Resona Holdings, Inc. : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de Resona Holdings, Inc.

Resona Holdings, Inc. a été créée en 2001 en tant que société holding bancaire basée à Tokyo, au Japon. La société est née de la fusion de plusieurs banques, principalement Resona Bank, auparavant connue sous le nom de Daiwa Bank. Cette décision visait à consolider les opérations financières et à renforcer la compétitivité du secteur bancaire.

En 2003, Resona Holdings a reçu un plan de sauvetage du gouvernement d'environ 1 900 milliards de yens (environ 17 milliards de dollars) en raison de pertes importantes et de créances douteuses. Cette intervention s’inscrivait dans le cadre des efforts plus larges déployés par le gouvernement japonais pour stabiliser le système bancaire après l’éclatement de la bulle financière au début des années 1990.

En 2010, Resona Holdings a renoué avec succès avec la rentabilité, enregistrant un bénéfice net d'environ 50 milliards de yens (environ 455 millions de dollars). La société s'est concentrée sur l'amélioration de la qualité de ses actifs, ce qui a conduit à une réduction des prêts non performants.

En mars 2023, Resona Holdings a déclaré un actif total d'environ 47 700 milliards de yens (environ 435 milliards de dollars), se positionnant parmi les plus grands groupes financiers japonais. La société exploite plusieurs filiales clés, dont Resona Bank, Saitama Resona Bank et Kansai Mirai Financial Group.

La performance financière de Resona Holdings a montré des tendances positives. Pour l'exercice clos en mars 2023, la société a déclaré un résultat net consolidé de 120 milliards de yens (environ 1,1 milliard de dollars), reflétant une augmentation d'une année sur l'autre de 15%.

La performance boursière de la banque a également indiqué une croissance. En octobre 2023, le cours de l’action de Resona Holdings était d’environ ¥621, avec une capitalisation boursière d'environ 900 milliards de yens (environ 8,2 milliards de dollars). La société a régulièrement versé des dividendes, avec un rendement en dividendes d'environ 4.0%.

Resona Holdings a fait de grands progrès en matière d'innovations en matière de banque numérique et de service client, en se concentrant sur l'amélioration de l'expérience client. L'entreprise a signalé une augmentation du nombre d'utilisateurs de ses services bancaires numériques d'environ 25% année après année, reflétant son engagement en faveur de la technologie dans les services financiers.

L'engagement continu en faveur de la responsabilité sociale des entreprises a vu Resona Holdings investir dans des projets de développement durable, y compris des prêts pour des projets d'énergies renouvelables totalisant environ 100 milliards de yens (910 millions de dollars) en 2022.

Alors que Resona Holdings continue de naviguer dans le paysage concurrentiel du secteur financier, son objectif stratégique reste la satisfaction client, la transformation numérique et une gestion financière solide.

À qui appartient Resona Holdings, Inc.

Resona Holdings, Inc. est un important groupe de services financiers basé au Japon. Selon les données les plus récentes, la structure de propriété de Resona est principalement caractérisée par des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des sociétés.

Selon les derniers chiffres disponibles pour l'exercice clos le 31 mars 2023, la répartition de l'actionnariat est la suivante :

Parmi les plus grands actionnaires institutionnels, les trois premiers comprennent :

• Banque japonaise de services de fiducie, Ltd. - en gros 7.8%
• Services de fiducie et de garde Bank, Ltd. - environ 6.5%
• Groupe Goldman Sachs, Inc. - à propos 5.2%

Resona Holdings a également bénéficié d’investissements étrangers importants ces dernières années. En juin 2023, la propriété étrangère représentait environ 20.1% du total des actions. Cela indique un fort intérêt de la part des marchés internationaux, reflétant la confiance dans la santé financière et l’orientation stratégique de l’entreprise.

De plus, Resona Holdings s'est constamment efforcé d'améliorer le rendement pour les actionnaires, comme en témoigne sa politique de dividendes. La société a déclaré un dividende total de 32 JPY par action pour l'exercice se terminant le 31 mars 2023, marquant une augmentation par rapport à 30 JPY par action l'année précédente.

La capitalisation boursière de Resona Holdings, Inc. était d'environ 1 100 milliards de JPY à compter d’octobre 2023, démontrant la stature de l’entreprise dans le secteur financier et sa solide base de capital.

