American Financial Group, Inc.: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do American Financial Group, Inc.

(AFG), fundado em 1872, estabeleceu-se como um participante significativo no setor de seguros e serviços financeiros dos EUA. Inicialmente começando como uma empresa de prestação de fianças, a AFG evoluiu para uma organização diversificada com forte foco em seguros de propriedades e acidentes. Em 2022, a empresa relatou ativos totais de aproximadamente US$ 62,1 bilhões.

Ao longo da sua história, a AFG fez aquisições estratégicas para reforçar a sua posição no mercado. Notável foi a aquisição do Great American Insurance Group em 1994, que expandiu significativamente suas linhas de seguros. Em 2019, a AFG concluiu a aquisição do negócio de anuidades e seguros de vida da Voya Financial para US$ 1,1 bilhão, diversificando ainda mais seu portfólio.

A AFG opera principalmente através da Great American Insurance Company e suas subsidiárias, que se concentram em seguros comerciais especializados e anuidades variáveis. As receitas da empresa têm apresentado um crescimento considerável; por exemplo, em 2021, AFG relatou US$ 4,1 bilhões no lucro líquido, um aumento de US$ 2,7 bilhões em 2020.

Em 2022, AFG declarou um dividendo trimestral de $0.56 por ação, refletindo o compromisso da empresa em devolver valor aos seus acionistas. As ações da empresa, negociadas sob o símbolo AFG na Bolsa de Valores de Nova Iorque, têm demonstrado resiliência, com um retorno anual de cerca de 15% nos últimos cinco anos.

Atualmente, a AFG continua a concentrar-se nos seus principais pontos fortes em seguros de propriedades e acidentes, ao mesmo tempo que aproveita a tecnologia e a análise de dados para melhorar a eficiência e o serviço ao cliente. A estratégia de longo prazo da empresa enfatiza o crescimento sustentável através de uma subscrição cuidadosa e da expansão das suas linhas de seguros especializados.

A reputação do American Financial Group no setor reflete-se nas suas fortes classificações financeiras; por exemplo, A.M. Best classificou AFG em A+ (Superior) pela sua estabilidade financeira. Isto posiciona a AFG favoravelmente entre os concorrentes no mercado de seguros.

No geral, a evolução da AFG de uma empresa de garantias para um fornecedor abrangente de serviços financeiros ilustra a sua adaptabilidade e visão estratégica, desempenhando um papel crítico no seu sucesso contínuo num cenário competitivo.

Quem é dono do American Financial Group, Inc.

(AFG) é uma empresa de seguros e investimentos de capital aberto listada na Bolsa de Valores de Nova York sob o símbolo AFG. No final do terceiro trimestre de 2023, a capitalização de mercado da AFG era de aproximadamente US$ 11,9 bilhões.

A propriedade da AFG é composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Os dados mais recentes de registros recentes fornecem informações sobre participações acionárias significativas, conforme destacado na tabela a seguir:

De acordo com os últimos registros da SEC, o maior acionista institucional é o The Vanguard Group, detendo aproximadamente 10,1 milhões de ações, o que representa cerca de 29.5% do total de ações em circulação. Outro player importante é a BlackRock, que possui cerca de 8,0 milhões de ações, representando aproximadamente 23.7% do total.

Em termos de propriedade privilegiada, os executivos e membros do conselho da AFG possuem coletivamente cerca de 1,6 milhão de ações. Pessoas internas notáveis ​​incluem o CEO Carl H. Lindner III, que tem uma participação significativa, e outros executivos que alinham os seus interesses com os dos acionistas através da propriedade de capital.

As tendências recentes no desempenho das ações mostram uma trajetória positiva, com o preço das ações da AFG em aproximadamente $465.00 em meados de outubro de 2023. Isto reflete um aumento acumulado no ano de aproximadamente 15% em comparação com o ano anterior, sublinhando um desempenho robusto, parcialmente impulsionado pela rentabilidade sustentada no seu negócio principal de seguros.

