Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co.,Ltd. (600861.SS) Bundle
Un bref historique de Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd.
Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd., créée en 2006, opère principalement dans le secteur bancaire, au service des clients urbains et ruraux de Pékin. La société s'est positionnée comme un acteur clé dans le paysage des services financiers en Chine, en se concentrant sur la banque de détail, la banque d'entreprise et la gestion de patrimoine.
En décembre 2022, la société a déclaré un actif total évalué à environ 200 milliards de yens (environ 31 milliards de dollars). Cette base d'actifs importante reflète sa croissance robuste et son expansion au sein du secteur financier.
Le bénéfice net de la banque pour l’exercice 2022 s’élève à 6,5 milliards de yens (autour 1 milliard de dollars), une augmentation de 8% par rapport à l'année précédente. Cette croissance est attribuée aux investissements stratégiques de la banque dans la technologie et l'amélioration du service client, augmentant ainsi sa part de marché.
Beijing Urban-Rural Commercial s'est également concentré sur la transformation numérique, en lançant son application bancaire mobile début 2021, ce qui a entraîné une augmentation du nombre d'utilisateurs actifs. D’ici 2023, l’application a enregistré plus de 5 millions de téléchargements et un taux de croissance mensuel moyen des utilisateurs actifs de 15%.
Le portefeuille de prêts de la société a affiché une croissance substantielle, l'encours des prêts atteignant 150 milliards de yens (autour 23 milliards de dollars) d'ici mi-2023. Le ratio prêts/dépôts est actuellement de 75%, indiquant un équilibre sain entre les prêts émis et les dépôts reçus.
| Indicateur financier | 2021 | 2022 | 2023 (estimations) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 180 milliards de yens | 200 milliards de yens | 220 milliards de yens |
| Bénéfice net | 6 milliards de yens | 6,5 milliards de yens | 7 milliards de yens |
| Prêts en cours | 130 milliards de yens | 150 milliards de yens | 160 milliards de yens |
| Ratio prêt/dépôt | 72% | 75% | 75% |
| Utilisateurs mobiles actifs | 3 millions | 5 millions | 6 millions |
La banque a continuellement amélioré son offre de services, en intégrant des solutions financières innovantes visant à faciliter une plus grande inclusion financière dans les zones rurales. Environ 30% de sa clientèle est composée de petites et moyennes entreprises (PME), reflétant son engagement à soutenir la croissance économique locale.
Depuis 2023, Beijing Urban-Rural Commercial opère sur 120 succursales dans tout Pékin, avec des projets d'expansion dans les provinces environnantes, renforçant ainsi son empreinte géographique.
Le cadre de gestion des risques de la banque a également évolué, avec un ratio de prêts non performants (NPL) s'élevant à 1.5% à la fin de 2022, indiquant des pratiques efficaces de gestion du crédit.
Dans l'ensemble, Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. s'est imposé comme un acteur important du secteur bancaire urbain-rural en Chine, faisant preuve de résilience et d'adaptabilité dans un paysage économique en évolution rapide.
A à qui appartient Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd.
Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd., communément appelée BUC, appartient principalement à la Commission de surveillance et d'administration des actifs appartenant à l'État de Pékin (SASAC). La SASAC supervise les entreprises publiques et détient une participation importante dans la BUC.
Selon les derniers rapports disponibles, la structure de propriété de BUC est la suivante :
| Propriétaire | Pourcentage de propriété | Type de propriété |
|---|---|---|
| SASAC de Pékin | 100% | Propriété de l'État |
BUC opère principalement dans le secteur bancaire et financier, offrant des services financiers tels que les services bancaires aux particuliers et aux entreprises, les prêts et la gestion d'actifs. Selon les rapports financiers de 2022, la banque a atteint une valeur totale d'actifs d'environ 500 milliards de yens.
Pour l’exercice 2022, les chiffres clés financiers étaient :
| Mesure financière | Valeur (en milliards de ¥) |
|---|---|
| Actif total | 500 |
| Passif total | 450 |
| Revenu net | 10 |
| Retour sur actifs (ROA) | 2% |
| Retour sur capitaux propres (ROE) | 8% |
En outre, BUC a stratégiquement étendu son réseau à Pékin et dans les régions environnantes, en établissant plus de 200 succursales à partir de 2023. Ce vaste réseau soutient sa mission visant à améliorer l’intégration urbaine-rurale et à fournir des services financiers aux communautés mal desservies.
