desse sucesso e em quem está investindo nessa história de crescimento, confira Explorando o investidor Stifel Financial Corp. Profile: Quem está comprando e por quê?

Próxima etapa: As finanças devem modelar o impacto do crescimento de 18% dos ativos baseados em taxas nas projeções de receitas recorrentes do quarto trimestre até a próxima terça-feira.

Declaração de missão da Stifel Financial Corp.

Você está procurando a base da estratégia da Stifel Financial Corp. e, honestamente, a declaração de missão é onde a borracha encontra a estrada. Não é apenas um pôster na parede; é o mandato operacional que orienta cada decisão de alocação de capital e contratação. A missão da Stifel é clara: é um pacto de três partes com seus principais stakeholders, garantindo que a saúde da empresa seja equilibrada a longo prazo entre clientes, funcionários e investidores.

A declaração de missão é: Entregamos valor aos nossos clientes por meio de consultoria e produtos, oferecemos oportunidades aos nossos associados e geramos retornos consistentes aos nossos acionistas. Esta estrutura é um modelo clássico de serviços financeiros, mas a execução da empresa, apoiada por dados reais de desempenho de 2025, mostra que é definitivamente mais do que apenas palavras. É um plano para o crescimento sustentável que viu a empresa atingir níveis recordes este ano. (SF): História, propriedade, missão, como funciona e ganha dinheiro

Componente 1: Entregando valor aos nossos clientes por meio de consultoria e produtos

Este é o mecanismo de receita e é onde brilha o compromisso da Stifel em ser o Consultor Preferencial. O foco está em soluções financeiras inovadoras e não apenas na promoção de produtos. Pense nisso como um modelo orientado por aconselhamento, que é crucial em mercados voláteis porque os clientes pagam por orientação e não apenas por transações.

A prova está nos bens. No terceiro trimestre de 2025, a Stifel relatou ativos recordes de clientes de US$ 544,0 bilhões, um aumento de 10% em relação ao trimestre do ano anterior. Mais importante ainda, o segmento de receita mais rígido e recorrente - ativos de clientes baseados em taxas - cresceu ainda mais rápido, atingindo US$ 219,2 bilhões, que é um forte 15% ano após ano. Isso indica que os clientes estão confiando nos conselhos de longo prazo, não apenas nas negociações de curto prazo. Aqui está uma matemática rápida: ativos baseados em taxas mais altas significam receitas mais previsíveis, o que é um fator significativo de redução de risco para os acionistas.

• Foco em soluções financeiras inovadoras.
• Ativos do cliente atingiram um recorde US$ 544,0 bilhões no terceiro trimestre de 2025.
• Ativos baseados em taxas cresceram 15% ano após ano.

Componente 2: Fornecendo oportunidades para nossos associados

Uma empresa financeira é tão boa quanto o seu pessoal. Stifel sabe que se você não mantiver seus melhores consultores felizes e produtivos, seus clientes irão embora. Esta parte da missão consiste em criar um ambiente empreendedor onde os melhores talentos possam prosperar, o que significa um melhor serviço para você, o cliente.

O sucesso da empresa nesta área é quantificável: a Stifel alcançou a posição número 1 em satisfação de consultores de funcionários pelo terceiro ano consecutivo no Estudo de Satisfação de Consultores Financeiros dos EUA 2025 da J.D. Sua pontuação de 819 em cada 1.000 superou significativamente a média do segmento de funcionários em 214 pontos. Esse tipo de índice de satisfação se traduz diretamente em menor rotatividade de consultores e serviços mais consistentes e de alta qualidade para os clientes. Eles também estão aumentando ativamente a equipe, recrutando 33 consultores financeiros apenas no terceiro trimestre de 2025. Conselheiros felizes ficam e trazem seus clientes com eles.

