Hokuhoku Financial Group, Inc. (8377.T) Bundle
تاريخ موجز لشركة Hokuhoku Financial Group, Inc.
تأسست شركة Hokuhoku Financial Group, Inc. في عام 2003، وهي مؤسسة مالية بارزة مقرها في اليابان. تم إنشاء المجموعة من خلال اندماج بنك هوكوريكو وبنك هوكايدو، وهما بنكان إقليميان لهما جذور عميقة في مجتمعاتهما. ويهدف الاندماج إلى تعزيز قدرتها التنافسية وتوسيع عملياتها في جميع أنحاء اليابان.
اعتبارًا من مارس 2023، أبلغت مجموعة هوكوهوكو المالية عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 4.85 تريليون ين. وكان صافي الدخل الموحد للبنك للعام المالي 2022 موجودا 22.4 مليار ينمما يعكس انخفاضًا طفيفًا عن العام السابق بسبب زيادة المصاريف التشغيلية ومخصصات خسائر الائتمان.
يمتلك البنك محفظة متنوعة، تركز على الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، وخدمات إدارة الأصول. في السنوات الأخيرة، ركزت هوكوهوكو على التحول الرقمي، والاستثمار بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات. وفي العام المالي 2022، خصص البنك ما يقرب من 5 مليار ين للاستثمارات في مجال تكنولوجيا المعلومات لتعزيز قدراتها المصرفية الرقمية.
تدير مجموعة Hokuhoku المالية مجموعة من الشركات التابعة، بما في ذلك بنك Hokuriku وبنك Hokkaido، التي تقدم خدمات مثل الودائع والقروض والمنتجات الاستثمارية. تخدم البنوك كلا من العملاء الأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم، بإجمالي حوالي 340 فرعا في جميع أنحاء اليابان.
| المقاييس المالية | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2021 | السنة المالية 2020 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.85 تريليون ين | 4.78 تريليون ين | 4.63 تريليون ين |
| صافي الدخل | 22.4 مليار ين | 24.1 مليار ين | 22.3 مليار ين |
| مصاريف التشغيل | 96.3 مليار ين | 92.1 مليار ين | 88.5 مليار ين |
| أحكام خسائر الائتمان | 9.5 مليار ين | 7.2 مليار ين | 8.0 مليار ين |
| الفروع | 340 | 340 | 350 |
في عام 2023، أعلنت مجموعة هوكوهوكو المالية عن خطة استراتيجية لزيادة تعزيز عروضها الرقمية، والتي تستهدف أ زيادة 15% في المعاملات الرقمية على مدى السنوات الثلاث المقبلة. ويهدف البنك إلى تحقيق ذلك من خلال الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية ومن خلال الاستفادة من تحليلات البيانات الضخمة لفهم احتياجات العملاء بشكل أفضل.
يتم تداول أسهم المجموعة في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر 8367. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر السهم تقريبًا ¥1,529، مما يعكس القيمة السوقية بحوالي 200 مليار ين. وبلغت نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) حوالي 9.0مما يشير إلى مكانة مقيمة بأقل من قيمتها نسبيًا في السوق مقارنة بنظرائها في الصناعة.
وبالنظر إلى المستقبل، تستعد مجموعة هوكوهوكو المالية لمواجهة التحديات مثل انخفاض أسعار الفائدة وزيادة المنافسة من المؤسسات المالية غير المصرفية. سيكون التزامها بالابتكار والخدمات التي تركز على العملاء أمرًا بالغ الأهمية في الحفاظ على أهميتها ونموها في المشهد المالي المتطور.
من يملك Hokuhoku Financial Group, Inc.
تعمل شركة Hokuhoku Financial Group, Inc. بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية في اليابان، مع التركيز على الخدمات المصرفية والاستثمارية. يتميز هيكل ملكية الشركة بمجموعة متنوعة من المساهمين من المؤسسات والمستثمرين الأفراد والشركاء الاستراتيجيين.