Selon les dernières mises à jour, le ratio d'adéquation des fonds propres de la BUC s'élève à 12.5%, ce qui est supérieur au minimum réglementaire fixé par la Commission chinoise de réglementation bancaire (CBRC), ce qui indique une base financière solide pour une croissance et une stabilité accrues.
L'effectif de la banque comprend environ 5 000 salariés, contribuant à ses capacités opérationnelles et à sa prestation de services sur divers produits financiers. La structure de gestion est conçue pour maintenir l'efficacité et la réactivité aux conditions du marché, avec un conseil d'administration et une équipe de direction supervisant les opérations quotidiennes.
En résumé, Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. est entièrement détenue par Beijing SASAC, renforçant ainsi son importance en tant qu'entité publique axée sur la promotion du développement économique dans le cadre urbain-rural de Pékin.
Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. Énoncé de mission
L'énoncé de mission de Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. souligne son engagement à fournir des services financiers complets qui soutiennent le développement urbain et rural en Chine. Cela correspond aux objectifs plus larges de renforcement de la croissance économique et d’amélioration du niveau de vie dans différentes régions.
Les éléments clés de leur mission comprennent :
- Promouvoir l’inclusion financière et l’accessibilité aux populations mal desservies.
- Soutenir les petites et moyennes entreprises (PME) grâce à des produits financiers sur mesure.
- Contribuer à des projets de développement urbain et rural durable.
- Faciliter les investissements qui favorisent la croissance communautaire et la résilience économique.
En 2023, la société a déclaré un actif total s'élevant à 250 milliards de yens (environ 39 milliards de dollars), reflétant sa solide position dans le secteur financier.
| Mesures financières | 2022 (réel) | 2023 (prévisions) |
|---|---|---|
| Actif total | 240 milliards de yens | 250 milliards de yens |
| Bénéfice net | 8 milliards de yens | 10 milliards de yens |
| Retour sur actifs (ROA) | 3.33% | 4.00% |
| Retour sur capitaux propres (ROE) | 12.5% | 15% |
| Taux de croissance des prêts | 10% | 12% |
En 2022, l'entreprise a émis 50 milliards de yens en nouveaux prêts, destinés principalement à renforcer les infrastructures dans les zones rurales et à améliorer les conditions financières des entreprises locales. Cela montre leur alignement opérationnel avec leur mission de favoriser le développement économique.
En outre, Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. vise à intégrer la technologie dans ses services, avec un investissement de 5 milliards de yens dans les solutions fintech pour rationaliser les opérations et améliorer l’expérience client.
L'accent stratégique mis sur la finance rurale se reflète dans leur portefeuille de prêts, avec environ 30% alloués aux projets de développement rural. L'entreprise participe activement aux initiatives gouvernementales visant à améliorer les conditions économiques dans les régions les moins développées.
Cet engagement est encore renforcé par leurs partenariats avec les gouvernements et organisations locales, visant à garantir qu'un soutien financier sur mesure atteigne ceux qui en ont le plus besoin.
En relevant les défis uniques auxquels sont confrontées les populations urbaines et rurales, Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. continue de poursuivre sa mission d'être une pierre angulaire du développement économique en Chine.
Comment Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. Travaux
Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. fonctionne comme une institution financière globale, se concentrant principalement sur les banques commerciales, les services d'investissement et l'assurance. Depuis 2023, elle est reconnue comme l'un des principaux prestataires de services financiers de la région de Pékin, profondément intégré au développement économique local.
Les opérations bancaires de la société offrent une large gamme de services, notamment les services bancaires personnels, les services bancaires aux entreprises et la gestion d’actifs. À la fin du deuxième trimestre 2023, la banque a déclaré un actif total d'environ 1 200 milliards de RMB, connaissant une croissance d'une année sur l'autre de 8%.
En termes de performance financière, pour le premier semestre 2023, la banque a réalisé un bénéfice net de 16 milliards de RMB, indiquant un 5% en hausse par rapport à la même période de 2022. La marge nette d’intérêts s’élève à 2.5%, reflétant son efficacité dans la gestion d’actifs générateurs d’intérêts.
La société maintient une base de capital solide, avec un ratio d'adéquation du capital (CAR) de 15%, nettement au-dessus des exigences réglementaires de 10.5%. Cela fournit une protection contre les risques financiers potentiels et démontre une solide santé financière.
Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. est également activement engagée dans les services d'investissement, avec un portefeuille d'investissement important évalué à environ 300 milliards de RMB à compter de juin 2023. Les stratégies d'investissement sont diversifiées dans tous les secteurs, notamment les infrastructures, l'immobilier et la technologie.
