Resona Holdings, Inc. (8308.T) Bundle
تاريخ موجز لشركة Resona Holdings, Inc.
تأسست شركة Resona Holdings, Inc. في عام 2001 كشركة بنكية قابضة مقرها في طوكيو، اليابان. تم تشكيل الشركة من خلال اندماج عدة بنوك، في المقام الأول بنك ريسونا، والذي كان يعرف سابقًا باسم بنك دايوا. وتهدف هذه الخطوة إلى تعزيز العمليات المالية وتعزيز القدرة التنافسية في القطاع المصرفي.
في عام 2003، تلقت شركة Resona Holdings خطة إنقاذ حكومية بقيمة تقريبية 1.9 تريليون ين (حوالي 17 مليار دولار) بسبب الخسائر الكبيرة والقروض المعدومة. وكان هذا التدخل جزءاً من الجهود الأوسع التي بذلتها الحكومة اليابانية لتحقيق استقرار النظام المصرفي في أعقاب انفجار فقاعة الأصول في أوائل التسعينيات.
بحلول عام 2010، نجحت شركة Resona Holdings في العودة إلى الربحية، حيث سجلت دخلًا صافيًا قدره تقريبًا 50 مليار ين (حوالي 455 مليون دولار). وركزت الشركة على تحسين جودة أصولها، مما أدى إلى انخفاض القروض المتعثرة.
اعتبارًا من مارس 2023، أبلغت شركة Resona Holdings عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 47.7 تريليون ين (حوالي 435 مليار دولار)، لتضع نفسها بين أكبر المجموعات المالية في اليابان. تدير الشركة العديد من الشركات التابعة الرئيسية، بما في ذلك بنك ريسونا، وبنك سايتاما ريسونا، ومجموعة كانساي ميراي المالية.
أظهر الأداء المالي لشركة Resona Holdings اتجاهات إيجابية. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023، سجلت الشركة صافي دخل موحد قدره 120 مليار ين (حوالي 1.1 مليار دولار)، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 15%.
| سنة | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | نسبة القروض المتعثرة (%) |
|---|---|---|---|
| 2003 | 29.5 | -1,127.1 | 8.3 |
| 2010 | 41.3 | 50.0 | 2.3 |
| 2020 | 46.3 | 104.0 | 1.5 |
| 2023 | 47.7 | 120.0 | 1.2 |
كما أشار أداء أسهم البنك إلى النمو. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم Resona Holdings تقريبًا ¥621، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 900 مليار ين (حوالي 8.2 مليار دولار). لقد قامت الشركة بدفع أرباح بشكل مستمر، مع عائد توزيعات أرباح تقريبية 4.0%.
حققت Resona Holdings خطوات كبيرة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية وابتكارات خدمة العملاء، مع التركيز على تعزيز تجربة العملاء. أبلغت الشركة عن زيادة في عدد مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية بحوالي 25% على أساس سنوي، مما يعكس التزامها بالتكنولوجيا في الخدمات المالية.
أدى الالتزام المستمر بالمسؤولية الاجتماعية للشركات إلى قيام شركة Resona Holdings بالاستثمار في مشاريع الاستدامة، بما في ذلك القروض لمشاريع الطاقة المتجددة التي يبلغ إجماليها تقريبًا 100 مليار ين (910 مليون دولار) في عام 2022.
بينما تواصل Resona Holdings التنقل عبر المشهد التنافسي للقطاع المالي، يظل تركيزها الاستراتيجي على رضا العملاء والتحول الرقمي والإدارة المالية القوية.
من يملك شركة Resona Holdings, Inc.
Resona Holdings, Inc. هي مجموعة خدمات مالية بارزة مقرها في اليابان. وفقًا لأحدث البيانات، يتميز هيكل ملكية Resona في المقام الأول بالمستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والكيانات المؤسسية.