اعتبارًا من أحدث الإفصاحات، فإن أكبر المساهمين يشملون المؤسسات المالية الكبرى وشركات الاستثمار. ويمكن تلخيص التوزيع النموذجي للملكية على النحو التالي:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| الأفراد | 30% | 40,000,000 |
| المستثمرون المؤسسيون | 50% | 67,000,000 |
| أصحاب المصلحة في الشركات | 20% | 27,000,000 |
ومن بين المستثمرين المؤسسيين، يشمل المساهمين البارزين ما يلي:
- شركة بلاك روك - 7.5% ملكية
- نومورا لإدارة الأصول - 5% ملكية
- شركة طوكيو مارين ونيشيدو للتأمين ضد الحريق - 4.5% ملكية
ويتم تداول أسهم الشركة في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر "8377". اعتبارًا من أواخر أكتوبر 2023، كان سعر السهم تقريبًا ¥1,450، مع القيمة السوقية حولها 200 مليار ين.
في السنة المالية الأخيرة، أعلنت مجموعة هوكوهوكو المالية عن صافي دخل موحد قدره 15 مليار ين، مما يدل على نمو 10% سنة بعد سنة. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 7%.
من حيث النسب المالية، تبلغ النسبة الحالية لمجموعة هوكهوكو المالية 1.15، ونسبة الدين إلى حقوق الملكية تقريبية 2.5.
عند مراجعة تكوين المساهمين والأداء المالي، يصبح من الواضح أن هيكل ملكية مجموعة هوكوهوكو المالية يلعب دورًا مهمًا في استراتيجيتها التشغيلية ومكانتها في السوق ضمن المشهد التنافسي للخدمات المصرفية والمالية اليابانية.
بيان مهمة Hokuhoku Financial Group, Inc
يتمحور بيان مهمة Hokuhoku Financial Group, Inc. حول الالتزام بتقديم خدمات مالية شاملة مع تحسين نوعية الحياة لعملائها، والمساهمة في المجتمع المحلي، وضمان النمو المستدام. تهدف الشركة إلى أن تكون شريكًا موثوقًا به، مع التركيز على رضا العملاء والحلول المبتكرة المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء.
اعتبارًا من عام 2023، أعلنت مجموعة هوكوهوكو المالية عن أرقام مالية كبيرة تعكس نهجها المرتكز على المهمة. وبلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 6.5 تريليون ين، حيث يبلغ إجمالي الالتزامات حوالي 6.0 تريليون ين. تؤكد قاعدة الأصول القوية هذه قدرتها على دعم مجموعة واسعة من الخدمات المالية بما في ذلك الحلول المصرفية والتأمين والاستثمار.
| المقياس المالي | المبلغ (¥ تريليون) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.5 |
| إجمالي الالتزامات | 6.0 |
| صافي الدخل | 80.5 مليار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.24% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.57% |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.9% |
تعمل مجموعة Hokuhoku المالية ضمن إطار يركز على النمو المستدام والمبادرات الموجهة نحو المجتمع. شاركت الشركة بنشاط في العديد من مشاريع تنمية المجتمع، بما يتماشى مع مهمتها لتحسين المعايير المجتمعية في المناطق التي تخدمها. وفي العام المالي 2022 بلغت التبرعات والاستثمار المجتمعي ما مجموعه 1.2 مليار ينمما يدل على التزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات.
ومن خلال عروض الخدمات المالية الشاملة التي تقدمها، عززت شركة Hokuhoku مكانتها كلاعب رئيسي في السوق الإقليمية. وبالإضافة إلى الخدمات المصرفية التقليدية، تواصل الشركة التكيف مع احتياجات العملاء المتطورة من خلال الاستفادة من التكنولوجيا وتعزيز قدراتها المصرفية الرقمية. اعتبارًا من سبتمبر 2023، نمت قاعدة المستخدمين الرقميين بشكل ملحوظ، حيث وصلت إلى أكثر من ذلك 1.5 مليون مستخدم نشط.
علاوة على ذلك، تؤكد المجموعة على أهمية القوى العاملة لديها في تحقيق رسالتها. ظلت درجات رضا الموظفين أعلى باستمرار 85%مما يعكس ثقافة تنظيمية إيجابية. تعتبر هذه الإحصائية بالغة الأهمية لأنها ترتبط بالإنتاجية المحسنة وخدمة العملاء، والتي تعد جزءًا لا يتجزأ من تحقيق مهمة الشركة.