A empresa relatou ganhos do terceiro trimestre de 2023 de US$ 1,72 por ação, um aumento anual de 12%. A receita do trimestre foi reportada em US$ 1,5 bilhão, demonstrando uma sólida trajetória de crescimento.

Em resumo, a propriedade do American Financial Group, Inc. é uma mistura de investidores institucionais, de fundos mútuos e individuais, com participações substanciais detidas por empresas líderes de gestão de ativos. O desempenho contínuo da AFG e o alinhamento dos acionistas solidificam ainda mais a sua posição no setor financeiro.

Declaração de missão do American Financial Group, Inc.

(AFG) opera como uma holding diversificada de serviços financeiros, especializada em seguros de propriedades e acidentes e na venda de produtos de investimento. A missão da empresa se concentra em entregar resultados superiores aos seus acionistas, prestando serviços excepcionais aos segurados e desenvolvendo relacionamentos sólidos com as comunidades que atende.

A missão da AFG enfatiza o compromisso com a excelência operacional, gestão de riscos e crescimento sustentável. O objetivo da empresa é manter uma base financeira sólida e, ao mesmo tempo, apoiar os seus segurados com soluções de seguros personalizadas.

No terceiro trimestre de 2023, o AFG reportou ativos totais de US$ 14,5 bilhões e patrimônio líquido total de US$ 4,8 bilhões. A empresa gerou um lucro líquido de US$ 663 milhões em 2022, refletindo um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 13.8%.

O segmento de seguros é crucial para a missão da AFG. Em 2022, o segmento de Seguros Patrimoniais e de Acidentes contribuiu com aproximadamente US$ 9,2 bilhões em prêmios brutos emitidos, apoiando o objetivo da AFG de fornecer cobertura de seguro de qualidade. A Companhia opera por meio de suas diversas subsidiárias, incluindo a Great American Insurance Company e suas afiliadas, o que aprimora sua posição de mercado e eficiência operacional.

Alinhada à sua missão, a AFG investe continuamente em tecnologia e inovação para melhorar o atendimento ao cliente e a capacidade operacional. Em 2023, a empresa alocou mais de US$ 200 milhões em direção a atualizações tecnológicas e ao aprimoramento de medidas de segurança cibernética para proteger informações confidenciais dos segurados.

A AFG também prioriza o envolvimento comunitário e a responsabilidade corporativa. Em 2022, doou aproximadamente US$ 5 milhões para instituições de caridade e iniciativas locais, refletindo o seu compromisso em retribuir às comunidades que contribuem para o seu sucesso. Os programas de voluntariado de funcionários da empresa apoiam ainda mais esta missão, com mais de 2.000 horas registrados por funcionários em diversas atividades de serviço comunitário durante o ano.

O foco estratégico da empresa na manutenção de uma situação financeira robusta profile e o fornecimento de excelentes produtos de seguros a posiciona para enfrentar os desafios do mercado de forma eficaz, ao mesmo tempo em que cumpre sua missão de aumentar o valor para os acionistas e o envolvimento da comunidade.

Como funciona o American Financial Group, Inc.

(AFG) opera principalmente no setor de seguros e serviços financeiros. A partir de 2023, as operações da AFG estão divididas principalmente entre seus segmentos de seguros de propriedades e acidentes e seus negócios de anuidades e seguros de vida.

Segmento de seguros de propriedades e acidentes

O segmento de propriedades e acidentes é um impulsionador significativo de receitas para a AFG. No segundo trimestre de 2023, AFG reportou prêmios totalizando US$ 1,7 bilhão, refletindo um crescimento de 6% ano após ano. O lucro líquido deste segmento foi de aproximadamente US$ 250 milhões.

