Resona Holdings, Inc.: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Resona Holdings, Inc.

foi fundada em 2001 como uma holding bancária com sede em Tóquio, Japão. A empresa foi formada através da fusão de vários bancos, principalmente o Resona Bank, anteriormente conhecido como Daiwa Bank. Esta medida teve como objectivo consolidar as operações financeiras e aumentar a competitividade no sector bancário.

Em 2003, a Resona Holdings recebeu um resgate governamental de aproximadamente ¥ 1,9 trilhão (cerca de 17 mil milhões de dólares) devido a perdas significativas e empréstimos inadimplentes. Esta intervenção fez parte dos esforços mais amplos do governo japonês para estabilizar o sistema bancário após o rebentamento da bolha de activos no início da década de 1990.

Em 2010, a Resona Holdings regressou com sucesso à rentabilidade, reportando um lucro líquido de aproximadamente ¥ 50 bilhões (cerca de US$ 455 milhões). A empresa concentrou-se na melhoria da qualidade dos seus ativos, levando a uma redução dos empréstimos inadimplentes.

Em março de 2023, a Resona Holdings relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 47,7 trilhões (cerca de US$ 435 bilhões), posicionando-se entre os maiores grupos financeiros do Japão. A empresa opera várias subsidiárias importantes, incluindo Resona Bank, Saitama Resona Bank e Kansai Mirai Financial Group.

O desempenho financeiro da Resona Holdings tem apresentado tendências positivas. Para o ano fiscal encerrado em março de 2023, a empresa reportou um lucro líquido consolidado de ¥ 120 bilhões (aproximadamente US$ 1,1 bilhão), refletindo um aumento anual de 15%.

O desempenho das ações do banco também indicou crescimento. Em outubro de 2023, o preço das ações da Resona Holdings era de aproximadamente ¥621, com uma capitalização de mercado de cerca de 900 bilhões de ienes (aproximadamente US$ 8,2 bilhões). A empresa tem pago dividendos consistentemente, com um rendimento de dividendos de aproximadamente 4.0%.

A Resona Holdings fez progressos em inovações bancárias digitais e de atendimento ao cliente, concentrando-se em melhorar a experiência do cliente. A empresa relatou um aumento em seus usuários de banco digital em aproximadamente 25% ano após ano, refletindo seu compromisso com a tecnologia em serviços financeiros.

O compromisso contínuo com a responsabilidade social corporativa fez com que a Resona Holdings investisse em projetos de sustentabilidade, incluindo empréstimos para empreendimentos de energia renovável, totalizando aproximadamente ¥ 100 bilhões (US$ 910 milhões) em 2022.

À medida que a Resona Holdings continua a navegar pelo cenário competitivo do setor financeiro, o seu foco estratégico permanece na satisfação do cliente, na transformação digital e na gestão financeira sólida.

Quem possui a Resona Holdings, Inc.

Resona Holdings, Inc. é um importante grupo de serviços financeiros com sede no Japão. De acordo com os dados mais recentes, a estrutura acionária da Resona é caracterizada principalmente por investidores institucionais, acionistas individuais e entidades corporativas.

De acordo com os últimos dados disponíveis do exercício findo em 31 de março de 2023, a composição acionária é a seguinte:

Entre os maiores acionistas institucionais, os três primeiros incluem:

• Banco de serviços de administração do Japão, Ltd. - aproximadamente 7.8%
• Banco de serviços de confiança e custódia, Ltd. - aproximadamente 6.5%
• Grupo Goldman Sachs, Inc. - sobre 5.2%

A Resona Holdings também tem visto investimentos estrangeiros significativos nos últimos anos. Em junho de 2023, a propriedade estrangeira constituía aproximadamente 20.1% do total de ações. Isto indica um forte interesse dos mercados internacionais, refletindo a confiança na saúde financeira e na direção estratégica da empresa.

Além disso, a Resona Holdings tem trabalhado consistentemente no sentido de melhorar o retorno aos acionistas, como evidenciado pela sua política de dividendos. A empresa declarou um dividendo total de 32 ienes por ação para o ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023, marcando um aumento de 30 ienes por ação no ano anterior.

