Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co.,Ltd. (600861.SS) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة بكين الحضرية والريفية التجارية (المجموعة) المحدودة.
تأسست شركة بكين الحضرية والريفية التجارية (المجموعة) المحدودة في عام 2006، وتعمل في المقام الأول في القطاع المصرفي، وتخدم العملاء في المناطق الحضرية والريفية في بكين. وقد وضعت الشركة نفسها كلاعب رئيسي في مشهد الخدمات المالية في الصين، مع التركيز على الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، وإدارة الثروات.
اعتبارًا من ديسمبر 2022، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ قيمتها تقريبًا 200 مليار ين (حوالي 31 مليار دولار). تعكس قاعدة الأصول الكبيرة هذه نموها القوي وتوسعها داخل القطاع المالي.
وبلغ صافي ربح البنك للعام المالي 2022 6.5 مليار ين (حول 1 مليار دولار)، بزيادة 8% مقارنة بالعام السابق. ويعزى هذا النمو إلى الاستثمارات الإستراتيجية للبنك في مجال التكنولوجيا وتحسين خدمة العملاء، مما يؤدي إلى توسيع حصته في السوق بشكل فعال.
ركزت شركة Beijing Urban-Rural Commercial أيضًا على التحول الرقمي، حيث أطلقت تطبيقها للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في أوائل عام 2021، مما أدى إلى زيادة في عدد المستخدمين النشطين. بحلول عام 2023، انتهى تسجيل التطبيق 5 ملايين التنزيلات ومتوسط معدل نمو المستخدم النشط شهريًا 15%.
وقد أظهرت محفظة الإقراض للشركة نمواً كبيراً، حيث وصلت القروض المستحقة إلى 150 مليار ين (حول 23 مليار دولار) بحلول منتصف عام 2023. وتبلغ نسبة القروض إلى الودائع حاليا 75%مما يشير إلى وجود توازن صحي بين القروض الصادرة والودائع المستلمة.
| المؤشر المالي | 2021 | 2022 | 2023 (تقديرات) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 180 مليار ين | 200 مليار ين | 220 مليار ين |
| صافي الربح | 6 مليار ين | 6.5 مليار ين | 7 مليار ين |
| القروض المستحقة | 130 مليار ين | 150 مليار ين | 160 مليار ين |
| نسبة القروض إلى الودائع | 72% | 75% | 75% |
| مستخدمو الهاتف المحمول النشطون | 3 مليون | 5 ملايين | 6 مليون |
وقام البنك باستمرار بتعزيز عروض خدماته، ودمج حلول تمويل مبتكرة تهدف إلى تسهيل المزيد من الشمول المالي في المناطق الريفية. تقريبا 30% وتتكون قاعدة عملائها من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، مما يعكس التزامها بدعم النمو الاقتصادي المحلي.
اعتبارًا من عام 2023، تعمل التجارة الحضرية والريفية في بكين 120 فرعا في جميع أنحاء بكين، مع خطط للتوسع في المقاطعات المحيطة بها، وتعزيز بصمتها الجغرافية.
كما تطور إطار إدارة المخاطر في البنك، حيث بلغت نسبة القروض المتعثرة المبلغ عنها 1.5% بنهاية عام 2022، مما يشير إلى ممارسات فعالة لإدارة الائتمان.
بشكل عام، أنشأت شركة بكين التجارية الحضرية الريفية (المجموعة) المحدودة نفسها كلاعب مهم في القطاع المصرفي الحضري الريفي في الصين، مما يدل على المرونة والقدرة على التكيف في المشهد الاقتصادي سريع التغير.
من يملك شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co.,Ltd.
شركة بكين الحضرية والريفية التجارية (المجموعة) المحدودة، والمعروفة باسم BUC، مملوكة في المقام الأول للجنة مراقبة وإدارة الأصول المملوكة لدولة بكين (SASAC). تشرف SASAC على الشركات المملوكة للدولة وتمتلك حصة كبيرة في BUC.