Componente 3: Gerando Retornos Consistentes para Nossos Acionistas

Esta é a responsabilidade financeira final. Sem retornos consistentes, toda a estrutura – atendimento ao cliente e oportunidades associadas – eventualmente entra em colapso. A missão da Stifel compromete-se explicitamente a maximizar o retorno do investimento em todos os ciclos do mercado, o que requer um modelo de negócios equilibrado e diversificado.

Os resultados de 2025 mostram esse compromisso em ação. Stifel reportou receita líquida recorde de mais de US$ 1,4 bilhão no terceiro trimestre de 2025, que foi o terceiro maior lucro por trimestre de ação na história da empresa. O lucro líquido não-GAAP disponível aos acionistas ordinários no terceiro trimestre de 2025 foi US$ 214,4 milhões, ou $1.95 por ação ordinária diluída. Este desempenho, impulsionado por uma 33% O aumento das receitas da Banca de Investimento e os resultados recordes da Gestão de Património Global demonstram a força da sua abordagem diversificada. Eles não dependem de uma linha de negócios; eles estão obtendo alavancagem tanto dos segmentos de gestão de patrimônio global quanto de grupos institucionais.

Declaração de visão da Stifel Financial Corp.

Você está olhando para a Stifel Financial Corp. (SF) porque deseja saber se os objetivos declarados estão alinhados com seu desempenho e, honestamente, sua visão é um roteiro claro para seu sucesso recente. A visão da empresa não é uma aspiração vaga; é um compromisso de três partes ser o Consultor de Escolha para os clientes, a Empresa de Escolha para seus profissionais e o Investimento de Escolha para os acionistas. Este foco em todas as três partes interessadas é definitivamente o que impulsiona os seus fortes números em 2025.

Vimos a BlackRock e outros gigantes terem sucesso ao escalar, mas a estratégia da Stifel se baseia em ser o melhor consultor, e não apenas o maior coletor de ativos. Essa é uma distinção fundamental que você precisa mapear para seus modelos de avaliação, especialmente quando se analisa a qualidade de seu fluxo de receita. Para entender o quadro completo, você pode conferir (SF): História, propriedade, missão, como funciona e ganha dinheiro.

Consultor de escolha para clientes

A missão aqui é simples: 'ouvir e fornecer soluções financeiras inovadoras de forma consistente'. Este não é apenas um cartaz no lobby; é o motor do segmento Global Wealth Management, que impulsiona a maior parte de suas receitas. O valor central é o Foco no Cliente, que se traduz em colocar o bem-estar do cliente em primeiro lugar, mesmo à frente da comunidade.

A prova está nos bens. Em 30 de setembro de 2025, a Stifel relatou ativos recordes de clientes de aproximadamente US$ 544,0 bilhões. Isso representa um salto de 10% em relação ao trimestre do ano anterior, o que mostra a confiança real do cliente e a valorização do mercado. Ainda mais reveladora é a qualidade desses ativos: ativos de clientes baseados em taxas – o tipo de receita recorrente e mais rígida – aumentaram 18% ano a ano em outubro de 2025. Isso é um ótimo sinal para a estabilidade de lucros futuros, portanto, seu modelo de Fluxo de Caixa Descontado (DCF) deve refletir um prêmio de risco mais baixo neste fluxo de receita.

• Os ativos dos clientes atingiram um recorde de US$ 544,0 bilhões.
• Os ativos baseados em taxas cresceram 18% ano a ano.
• O foco está em soluções inovadoras e personalizadas.

Aqui está uma matemática rápida: ativos com taxas mais altas significam menos dependência de receitas transacionais voláteis, tornando seu modelo de negócios mais resiliente.

Empresa de escolha para consultores

Para ser o melhor consultor para os clientes, você precisa dos melhores consultores, ponto final. O compromisso da Stifel com seus associados é “fornecer um ambiente empreendedor que encoraje o pensamento irrestrito e de longo prazo”. Esta é uma jogada direta para os melhores talentos frustrados pela burocracia nas maiores wirehouses (corretoras com uma rede nacional de filiais).