A capitalização de mercado da Resona Holdings, Inc. era de aproximadamente 1,1 trilhão de ienes em outubro de 2023, demonstrando a estatura da empresa no setor financeiro e sua sólida base de capital.

Em termos de desempenho, a receita total para o exercício social encerrado em 31 de março de 2023 foi reportada em 463 bilhões de ienes, enquanto o lucro líquido ficou em 118 bilhões de ienes. Isto reflete um aumento anual da rentabilidade, apoiado por operações bancárias robustas e estratégias de gestão de custos.

No geral, o cenário acionário da Resona Holdings, Inc. é dominado por investidores institucionais e estrangeiros, indicando uma forte confiança do mercado e iniciativas estratégicas contínuas destinadas a aumentar o valor para os acionistas.

Declaração de missão da Resona Holdings, Inc.

Resona Holdings, Inc. visa fornecer serviços financeiros abrangentes aos seus clientes, com foco na satisfação do cliente e no envolvimento da comunidade. A declaração de missão da empresa enfatiza a promoção de uma sociedade sustentável através de apoio financeiro e serviços. Em 2023, a Resona Holdings relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 40,1 trilhões (cerca de 363 mil milhões de dólares), refletindo a sua posição como um dos maiores prestadores de serviços financeiros no Japão.

A empresa concretiza a sua missão através de várias iniciativas importantes e objetivos estratégicos, incluindo inovação em produtos financeiros, melhoria das experiências dos clientes e participação ativa no desenvolvimento da comunidade local.

Além do crescimento financeiro, a Resona Holdings se envolve ativamente em atividades de responsabilidade social corporativa (RSE), com o objetivo de contribuir positivamente para a sociedade. Para o ano fiscal de 2022, a empresa alocou cerca de ¥ 5 bilhões (aproximadamente US$ 45 milhões) para diversas iniciativas de RSE, incluindo programas educacionais e projetos de conservação ambiental.

Além disso, a Resona Holdings alcançou classificações notáveis ​​em pesquisas de satisfação de clientes. Na última pesquisa da J.D. Power, a empresa pontuou 80 de 100 na satisfação geral do cliente, marcando um Aumento de 5% do ano anterior.

A Resona Holdings continua a aderir aos seus valores fundamentais que priorizam a integridade, a transparência e a responsabilidade em todas as suas operações, alinhando assim a sua missão com o objectivo mais amplo de promover a estabilidade económica e o bem-estar social dentro e fora do Japão.

Como funciona a Resona Holdings, Inc.

opera como uma empresa de serviços financeiros principalmente no Japão, com foco em serviços bancários, gestão de ativos e serviços financeiros por meio de suas subsidiárias. A empresa oferece uma gama de serviços, incluindo banco de varejo, banco corporativo e gestão de patrimônio.

No ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023, a Resona Holdings relatou um lucro líquido consolidado de ¥ 101,5 bilhões, um aumento de ¥ 92,8 bilhões no ano fiscal anterior. Este crescimento é atribuído ao aumento da margem financeira e à diminuição das despesas relacionadas com o crédito.

Em termos de receitas, a Resona Holdings gerou um rendimento operacional total de ¥ 526,8 bilhões para o mesmo ano fiscal, em comparação com ¥ 513,4 bilhões no ano anterior. A margem financeira contabilizada ¥ 370,1 bilhões, apresentando um aumento de 359,8 bilhões de ienes o ano anterior.

Segmentos de negócios

• Banco de varejo: Este segmento continua sendo a pedra angular das operações da Resona, com aproximadamente 60% do total do ativo concentrado em serviços bancários pessoais.
• Banco Corporativo: A divisão corporativa contribuiu com cerca de 20% ao rendimento global, com foco em empréstimos e depósitos para empresas.
• Gestão de patrimônio: Este segmento oferece investimentos e serviços financeiros, abrangendo cerca de 10% da renda total.

Desempenho Financeiro Overview

A tabela abaixo destaca as principais métricas financeiras da Resona Holdings nos últimos três anos fiscais.

Iniciativas Estratégicas

A Resona Holdings implementou diversas iniciativas estratégicas destinadas a melhorar as suas capacidades bancárias digitais e a melhorar o serviço ao cliente. A empresa investiu em sistemas tecnológicos para facilitar as transações digitais, atingindo uma base de clientes de mais de 10 milhões usuários em suas plataformas bancárias.