ووفقاً لأحدث الأرقام المتاحة عن السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023، فإن توزيع الملكية هو كما يلي:
| نوع المساهم | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 64.5% |
| المستثمرين الأجانب | 20.1% |
| المساهمين الأفراد | 10.0% |
| أسهم الخزينة | 5.4% |
ومن بين أكبر المساهمين المؤسسيين، تشمل المراكز الثلاثة الأولى ما يلي:
- بنك خدمات الوصي الياباني المحدودة - تقريبًا 7.8%
- بنك خدمات الثقة والحفظ المحدودة - تقريبًا 6.5%
- مجموعة جولدمان ساكس، وشركة - حول 5.2%
وشهدت شركة Resona Holdings أيضًا استثمارات أجنبية كبيرة في السنوات الأخيرة. اعتبارًا من يونيو 2023، شكلت الملكية الأجنبية تقريبًا 20.1% من إجمالي الأسهم. ويشير هذا إلى اهتمام قوي من الأسواق الدولية، مما يعكس الثقة في الوضع المالي للشركة والتوجه الاستراتيجي.
علاوة على ذلك، عملت شركة Resona Holdings باستمرار على تحسين عوائد المساهمين، كما يتضح من سياسة توزيع الأرباح. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح إجمالية قدرها 32 ين ياباني للسهم الواحد للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023، بزيادة قدرها 30 ين ياباني للسهم الواحد في العام السابق.
بلغت القيمة السوقية لشركة Resona Holdings, Inc. تقريبًا 1.1 تريليون ين ياباني اعتبارًا من أكتوبر 2023، مما يعرض مكانة الشركة في الصناعة المالية وقاعدة رأس مالها القوية.
ومن حيث الأداء، فقد بلغ إجمالي الإيرادات للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 463 مليار ين يابانيبينما بلغ صافي الدخل 118 مليار ين ياباني. ويعكس هذا زيادة سنوية في الربحية، مدعومة بالعمليات المصرفية القوية واستراتيجيات إدارة التكاليف.
بشكل عام، يهيمن المستثمرون المؤسسيون والأجانب على مشهد ملكية شركة Resona Holdings, Inc.، مما يشير إلى ثقة السوق القوية والمبادرات الإستراتيجية المستمرة التي تهدف إلى تعزيز قيمة المساهمين.
بيان مهمة شركة Resona Holdings, Inc
تهدف شركة Resona Holdings, Inc. إلى تقديم خدمات مالية شاملة لعملائها، مع التركيز على رضا العملاء والمشاركة المجتمعية. يؤكد بيان مهمة الشركة على تعزيز مجتمع مستدام من خلال الدعم المالي والخدمات. اعتبارًا من عام 2023، أبلغت شركة Resona Holdings عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 40.1 تريليون ين (حوالي 363 مليار دولار)، مما يعكس مكانتها كواحدة من أكبر مقدمي الخدمات المالية في اليابان.
وتجسد الشركة رسالتها من خلال العديد من المبادرات الرئيسية والأهداف الاستراتيجية، بما في ذلك الابتكار في المنتجات المالية، وتعزيز تجارب العملاء، والمشاركة الفعالة في تنمية المجتمع المحلي.
| الفئة | حقائق 2022 | تقديرات 2023 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 39.6 تريليون ين | 40.1 تريليون ين | 1.27% |
| صافي الدخل | 150.3 مليار ين | 158.5 مليار ين | 5.46% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.5% | 6.9% | 6.15% |
| محفظة القروض | 26.4 تريليون ين | 27.0 تريليون ين | 2.27% |
| عدد الموظفين | 13,500 | 13,800 | 2.22% |
بالإضافة إلى النمو المالي، تشارك شركة Resona Holdings بنشاط في أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات، بهدف المساهمة بشكل إيجابي في المجتمع. بالنسبة للسنة المالية 2022، خصصت الشركة حوالي 5 مليار ين (حوالي 45 مليون دولار) لصالح مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات المختلفة، بما في ذلك البرامج التعليمية ومشاريع الحفاظ على البيئة.
