American Financial Group, Inc. : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique d'American Financial Group, Inc.

American Financial Group, Inc. (AFG), fondée en 1872, s'est imposée comme un acteur important du secteur américain de l'assurance et des services financiers. Initialement société de fourniture de cautionnements, AFG a évolué vers une organisation diversifiée fortement axée sur l'assurance de biens et de responsabilité. En 2022, la société a déclaré un actif total d'environ 62,1 milliards de dollars.

Tout au long de son histoire, AFG a réalisé des acquisitions stratégiques pour renforcer sa position sur le marché. Il convient de noter l'acquisition de Great American Insurance Group en 1994, qui a considérablement élargi ses gammes d'assurance. En 2019, AFG a finalisé l’acquisition des activités de rente et d’assurance vie de Voya Financial pour 1,1 milliard de dollars, diversifiant davantage son portefeuille.

AFG opère principalement par l'intermédiaire de Great American Insurance Company et de ses filiales, qui se concentrent sur l'assurance commerciale spécialisée et les rentes variables. Les revenus de l’entreprise ont affiché une croissance considérable ; par exemple, en 2021, l'AFG a rapporté 4,1 milliards de dollars du résultat net, une augmentation de 2,7 milliards de dollars en 2020.

En 2022, l'AFG a déclaré un dividende trimestriel de $0.56 par action, reflétant l’engagement de l’entreprise à restituer de la valeur à ses actionnaires. Les actions de la société, négociées sous le symbole AFG à la Bourse de New York, ont fait preuve de résilience, avec un rendement annuel d'environ 15% au cours des cinq dernières années.

Actuellement, AFG continue de se concentrer sur ses principaux atouts en matière d'assurance de dommages tout en tirant parti de la technologie et de l'analyse des données pour améliorer l'efficacité et le service client. La stratégie à long terme de la société met l’accent sur une croissance durable grâce à une souscription prudente et à l’expansion de ses lignes d’assurance spécialisées.

La réputation d'American Financial Group dans le secteur se reflète dans ses excellentes notes financières ; par exemple, A.M. Best a noté AFG à A+ (Supérieur) pour sa stabilité financière. Cela positionne AFG avantageusement parmi ses concurrents sur le marché de l'assurance.

Dans l'ensemble, l'évolution d'AFG d'une société de cautionnement à un fournisseur complet de services financiers illustre sa capacité d'adaptation et sa vision stratégique, jouant un rôle essentiel dans son succès continu dans un paysage concurrentiel.

À qui appartient American Financial Group, Inc.

American Financial Group, Inc. (AFG) est une société d'assurance et d'investissement cotée en bourse et cotée à la Bourse de New York sous le symbole AFG. À la fin du troisième trimestre 2023, la capitalisation boursière d'AFG s'élevait à environ 11,9 milliards de dollars.

La propriété d'AFG est composée d'investisseurs institutionnels, de fonds communs de placement et d'actionnaires individuels. Les dernières données issues des dépôts récents donnent un aperçu des participations importantes, comme le souligne le tableau suivant :

Selon les derniers documents déposés auprès de la SEC, le plus grand actionnaire institutionnel est The Vanguard Group, détenant environ 10,1 millions d'actions, ce qui représente environ 29.5% du total des actions en circulation. Un autre acteur important est BlackRock, qui possède environ 8,0 millions d'actions, représentant environ 23.7% du total.

En termes de propriété d’initiés, les dirigeants et les membres du conseil d’administration d’AFG détiennent collectivement environ 1,6 million d'actions. Parmi les initiés notables figurent le PDG Carl H. Lindner III, qui détient une participation importante, et d'autres dirigeants qui alignent leurs intérêts sur ceux des actionnaires par le biais de la participation au capital.

Les tendances récentes de la performance boursière montrent une trajectoire positive, le cours de l’action AFG se situant à environ $465.00 à la mi-octobre 2023. Cela reflète une augmentation depuis le début de l’année d’environ 15% par rapport à l'année précédente, soulignant une performance robuste en partie due à une rentabilité soutenue dans leur activité principale d'assurance.