وفقًا لأحدث التقارير المتاحة، فإن هيكل ملكية BUC هو كما يلي:
| مالك | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| بكين ساساك | 100% | المملوكة للدولة |
تعمل BUC في الغالب في القطاع المصرفي والمالي، وتقدم الخدمات المالية مثل الخدمات المصرفية الشخصية والشركات والقروض وإدارة الأصول. وبحسب التقارير المالية لعام 2022، حقق البنك قيمة أصول إجمالية تقارب 500 مليار ين.
بالنسبة للسنة المالية 2022، كانت الأرقام المالية الرئيسية هي:
| المقياس المالي | القيمة (بالمليار ين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 500 |
| إجمالي الالتزامات | 450 |
| صافي الدخل | 10 |
| العائد على الأصول (ROA) | 2% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 8% |
علاوة على ذلك، قامت BUC بتوسيع شبكتها بشكل استراتيجي في جميع أنحاء بكين والمناطق المحيطة بها، حيث أنشأت أكثر من ذلك 200 فرع اعتبارًا من عام 2023. تدعم هذه الشبكة الواسعة مهمتها المتمثلة في تعزيز التكامل بين المناطق الحضرية والريفية وتوفير الخدمات المالية للمجتمعات المحرومة.
اعتبارًا من التحديثات الأخيرة، بلغت نسبة كفاية رأس المال لدى BUC 12.5%وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي الذي حددته لجنة تنظيم البنوك الصينية (CBRC)، مما يشير إلى أساس مالي قوي لمزيد من النمو والاستقرار.
وتتكون القوى العاملة في البنك من حوالي 5000 موظفوالمساهمة في قدراتها التشغيلية وتقديم الخدمات عبر مختلف المنتجات المالية. تم تصميم الهيكل الإداري للحفاظ على الكفاءة والاستجابة لظروف السوق، مع مجلس إدارة وفريق تنفيذي يشرف على العمليات اليومية.
باختصار، شركة بكين التجارية الحضرية الريفية (المجموعة) المحدودة مملوكة بالكامل لشركة بكين SASAC، مما يعزز أهميتها ككيان مملوك للدولة يركز على تعزيز التنمية الاقتصادية داخل الإطار الحضري الريفي لبكين.
شركة بكين الحضرية والريفية التجارية (المجموعة) المحدودة. بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) المحدودة على التزامها بتوفير خدمات مالية شاملة تدعم التنمية الحضرية والريفية في الصين. ويتماشى ذلك مع الأهداف الأوسع لتعزيز النمو الاقتصادي وتحسين مستويات المعيشة في مختلف المناطق.
وتشمل المكونات الرئيسية لمهمتهم ما يلي:
- تعزيز الشمول المالي وإمكانية الوصول إلى السكان المحرومين.
- دعم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة من خلال منتجات مالية مخصصة.
- المساهمة في مشاريع التنمية الحضرية والريفية المستدامة.
- تسهيل الاستثمارات التي تعزز نمو المجتمع والمرونة الاقتصادية.
اعتبارًا من عام 2023، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ 250 مليار ين (حوالي 39 مليار دولار)، مما يعكس مكانتها القوية في القطاع المالي.
| المقاييس المالية | 2022 (الفعلي) | 2023 (توقعات) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 240 مليار ين | 250 مليار ين |
| صافي الربح | 8 مليار ين | 10 مليار ين |
| العائد على الأصول (ROA) | 3.33% | 4.00% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.5% | 15% |
| معدل نمو القروض | 10% | 12% |
وفي عام 2022، أصدرت الشركة 50 مليار ين في قروض جديدة، تهدف في المقام الأول إلى تعزيز البنية التحتية في المناطق الريفية وتحسين الظروف المالية للشركات المحلية. وهذا يوضح توافقهم التشغيلي مع مهمتهم المتمثلة في تعزيز التنمية الاقتصادية.
علاوة على ذلك، تهدف شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) المحدودة إلى دمج التكنولوجيا في خدماتها، باستثمار قدره 5 مليار ين في حلول التكنولوجيا المالية لتبسيط العمليات وتعزيز تجربة العملاء.
