Hokuhoku Financial Group, Inc.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Hokuhoku Financial Group, Inc.

Die 2003 gegründete Hokuhoku Financial Group, Inc. ist ein führendes Finanzinstitut mit Sitz in Japan. Die Gruppe entstand durch den Zusammenschluss der Hokuriku Bank und der Hokkaido Bank, zwei regionalen Banken, die tief in ihren jeweiligen Gemeinden verwurzelt sind. Ziel der Fusion war es, ihre Wettbewerbsfähigkeit zu stärken und ihre Aktivitäten in ganz Japan auszuweiten.

Im März 2023 meldete die Hokuhoku Financial Group eine Bilanzsumme von ca 4,85 Billionen Yen. Der konsolidierte Nettogewinn der Bank für das Geschäftsjahr 2022 lag bei ca 22,4 Milliarden YenDies spiegelt einen leichten Rückgang gegenüber dem Vorjahr wider, der auf gestiegene Betriebskosten und Rückstellungen für Kreditausfälle zurückzuführen ist.

Die Bank verfügt über ein diversifiziertes Portfolio mit Schwerpunkt auf Privatkunden-, Firmenkunden- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. In den letzten Jahren hat Hokuhoku den Schwerpunkt auf die digitale Transformation gelegt und stark in Technologie investiert, um das Kundenerlebnis zu verbessern und Abläufe zu rationalisieren. Im Geschäftsjahr 2022 hat die Bank ca. zugeteilt 5 Milliarden Yen für IT-Investitionen zur Steigerung seiner digitalen Bankfähigkeiten.

Die Hokuhoku Financial Group betreibt eine Reihe von Tochtergesellschaften, darunter die Hokuriku Bank und die Hokkaido Bank, die Dienstleistungen wie Einlagen, Kredite und Anlageprodukte anbieten. Die Banken betreuen sowohl Privatkunden als auch kleine und mittlere Unternehmen (KMU) mit insgesamt ca 340 Filialen in ganz Japan.

Im Jahr 2023 kündigte die Hokuhoku Financial Group einen strategischen Plan zur weiteren Verbesserung ihrer digitalen Angebote an, der auf a 15 % Steigerung bei digitalen Transaktionen in den nächsten drei Jahren. Dies möchte die Bank durch Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen und durch den Einsatz von Big-Data-Analysen erreichen, um die Kundenbedürfnisse besser zu verstehen.

Die Aktien der Gruppe werden an der Tokioter Börse unter dem Tickersymbol gehandelt 8367. Im Oktober 2023 lag der Aktienkurs bei ca ¥1,529, was einer Marktkapitalisierung von rund entspricht 200 Milliarden Yen. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) lag bei ca 9.0Dies deutet auf eine relativ unterbewertete Marktposition im Vergleich zu Branchenkollegen hin.

Mit Blick auf die Zukunft ist die Hokuhoku Financial Group bereit, Herausforderungen wie niedrige Zinssätze und zunehmende Konkurrenz durch Nichtbanken-Finanzinstitute zu meistern. Sein Engagement für Innovation und kundenorientierte Dienstleistungen wird entscheidend für die Aufrechterhaltung seiner Relevanz und seines Wachstums in der sich entwickelnden Finanzlandschaft sein.

Ein Eigentümer der Hokuhoku Financial Group, Inc.

Hokuhoku Financial Group, Inc. ist in Japan hauptsächlich im Finanzdienstleistungssektor tätig, mit Schwerpunkt auf Bank- und Investmentdienstleistungen. Die Eigentümerstruktur des Unternehmens ist durch eine Vielzahl institutioneller Aktionäre, Einzelinvestoren und strategischer Partner geprägt.