كيف تعمل شركة Hokuhoku Financial Group, Inc
تعمل شركة Hokuhoku Financial Group, Inc. بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، ومقرها في اليابان. يتضمن هيكل الشركة العديد من الشركات التابعة التي تقدم مجموعة من الخدمات المالية مثل الخدمات المصرفية والأوراق المالية وإدارة الأصول. تأسست شركة Hokuhoku في عام 2001، وقد وضعت نفسها كلاعب رئيسي في المنطقة، حيث تخدم العملاء من الأفراد والشركات.
العمل الأساسي للمجموعة هو عملياتها المصرفية، والتي تتم من خلال بنك هوكوريكو وبنك هوكايدو. تقدم هذه البنوك خدمات تقليدية مثل القروض الشخصية والتجارية والودائع وبطاقات الائتمان. اعتبارًا من مارس 2023، أبلغ بنك هوكوريكو عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 4 تريليون ين (حوالي 36 مليار دولار)، بينما يمتلك بنك هوكايدو إجمالي أصول تبلغ حوالي 3 تريليون ين (حوالي 27 مليار دولار).
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية، تتمتع مجموعة هوكوهوكو المالية بحضور بارز في سوق الأوراق المالية. من خلال شركتها التابعة، Hokuhoku Securities، تقدم الشركة خدمات الوساطة والاستشارات الاستثمارية وإدارة الأصول. بالنسبة للسنة المالية 2023، حققت شركة Hokuhoku Securities إيرادات تبلغ تقريبًا 20 مليار ين (حوالي 180 مليون دولار أمريكي)، مدفوعًا بشكل أساسي بزيادة حجم التداول وزيادة تنوع المنتجات الاستثمارية.
| المقياس المالي | بنك هوكوريكو | بنك هوكايدو | هوكهوكو للأوراق المالية |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مارس 2023) | 4 تريليون ين | 3 تريليون ين | لا يوجد |
| الإيرادات (السنة المالية 2023) | لا يوجد | لا يوجد | 20 مليار ين |
| صافي الدخل (السنة المالية 2023) | 40 مليار ين | 30 مليار ين | 5 مليار ين |
| العائد على الأصول (2023) | 1.0% | 1.2% | لا يوجد |
| نسبة كفاية رأس المال (مارس 2023) | 10.5% | 11.0% | لا يوجد |
يلعب قسم إدارة الأصول في Hokuhoku Financial Group أيضًا دورًا حاسمًا، حيث يقدم خدماته للعملاء من المؤسسات وأصحاب الثروات العالية. اعتبارًا من أوائل عام 2023، كان هذا القسم يدير أصولًا تبلغ قيمتها حوالي 1.5 تريليون ين (حوالي 13.5 مليار دولار). لقد تفوق أداء صندوق الشركة عمومًا على المعايير المرجعية، مما ساهم في زيادة الاحتفاظ بالعملاء والتدفقات الجديدة.
تركز المجموعة بشكل استراتيجي على التحول الرقمي، بهدف تعزيز تجارب العملاء وتبسيط العمليات. أدت الاستثمارات الأخيرة في التكنولوجيا إلى زيادة كبيرة في عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، حيث وصلت إلى أكثر من ذلك 1 مليون المستخدمين النشطين بحلول منتصف عام 2023. يتماشى هذا التحول الرقمي مع الاتجاهات الأوسع في القطاع المصرفي الياباني، حيث أصبحت المشاركة عبر الإنترنت ذات أهمية متزايدة.
خلال السنة المالية 2023، أعلنت مجموعة هوكوهوكو المالية عن صافي دخل إجمالي قدره تقريبًا 75 مليار ين (حوالي 675 مليون دولار)، مما يشير إلى نمو قدره حوالي 10% مقارنة بالعام السابق. ويعزى هذا النمو إلى تحسن هوامش القروض، وزيادة دخل الرسوم من تداول الأوراق المالية، واستراتيجيات إدارة التكاليف الفعالة.
جغرافيًا، تتركز عمليات هوكوهوكو بشكل كبير في منطقتي هوكوريكو وهوكايدو، مما يعزز المعرفة بالسوق المحلية لبناء ولاء العملاء. وتخطط المجموعة أيضًا لتوسيع تواجدها من خلال استكشاف الفرص في المحافظات المجاورة، بهدف تحقيق مسار نمو ثابت خلال السنوات القادمة.