En termes de performance, le chiffre d'affaires total pour l'exercice clos le 31 mars 2023 a été déclaré à 463 milliards JPY, alors que le résultat net s'établit à 118 milliards JPY. Cela reflète une augmentation de la rentabilité d'une année sur l'autre, soutenue par des opérations bancaires robustes et des stratégies de gestion des coûts.

Dans l'ensemble, le paysage actionnarial de Resona Holdings, Inc. est dominé par des investisseurs institutionnels et étrangers, ce qui témoigne d'une forte confiance du marché et d'initiatives stratégiques en cours visant à accroître la valeur pour les actionnaires.

Énoncé de mission de Resona Holdings, Inc.

Resona Holdings, Inc. vise à fournir des services financiers complets à ses clients, en mettant l'accent sur la satisfaction du client et l'implication communautaire. L’énoncé de mission de l’entreprise met l’accent sur la promotion d’une société durable grâce à un soutien financier et à des services. En 2023, Resona Holdings a déclaré un actif total s'élevant à environ 40 100 milliards de yens (environ 363 milliards de dollars), reflétant sa position comme l'un des plus grands fournisseurs de services financiers au Japon.

L'entreprise incarne sa mission à travers diverses initiatives clés et objectifs stratégiques, notamment l'innovation dans les produits financiers, l'amélioration de l'expérience client et la participation active au développement des communautés locales.

Outre sa croissance financière, Resona Holdings s'engage activement dans des activités de responsabilité sociale d'entreprise (RSE), dans le but de contribuer positivement à la société. Pour l’exercice 2022, l’entreprise a alloué environ 5 milliards de yens (environ 45 millions de dollars) pour diverses initiatives de RSE, notamment des programmes éducatifs et des projets de conservation de l'environnement.

De plus, Resona Holdings a obtenu des classements remarquables dans les enquêtes de satisfaction client. Dans la dernière enquête de J.D. Power, l'entreprise a obtenu 80 sur 100 dans la satisfaction globale des clients, marquant un Augmentation de 5 % de l'année précédente.

Resona Holdings continue d'adhérer à ses valeurs fondamentales qui privilégient l'intégrité, la transparence et la responsabilité dans toutes ses opérations, alignant ainsi sa mission sur l'objectif plus large de promouvoir la stabilité économique et le bien-être social au Japon et au-delà.

Comment fonctionne Resona Holdings, Inc.

Resona Holdings, Inc. opère en tant que société de services financiers principalement au Japon, se concentrant sur les services bancaires, la gestion d'actifs et les services financiers par l'intermédiaire de ses filiales. La société propose une gamme de services, notamment la banque de détail, la banque d'entreprise et la gestion de patrimoine.

Au cours de l'exercice clos le 31 mars 2023, Resona Holdings a déclaré un bénéfice net consolidé de 101,5 milliards de yens, une augmentation de 92,8 milliards de yens au cours de l’exercice financier précédent. Cette croissance est attribuée à une augmentation des revenus nets d'intérêts et à une diminution des dépenses liées au crédit.

En termes de revenus, Resona Holdings a généré un résultat opérationnel total de 526,8 milliards de yens pour le même exercice, par rapport à 513,4 milliards de yens l'année précédente. Le revenu net d'intérêts représente 370,1 milliards de yens, montrant une hausse de 359,8 milliards de yens l'année précédente.

Secteurs d'activité

• Banque de détail : Ce segment reste la pierre angulaire des opérations de Resona, avec environ 60% du total des actifs concentrés dans les services bancaires personnels.
• Banque d'entreprise : La division corporate a contribué environ 20% au revenu global, en se concentrant sur les prêts et les dépôts destinés aux entreprises.
• Gestion de patrimoine : Ce segment propose des services d'investissement et financiers, comprenant environ 10% du revenu total.

Performance financière Overview

Le tableau ci-dessous met en évidence les principaux indicateurs financiers de Resona Holdings au cours des trois derniers exercices.

Initiatives stratégiques

Resona Holdings a mis en œuvre diverses initiatives stratégiques visant à renforcer ses capacités bancaires numériques et à améliorer le service client. L'entreprise a investi dans des systèmes technologiques pour faciliter les transactions numériques, atteignant une clientèle de plus de 10 millions utilisateurs sur ses plateformes bancaires.