Den jüngsten Veröffentlichungen zufolge zählen zu den größten Aktionären große Finanzinstitute und Investmentfirmen. Die typische Eigentumsverteilung lässt sich wie folgt zusammenfassen:

Unter den institutionellen Anlegern zählen zu den namhaften Aktionären:

• BlackRock, Inc. - 7.5% Eigentum
• Nomura Vermögensverwaltung - 5% Eigentum
• Tokyo Marine & Nichido Fire Insurance Co. - 4.5% Eigentum

Die Aktien des Unternehmens werden an der Tokioter Börse unter dem Tickercode „8377“ gehandelt. Mit Stand Ende Oktober 2023 liegt der Aktienkurs bei ca ¥1,450, mit einer Marktkapitalisierung von ca 200 Milliarden Yen.

Im letzten Geschäftsjahr meldete die Hokuhoku Financial Group einen konsolidierten Nettogewinn von 15 Milliarden Yen, was ein Wachstum von zeigt 10% Jahr für Jahr. Die Eigenkapitalrendite (ROE) lag bei 7%.

In Bezug auf die Finanzkennzahlen liegt die aktuelle Kennzahl der Hokuhoku Financial Group bei 1.15, und das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital beträgt ungefähr 2.5.

Bei der Betrachtung der Aktionärszusammensetzung und der finanziellen Leistung wird deutlich, dass die Eigentümerstruktur der Hokuhoku Financial Group eine bedeutende Rolle für ihre operative Strategie und Marktposition im Wettbewerbsumfeld der japanischen Bank- und Finanzdienstleistungen spielt.

Leitbild der Hokuhoku Financial Group, Inc

Das Leitbild der Hokuhoku Financial Group, Inc. dreht sich um die Verpflichtung, umfassende Finanzdienstleistungen anzubieten und gleichzeitig die Lebensqualität ihrer Kunden zu verbessern, einen Beitrag zur lokalen Gemeinschaft zu leisten und nachhaltiges Wachstum sicherzustellen. Das Unternehmen möchte ein vertrauenswürdiger Partner sein, der sich auf Kundenzufriedenheit und innovative, auf die Kundenbedürfnisse zugeschnittene Lösungen konzentriert.

Ab 2023 meldete die Hokuhoku Financial Group bedeutende Finanzzahlen, die ihren missionsorientierten Ansatz widerspiegeln. Die Bilanzsumme des Unternehmens belief sich auf ca 6,5 Billionen YenDie Gesamtverbindlichkeiten belaufen sich auf rund 6,0 Billionen Yen. Diese solide Vermögensbasis unterstreicht die Fähigkeit des Unternehmens, ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen zu unterstützen, darunter Bank-, Versicherungs- und Anlagelösungen.

Die Hokuhoku Financial Group arbeitet nach einem Rahmen, der nachhaltiges Wachstum und gemeinschaftsorientierte Initiativen in den Vordergrund stellt. Das Unternehmen beteiligt sich aktiv an verschiedenen Gemeindeentwicklungsprojekten und steht damit im Einklang mit seiner Mission, die gesellschaftlichen Standards in den Regionen, in denen es tätig ist, zu verbessern. Im Geschäftsjahr 2022 beliefen sich die Spenden und Gemeinschaftsinvestitionen auf insgesamt 1,2 Milliarden YenDies ist ein weiterer Beweis für sein Engagement für die soziale Verantwortung von Unternehmen.

Durch sein umfassendes Finanzdienstleistungsangebot hat sich Hokuhoku als wichtiger Akteur auf dem regionalen Markt positioniert. Zusätzlich zum traditionellen Banking passt sich das Unternehmen weiterhin an die sich verändernden Kundenbedürfnisse an, indem es Technologie nutzt und seine digitalen Bankfähigkeiten verbessert. Mit Stand September 2023 ist die digitale Nutzerbasis deutlich gewachsen und umfasst über 1,5 Millionen aktive Benutzer.

Darüber hinaus betont die Gruppe die Bedeutung ihrer Belegschaft für die Erfüllung ihrer Mission. Die Mitarbeiterzufriedenheitswerte liegen stets über dem Vorjahreswert 85%, was eine positive Organisationskultur widerspiegelt. Diese Statistik ist von entscheidender Bedeutung, da sie mit einer verbesserten Produktivität und einem besseren Kundenservice korreliert, die für die Erfüllung der Mission des Unternehmens von wesentlicher Bedeutung sind.