كيف تجني شركة Hokuhoku Financial Group, Inc. الأموال
تحقق Hokuhoku Financial Group, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال العديد من العمليات التجارية الرئيسية، بما في ذلك الأعمال المصرفية والأوراق المالية وإدارة الأصول. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت الشركة عن صافي دخل يقارب 19.5 مليار ين، يعكس أ 7.4% زيادة عن العام السابق. تدير المجموعة شركات تابعة رئيسية مثل بنك هوكوريكو وهوكويتسو للأوراق المالية، والتي تساهم بشكل كبير في أدائها المالي.
العمليات المصرفية
يعد القطاع المصرفي أكبر محرك للإيرادات لمجموعة Hokuhoku المالية. وفي العام المالي 2023، بلغ صافي إيرادات الفوائد 40 مليار ين، وهو ما يمثل أكثر من 60% من إجمالي الإيرادات. ويستفيد هذا القطاع من بيئة أسعار الفائدة المنخفضة في اليابان، مما يمكّن البنك من الحفاظ على حجم كبير من القروض. بلغ إجمالي رصيد القرض 1.2 تريليون ينمع التركيز على القروض الشخصية والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
الأوراق المالية والاستثمار
قسم الأوراق المالية، الذي يتم تشغيله بشكل أساسي من خلال شركة Hokuetsu Securities، حقق إيرادات قدرها 8 مليار ين في رسوم العمولة للسنة المالية 2023. وارتفع حجم المعاملات بسبب ارتفاع نشاط المستثمرين الأفراد، مع ارتفاع متوسط حجم التداول اليومي بنسبة 15% سنة بعد سنة. حصل القسم أيضًا على 12 مليار ين في إيرادات الاستثمار من أنشطتها التجارية.
توزيع الإيرادات
| شريحة | إيرادات السنة المالية 2023 (مليار ين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | 40 | 60% |
| الأوراق المالية | 20 | 30% |
| إدارة الأصول | 5 | 7% |
| أخرى | 1.5 | 3% |
إدارة الأصول
توفر خدمات إدارة الأصول في Hokuhoku مصدرًا آخر للإيرادات، مما يساهم تقريبًا 5 مليار ين في الإيرادات في السنة المالية الماضية. تدير الشركة أصول بقيمة 500 مليار ين، جذب العملاء بمجموعة متنوعة من المنتجات الاستثمارية. تمثل الرسوم الإدارية المفروضة مصدر دخل ثابت، مدعومًا بزيادة الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) مدفوعة بأداء السوق القوي.
هيكل التكلفة
تم الإبلاغ عن إجمالي مصاريف التشغيل لمجموعة Hokuhoku المالية بمبلغ 30 مليار ين في السنة المالية 2023. وتشمل التكاليف الكبيرة مصاريف الموظفين والنفقات الإدارية ومخصصات خسائر الائتمان. نسبة النفقات تقف عند 45%مما يشير إلى وجود توازن صحي بين توليد الإيرادات وإدارة التكاليف.
موقف السوق وفرص النمو
تتمتع مجموعة هوكوهوكو المالية بمكانة كبيرة في السوق في منطقة هوكوريكو، حيث تستفيد من شبكة فروعها للاستحواذ على العلاقات المصرفية المحلية. تواصل المجموعة التركيز على التحول الرقمي لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء. لقد زاد الاستثمار في شراكات التكنولوجيا المالية، مستهدفًا توسيع السوق بما يمكن أن يساهم بشكل تقديري 3 مليار ين في إيرادات إضافية بحلول عام 2025.
الاستنتاج
إن مصادر الإيرادات المتنوعة لمجموعة Hokuhoku Financial Group، والتي تأتي في المقام الأول من الخدمات المصرفية والأوراق المالية، جنبًا إلى جنب مع التركيز على إدارة التكاليف وتوسيع السوق، تضع الشركة في موقع فريد لتحقيق النمو المالي في المشهد المالي التنافسي في اليابان.
Hokuhoku Financial Group, Inc. (8377.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.