Adicionalmente, o rácio cost-to-income da Resona situou-se em 56.5% no ano fiscal de 2023, refletindo a melhoria da eficiência operacional, em comparação com 57.8% no ano fiscal de 2022.

Desempenho das ações

A Resona Holdings está listada na Bolsa de Valores de Tóquio sob o código 8308. Em setembro de 2023, o preço das ações oscilava em torno de ¥700, com uma capitalização de mercado de aproximadamente ¥ 1,1 trilhão. O índice preço/lucro (P/E) foi calculado em 8.6, que é inferior à média da indústria de 10.2.

A empresa anunciou um dividendo por ação de ¥30 para o ano fiscal de 2023, mantendo uma taxa de pagamento estável de cerca de 29.5%.

Posição de mercado e perspectivas

No cenário competitivo do setor bancário japonês, a Resona Holdings detém uma quota de mercado significativa de aproximadamente 7% no setor bancário de varejo. A empresa pretende capitalizar seus pontos fortes no atendimento ao cliente e no avanço tecnológico para melhorar ainda mais sua posição no mercado.

Prevê-se que o sector bancário global no Japão registe uma taxa de crescimento de 3% a 4% anualmente, impulsionado pela transformação digital e pela crescente procura por soluções financeiras inovadoras.

Como Resona Holdings, Inc. ganha dinheiro

opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco no setor bancário. A empresa gera receita por meio de vários canais, incluindo receitas de juros, taxas e serviços baseados em comissões. No ano fiscal de 2022, a Resona reportou um lucro líquido consolidado de ¥80,2 mil milhões, o que reflete a sua robusta eficiência operacional e gestão de ativos.

A receita de juros é um fator significativo de receita. Para o ano fiscal de 2022, a receita total de juros atingiu aproximadamente ¥ 480 bilhões, em grande parte alimentada pelos empréstimos e adiantamentos do banco a clientes. A carteira de empréstimos da Resona totalizou ¥ 15,6 trilhões, proporcionando uma base estável de receitas de juros.

As taxas e comissões contribuem significativamente para a lucratividade da Resona, totalizando cerca de ¥ 150 bilhões em 2022. Essas taxas surgem de vários serviços, incluindo taxas de transação, taxas de fundos de investimento e comissões de produtos de seguros. O foco da empresa em serviços de gestão de patrimônio reforçou esse fluxo de receitas.

Além disso, a Resona Holdings beneficia das suas diversas fontes de rendimento, que também incluem lucros comerciais e ganhos de títulos. Em 2022, os lucros das atividades comerciais foram de aproximadamente ¥ 20 bilhões, refletindo as operações comerciais estratégicas do banco e as condições de mercado favoráveis.

A eficiência operacional desempenha um papel crucial na geração de lucros da Resona. O índice cost-to-income da empresa foi de 47% em 2022, indicando fortes práticas de gestão de custos. A Resona tem trabalhado diligentemente para otimizar seu modelo operacional, investindo em tecnologia e soluções bancárias digitais, melhorando a experiência do cliente e reduzindo custos.

Além disso, o banco dá grande ênfase à gestão de risco e à qualidade dos ativos. Em março de 2023, o índice de empréstimos inadimplentes do banco foi reportado a uma taxa baixa de 0,98%. Isto sublinha a eficácia das suas práticas de crédito e o seu compromisso em manter uma carteira de empréstimos saudável.

Geograficamente, as operações da Resona estão concentradas no Japão, onde atende uma ampla base de clientes que vai de pessoas físicas a empresas. O enfoque estratégico do banco na actividade bancária regional e no envolvimento comunitário permitiu-lhe estabelecer uma base de clientes fiéis, aumentando ainda mais os seus fluxos de receitas.

Em resumo, a Resona Holdings, Inc. gera efetivamente receitas por meio de uma combinação de receitas de juros de empréstimos, taxas e comissões de vários serviços e lucros comerciais. O seu foco estratégico na eficiência operacional e na forte gestão de risco garante rentabilidade sustentada no cenário bancário competitivo.