Wie Hokuhoku Financial Group, Inc. funktioniert

Die Hokuhoku Financial Group, Inc. ist hauptsächlich im Finanzdienstleistungssektor tätig und hat ihren Sitz in Japan. Die Unternehmensstruktur umfasst verschiedene Tochtergesellschaften, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen wie Bankgeschäfte, Wertpapiere und Vermögensverwaltung anbieten. Hokuhoku wurde 2001 gegründet und hat sich als wichtiger Akteur in der Region positioniert, der sowohl Privat- als auch Firmenkunden betreut.

Das Kerngeschäft der Gruppe sind ihre Bankgeschäfte, die über die Hokuriku Bank und die Hokkaido Bank abgewickelt werden. Diese Banken bieten traditionelle Dienstleistungen wie Privat- und Geschäftskredite, Einlagen und Kreditkarten an. Im März 2023 meldete die Hokuriku Bank eine Bilanzsumme von ca 4 Billionen Yen (rund 36 Milliarden US-Dollar), während die Hokkaido Bank über eine Bilanzsumme von rund 36 Milliarden US-Dollar verfügte 3 Billionen Yen (rund 27 Milliarden US-Dollar).

Neben dem Bankgeschäft ist die Hokuhoku Financial Group auch auf dem Wertpapiermarkt stark vertreten. Über seine Tochtergesellschaft Hokuhoku Securities bietet das Unternehmen Maklerdienstleistungen, Anlageberatung und Vermögensverwaltung an. Für das Geschäftsjahr 2023 erzielte Hokuhoku Securities einen Umsatz von ca 20 Milliarden Yen (rund 180 Millionen US-Dollar), hauptsächlich getrieben durch höhere Handelsvolumina und stärker diversifizierte Anlageprodukte.

Auch die Vermögensverwaltungsabteilung der Hokuhoku Financial Group spielt eine entscheidende Rolle und betreut institutionelle und vermögende Kunden. Zu Beginn des Jahres 2023 verwaltete dieser Bereich Vermögenswerte im Wert von ca 1,5 Billionen Yen (ungefähr 13,5 Milliarden US-Dollar). Die Fondsperformance des Unternehmens hat im Allgemeinen die Benchmarks übertroffen, was zu einer erhöhten Kundenbindung und neuen Zuflüssen beigetragen hat.

Die Gruppe konzentriert sich strategisch auf die digitale Transformation mit dem Ziel, das Kundenerlebnis zu verbessern und Abläufe zu rationalisieren. Jüngste Investitionen in die Technologie haben zu einem deutlichen Anstieg der Online-Banking-Nutzer geführt, und zwar auf über 100.000 1 Million aktive Nutzer bis Mitte 2023. Dieser digitale Wandel steht im Einklang mit umfassenderen Trends im japanischen Bankensektor, wo Online-Engagement immer wichtiger wird.

Im Geschäftsjahr 2023 meldete die Hokuhoku Financial Group einen Gesamtnettogewinn von ca 75 Milliarden Yen (ca. 675 Millionen US-Dollar), was auf ein Wachstum von ca 10% im Vergleich zum Vorjahr. Dieses Wachstum wurde auf verbesserte Kreditmargen, höhere Gebühreneinnahmen aus dem Wertpapierhandel und effektive Kostenmanagementstrategien zurückgeführt.

Geografisch sind die Aktivitäten von Hokuhoku maßgeblich auf die Regionen Hokuriku und Hokkaido konzentriert und nutzen lokale Marktkenntnisse, um die Kundenbindung aufzubauen. Die Gruppe plant außerdem, ihre Präsenz durch die Erkundung von Möglichkeiten in benachbarten Präfekturen zu erweitern, um in den kommenden Jahren einen stetigen Wachstumskurs zu erreichen.