La société a déclaré un bénéfice du troisième trimestre 2023 de 1,72 $ par action, une augmentation d'une année sur l'autre de 12%. Le chiffre d'affaires du trimestre a été déclaré à 1,5 milliard de dollars, démontrant une solide trajectoire de croissance.

En résumé, la propriété d'American Financial Group, Inc. est un mélange d'investisseurs institutionnels, de fonds communs de placement et de particuliers, avec des participations substantielles détenues par des sociétés de gestion d'actifs de premier plan. La performance continue d'AFG et l'alignement de ses actionnaires renforcent encore sa position dans le secteur financier.

Énoncé de mission d'American Financial Group, Inc.

American Financial Group, Inc. (AFG) opère comme une société holding de services financiers diversifiés, spécialisée dans l'assurance IARD et la vente de produits d'investissement. La mission de l'entreprise consiste à fournir des résultats supérieurs à ses actionnaires, à fournir un service exceptionnel aux assurés et à développer des relations solides avec les communautés qu'elle dessert.

La mission d'AFG met l'accent sur un engagement envers l'excellence opérationnelle, la gestion des risques et la croissance durable. L'objectif de la société est de maintenir une base financière solide tout en accompagnant ses assurés avec des solutions d'assurance sur mesure.

Au troisième trimestre 2023, AFG a déclaré un actif total de 14,5 milliards de dollars et des capitaux propres totaux de 4,8 milliards de dollars. La société a généré un bénéfice net de 663 millions de dollars en 2022, reflétant un rendement des capitaux propres (ROE) de 13.8%.

Le segment de l'assurance est crucial pour la mission d'AFG. En 2022, le secteur Assurance de biens et responsabilité a contribué environ 9,2 milliards de dollars en primes brutes émises, soutenant l'objectif d'AFG de fournir une couverture d'assurance de qualité. La Société opère par l'intermédiaire de ses diverses filiales, dont Great American Insurance Company et ses sociétés affiliées, qui améliorent sa position sur le marché et son efficacité opérationnelle.

Conformément à sa mission, AFG investit continuellement dans la technologie et l'innovation pour améliorer le service client et la capacité opérationnelle. À partir de 2023, l'entreprise a alloué plus de 200 millions de dollars vers des mises à niveau technologiques et l’amélioration des mesures de cybersécurité pour protéger les informations sensibles des assurés.

AFG donne également la priorité à l’implication communautaire et à la responsabilité d’entreprise. En 2022, elle a fait don d'environ 5 millions de dollars aux organismes de bienfaisance et aux initiatives locales, reflétant son engagement à redonner aux communautés qui contribuent à son succès. Les programmes de bénévolat des employés de l'entreprise soutiennent davantage cette mission, avec plus de 2 000 heures enregistrés par les employés dans diverses activités de service communautaire au cours de l'année.

L'orientation stratégique de l'entreprise sur le maintien d'une situation financière solide profile et en proposant d'excellents produits d'assurance, elle lui permet de relever efficacement les défis du marché tout en remplissant sa mission d'amélioration de la valeur actionnariale et d'engagement communautaire.

Comment fonctionne American Financial Group, Inc.

American Financial Group, Inc. (AFG) opère principalement dans le secteur de l'assurance et des services financiers. Depuis 2023, les activités d'AFG se répartissent principalement entre ses segments d'assurance de biens et responsabilité et ses activités de rente et d'assurance-vie.

Segment Assurance de biens et de responsabilité

Le segment IARD constitue une source de revenus importante pour AFG. Au deuxième trimestre 2023, l'AFG a enregistré des primes s'élevant à 1,7 milliard de dollars, reflétant une croissance de 6% année après année. Le résultat net de ce secteur s'élève à environ 250 millions de dollars.

