American Financial Group, Inc. (AFGB) Bundle
تاريخ موجز لشركة American Financial Group, Inc.
تأسست شركة American Financial Group, Inc. (AFG) في عام 1872، وقد أثبتت نفسها كلاعب مهم في صناعة التأمين والخدمات المالية في الولايات المتحدة. بدأت شركة AFG في البداية كشركة تقدم سندات الضمان، ثم تطورت لتصبح مؤسسة متنوعة مع تركيز قوي على التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. اعتبارًا من عام 2022، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 62.1 مليار دولار.
طوال تاريخها، قامت مجموعة AFG بعمليات استحواذ استراتيجية لتعزيز مكانتها في السوق. ومن الجدير بالذكر الاستحواذ على مجموعة التأمين الأمريكية الكبرى في عام 1994، مما أدى إلى توسيع خطوط التأمين بشكل كبير. في عام 2019، أكملت مجموعة الدخيل المالية الاستحواذ على أعمال المعاشات والتأمين على الحياة لشركة Voya Financial لصالح 1.1 مليار دولار، مما يزيد من تنويع محفظتها.
تعمل المجموعة المالية في المقام الأول من خلال شركة Great American Insurance Company والشركات التابعة لها، والتي تركز على التأمين التجاري المتخصص والمعاشات المتغيرة. وقد أظهرت إيرادات الشركة نموا كبيرا. على سبيل المثال، في عام 2021، حسبما ذكرت AFG 4.1 مليار دولار في صافي الدخل زيادة من 2.7 مليار دولار في عام 2020.
| سنة | إجمالي الإيرادات | صافي الدخل | إجمالي الأصول | الأسهم |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 7.2 مليار دولار | 3.2 مليار دولار | 58.7 مليار دولار | 4.7 مليار دولار |
| 2019 | 6.5 مليار دولار | 2.4 مليار دولار | 60.5 مليار دولار | 5.2 مليار دولار |
| 2020 | 7.0 مليار دولار | 2.7 مليار دولار | 61.0 مليار دولار | 5.5 مليار دولار |
| 2021 | 8.1 مليار دولار | 4.1 مليار دولار | 62.0 مليار دولار | 6.0 مليار دولار |
| 2022 | 8.5 مليار دولار | 3.9 مليار دولار | 62.1 مليار دولار | 6.2 مليار دولار |
وفي عام 2022، أعلنت مجموعة AFG عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة $0.56 للسهم الواحد، مما يعكس التزام الشركة بإعادة القيمة إلى مساهميها. وقد أظهر سهم الشركة، الذي يتم تداوله تحت رمز السهم AFG في بورصة نيويورك، مرونة، حيث حقق عائدًا سنويًا يبلغ حوالي 15% على مدى السنوات الخمس الماضية.
وفي الوقت الحالي، تواصل مجموعة الدخيل المالية التركيز على نقاط القوة الأساسية لديها في مجال التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث مع الاستفادة من التكنولوجيا وتحليلات البيانات لتحسين الكفاءة وخدمة العملاء. تؤكد استراتيجية الشركة طويلة المدى على النمو المستدام من خلال الاكتتاب الدقيق وتوسيع خطوط التأمين المتخصصة.
تنعكس سمعة المجموعة المالية الأمريكية في الصناعة في تصنيفاتها المالية القوية. على سبيل المثال، أ.م. الأفضل قام بتقييم AFG بـ أ+ (متفوق) لاستقرارها المالي. وهذا يضع مجموعة AFG بشكل إيجابي بين المنافسين في سوق التأمين.
بشكل عام، يوضح تطور مجموعة AFG من شركة سندات ضمان إلى مزود خدمات مالية شاملة قدرتها على التكيف ورؤيتها الإستراتيجية، مما يلعب دورًا حاسمًا في نجاحها المستمر في بيئة تنافسية.
من يملك American Financial Group, Inc.
American Financial Group, Inc. (AFG) هي شركة تأمين واستثمار يتم تداول أسهمها بشكل عام ومدرجة في بورصة نيويورك تحت رمز السهم AFG. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة AFG حوالي 11.9 مليار دولار.