Principais métricas financeiras:

Segmento de anuidades e seguros de vida

O segmento de anuidades é outro componente crucial do modelo de negócios da AFG. No segundo trimestre de 2023, as vendas totais de anuidades atingiram US$ 1,1 bilhão, um crescimento de 10% em comparação com o ano anterior. Os prêmios de seguro de vida representaram aproximadamente US$ 350 milhões durante o mesmo período.

Principais métricas financeiras:

Carteira de Investimentos

Um aspecto significativo do desempenho financeiro da AFG depende da sua carteira de investimentos, que totalizou aproximadamente US$ 46 bilhões em 30 de junho de 2023. A alocação inclui títulos, ações e investimentos alternativos, com rendimento médio de 4.5%.

Alocação de Investimentos:

Desempenho recente e tendências de ações

Em outubro de 2023, as ações da AFG mostraram resiliência em meio às flutuações do mercado. O preço das ações da empresa era de aproximadamente $140, refletindo um aumento acumulado no ano de 15%. A capitalização bolsista situou-se em cerca de US$ 12 bilhões com uma relação preço/lucro de 12.5.

• Capitalização de mercado: US$ 12 bilhões
• Desempenho das ações no acumulado do ano: +15%
• Relação preço/lucro: 12.5
• Rendimento de dividendos: 2.2%

O American Financial Group continua a equilibrar o seu foco na rentabilidade e no crescimento enquanto navega em ambientes regulatórios e desafios de mercado nos setores financeiro e de seguros.

Como o American Financial Group, Inc. ganha dinheiro

(AFG) gera receitas principalmente por meio de suas operações de seguros e investimentos. A empresa atua em dois segmentos principais: seguros patrimoniais e de acidentes e produtos de anuidades e seguros de vida.

Seguro de propriedades e acidentes

O segmento de seguros de propriedades e acidentes da AFG inclui diversos produtos de seguros comerciais e pessoais. Em 2022, este segmento reportou um prêmio direto emitido de aproximadamente US$ 5,39 bilhões, marcando um 6% aumento em relação ao ano anterior. O desempenho de subscrição da empresa é notável, com um índice global combinado de 93% para o mesmo período, indicando uma gestão eficaz de custos.

Renda de investimento

Os rendimentos de investimento contribuem significativamente para a rentabilidade da AFG. A empresa relatou receita total de investimento de US$ 711 milhões em 2022. A carteira de investimentos é diversificada, com valor justo de aproximadamente US$ 60,5 bilhões no final do ano de 2022. A composição da carteira de investimentos é a seguinte:

Em 2023, a AFG continua a concentrar-se em alcançar um rendimento anual de investimento de aproximadamente 4.0%.

Produtos de anuidade e seguro de vida

O segmento de Anuidades e Seguros de Vida contribuiu significativamente para a receita da AFG, com um prêmio direto emitido de cerca de US$ 3,1 bilhões em 2022. A empresa oferece anuidades fixas, indexadas e variáveis. No primeiro semestre de 2023, AFG relatou um Aumento de 10% nas vendas de anuidades fixas indexadas, refletindo a crescente demanda do consumidor.

Desempenho financeiro recente

Para todo o ano de 2022, AFG reportou lucro líquido de US$ 1,2 bilhão, resultando em um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 12%. O lucro por ação (EPS) ficou em $6.75, apresentando forte rentabilidade.

Posição de mercado e perspectivas

A estratégia de mercado do American Financial Group inclui a manutenção de uma vantagem competitiva através de práticas de subscrição eficazes e investimentos diversificados. O crescimento projetado do mercado para o segmento de seguros patrimoniais e de acidentes é de cerca de 5% anualmente até 2025, impulsionado pela crescente demanda por produtos de seguros e estratégias de preços competitivas.

No geral, o American Financial Group, Inc. aproveita o seu modelo de negócios diversificado, concentrando-se tanto em operações de seguros como em rendimentos de investimentos para criar um fluxo de receitas robusto. O sólido desempenho financeiro da empresa indica a sua resiliência e abordagem estratégica no sector dos serviços financeiros.