Dans le secteur des assurances, l'entreprise a créé une filiale qui propose divers produits dont des assurances vie, santé et biens. Le chiffre d'affaires déclaré pour le premier semestre 2023 s'élève à environ 10 milliards de RMB, augmentant à un rythme de 12% par rapport à l'année précédente.
| Mesures financières | T2 2023 | T2 2022 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Actif total | 1 200 milliards de RMB | 1,1 billion de RMB | +8% |
| Bénéfice net | 16 milliards de RMB | 15,2 milliards de RMB | +5% |
| Marge d'intérêt nette | 2.5% | 2.4% | +0.1% |
| Ratio de suffisance du capital | 15% | 14.7% | +0.3% |
| Portefeuille d'investissement | 300 milliards de RMB | 250 milliards de RMB | +20% |
| Revenu des primes d’assurance | 10 milliards de RMB | 8,9 milliards de RMB | +12% |
En plus de ses services financiers, la société est également impliquée dans des projets de développement communautaire visant à renforcer l'intégration urbaine-rurale à Pékin. Cette initiative s'aligne sur les politiques gouvernementales visant à stimuler la croissance économique dans les zones rurales tout en fournissant des services bancaires aux communautés mal desservies.
Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. a également adopté la transformation numérique. À la mi-2023, elle avait investi plus de 5 milliards de RMB dans les améliorations technologiques, en se concentrant sur les solutions fintech pour améliorer le service client et l’efficacité opérationnelle.
Avec un effectif d'environ 30,000 employés, l'entreprise met l'accent sur la formation et le développement des employés, garantissant ainsi une main-d'œuvre qualifiée et apte à naviguer dans les complexités du secteur bancaire moderne.
Les perspectives de Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. restent positives, avec des plans stratégiques en place pour étendre sa présence sur le marché et poursuivre sa contribution à l'écosystème financier en Chine.
Comment Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. Gagne de l'argent
Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. opère principalement dans le secteur des services financiers, offrant une gamme de solutions bancaires et d'investissement. La société génère des revenus via divers canaux, notamment les services bancaires commerciaux, la gestion de patrimoine et les services d'investissement.
Flux de revenus
- Banque commerciale
- Frais et commissions
- Gestion de patrimoine
- Revenu de placement
La principale source de revenus provient des revenus d’intérêts sur les prêts. En 2022, la société a déclaré un revenu total d'intérêts d'environ 12,5 milliards de yens.
Frais de service liés à la tenue du compte, aux frais de transaction et à d'autres services bancaires contribués environ 2,3 milliards de yens en 2022.
Le segment de la gestion de patrimoine a attiré environ 1,5 milliard de yens en frais de gestion, reflétant une tendance croissante vers les services financiers personnalisés.
La société tire également des revenus du négoce de titres et des placements, qui s'élèvent à environ 3,8 milliards de yens en 2022.
Performance financière
Au cours des dernières années, Beijing Urban-Rural Commercial a démontré une croissance constante de ses paramètres financiers.
| Année | Revenu total (milliards de ¥) | Bénéfice net (milliards de ¥) | Rendement des actifs (%) | Rendement des capitaux propres (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 15.2 | 3.5 | 0.8 | 12.3 |
| 2021 | 16.8 | 3.9 | 0.9 | 13.7 |
| 2022 | 18.0 | 4.2 | 1.0 | 14.0 |
Position sur le marché
Depuis octobre 2023, Beijing Urban-Rural Commercial figure parmi les principales banques régionales de Chine. La banque a une présence significative, opérant sur 300 succursales à travers Pékin et ses environs.
L'entreprise détient une part de marché d'environ 3.5% dans le secteur bancaire commercial local, renforçant ainsi son avantage concurrentiel dans les services bancaires de détail et d'entreprise.
Segments de clientèle
Beijing Urban-Rural Commercial dessert principalement trois segments de clientèle principaux :
- Clients de détail - représentant environ 60% du total des dépôts.
- Petites et moyennes entreprises (PME) - comprenant 25% de son portefeuille de prêts.
- Clientèle corporative - représentant 15% de l’ensemble des opérations commerciales.
Perspectives d'avenir
La société vise à améliorer ses capacités bancaires numériques et prévoit d'investir sur 1 milliard de yens d’ici 2025 en matière de mises à niveau technologiques. Cela comprend l'amélioration des services bancaires mobiles et l'automatisation des processus opérationnels pour accroître l'efficacité et l'engagement des clients.
Grâce à une stratégie solide visant à diversifier ses revenus et à s'adapter aux changements du marché, Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co., Ltd. se positionne pour une croissance durable dans un paysage financier en évolution.
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