Indicateurs financiers clés :

Segment de rente et d'assurance-vie

Le segment des rentes est un autre élément essentiel du modèle économique d'AFG. Au deuxième trimestre 2023, le total des ventes de rentes a atteint 1,1 milliard de dollars, une croissance de 10% par rapport à l'année précédente. Les primes d'assurance vie représentaient environ 350 millions de dollars durant la même période.

Indicateurs financiers clés :

Portefeuille d'investissement

Un aspect important de la performance financière d'AFG repose sur son portefeuille d'investissements, qui totalise environ 46 milliards de dollars au 30 juin 2023. L'allocation comprend des obligations, des actions et des investissements alternatifs, avec un rendement moyen de 4.5%.

Répartition des investissements :

Performances récentes et tendances boursières

Depuis octobre 2023, l'action AFG a fait preuve de résilience face aux fluctuations du marché. Le cours de l’action de la société était d’environ $140, reflétant une augmentation depuis le début de l'année de 15%. La capitalisation boursière se situait aux alentours de 12 milliards de dollars avec un ratio P/E de 12.5.

• Capitalisation boursière : 12 milliards de dollars
• Performance boursière depuis le début de l’année : +15%
• Ratio cours/bénéfice : 12.5
• Rendement du dividende : 2.2%

American Financial Group continue de mettre l'accent sur la rentabilité et la croissance tout en évoluant dans les environnements réglementaires et les défis du marché dans les secteurs de l'assurance et de la finance.

Comment American Financial Group, Inc. gagne de l'argent

American Financial Group, Inc. (AFG) génère des revenus principalement grâce à ses opérations d'assurance et d'investissement. La société opère dans deux segments principaux : l'assurance de dommages et les produits d'assurance de rente et d'assurance-vie.

Assurance de biens et de responsabilité

Le secteur Assurance de biens et responsabilité d'AFG comprend divers produits d'assurance commerciale et personnelle. En 2022, ce segment a déclaré une prime directe émise d'environ 5,39 milliards de dollars, marquant un 6% augmentation par rapport à l’année précédente. La performance de souscription de la société est remarquable, avec un ratio combiné global de 93% pour la même période, ce qui indique une gestion efficace des coûts.

Revenu de placement

Les revenus des placements contribuent de manière significative à la rentabilité de l'AFG. La société a déclaré un revenu de placement total de 711 millions de dollars en 2022. Le portefeuille de placements est diversifié, avec une juste valeur d'environ 60,5 milliards de dollars à fin 2022. La répartition du portefeuille d’investissement est la suivante :

En 2023, AFG continue de se concentrer sur l’obtention d’un rendement annuel d’investissement d’environ 4.0%.

Produits de rente et d’assurance-vie

Le segment Rentes et Assurance-vie a contribué de manière significative au chiffre d’affaires d’AFG, avec une prime directe émise d’environ 3,1 milliards de dollars en 2022. La société propose des rentes fixes, indexées et variables. Au premier semestre 2023, l'AFG a fait état d'un Augmentation de 10 % des ventes de rentes fixes indexées, reflétant la demande croissante des consommateurs.

Performance financière récente

Pour l'ensemble de l'année 2022, AFG a réalisé un résultat net de 1,2 milliard de dollars, ce qui se traduit par un rendement des capitaux propres (ROE) de 12%. Le bénéfice par action (BPA) s'élève à $6.75, affichant une forte rentabilité.

Position et perspectives sur le marché

La stratégie de marché d'American Financial Group consiste à maintenir un avantage concurrentiel grâce à des pratiques de souscription efficaces et à des investissements diversifiés. La croissance projetée du marché pour le segment de l’assurance de biens et responsabilité est d’environ 5% par an jusqu’en 2025, stimulée par la demande croissante de produits d’assurance et des stratégies de tarification compétitives.

Dans l'ensemble, American Financial Group, Inc. tire parti de son modèle commercial diversifié, en se concentrant à la fois sur les opérations d'assurance et sur les revenus de placement, pour créer une solide source de revenus. Les solides performances financières de l’entreprise témoignent de sa résilience et de son approche stratégique dans le secteur des services financiers.