وينعكس التركيز الاستراتيجي على التمويل الريفي في محفظة قروضها، مع ما يقرب من 30% المخصصة لمشاريع التنمية الريفية. تشارك الشركة بنشاط في المبادرات الحكومية الرامية إلى تعزيز الظروف الاقتصادية في المناطق الأقل نموا.
ويتم تعزيز هذا الالتزام بشكل أكبر من خلال شراكاتهم مع الحكومات والمنظمات المحلية، والتي تهدف إلى ضمان وصول الدعم المالي المخصص إلى من هم في أمس الحاجة إليه.
من خلال معالجة التحديات الفريدة التي يواجهها سكان المناطق الحضرية والريفية، تواصل شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) المحدودة متابعة مهمتها المتمثلة في كونها حجر الزاوية للتنمية الاقتصادية في الصين.
كيف تعمل شركة بكين الحضرية والريفية التجارية (المجموعة) المحدودة؟ يعمل
تعمل شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) المحدودة كمؤسسة مالية شاملة، تركز في المقام الأول على الخدمات المصرفية التجارية والخدمات الاستثمارية والتأمين. اعتبارًا من عام 2023، تم الاعتراف بها كواحدة من مقدمي الخدمات المالية الرئيسيين في منطقة بكين، ومندمجة بعمق في التنمية الاقتصادية المحلية.
تقدم العمليات المصرفية للشركة مجموعة واسعة من الخدمات، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات وإدارة الأصول. وحتى نهاية الربع الثاني من عام 2023، أعلن البنك عن إجمالي أصول بلغت حوالي 1.2 تريليون يوان، تشهد نموًا سنويًا قدره 8%.
وعلى صعيد الأداء المالي، حقق البنك للنصف الأول من عام 2023 صافي ربح قدره 16 مليار يوان، تشير أ 5% بزيادة مقارنة بنفس الفترة من عام 2022. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.5%مما يعكس كفاءتها في إدارة الأصول المدرة للفائدة.
تحتفظ الشركة بقاعدة رأسمالية قوية، مع نسبة كفاية رأس المال (CAR). 15%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية ل 10.5%. وهذا يوفر حاجزًا ضد المخاطر المالية المحتملة ويظهر صحة مالية قوية.
تعمل شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. أيضًا بنشاط في مجال الخدمات الاستثمارية، بمحفظة استثمارية كبيرة تبلغ قيمتها حوالي 300 مليار يوان اعتبارًا من يونيو 2023. وتتنوع استراتيجيات الاستثمار عبر القطاعات، بما في ذلك البنية التحتية والعقارات والتكنولوجيا.
وفي قطاع التأمين، أنشأت الشركة شركة تابعة تقدم منتجات متنوعة بما في ذلك التأمين على الحياة والصحة والتأمين على الممتلكات. كان دخل الأقساط المعلن عنه للنصف الأول من عام 2023 موجودًا 10 مليار يوان، ينمو بمعدل 12% مقارنة بالعام السابق.
| المقاييس المالية | الربع الثاني 2023 | الربع الثاني 2022 | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.2 تريليون يوان | 1.1 تريليون يوان | +8% |
| صافي الربح | 16 مليار يوان | 15.2 مليار يوان | +5% |
| صافي هامش الفائدة | 2.5% | 2.4% | +0.1% |
| نسبة كفاية رأس المال | 15% | 14.7% | +0.3% |
| المحفظة الاستثمارية | 300 مليار يوان | 250 مليار يوان | +20% |
| دخل أقساط التأمين | 10 مليار يوان | 8.9 مليار يوان | +12% |
بالإضافة إلى خدماتها المالية، تشارك الشركة أيضًا في مشاريع تنمية المجتمع، بهدف تعزيز التكامل الحضري الريفي في بكين. وتتوافق هذه المبادرة مع السياسات الحكومية لتعزيز النمو الاقتصادي في المناطق الريفية مع توفير الخدمات المصرفية للمجتمعات المحرومة.