Wie Hokuhoku Financial Group, Inc. Geld verdient

Hokuhoku Financial Group, Inc. generiert Einnahmen hauptsächlich durch mehrere wichtige Geschäftsaktivitäten, darunter Bankgeschäfte, Wertpapiere und Vermögensverwaltung. Im Geschäftsjahr, das im März 2023 endete, meldete das Unternehmen einen Nettogewinn von ca 19,5 Milliarden Yen, was a widerspiegelt 7.4% Steigerung gegenüber dem Vorjahr. Die Gruppe betreibt große Tochtergesellschaften wie Hokuriku Bank und Hokuetsu Securities, die erheblich zu ihrer finanziellen Leistung beitragen.

Bankgeschäfte

Das Bankensegment ist der größte Umsatztreiber für die Hokuhoku Financial Group. Im Geschäftsjahr 2023 belief sich der Nettozinsertrag auf 40 Milliarden Yen, Buchhaltung für über 60% des Gesamtumsatzes. Dieses Segment profitiert vom Niedrigzinsumfeld in Japan, wodurch die Bank ein hohes Kreditvolumen aufrechterhalten kann. Der gesamte Kreditsaldo wurde erreicht 1,2 Billionen Yen, mit Schwerpunkt auf Privatkrediten und kleinen und mittleren Unternehmen (KMU).

Wertpapiere und Investitionen

Die Wertpapierabteilung, die hauptsächlich von Hokuetsu Securities betrieben wird, erwirtschaftete einen Umsatz von 8 Milliarden Yen an Provisionsgebühren für das Geschäftsjahr 2023. Das Transaktionsvolumen stieg aufgrund der erhöhten Aktivität von Privatanlegern, wobei das durchschnittliche tägliche Handelsvolumen um stieg 15% Jahr für Jahr. Auch die Sparte hat verdient 12 Milliarden Yen an Kapitalerträgen aus seinen Handelsaktivitäten.

Umsatzaufschlüsselung

Vermögensverwaltung

Die Vermögensverwaltungsdienste von Hokuhoku stellen eine weitere Einnahmequelle dar und tragen etwa 1,5 % bei 5 Milliarden Yen Umsatz im letzten Geschäftsjahr. Das Unternehmen verwaltet Vermögenswerte 500 Milliarden Yenund lockt Kunden mit einem vielfältigen Angebot an Anlageprodukten an. Die erhobenen Verwaltungsgebühren stellen eine stetige Einnahmequelle dar, die durch steigende verwaltete Vermögenswerte (AUM) aufgrund einer soliden Marktleistung unterstützt wird.

Kostenstruktur

Die Gesamtbetriebskosten der Hokuhoku Financial Group wurden mit angegeben 30 Milliarden Yen im Geschäftsjahr 2023. Zu den wesentlichen Kosten zählen Personalaufwendungen, Verwaltungsaufwendungen und Rückstellungen für Kreditausfälle. Die Kostenquote liegt bei 45%Dies deutet auf ein gesundes Gleichgewicht zwischen Umsatzgenerierung und Kostenmanagement hin.

Marktposition und Wachstumschancen

Die Hokuhoku Financial Group verfügt über eine bedeutende Marktposition in der Region Hokuriku und nutzt ihr Filialnetz, um lokale Bankbeziehungen zu knüpfen. Die Gruppe konzentriert sich weiterhin auf die digitale Transformation, um die betriebliche Effizienz und das Kundenerlebnis zu verbessern. Die Investitionen in FinTech-Partnerschaften haben zugenommen und zielen auf eine Marktexpansion ab, die schätzungsweise einen Beitrag leisten könnte ¥3 Milliarden bis 2025 zusätzliche Einnahmen erzielen.

Fazit

Die diversifizierten Einnahmequellen der Hokuhoku Financial Group, hauptsächlich aus Bank- und Wertpapiergeschäften, kombiniert mit einem Fokus auf Kostenmanagement und Marktexpansion, verschaffen dem Unternehmen eine einzigartige Position für finanzielles Wachstum in der wettbewerbsintensiven Finanzlandschaft Japans.