تتكون ملكية AFG من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. توفر أحدث البيانات من الإيداعات الأخيرة نظرة ثاقبة لحصص الملكية الكبيرة، كما هو موضح في الجدول التالي:
| نوع المالك | نسبة الملكية | عدد المشاركات | القيمة المقدرة (بالمليارات) |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 78% | 25.5 مليون | $3.0 |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 10% | 3.4 مليون | $0.4 |
| ملكية المطلعين | 6% | 2.0 مليون | $0.24 |
| مستثمرون أفراد آخرون | 6% | 2.1 مليون | $0.25 |
وفقًا لأحدث إيداعات هيئة الأوراق المالية والبورصة، فإن أكبر مساهم مؤسسي هو The Vanguard Group، حيث يمتلك ما يقرب من 10.1 مليون سهم، والذي يمثل حوالي 29.5% من إجمالي الأسهم القائمة. وهناك لاعب مهم آخر هو شركة BlackRock، التي تمتلك ما حولها 8.0 مليون سهم، يمثل تقريبًا 23.7% من المجموع.
فيما يتعلق بالملكية الداخلية، يمتلك المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة في AFG بشكل جماعي 1.6 مليون سهم. من بين المطلعين البارزين الرئيس التنفيذي كارل ليندنر الثالث، الذي يمتلك حصة كبيرة، وغيرهم من المديرين التنفيذيين الذين يربطون مصالحهم مع المساهمين من خلال ملكية الأسهم.
تُظهر الاتجاهات الأخيرة في أداء الأسهم مسارًا إيجابيًا، حيث بلغ سعر سهم مجموعة البركة المالية تقريبًا $465.00 اعتبارًا من منتصف أكتوبر 2023. ويعكس هذا زيادة سنوية تقريبًا 15% مقارنة بالعام السابق، مما يؤكد الأداء القوي مدفوعًا جزئيًا بالربحية المستدامة في أعمال التأمين الأساسية.
أعلنت الشركة عن أرباح الربع الثالث من عام 2023 والتي بلغت 1.72 دولار للسهم الواحد، بزيادة سنوية قدرها 12%. وقد تم الإبلاغ عن إيرادات الربع في 1.5 مليار دولارمما يدل على مسار نمو قوي.
باختصار، ملكية المجموعة المالية الأمريكية هي مزيج من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمستثمرين الأفراد، مع حصص كبيرة تمتلكها شركات إدارة الأصول الرائدة. إن الأداء المستمر لمجموعة AFG وتوافق المساهمين يعمل على تعزيز مكانتها في القطاع المالي.
بيان مهمة المجموعة المالية الأمريكية
تعمل شركة American Financial Group, Inc. (AFG) كشركة قابضة للخدمات المالية المتنوعة، وتتخصص في التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث وبيع المنتجات الاستثمارية. وتركز مهمة الشركة على تحقيق نتائج متفوقة لمساهميها، وتوفير خدمة استثنائية لحاملي وثائق التأمين، وتطوير علاقات قوية مع المجتمعات التي تخدمها.
تؤكد مهمة AFG على الالتزام بالتميز التشغيلي، وإدارة المخاطر، والنمو المستدام. هدف الشركة هو الحفاظ على أساس مالي قوي مع دعم حاملي وثائق التأمين بحلول تأمينية مخصصة.
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت مجموعة الدخيل المالية عن إجمالي أصول قدرها 14.5 مليار دولار وإجمالي حقوق المساهمين 4.8 مليار دولار. حققت الشركة صافي دخل قدره 663 مليون دولار في عام 2022، مما يعكس عائدًا على حقوق المساهمين قدره 13.8%.
يعد قطاع التأمين أمرًا بالغ الأهمية لمهمة AFG. وفي عام 2022، ساهم قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث تقريبًا 9.2 مليار دولار في إجمالي أقساط التأمين المكتوبة، مما يدعم هدف مجموعة الدخيل المالية المتمثل في توفير تغطية تأمينية عالية الجودة. تعمل الشركة من خلال شركاتها التابعة المختلفة، بما في ذلك شركة Great American Insurance Company والشركات التابعة لها، مما يعزز مكانتها في السوق وكفاءتها التشغيلية.