A estratégia está funcionando. No terceiro trimestre de 2025, a Stifel recrutou 33 consultores financeiros, incluindo 16 consultores de funcionários experientes. Esta tendência segue o trimestre de recrutamento mais forte numa década, que ocorreu no segundo trimestre de 2025. Estão a atrair talentos experientes com um histórico comprovado, e não apenas novos estagiários. Este fluxo de consultores produtivos impacta diretamente o crescimento dos ativos e a satisfação do cliente, o que retroalimenta a primeira parte da sua visão.

Os valores fundamentais de Trabalho em Equipe e Excelência apoiam isso, promovendo uma cultura onde os consultores se sentem capacitados para agir no melhor interesse do cliente, e não apenas no interesse da empresa. Uma frase simples: a cultura é sua melhor ferramenta de recrutamento.

Investimento de escolha para os acionistas

A parte final da visão é o compromisso de “criar valor e maximizar o retorno do investimento em todos os ciclos do mercado”. É aqui que a execução operacional encontra a visão estratégica, e os dados do ano fiscal de 2025 mostram uma forte entrega.

Nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2025, a Stifel relatou receitas líquidas recordes de mais de US$ 1,43 bilhão, em comparação com US$ 1,2 bilhão um ano atrás. Este crescimento das receitas traduziu-se numa forte rentabilidade, com o rendimento líquido não-GAAP disponível para os acionistas ordinários a 1,95 dólares por ação ordinária diluída no terceiro trimestre de 2025. Além disso, as suas iniciativas bancárias estão a dar frutos, com os depósitos do tesouro a crescerem 35% ano após ano a partir de outubro de 2025, o que proporciona uma fonte de financiamento de baixo custo para as suas atividades de empréstimo.

O que esta estimativa esconde é a resiliência do Grupo Institucional, que registou um aumento de 34% nas receitas ano após ano no terceiro trimestre de 2025, impulsionado por um aumento na atividade bancária de investimento. Essa base diversificada de receitas - gestão de patrimônio e banco de investimento - é o que torna a Stifel um atraente 'Investimento de Escolha' para você no momento.

Valores essenciais da Stifel Financial Corp.

Você quer entender o que realmente impulsiona uma potência financeira como a Stifel Financial Corp. (SF) além do balanço patrimonial, e isso é inteligente. Os valores fundamentais da empresa não são apenas cartazes na parede; eles são os princípios operacionais que se traduzem diretamente em seu desempenho em 2025, como o recorde de US$ 549.984 milhões em ativos totais de clientes que eles relataram em 31 de outubro de 2025. Esses seis valores - Foco no Cliente, Integridade, Trabalho em Equipe, Excelência, Inovação e Apoio à Comunidade - são mapeados diretamente para sua estratégia 'Of Choice' de ser o Consultor de Escolha, Empresa de Escolha e Investimento de Escolha. Você pode ver como tudo isso se encaixa no panorama geral da história e da estrutura da empresa em (SF): História, propriedade, missão, como funciona e ganha dinheiro.

Foco no cliente

Para uma empresa como a Stifel Financial Corp., o foco no cliente é mais do que serviço; é uma mentalidade fiduciária, enraizada no lema original de Herman Stifel: salvaguardar o dinheiro dos outros como se fosse seu. Este princípio orientador é a base da sua divisão Global Wealth Management, que é o maior impulsionador de receitas. A prova está nos números: seus ativos de clientes baseados em taxas - que representam receitas recorrentes orientadas por consultoria - cresceram 18% ano após ano, atingindo US$ 222.818 milhões em 31 de outubro de 2025. Esse tipo de crescimento mostra definitivamente a confiança do cliente e um compromisso com aconselhamento personalizado e de alto contato.

• Alcance o status de Consultor de Escolha.
• Aumentar os ativos baseados em taxas em impressionantes 18% em relação ao ano anterior em 2025.
• Priorize o bem-estar do cliente em todas as soluções.