De plus, le ratio coûts/revenus de Resona s'élevait à 56.5% au cours de l’exercice 2023, reflétant une amélioration de l’efficacité opérationnelle par rapport à 57.8% au cours de l’exercice 2022.

Performance des actions

Resona Holdings est cotée à la Bourse de Tokyo sous le symbole 8308. En septembre 2023, le cours de l'action oscillait autour de ¥700, avec une capitalisation boursière d'environ 1 100 milliards de yens. Le ratio cours/bénéfice (P/E) a été calculé à 8.6, ce qui est inférieur à la moyenne du secteur de 10.2.

La société a annoncé un dividende par action de ¥30 pour l'exercice 2023, maintenir un taux de distribution stable d'environ 29.5%.

Position et perspectives sur le marché

Dans le paysage concurrentiel du secteur bancaire japonais, Resona Holdings détient une part de marché significative d'environ 7% dans le secteur de la banque de détail. La société vise à capitaliser sur ses atouts en matière de service client et de progrès technologiques pour renforcer davantage sa position sur le marché.

Le secteur bancaire dans son ensemble au Japon devrait connaître un taux de croissance de 3% à 4% chaque année, stimulée par la transformation numérique et la demande croissante de solutions financières innovantes.

Comment Resona Holdings, Inc. gagne de l'argent

Resona Holdings, Inc. opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur les services bancaires. La société génère des revenus via divers canaux, notamment des revenus d'intérêts, des frais et des services basés sur des commissions. Au cours de l'exercice 2022, Resona a déclaré un bénéfice net consolidé de 80,2 milliards de yens, qui reflète sa solide efficacité opérationnelle et sa gestion d'actifs.

Les revenus d’intérêts constituent un important moteur de revenus. Pour l'exercice 2022, le total des revenus d'intérêts a atteint environ 480 milliards de yens, en grande partie alimentés par les prêts et avances de la banque aux clients. Le portefeuille de prêts de Resona s'élevait à 15 600 milliards de yens, offrant une base de revenus d'intérêts stable.

Les frais et commissions contribuent de manière significative à la rentabilité de Resona, totalisant environ 150 milliards de yens en 2022. Ces frais proviennent de divers services, notamment les frais de transaction, les frais de fiducie d'investissement et les commissions sur les produits d'assurance. L'accent mis par la société sur les services de gestion de patrimoine a renforcé cette source de revenus.

De plus, Resona Holdings bénéficie de ses diverses sources de revenus, qui comprennent également les bénéfices commerciaux et les gains sur titres. En 2022, les bénéfices des activités de trading s'élevaient à environ 20 milliards de yens, reflétant les opérations de trading stratégiques de la banque et les conditions de marché favorables.

L'efficacité opérationnelle joue un rôle crucial dans la génération de bénéfices de Resona. Le ratio coûts/revenus de l'entreprise était de 47 % en 2022, ce qui indique de solides pratiques de gestion des coûts. Resona a travaillé avec diligence pour optimiser son modèle opérationnel en investissant dans la technologie et les solutions bancaires numériques, améliorant ainsi l'expérience client tout en réduisant les coûts.

En outre, la banque accorde une grande importance à la gestion des risques et à la qualité des actifs. En mars 2023, le ratio de prêts non performants de la banque était signalé à un faible taux de 0,98 %. Cela souligne l’efficacité de ses pratiques de prêt et son engagement à maintenir un portefeuille de prêts sain.

Géographiquement, les opérations de Resona sont concentrées au Japon, où elle dessert une large clientèle allant des particuliers aux entreprises. L'orientation stratégique de la banque sur les services bancaires régionaux et l'engagement communautaire lui a permis d'établir une clientèle fidèle, augmentant ainsi ses sources de revenus.

En résumé, Resona Holdings, Inc. génère efficacement des revenus grâce à une combinaison de revenus d'intérêts sur les prêts, de frais et commissions provenant de divers services et de bénéfices commerciaux. Son orientation stratégique sur l'efficacité opérationnelle et une solide gestion des risques garantissent une rentabilité durable dans le paysage bancaire concurrentiel.