| المقياس المالي | 2022 القيمة | قيمة الربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 14.5 مليار دولار | 14.8 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 4.8 مليار دولار | 5.1 مليار دولار |
| صافي الدخل | 663 مليون دولار | 175 مليون دولار (حتى تاريخه) |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 13.8% | 14.1% |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 9.2 مليار دولار | 2.5 مليار دولار (الربع الثالث 2023) |
تماشيًا مع مهمتها، تستثمر مجموعة AFG باستمرار في التكنولوجيا والابتكار لتحسين خدمة العملاء والقدرة التشغيلية. اعتبارًا من عام 2023، خصصت الشركة أكثر من 200 مليون دولار نحو ترقيات التكنولوجيا وتعزيز تدابير الأمن السيبراني لحماية المعلومات الحساسة لحاملي وثائق التأمين.
كما تعطي AFG الأولوية لمشاركة المجتمع ومسؤولية الشركات. وفي عام 2022 تبرعت بحوالي 5 ملايين دولار للجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية، مما يعكس التزامها برد الجميل للمجتمعات التي تساهم في نجاحها. تدعم البرامج التطوعية لموظفي الشركة هذه المهمة بأكثر من 2000 ساعة تسجيل الموظفين في مختلف أنشطة خدمة المجتمع خلال العام.
التركيز الاستراتيجي للشركة على الحفاظ على مركز مالي قوي profile وتقديم منتجات تأمين ممتازة يمكّنها من التغلب على تحديات السوق بفعالية مع تحقيق مهمتها المتمثلة في تعزيز قيمة المساهمين والمشاركة المجتمعية.
كيف تعمل المجموعة المالية الأمريكية
تعمل شركة American Financial Group, Inc. (AFG) بشكل أساسي في قطاع التأمين والخدمات المالية. اعتبارًا من عام 2023، تنقسم عمليات مجموعة الدخيل المالية بشكل أساسي بين قطاعات التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث وأعمال التأمين على المعاشات السنوية والتأمين على الحياة.
قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث
يعد قطاع الممتلكات والحوادث محركًا مهمًا لإيرادات مجموعة الدخيل المالية. وفي الربع الثاني من عام 2023، أعلنت مجموعة الدخيل المالية عن إجمالي أقساط التأمين 1.7 مليار دولار، مما يعكس نموا 6% سنة بعد سنة. وقد بلغ صافي الدخل من هذا القطاع حوالي 250 مليون دولار.
المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | الربع الثاني 2023 | الربع الثاني 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأقساط | 1.7 مليار دولار | 1.6 مليار دولار |
| صافي الدخل | 250 مليون دولار | 200 مليون دولار |
| نسبة الخسارة | 63% | 65% |
| نسبة النفقات | 30% | 31% |
قسم المعاشات والتأمين على الحياة
يعد قطاع المعاشات التقاعدية عنصرًا حاسمًا آخر في نموذج أعمال مجموعة الدخيل المالية. وفي الربع الثاني من عام 2023 بلغ إجمالي مبيعات الأقساط 1.1 مليار دولار، نمو 10% مقارنة بالعام السابق. وشكلت أقساط التأمين على الحياة ما يقرب من 350 مليون دولار خلال نفس الفترة.
المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | الربع الثاني 2023 | الربع الثاني 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي مبيعات المعاش | 1.1 مليار دولار | 1 مليار دولار |
| أقساط التأمين على الحياة | 350 مليون دولار | 300 مليون دولار |
| دخل الاستثمار | 200 مليون دولار | 180 مليون دولار |
المحفظة الاستثمارية
ويعتمد جانب كبير من الأداء المالي لـ AFG على محفظتها الاستثمارية، والتي يبلغ إجماليها تقريبًا 46 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2023. ويشمل التخصيص السندات والأسهم والاستثمارات البديلة بمتوسط عائد قدره 4.5%.
تخصيص الاستثمار:
| فئة الأصول | القيمة (بالمليارات) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| السندات | 30 مليار دولار | 65% |
| الأسهم | 10 مليارات دولار | 22% |
| الاستثمارات البديلة | 6 مليارات دولار | 13% |
الأداء الأخير واتجاهات الأسهم
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهر سهم مجموعة الدخيل المالية مرونة وسط تقلبات السوق. وكان سعر سهم الشركة تقريبا $140، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 15%. وبلغت القيمة السوقية حوالي 12 مليار دولار مع نسبة السعر إلى الربحية البالغة 12.5.