علاوة على ذلك، حققت شركة Resona Holdings تصنيفات بارزة في استطلاعات رضا العملاء. في أحدث استطلاع أجرته شركة J.D. Power، سجلت الشركة نقاطًا 80 من 100 في رضا العملاء بشكل عام، بمناسبة أ زيادة 5% من العام السابق.
تواصل Resona Holdings الالتزام بقيمها الأساسية التي تعطي الأولوية للنزاهة والشفافية والمسؤولية في جميع عملياتها، وبالتالي مواءمة مهمتها مع الهدف الأوسع المتمثل في تعزيز الاستقرار الاقتصادي والرفاهية الاجتماعية داخل اليابان وخارجها.
كيف تعمل شركة Resona Holdings, Inc
تعمل شركة Resona Holdings, Inc. كشركة خدمات مالية في اليابان بشكل أساسي، مع التركيز على الخدمات المصرفية وإدارة الأصول والخدمات المالية من خلال الشركات التابعة لها. وتقدم الشركة مجموعة من الخدمات، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، وإدارة الثروات.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023، أعلنت شركة ريسونا القابضة عن صافي دخل موحد قدره 101.5 مليار ين، زيادة من 92.8 مليار ين في السنة المالية السابقة. ويعود هذا النمو إلى ارتفاع صافي إيرادات الفوائد وانخفاض المصاريف المتعلقة بالائتمان.
ومن حيث الإيرادات، حققت شركة Resona Holdings إجمالي دخل تشغيلي قدره 526.8 مليار ين لنفس العام المالي، مقارنة بـ 513.4 مليار ين في العام السابق. تم احتساب صافي إيرادات الفوائد 370.1 مليار ين، عرض ارتفاع من 359.8 مليار ين العام السابق.
قطاعات الأعمال
- الخدمات المصرفية للأفراد: يظل هذا القطاع هو حجر الزاوية في عمليات Resona، حيث يبلغ حجمه تقريبًا 60% من إجمالي الأصول تتركز في الخدمات المصرفية الشخصية.
- الخدمات المصرفية للشركات: ساهم قسم الشركات بحوالي 20% إلى إجمالي الدخل، مع التركيز على القروض والودائع للشركات.
- إدارة الثروات: يقدم هذا القطاع خدمات استثمارية ومالية، ويتكون من حوالي 10% من إجمالي الدخل.
الأداء المالي Overview
يسلط الجدول أدناه الضوء على المقاييس المالية الرئيسية لشركة Resona Holdings على مدى السنوات المالية الثلاث الماضية.
| السنة المالية | صافي الدخل (مليار ين) | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | صافي دخل الفوائد (مليار ين ياباني) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 101.5 | 37.5 | 370.1 | 6.3 |
| 2022 | 92.8 | 36.8 | 359.8 | 5.9 |
| 2021 | 79.5 | 36.1 | 350.2 | 5.6 |
المبادرات الاستراتيجية
نفذت Resona Holdings العديد من المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية وتحسين خدمة العملاء. استثمرت الشركة في أنظمة التكنولوجيا لتسهيل المعاملات الرقمية، والوصول إلى قاعدة عملاء تزيد عن 100% 10 مليون المستخدمين عبر منصاتها المصرفية.
بالإضافة إلى ذلك، بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل لشركة Resona 56.5% في السنة المالية 2023، مما يعكس تحسين الكفاءة التشغيلية مقارنة بـ 57.8% في السنة المالية 2022.
أداء المخزون
Resona Holdings مدرجة في بورصة طوكيو تحت المؤشر 8308. اعتبارًا من سبتمبر 2023، كان سعر السهم يحوم حول ¥700، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 1.1 تريليون ين. تم حساب نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) عند 8.6، وهو أقل من متوسط الصناعة البالغ 10.2.
وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح على كل سهم ¥30 للسنة المالية 2023، مع الحفاظ على نسبة دفع ثابتة تبلغ حوالي 29.5%.
موقف السوق والتوقعات
في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية اليابانية، تمتلك شركة Resona Holdings حصة سوقية كبيرة تبلغ حوالي 7% في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من نقاط قوتها في خدمة العملاء والتقدم التكنولوجي لتعزيز مكانتها في السوق بشكل أكبر.