Integridade

Integridade no mundo financeiro significa adesão estrita a padrões éticos e governança transparente, o que é inegociável. A Stifel Financial Corp. aplica isso por meio de uma estrutura de conformidade rigorosa. Cada associado é obrigado a concluir um treinamento anual que abrange áreas críticas como combate à lavagem de dinheiro, ética e segurança cibernética. O Comitê de Nomeações e Governança Corporativa supervisiona todas as iniciativas de sustentabilidade e governança, revisando atualizações trimestrais para garantir a responsabilização e a comunicação transparente sobre produtos e serviços, incluindo divulgação aprimorada sobre registros de violações regulatórias para todas as Autoridades Reguladoras do Setor Financeiro (FINRA) e associados registrados na SEC.

Trabalho em equipe

O trabalho em equipe é o motor por trás da capacidade da Stifel Financial Corp. de fornecer um conjunto completo de serviços em seus segmentos de gestão de patrimônio global e grupos institucionais. Trata-se de construir uma empresa onde todos os mais de 9.000 associados possam prosperar. Um exemplo concreto é a Women's Initiative Network (WIN), que oferece mentoria e networking para mulheres em toda a empresa. Este foco no desenvolvimento interno está valendo a pena: 29 consultores financeiros da Stifel foram nomeados para a lista das Melhores Consultoras de Riqueza Feminina do Estado da Forbes para 2025. Eles também lançaram a Rede de Mulheres Proprietárias (WON) para apoiar especificamente consultores independentes do sexo feminino, promovendo um ambiente colaborativo para a continuidade e o crescimento dos negócios.

Excelência

Excelência é a busca pela preeminência tanto na gestão de patrimônio quanto na banca de investimento. Para a Stifel Financial Corp., isso se traduz diretamente em desempenho líder de mercado e expansão estratégica. Aqui estão as contas rápidas: a empresa relatou receita líquida recorde de mais de US$ 1,4 bilhão no terceiro trimestre de 2025, impulsionada por um aumento de 34% ano a ano na receita do Grupo Institucional. Apoiaram isto com um grande movimento estratégico em Junho de 2025: a aquisição de Bryan Garnier, um banco de investimento europeu líder, que reforçou imediatamente a sua presença nos sectores europeus de tecnologia e cuidados de saúde de elevado crescimento.

Inovação

A inovação tem a ver com a adaptação às mudanças do mercado e com a criação de novos fluxos de valor, e não apenas com a utilização de novas tecnologias. A Stifel Financial Corp. demonstrou isso ao capturar depósitos de forma eficaz num ambiente de taxas elevadas através de novas iniciativas bancárias. Especificamente, os seus depósitos do tesouro cresceram notáveis ​​35% em relação ao ano anterior, para 8.006 milhões de dólares em 31 de outubro de 2025, um resultado direto de programas bem-sucedidos de capital de risco e de depósitos bancários de fundos. Esta iniciativa demonstra um claro compromisso em encontrar formas criativas de gerir o dinheiro dos clientes e expandir a plataforma bancária, o que é fundamental para a resiliência a longo prazo.

Apoio Comunitário

A empresa acredita no investimento nas comunidades onde os seus associados vivem e trabalham, indo além da simples caridade para criar um impacto económico tangível. Embora os números de 2025 ainda estejam sendo computados, o compromisso da Stifel Financial Corp. fica claro a partir dos dados de 2024: suas doações filantrópicas totalizaram mais de US$ 12,6 milhões por meio de contribuições e correspondências corporativas e de associados. Além disso, o seu grupo de Finanças Públicas apoia ativamente o desenvolvimento comunitário, facilitando mais de 4,9 mil milhões de dólares em investimentos em comunidades de rendimentos baixos e moderados em 2024 através dos esforços da Lei de Reinvestimento Comunitário (CRA), financiando projetos como habitação a preços acessíveis e escolas. Finanças: redigir um memorando sobre como o crescimento de 35% nos depósitos do tesouro pode financiar futuros títulos de desenvolvimento comunitário até sexta-feira.