- القيمة السوقية: 12 مليار دولار
- أداء المخزون منذ بداية العام حتى تاريخه: +15%
- نسبة السعر إلى الربحية: 12.5
- عائد الأرباح: 2.2%
تواصل المجموعة المالية الأمريكية تحقيق التوازن بين تركيزها على الربحية والنمو أثناء التنقل في البيئات التنظيمية وتحديات السوق داخل قطاعي التأمين والمالية.
كيف تجني شركة American Financial Group، Inc. الأموال
تحقق American Financial Group, Inc. (AFG) إيراداتها في المقام الأول من خلال عمليات التأمين والاستثمار. تعمل الشركة في قطاعين رئيسيين: التأمين على الممتلكات والحوادث، ومنتجات التأمين على المعاشات والحياة.
التأمين على الممتلكات والحوادث
يشتمل قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث في مجموعة البرهان المالية على العديد من منتجات التأمين التجاري والشخصي. في عام 2022، سجل هذا القطاع قسطًا مكتوبًا مباشرًا يبلغ تقريبًا 5.39 مليار دولار، بمناسبة أ 6% زيادة عن العام السابق. يعتبر أداء الاكتتاب للشركة ملحوظًا، حيث بلغت النسبة الإجمالية الإجمالية 93% لنفس الفترة، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للتكاليف.
دخل الاستثمار
يساهم دخل الاستثمار بشكل كبير في ربحية مجموعة الدخيل المالية. أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات الاستثمار 711 مليون دولار في عام 2022. وتتسم المحفظة الاستثمارية بالتنوع حيث تبلغ قيمتها العادلة حوالي 60.5 مليار دولار اعتبارًا من نهاية عام 2022. وتفصيل المحفظة الاستثمارية كما يلي:
| نوع الاستثمار | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة | القيمة العادلة (بالمليارات) |
|---|---|---|
| آجال الاستحقاق الثابتة | 76% | $46.0 |
| الأوراق المالية | 12% | $7.5 |
| النقد والنقد المعادل | 7% | $4.2 |
| استثمارات أخرى | 5% | $3.8 |
وفي عام 2023، تواصل مجموعة الدخيل المالية التركيز على تحقيق عائد استثماري سنوي يبلغ حوالي 4.0%.
منتجات التأمين على الحياة والمعاشات
ساهم قطاع المعاشات والتأمين على الحياة بشكل كبير في إيرادات مجموعة الدخيل المالية، مع أقساط مكتوبة مباشرة تبلغ حوالي 3.1 مليار دولار في عام 2022. توفر الشركة معاشات سنوية ثابتة ومفهرسة ومتغيرة. في النصف الأول من عام 2023، أعلنت مجموعة AFG عن أ زيادة 10% في مبيعات المعاشات السنوية الثابتة، مما يعكس الطلب الاستهلاكي المتزايد.
الأداء المالي الأخير
للعام 2022 بأكمله، أعلنت مجموعة الدخيل المالية عن صافي دخل قدره 1.2 مليار دولارمما أدى إلى عائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 12%. وبلغت ربحية السهم (EPS) $6.75، مما يعرض ربحية قوية.
موقف السوق والتوقعات
تتضمن استراتيجية السوق الخاصة بشركة American Financial Group الحفاظ على ميزة تنافسية من خلال ممارسات الاكتتاب الفعالة والاستثمارات المتنوعة. إن نمو السوق المتوقع لقطاع التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث موجود 5% سنويا حتى عام 2025، مدفوعة بزيادة الطلب على منتجات التأمين واستراتيجيات التسعير التنافسية.
بشكل عام، تستفيد شركة American Financial Group, Inc. من نموذج أعمالها المتنوع، مع التركيز على كل من عمليات التأمين ودخل الاستثمار لإنشاء تدفق قوي للإيرادات. يشير الأداء المالي القوي للشركة إلى مرونتها ونهجها الاستراتيجي في قطاع الخدمات المالية.
American Financial Group, Inc. (AFGB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.