من المتوقع أن يشهد القطاع المصرفي العام في اليابان معدل نمو قدره 3% إلى 4% سنويًا، مدفوعًا بالتحول الرقمي وزيادة الطلب على الحلول المالية المبتكرة.
كيف تجني شركة Resona Holdings, Inc. الأموال
تعمل شركة Resona Holdings, Inc. بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على الخدمات المصرفية. تحقق الشركة إيرادات من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك إيرادات الفوائد والرسوم والخدمات القائمة على العمولات. وفي السنة المالية 2022، أعلنت ريسونا عن صافي دخل موحد قدره 80.2 مليار ين، وهو ما يعكس كفاءتها التشغيلية القوية وإدارة الأصول.
يعتبر دخل الفوائد محركًا مهمًا للإيرادات. بالنسبة للسنة المالية 2022، وصل إجمالي دخل الفوائد إلى حوالي 480 مليار ين، مدفوعًا إلى حد كبير بقروض البنك والسلفيات للعملاء. بلغت محفظة قروض Resona 15.6 تريليون ين، مما يوفر قاعدة ثابتة لدخل الفائدة.
| مصادر الإيرادات | السنة المالية 2022 (مليار ين) |
|---|---|
| دخل الفوائد | 480 |
| الرسوم والعمولات | 150 |
| إيرادات التشغيل الأخرى | 90 |
| إجمالي الدخل | 720 |
تساهم الرسوم والعمولات بشكل كبير في ربحية Resona، حيث يبلغ إجماليها حوالي 150 مليار ين في عام 2022. وتنشأ هذه الرسوم من خدمات مختلفة، بما في ذلك رسوم المعاملات ورسوم صناديق الاستثمار وعمولات منتجات التأمين. وقد أدى تركيز الشركة على خدمات إدارة الثروات إلى تعزيز تدفق الإيرادات هذا.
بالإضافة إلى ذلك، تستفيد Resona Holdings من مصادر دخلها المتنوعة، والتي تشمل أيضًا أرباح التداول ومكاسب الأوراق المالية. وفي عام 2022، بلغت الأرباح من أنشطة التداول حوالي 20 مليار ين، مما يعكس عمليات التداول الإستراتيجية للبنك وظروف السوق المواتية.
تلعب الكفاءة التشغيلية دورًا حاسمًا في تحقيق أرباح Resona. وبلغت نسبة التكلفة إلى الدخل للشركة 47% في عام 2022، مما يشير إلى ممارسات قوية لإدارة التكلفة. عملت Resona بجد على تحسين نموذجها التشغيلي من خلال الاستثمار في التكنولوجيا والحلول المصرفية الرقمية، وتعزيز تجارب العملاء مع تقليل التكاليف.
علاوة على ذلك، يركز البنك بشكل كبير على إدارة المخاطر وجودة الأصول. اعتبارًا من مارس 2023، تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة للبنك بمعدل منخفض قدره 0.98٪. وهذا يؤكد فعالية ممارسات الإقراض الخاصة به والتزامه بالحفاظ على محفظة قروض سليمة.
جغرافيًا، تتركز عمليات ريسونا في اليابان، حيث تخدم قاعدة عملاء واسعة تتراوح من الأفراد إلى الشركات. إن التركيز الاستراتيجي للبنك على الخدمات المصرفية الإقليمية والمشاركة المجتمعية قد سمح له بتأسيس قاعدة عملاء مخلصين، مما أدى إلى زيادة مصادر دخله.
باختصار، تحقق شركة Resona Holdings, Inc. إيرادات فعالة من خلال مزيج من إيرادات الفوائد من القروض والرسوم والعمولات من مختلف الخدمات وأرباح التداول. إن تركيزها الاستراتيجي على الكفاءة التشغيلية والإدارة القوية للمخاطر يضمن الربحية المستدامة في المشهد المصرفي التنافسي.
Resona Holdings, Inc. (8308.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.