تبنت شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) المحدودة أيضًا التحول الرقمي. اعتبارًا من منتصف عام 2023، استثمرت أكثر من ذلك 5 مليارات يوان في تحسينات التكنولوجيا، مع التركيز على حلول التكنولوجيا المالية لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
مع قوة عاملة تبلغ حوالي 30,000 للموظفين، تركز الشركة على تدريب الموظفين وتطويرهم، مما يضمن وجود قوة عاملة ماهرة وبارعة في التعامل مع تعقيدات الأعمال المصرفية الحديثة.
لا تزال التوقعات المستقبلية لشركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) المحدودة إيجابية، مع وضع خطط استراتيجية لتوسيع تواجدها في السوق ومواصلة مساهمتها في النظام البيئي المالي في الصين.
كيف تعمل شركة بكين الحضرية والريفية التجارية (المجموعة) المحدودة؟ يجعل المال
تعمل شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) المحدودة في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية، وتقدم مجموعة من الحلول المصرفية والاستثمارية. تحقق الشركة إيرادات من خلال قنوات مختلفة بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات والخدمات الاستثمارية.
تدفقات الإيرادات
- الخدمات المصرفية التجارية
- الرسوم والعمولات
- إدارة الثروات
- دخل الاستثمار
ويأتي تدفق الإيرادات الأساسية من إيرادات الفوائد على القروض. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 12.5 مليار ين.
ساهمت رسوم الخدمة من صيانة الحساب ورسوم المعاملات والخدمات المصرفية الأخرى 2.3 مليار ين في عام 2022.
تم جلب قطاع إدارة الثروات 1.5 مليار ين في الرسوم الإدارية، مما يعكس الاتجاه المتزايد في الخدمات المالية الشخصية.
كما تحقق الشركة أرباحاً من تداول الأوراق المالية وإيرادات الاستثمار والتي بلغت حوالي 3.8 مليار ين في عام 2022.
الأداء المالي
على مدار السنوات الأخيرة، أظهرت التجارة الحضرية والريفية في بكين نموًا مطردًا في مقاييسها المالية.
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليار ين) | صافي الدخل (مليار ين) | العائد على الأصول (%) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 15.2 | 3.5 | 0.8 | 12.3 |
| 2021 | 16.8 | 3.9 | 0.9 | 13.7 |
| 2022 | 18.0 | 4.2 | 1.0 | 14.0 |
موقف السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يعد بنك بكين التجاري الحضري الريفي من بين البنوك الإقليمية الرائدة في الصين. البنك لديه وجود كبير، والعمل على مدى 300 فرع في جميع أنحاء بكين والمناطق المحيطة بها.
وتمتلك الشركة حصة سوقية تبلغ حوالي 3.5% في قطاع الخدمات المصرفية التجارية المحلية، مما يدعم قدرتها التنافسية في مجال الخدمات المصرفية للأفراد والشركات.
شرائح العملاء
تخدم شركة Beijing Urban-Rural Commercial في المقام الأول ثلاث شرائح رئيسية من العملاء:
- عملاء التجزئة - المحاسبة عن 60% من إجمالي الودائع.
- المؤسسات الصغيرة والمتوسطة - تضم 25% من محفظتها الإقراضية.
- عملاء الشركات - يمثل 15% من إجمالي العمليات التجارية.
النظرة المستقبلية
وتهدف الشركة إلى تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية، والتخطيط للاستثمار فيها 1 مليار ين بحلول عام 2025 في ترقيات التكنولوجيا. ويشمل ذلك تحسين الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وأتمتة العمليات التشغيلية لزيادة الكفاءة وإشراك العملاء.
من خلال استراتيجية قوية لتنويع الدخل والتكيف مع تغيرات السوق، تعمل شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) المحدودة على وضع نفسها لتحقيق النمو المستدام في المشهد المالي المتطور.
Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co.,Ltd. (600861.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.